声誉风险管理基本制度

声誉风险管理基本制度

1目的

本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）声誉风险管理组织架构、职责、原则及政策要求，旨在提高声誉风险管理能力，最大限度地避免和降低声誉风险事件可能对本行造成的不利影响，维护和提升本行的声誉和形象。

2适用范围

本文件适用于本行声誉风险的管理。

3定义、缩写与分类

3.1定义

声誉风险：是指由本行经营管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对本行负面评价的风险。

声誉事件：是指引发本行声誉风险的相关行为或事件。

重大声誉事件：是指造成本行重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。

声誉风险管理：是指识别、监测和控制声誉风险和应对各种声誉事件的全过程，是本行全面风险管理体系的重要组成部分。

3.2缩写

无

3.3分类

声誉风险主要包括：

1）媒体出现或者可能出现的恶意歪曲本行形象的负面报道；

2）本行商业秘密被媒体知悉，可能或已经进行了报道；

3）在经营、管理或服务中出现了突发事件，引起了媒体关注或已经被媒体报道等。

4组织结构与职责权限

4.1组织结构图 监事会

风险管理与关联交

易委员会经营管理层风险管理委员会

内部审计部门

分支机构其他部门综合办公部门合规与风险管理部

门合规与风险督导员合规与风险督导员

董事会

审计委员会

4.2职责权限

4.2.1董事会职责

1）制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策和风险管理机制，建立并完善全行声誉风险管理体系；

2）对重大声誉风险事件按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息；

3）培育全行声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识；

4）督促检查经营管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件；

5）授权并听取经营管理层开展声誉风险管理的相关工作；

6）法律、法规规定的其他职责。

4.2.2监事会职责

主要负责对董事会、经营管理层履行声誉风险管理职责的情况进行监督。

4.2.3经营管理层职责

1）建立和制定适用于全行的声誉风险管理具体办法、制度和要求，重要的声誉风险管理办法和制度提请董事会审批；

2）明确本行各部门在声誉风险管理中的职责，确保其执行声誉风险管理制度和措施；

3）积极稳妥应对声誉事件，其中对重大声誉事件，相关处置措施应及时向董事会报告；

4）确保本行制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护本行的良好声誉；

5）法律、法规规定的其他职责。

4.2.4综合办公部门职责

1）制定、完善并组织实施本行重大声誉事件应急预案；

2）明确相关部门在声誉风险管理中的职责，确保其执行声誉风险管理制度和措施；

3）主动加强与新闻媒体的沟通，通过正面、主动、有效的宣传解释，把握有关本行新闻报道的主旋律，把握舆情引导的主动权，尽可能避免负面舆情滋生的可能性，努力维护本行良好的社会形象；

4）积极稳妥地应对声誉事件，其中对重大声誉事件，相关处置措施及时向上级报告；

5）制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护本行的良好声誉；

6）督促、指导各部门、分支机构履行声誉风险管理职责。

4.2.5各业务部门及分支机构职责

1）严格执行声誉风险管理的有关制度、办法，并确保本部门、分支机构员工知悉声誉风险管理相关规定；

2）在制定相关业务政策、支持重大项目时，充分考虑声誉风险管理的要求，对可能引发声誉风险事件的风险点进行识别与评估，并提前与综合办公部门沟通；

3）持续、充分、有效地识别、评估与本部门、分支机构业务、行为相关的声誉风

险事件和潜在风险点；

4）及时向综合办公部门通报本部门、分支机构声誉风险管理总体情况，提供有关声誉风险状况的信息；

5）监测声誉风险事件，及时向综合办公部门通报，提出解决声誉风险事件的措施和对外口径；

6）对本部门在声誉风险管理中出现的问题及时整改；

7）其他配合全行声誉风险管理的工作。

4.2.6其他管理部门职责

合规与风险、信息科技、安全保卫、人力资源等管理部门在管理好本部门声誉风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理声誉风险提供相关资源和支持。

4.2.7合规与风险督导员职责

1）负责对本机构声誉风险的监测；

2）负责收集、识别、评估、监测和报告本部门、分支机构的声誉风险信息，对声誉风险的识别、计量、监测和控制程序的适宜性和有效性进行检查评价；

3）协助本部门、分支机构负责人对本部门、分支机构在声誉风险管理中出现的问题进行整改；

4）负责完成本行声誉风险主管部门交办的其它工作。

4.2.8内部审计部门职责

1）定期检查评估本行的声誉风险管理体系运作情况；

2）监督声誉风险管理政策的执行情况；

3）对声誉风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，并向董事会报告声誉风险管理体系运行效果的评估情况。

5原则与政策要求

5.1原则

1）一致性原则。在声誉风险管理上，必须坚持统一领导，统一组织，集中管理，在与媒体等外部的交流和沟通中保证口径一致，以一个体系、一个声音、一个态度应对。

2）周密性原则。在处理声誉风险事件时必须考虑周密，不能顾此失彼，要紧密依