《国际结算操作》教学课件

环球同业银行金融电讯协会
国际支付清算系统
1
SWIFT的特点
2
SWIFT 银行识别代码（BIC） SWIFT的容量
SWIFT
3
SWIFT报文格式分类
代码 代码 英文解释 报文格式 中文解释
MT1++ Payments & Check MT2++ Customer Customer Payments & Check MT2++ Institution Transfers MT3++ Financial Financial Institution Transfers MT3++ FX，MM，Derivatives 客户汇款与支票 客户汇款与支票 金融机构间头寸调拨 金融机构间头寸调拨 外汇交易、货币市场和衍生工具 外汇交易、
MT7++ Precious Metal Syndication 跟单信用证和保函 贵金属和辛迪加 MT7++ Documentary Creditsand and Guarantees MT8++ Documentary 旅行支票 跟单信用证和保函 MT8++ Traveler’s Checks Credits and Guarantees MT9++ Traveler’s Checks 旅行支票 现金管理与账务 MT9++ Cash Management & Customer Status MT0++ Cash Management & Customer Status 系统电报 现金管理与账务 MT0++ SWIFT
国际 结算
非贸易结算
是指对外投资、外汇买
卖、留学旅游、侨民汇 款、捐赠援助等贸易以 外的各种对外收付活动。
国际结算的主要内容
包括各种支付凭证和信用工具 主要包括汇款、托收、信 用证、银行保函、备用信 用证、国际保理等
按内 容分
主要包括URC522、UCP600、 ISBP745、eUCP1.1、 URDG758和ISP98等 主要包括商业发票、运输 单据、保险单、商检证明
到间接结算
国际结算的发展趋势
1.信用证结算使用率逐步下降 2.混合结算方式日益增多 3.国际结算与贸易融资紧密结合
4.国际结算外汇风险不断增加
5.国际结算电子化程度继续提高
6.跨境贸易人民币结算范围逐步扩大
国际支付清算系统
SWIFT系统
清算系统
主要货币国际 清算系统
国际支付清算系统
Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication
MT4++
MT4++
FX，MM，Derivatives
MT5++ Collections MT5++ Securities Market MT6++ Securities MT6++ Precious MetalMarket and Syndication
Collections
来自百度文库托收
证券
货币市场和衍生工具 托收
目录
导论
国际结算的基本概念
国际结算（International Settlement）是指
为清偿不同国家（地区）之间的债权债务关系或实现
跨国资金转移而进行的货币收付活动。
国际结算的基本概念 产生债权债务关系的不同原因
国际贸易结算
是指一国或地区因进出
口贸易发生的货币收付 活动，也就是因商品、 服务和技术的交换而产 生的。
和产地证书等
国际结算的主要特点
现代国际结算
票据为基础 单据为条件 银行为中枢 网络技术和清算系统为媒介
结算与融资相结合
国际结算的主要特点
1.票据的产生和广泛应用，使国际结算从现金 结算发展到票据结算 2.物权的单据化，使凭货付款发展到凭单付款
3.银行信用介入，使国际结算从直接结算发展
知识目标
● 掌握票据的含义和特征；
● 熟悉票据当事人的关系及其权利和责任； ● 掌握汇票、本票和支票的含义和必要项目； ● 掌握出票、背书、承兑、保证等主要的票据行为； ● 了解两大票据法系及其区别。
项目一 国际票据业务
【项目背景】
2017 年 6 月 22 日，天津祺利贸易有限公司与美国 AK Trading Inc. （地址： 508, Mayfield Road, New York, U.S.A. ）签订了一份金额为 35 600 美元的家具出口合同（编号： SC2017X065 ）。合同规定，采用托 收结算方式，要求天津祺利贸易有限公司出具汇票，以AK Trading Inc. 为付款人，付款期限为见票后60天。7月23日，天津祺利贸易有限公司按 照出口合同的要求装运了货物。
国际结算操作
International Settlement
导论 项目一 国际票据业务 项目二 国际汇款业务 项目三 国际托收业务 项目四 信用证业务 (一）：开证与改证 项目五 信用证业务 (二）：审证 项目六 银行保函和备用信用证业务 项目七 出口贸易融资业务 项目八 进口贸易融资业务 项目九 跨境贸易人民币结算业务
证券 贵金属和辛迪加
国际结算惯例
《国际备用证惯例》 （ISP）
5
《见索即付保函统一规则》 （URDG）
《托收统一规则》 （URC）
4 2
《跟单信用证统一惯例》 （UCP）
3
《国际贸易术语解释通则》 （INCOTERMS）
1
项目一
国际票据业务
项目一 国际票据业务
【学习目标】
能力目标
● 能完成汇票、本票、支票的出票操作； ● 能完成汇票的背书、承兑、保证操作； ● 能审核汇票、本票、支票的有效性。
项目一 国际票据业务
【任务分解】
任务1.1 出票人出具汇票
7月27日，天津祺利贸易有限公司单证员刘航在向中国银行天津分行办理托收前，需根据出口 合同制作汇票。其中，汇票号码为QL2017082，汇票收款人为中国银行天津分行。天津祺利贸易有 限公司授权签字人为张洋。
任务1.2 收款人对汇票进行背书
7月28日，天津祺利贸易有限公司单证员刘航到中国银行天津分行办理托收结算业务，在银行 受理其申请后，向银行提交了汇票和其他单据。7月29日，中国银行天津分行执行委托，向代收行 中国银行纽约分行做托收背书，请该行代收此笔款项。中国银行天津分行授权签字人为高悦。
任务1.3 付款人对汇票进行承兑
8月5日，中国银行纽约分行收到中国银行天津分行的托收单据后，向AK Trading Inc.提示承 兑汇票。当日，AK Trading Inc.对该汇票进行承兑。AK Trading Inc. 授权签字人为Jimmy Brown。