2019商业银行培训课程(资产托管实务)-文档资料

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托管营销合作领域
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纯托管项目营销
纯托管项目类型
1. 纯托管理财产品 2. 纯托管基金专户产品 3. 纯托管信托产品 4. 纯托管私募产品
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纯托管银行理财产品
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纯托管银行理财产品
4. 产品流程 分行上报纯托管理财产品，总行进行合作机构准入、产品评审、交易结构确 定、费率定价及协议签署。 流程图如下：
5. 账户及资金流转: 客户账户（个人或公司） 募集账户（xx银行客户资金代理收付账户） 托管账户（账户名：xx银行理财产品）
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纯托管银行理财产品
6. 协议签署:
理财产品发售行 与 银行 签订 总对总理财
产品托管协议
7. 银行收益： 托管费（0.03%至0.1%），托管账户的资金
沉淀。
项目营销
积极有序开展项目营销
研究与金融创新
重视产品研究与金融创新， 努力培养托管项目营销的核心技 术能力，参考我行信贷技术，通 过项目经验，不断提高学习研究 能力。
第二部分 资产托管业务工作重点分析
资产托管业务工作重点分析 “加大创新力度”、“加快整合业务品种，创新服务手段， 建设多元渠道，积极开展交叉销售，加大优质客户开发力 度，进一步优化业务结构”。 ——《关于做好中国邮政储蓄银行2019年工作的指导意见》 理财业务发展要“不断加强团队建设”、“加强业务联动， 实现交叉收益增长”、“促进各级分行向利润中心转型”。 ——《陶礼明行长在代理托管部2019年工作会议上的讲话》
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纯托管信托计划
6. 协议签署:信托合同（我行参与，不签署），托管协议（我行签署），监管 协议（我行签署） 7. 银行收益：托管费（0.1%至0.2%），募集、托管、监管账户的资金沉淀。 8. 我行实际案例: 中融-中创信项目（2019-11深圳分行引入，5700万元） 9. 案例拓展：目标客户 （1）管理人：中国信托业协会网站：trustee.org/
信托公司规模及业绩披露：
trustee.org/html/xtph/index.html （2）销售机构：商业银行、第三方代销机构等
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其他纯托管合作领域
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纯托管私募产品
1. 政策法规：无 2. 市场情况：阳光私募3000亿元（ 2019年上半年），托管的PE规模1500亿元 3. 目标客户：已报发改委备案的私募：
资产托管业务工作重点分析
公募基金托管 • 支持新引进基金做好首期募集
理财产品托管
• 大力支持“日日升”、“月月升”、“鑫鑫向荣”销售、保有 • 挖掘机构理财需求，引起个性化销售与托管 • 主动发现非托管银行的理财产品托管需求
• 做好已托管基金的持续营销
核心 • 扩大规模 • 开发非托管银行 • 全面托管 信托产品托管 • 支持总行信托产品销售 • 本地区投融资项目 • 纯托管信托产品（非托管银行代销 收支帐户资金托管 • 专项资金托管 • 交易资金托管
• 市场情况
• 目标客户 • 业务办理模式 • 账户及资金流转
资产托管业务营销实务 托管业务营销组织管理 纯托管项目营销（纯托管理财产品、纯托管信托产品、纯 托管基金专户产品、纯托管私募产品） 托管+代销项目营销 托管项目咨询顾问服务 收支帐户资金托管项目营销
托管业务营销组织管理
1.总行职责：产品审核+协议签署
2.分支行职责：项目营销+属地配合
3.托管费率定价原则 （1）资产托管项目：证券投资类资产0.2%-0.25%；非证券投资类集合 资金托管项目，原则上不低于 0.2%；非证券投资类单一资金托管项目， 原则上不低于0.1%。 （2）收支账户托管项目：分行与客户协商，原则上0.03%~0.08%。 （3）托管项目咨询顾问项目：根据项目不同，差额收取。
• 、信托直销）
第三部分
资产托管业务营源自文库实务
资产托管业务营销实务
纯托管项目 • 政策法规
• 市场概况
• 产品流程 • 账户及资金流转 托管+代销项目营销 • 公募基金 • 基金专户 • 理财产品 • 信托产品
营销组织管理
• 工作职责 托管项目咨询顾问服务 • 费率定价原则 • 项目筛选 • 产品流程 • 账户及资金流转 • 收益分配 收支帐户资金托管项目营销 • 政策法规
8. 我行实际案例: **城市商业银行理财产品托管项目
（2019-8北京分行引入） 9. 案例拓展
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纯托管信托计划
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纯托管信托计划
4. 产品流程 分行上报纯托管信托产品，总行进行合作机构准入、产品评审、交易结构确 定、费率定价及协议签署。流程图如下：
5. 账户及资金流转: 客户账户（个人或公司） 募集账户（账户名：信托公司） 托管账户（账户名：信托公司） 监管账户（账户名：被投资企业，资金实际使用账户，对公账户）
资产托管业务发展思路（2019-2019）
抓住机遇，迅速扩大业务规模，夯实基础，稳步提升管理 水平，充分发挥托管业务的资源整合作用，提高全行综合 经营效益。
资产托管业务发展基本原则
把握风险 把握风险，重视合作机构资 质、项目交易结构、产品收益保 障条款设计。
提高规模
充分依托渠道优势，设计引 进切实满足我行客户需求的托管 产品，把握市场机遇，迅速扩大 托管业务规模。
cjs.ndrc.gov/qytzycyjj/gqtzqyba/ybagqtzqy/ 其他部分私募： howbuy/vcpe/jglist.htm • 产品流程 分行上报纯托管私募产品，总行进行合作机构准入、产品 评审、交易结构确定、费率定价及协议签署。
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纯托管私募产品
5. 账户及资金流转: 客户账户（个人或公司） 募集账户（账户名：私募管理公司） 托管账户（账户名：私募合伙公司） 监管账户（账户名：被投资企业，资金实际使用账户，对公账户） 6. 协议签署: 私募合伙合同（我行参与，不签署）、托管协议（我行签 署）、监管协议（我行签署） 7. 银行整体收益： 托管费（0.1%至0.2%），募集账户、托管账户、监管账户的资金沉淀。
资产托管实务
大纲 资产托管业务发展思路（2019-2019） 工作重点分析 1.公募基金托管 2.理财产品托管 3.信托产品托管 4.收支账户托管 资产托管业务营销实务 1.组织与管理 2.纯托管、托管+代销项目、托管项目咨询顾问服务、收 支账户资金托管项目 案例分享
第一部分
资产托管业务发展思路