2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选80题)

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选

80题）

1、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的，（D）

A 要调高客户风险等级

B 应当及时更新、保存

C 必须停止为客户办理业务

D 应当将客户开立的账户销户

2、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D).

A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件

B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱

C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系

D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题

3、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法（D）

A、应向中国人民银行询问下一步做法

B、应向侦查机关询问下一步做法

C、可根据情况判断是否继续冻结

D、有权立即解除冻结

4、违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的

处罚措施不包括（B）

A、依法对被检查单位处以罚款

B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款

C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分

D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作

5、客户身份资料，自（D ）当年起至少保存5年。

A、业务关系建立

B、持续识别

C、重新识别

D、业务关系结束

6、可疑交易报告通常不包括（D）

A、涉嫌洗钱的可疑交易

B、涉嫌恐怖融资的可疑交易

C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为

D、协助司法机关开展调查的资金交易

7、联合国大会是在（C）年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

A2001年B1998年C1999年D2003年

8、《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A公安部B保监会C中国人民银行D最高人民法院

9、《反洗钱法》规定哪些部门具有反洗钱调查权（B）

A国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查

B国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查

C国务院反洗钱行政主管部门

D国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查

10、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行或者其分支机构报告，并配合（D）

A.反洗钱检查

B.反洗钱走访

C.反洗钱问询

D.反洗钱调查

11、对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）

A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认；

B.认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；

C.检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认；

D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。

12、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）。

A.客户声音；

B.客户相貌；

C.客户交易的全貌；

D.客户的言谈举止。

13、金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测中心补正通知的（B）个工作日内补正。

A.3；

B.5；

C.7；

D.10。

14、金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。

A.说明；

B.完整记录；

C.还原；

D.足以重现。

15、对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况，叫做（A）。

A.全面检查；

B.专项检查；

C.行政调查；

D.非现场检查。

16、对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（B）个工作日内划分其风险等级。

A.5；

B.10；

C.15；

D.30。

17、档案销毁时，应有（B）负责现场监销。

A、一人B.两人C.三人D.四人

18、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）

A、立即采取冻结措施（不选）

B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求

C、立即提供客户的身份信息、

D、立即体统客户的交易信息

19、下述不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是（D）

A、数据信息

B、业务凭证

C、账簿

D、客户业务办理顺序号凭证

20、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（D)

A 金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任

B 内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合

C 内部控制过程是不断发展的

D 内部控制可以为金融机构提供绝对保障

21、（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

A打击跨过有组织犯罪公约

B禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

D反腐败公约

22、关于反洗钱内控制度建设独立性的说话错误的是（C）

A可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价

B反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道

C反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属于内部控制制度的制定和执行部门

D反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查