大学生理财观念培养选修课开卷
《个人理财》网上随机考试期末复习指导意见
《个人理财》课程考核说明第一部分课程考核的有关说明一、考核对象本课程考核对象为电大开放教育试点选修本门课程的学生。
二、考核方式本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式。
形成性考核占学期总成绩的30%。
终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的70%。
三、命题依据本课程的命题依据是《个人理财》文字主教材和本考核说明。
文字主教材是由苑德军编著的《个人理财》，中央广播电视大学出版社2007年1月第1版。
四、试题类型及其结构1、终结性考核（期未考试）题型：（１）单项选择题：在列出的备选答案中选出一个正确答案。
这部分内容包括对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。
（２）多项选择题：在给出的备选答案中选出两个或两个以上的正确答案。
这部分内容包括对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。
（３）判断题：要求对基本理论、基本概念的记忆与理解中容易出错和易引起似是而非的问题做出是“正确”还是“错误”的准确判断。
2、考核形式。
形成性考核形式为平时作业，期末考试形式为开卷网上随机考试形式。
五、答题时限期末考试的答题时限为90分钟。
第二部分期末复习题第一章个人理财概述一、单选题1、以下不属于个人理财规划内容的是（）。
BA.保险规划B.健康规划C.退休规划D.储蓄规划2、以下国内机构中无法提供理财服务的是（）。
DA.基金公司B.保险公司C.信托公司D.律师事务所3、下列证券投资工具中，风险相对较小的是（）。
BA.资本市场工具B.货币市场工具C.权益证券工具D.衍生工具4、下列证券投资工具中，风险相对较高的是（）。
DA.资本市场工具B.货币市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5、个人信托业务最发达的国家是（）。
AA.美国B.英国C.日本D.中国二、多选题1、个人理财又称为（）。
ABCA.理财规划B.理财策划C.个人财务规划D.个人银行理财2、个人银行理财产品的种类包括（）。
ACDA.人民币理财产品B.证券理财产品C.外汇理财产品D.卡类理财产品3、证券投资工具主要包括（）。
选修 个人理财期末考试大纲
• 活期储蓄的特点：
– 一元起存，多存不限，由银行发给存折，凭折存取 – 存款金额、时期不限，随时存取，灵活方便 – 适应于居民小额的随存款随取的生活零用结余存款，有 利于家庭和个人养成计划开支、节约储蓄的习惯，最适 宜青少年 – 既保证安全，又能得到利息，但利息较低，每年的6月 30日结息。
是指当日所成交的价格中的最高价位。有时最高价 只有一笔，有时也不止一笔。 • 最低价： 是指当日所成交的价格中的最低价位。有时最低价 只有一笔，有时也不止一笔。
• 停牌: •
股票由于某种消息或进行某种活动引起股价的连续上涨或 下跌，由证券交易所暂停其在股票市场上进行交易。待情况澄 清或企业恢复正常后，再复牌在交易所挂牌交易。
5分钱，分红除权价： 2.80-0.05＝2.75(元)
四、房地产投资的方式
• • • • • （一）直接购房（现房、期房、二手房） （二）以租代购 （三）以租养贷 （四）买卖楼花 （五）房地产证券
五、房地产投资的优点
• （一）房地产是一种耐用消费品 • （二）房地产的价值相对比较稳定 • （三）房地产具有不断升值的潜力
什么是中小板
• 是深圳证券交易所为了鼓励自主创新，而专门设 置的中小型公司聚集板块 。 • 板块内公司普遍具有收入增长快、盈利能力强、 科技含量高的特点，而且股票流动性好，交易活 跃，被视为中国未来的“纳斯达克”。 • 在深圳证券交易所，交易代码以“002XXX”开头 的上市公司就属于中小板。
• 开盘价： 是指当日开盘后该股票的第一笔交易成交的价格。 如果开市后30分钟内无成交价，则以前日的收盘价作 为开盘价。 • 收盘价： 指每天成交中最后一笔股票的价格，也就是收盘价格。 • 最高价：
高职《个人理财》课程融入思政教育探索与实践
高职《个人理财》课程融入思政教育探索与实践作者：***来源：《课程教育研究》2021年第44期【摘要】课程思政就是要发挥每门课程的思政育人作用，提高高校人才培养质量。
本文立足于《个人理财》课程思政的探索与实践，明确思政目标、扩展教学内容、创新教学方法、完善考评机制、加强言传身教的路径，实现教学目标与思政目标的有机统一，促进育人目标的实现。
【关键词】个人理财课程思政思政育人【中图分类号】G711;F830-4 【文献标识码】A 【文章编号】2095-3089（2021）44-0038-02一、《个人理财》课程教学目标与思政定位（一）《个人理财》课程教学目标《个人理财》是高职金融类专业的核心课，以商业银行及其他非银行金融机构理财服务岗位的基本素质、基本规范、基本业务、基本操作要求来设计的，旨在普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，熟悉个人理财基本产品。
学生学习本课程应掌握个人理财所涉及的基本概念、基本原理、基本知识和基本技能。
课程基于理财服务工作岗位工作过程，具体包括现金与消费规划、保障规划、个人投资规划等学习项目和若干任务，课程不仅与实际工作岗位要求相符合，与助理理财规划师和银行从业资格证的考证要求也基本一致。
《个人理财》课程教学目标如下：1.素质目标培养正确的理财观念，具备利用专业知识分析问题、解决问题的能力;具备自主学习、获取新知识的创新能力;具备个人理财规划师的职业道德素质，培养沟通协调、团结合作等基本能力。
2.知识目标通过《个人理财》课程的教学，学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识;熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的性质、风险和赢利状况;理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。
3.能力目标熟悉各类理财产品，具有分析各类理财工具风险收益关系的能力;能够按照客户的风险偏好和财务状况为其选择合适的理财产品;具备设计综合理财方案，进行理财规划，以实现一定的财务目标的能力;取得相关职业资格证（助理理财规划师等）。
大学生理财观念调查与培养探讨
得分
分析
80分以上
恭喜你！你拥有很优良的FQ，即财商，你以后可以很有效地管理财富， 对你自己的财务状况会做出很好的规划。
60分～79分 你拥有不错的FQ，但仍需努力，以更有效地管理财富
45分～59分
对不起，你的FQ不太理想，应该从多方面着手努力，改变你对生活的态 度和对用钱的观念
44以下
你的FQ比较差，不注意的话，你以后的生活可能会陷入很严重的财务危 机，应该努力学习，逐步提高自己的FQ
不会 经常会 不会 经常
有
有 经常 会 没什么感觉 在认真准备
一般
偶尔会 偶尔会 偶尔会
有过，但没 坚持下来
有做过但没 有坚持 很少
有时会
偶尔会羡慕
偶尔会或想 过但没实施
会 不会 会 不会
从来没有
从来没有 没有 不会 很想
不了解没 兴趣
（一）测试模型设计 测试一共包括十道问题，问题分别有三个答案，三个答 案赋予不同的分值，学生对每个问题认真思考后只能选出其中 的一个答案，并把答案的标号记下来，如你在第一个问题中选
表2 问题答案选项赋值表
选1的同学得分
10分
选2的同学得分
6分
选3的同学得分
分，把10个得分相加起来算出一个总分，把 总分对应表3中各得分栏，看看自己的理财观念如何。对于那些 得分低于60分的学生应该要注意改善并提高自己的理财意识。
表3 大学生理财观自测综合得分分析表
金融天地•Financial world
大学生理财观念调查与培养探讨
刘俊棋 （福建江夏学院金融系投资教研室，福建 福州 350007）
【摘要】大学生的消费出现一些问题，而随着社会理财活动越来越受重 视，大学生们也应该积极关注理财话题并参与理财活动。本文从大学生 理财重要性入手，通过测试模型的设计让大学生了解自身的理财意识处 于何种阶段，并提出他们应该具备的理财技巧以及应该如何培养大学生 的理财技巧。 【关键词】大学生；理财；观念调查；培养探讨
2024国家开放大学专科《个人理财》练习题及答案
2024国家开放大学专科《个人理财》练习题及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型2.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时3.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置4.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄5.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器6.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业7.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇8.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利9.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力10.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值11.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
石家庄铁道大学选修课个人理财规划期末作业
选修课选上了个人理财规划我很兴奋，因为自己一直对理财很感兴趣。
在老师的教导下，我学到了不少关于理财的知识，相信以后一定会有用的。
课上老师给我们讲了个人理财计划是指根据自己的财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动，比如通过投资基金，来一步一步来实现自己的梦想。
个人理财计划的三个步骤：第一步：确定您的理财目标。
每个人的一生都有多种不同的目标，其中之一就是理财目标。
做任何事情如果没有目标都不可能取得成效，没有理财目标就会每天随着股市的涨跌，在自己的得失情绪中煎熬。
而有了理财目标就可以减少情绪化的决定，理性面对市场变化。
第二步：明确您的投资期限。
理财目标有短期、中期和长期之分，所以不同的理财目标会决定不同的投资期限，而投资期限的不同，又会决定不同的风险水平。
例如3个月后要用的钱是绝对不能用来做高风险投资的。
反之，3年后要用的钱如果不用来投资，则会失去获得更高回报的可能。
第三步：制定适合您的投资方案。
当投资人确定了自己的理财目标及投资期限后，一个适合自己的投资方案就是随后需要决定的了。
也就是说在考虑了所有重要的因素之后，就需要一个可行性方案来操作，在投资上我们称投资组合。
投资人的风险承受力是考虑所有投资问题的出发点，风险承受力高的，可以考虑较高风险的股票型基金；风险承受力低的，可以考虑低风险的债券型基金或货币。
基金投资人因年龄、资产收入不同风险承受力也会不同，投资组合也就有保守型、一般风险型、高风险型之分了。
事实上，个人理财规划的真谛其实是要通过合理的规划、管理财富来达到人生目标。
家庭理财规划对个人有着重要的意义，从资金安全角度来讲，合理的负债、适当的紧急备用金以及合理的保险配置能保证家庭资金安全。
个人的家庭理财可以模仿国家的五年计划，以五年为一个周期，逐步将个人理财发展为“个人发财”。
虽然是分为几个阶段的计划，但是还要有一个整体的目标和想要达到的大体水平，我的目标是在管理好自己财产的前提下要再创收入，做到“上班赚钱，下班打工”的境界，丰富自己的精神生活，并为自己以后的养老金做储备。
2024年国家开放大学《个人理财》考试通用题型(含答案)
2024年国家开放大学《个人理财》考试通用题型（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.252.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强3.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销4.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%5.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货6.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益7.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权8.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生9.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制10.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%11.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱12.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力13.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权14.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
培养学生的理财与经济意识
培养学生的理财与经济意识在当今社会，理财和经济意识的培养对于每个人来说都是至关重要的。
尤其是对于学生来说，通过培养理财和经济意识，不仅可以提高他们的金钱管理能力，还可以为他们的未来做好准备。
因此，学校和家庭应该共同努力，为学生提供切实有效的理财和经济教育。
首先，培养学生的经济意识是理财教育的关键。
经济意识是指对经济活动及其规律的认识和理解能力。
学生应该明白金钱的来源和价值，并且理解每个决策的经济成本和益处。
通过引导学生关注社会经济问题、学习经济学知识以及参与经济活动，可以有效提高他们的经济意识。
其次，培养学生正确的理财观念也是非常重要的。
学生应该知道金钱的管理并不仅仅是花钱的问题，更是为未来做准备的重要一环。
他们需要学会储蓄和投资，知道如何合理安排收入和支出，实现财务自由。
学校可以通过开设理财课程，教授学生如何进行预算规划、债务管理以及资产配置等知识和技巧。
此外，学校和家庭应该共同创造一个积极的理财氛围。
学生在身边应该有正面的理财榜样，这可以是家人、老师或其他在金钱管理方面表现出色的人。
他们的成功案例可以激励学生，并且帮助他们形成正确的金钱观念。
同时，家庭和学校应该鼓励学生进行实际的理财实践，如开设小型企业、参与金融投资模拟等，让他们在实践中学习到更多的经验和教训。
除了以上措施，学生还应该积极参与社会实践活动，从中获取更多的经济和财务知识。
可以通过实习、社团活动以及志愿服务等方式，让学生亲身体验金钱的流动和运作，了解不同行业的发展和经济规律。
这种实践能够培养学生的判断力和分析能力，帮助他们做出明智的金钱决策。
最后，学校和家庭应该共同营造一个良好的沟通氛围，保持与学生的良好互动。
通过与学生的交流，了解他们的理财需求和问题，及时给予适当的指导和帮助。
学校可以举办理财讲座、家长会等形式的活动，邀请专业人士给学生和家长提供理财指导。
综上所述，培养学生的理财和经济意识是学校和家庭共同的责任。
通过加强经济教育、培养正确的理财观念、创造积极的理财氛围、进行实践活动以及保持与学生的良好互动，可以帮助学生养成良好的金钱管理习惯，为他们的未来做好准备。
《个人理财理论与实务》-课程教学大纲
《个人理财理论与实务》课程教学大纲一、课程基本信息课程代码：16218402课程名称：个人理财理论与实务英文名称：The Theory and Practicing of Personal Finance Planning课程类别：通识课学时：32学时学分：2学分适用对象：全校本科所有专业考核方式：考查先修课程：无二、课程简介本课程是基于我国国民经济持续高增长、金融市场发展日趋完善、个人财富积累越来越多、对金融理财需求越来越高的背景下发展起来的一门的新型课程。
该课程在金融学原理与投资学原理的基础上，以金融市场中各类投资工具为对象，向学生讲解其基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与投资策略，并结合理财软件于课外模拟操作体验不同理财工具的风险与收益特征，实现学以致用，为未来走上工作岗位及成家立业后做好家庭理财奠定基础。
This course is a new course based on a sustained high growth and financial market development of China's national economy is becoming more and more perfect, more and more personal wealth accumulation of financial demand and developing under the background of. The course in the basic principle of Finance and investment principle, to all kinds of financial market investment tools as the object, to teach students the basic concept, category, income and risk characteristics and investment techniques and investment strategy, risk and return characteristics, and extracurricular experience simulated operation of different financial tools combined with financial software practice, lay the foundation for the future go to work and do family financial after marry and settle down.三、课程性质与教学目的课程性质：通识选修课教学目的：通过本课程教学，让学生树立正确的财富观和投资风险意识，掌握个人理财工具的基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与策略，正确认识个人理财工具的风险并管理风险，能结合自身的财务状况及风险偏好与承受能力熟练运用理财工具制定家庭资产配置方案，并通过实施理财方案达到既定的理财目标。
培养学生的理财意识
培养学生的理财意识在当今社会，金钱管理和理财技能对每个人都是至关重要的。
尤其对于大学生来说，学会如何正确理财是一项必备的生活技能，能够帮助他们更好地规划未来，取得经济独立。
因此，培养学生的理财意识显得尤为重要。
本文将探讨如何有效地培养学生的理财意识。
一、加强理财教育课程的设置为了培养学生的理财意识，学校应加强理财教育课程的设置。
这些课程可以包括个人金融管理、投资与风险、税务规划等方面的内容。
通过系统的课程设置，学生可以了解理财基本知识，学习如何进行预算和规划，认识到金钱管理的重要性，从而形成正确的金钱观念。
二、提供实践机会和实际案例分析理论知识的学习固然重要，但实践经验同样不可或缺。
学校可以提供学生实践的机会，例如与银行或投资机构合作，开办模拟交易平台，让学生亲身体验投资过程和风险管理。
此外，还可以通过解析实际案例，让学生学会分析和评估金融机会与风险，并从中汲取经验教训。
三、开展理财俱乐部和讲座活动开展理财俱乐部和讲座活动是培养学生理财意识的另一种重要方式。
学校可以组织学生参加理财俱乐部，邀请专业人士进行相关讲座，分享个人理财经验和技巧。
通过与有经验的人面对面交流，学生可以更深入地了解金融市场以及各种金融产品和工具，提高他们的金融素养和理财技能。
四、教育家长参与学校和家庭都是培养学生理财意识的关键环节。
学校可以邀请家长参与理财教育活动，组织家长与学生共同参加理财知识培训和讲座，提高家庭的金融素养水平。
通过与家长共同探讨理财问题，学生可以获得更多的实际案例和经验，并从中得到建设性的指导。
五、建立奖励机制激发学生的积极性为了激发学生学习理财的积极性，学校可以建立奖励机制。
例如，设立理财竞赛或考试，并为表现优异的学生提供奖学金或荣誉称号。
通过设立奖励机制，可以进一步激发学生的学习兴趣，提高他们对理财学习的重视程度。
总结培养学生的理财意识是一项重要且长期的任务。
学校和家庭应共同努力，通过加强理财教育课程的设置、提供实践机会和实际案例分析、开展理财俱乐部和讲座活动、教育家长参与以及建立奖励机制等方式来培养学生的理财意识。
张家口学院《个人理财》2021-2022学年第一学期期末试卷
张家口学院《个人理财》2021-2022学年第一学期期末试卷课程名称：个人理财专业：金融学班级：金融学2021级考试形式：闭卷考试满分：100分---注意事项：1. 本试卷共四部分，总分100分，考试时间为120分钟。
2. 请将答案写在答题纸上，写在试卷上的答案无效。
3. 所有题目必须回答，选择题请将正确答案的字母填在答题纸上，其余题目请将答案写清楚。
---第一部分选择题（共20题，每题2分，共40分）1. 个人理财的主要目标是（）A. 增加资产负债比B. 实现财务自由C. 提高生活水平D. 选择高风险投资2. 在个人理财中，“预算”是指（）A. 设定投资目标B. 记录日常开支和收入C. 选择理财产品D. 计算长期投资回报3. 理财中的“紧急基金”一般建议为（）A. 三个月的生活费用B. 六个月的生活费用C. 一年的生活费用D. 两年的生活费用4. 在选择投资产品时，考虑风险的主要目的是（）A. 增加投资额B. 确保资本安全C. 最大化收益D. 选择低利率产品5. 个人理财中的“资产配置”指的是（）A. 选择不同的投资产品B. 按照时间安排投资C. 将资产分配到不同的投资类别D. 计算每个投资的回报率6. 股票投资中的“市盈率”是用来衡量（）A. 股票的风险B. 股票的流动性C. 股票的投资价值D. 股票的历史波动7. 个人理财中的“复利”效应是指（）A. 仅对本金计算利息B. 利息也能产生利息C. 利息只在特定时间内计算D. 利息计算不考虑时间因素8. 在个人理财中，“保险”主要用于（）A. 增加投资收益B. 对冲风险和保护财务安全C. 提高流动性D. 增加日常开支9. 个人理财的“风险管理”包括（）A. 选择高收益投资B. 分散投资和购买保险C. 增加债务负担D. 选择单一投资产品10. 在个人理财中，“信用评分”主要用于（）A. 评估个人的财务健康状况B. 计算投资回报C. 决定投资产品的选择D. 确定资产的流动性11. 个人理财中，“债务管理”应优先考虑（）A. 增加消费B. 缩短债务期限C. 支付高利率债务D. 延迟偿还债务12. 理财规划中的“短期目标”通常指（）A. 一年以内的财务目标B. 五年以内的财务目标C. 十年以内的财务目标D. 二十年以内的财务目标13. 在进行投资决策时，考虑“流动性”的主要目的是（）A. 确保资产能在需要时快速变现B. 增加投资的复杂性C. 选择长期投资产品D. 降低投资的收益14. 个人理财中的“财务报表”主要包括（）A. 资产负债表和现金流量表B. 投资组合和风险评估C. 财务计划和预算D. 股票行情和债券收益15. “税收优化”在个人理财中的作用是（）A. 提高税务负担B. 减少税务支出C. 增加税务复杂性D. 延迟税务申报16. 个人理财中的“投资组合”管理的目标是（）A. 将所有资金集中在单一资产上B. 实现资产的多样化C. 减少投资的数量D. 提高投资的复杂性17. 理财中的“退休规划”主要涉及（）A. 确定退休后的生活费用B. 增加退休后的收入C. 提高投资的收益率D. 确保退休后的健康保险18. “储蓄账户”与“投资账户”的主要区别在于（）A. 储蓄账户通常收益低于投资账户B. 投资账户用于日常开支C. 储蓄账户有更高的风险D. 投资账户不允许提款19. “资产增值”是个人理财中的（）A. 减少债务B. 提高资产的市场价值C. 增加现金流D. 优化预算分配20. 在制定个人财务计划时，应该首先考虑（）A. 短期支出B. 长期目标C. 中期投资D. 资产的流动性---第二部分填空题（共10题，每题2分，共20分）1. 个人理财的基本目标包括 **________** 和 **________**。
6850+《个人理财》课程期末复习指导61
2011年春期开放教育（专科）《个人理财》课程期末复习指导第一部份课程考核说明1. 考核目的通过本次考试, 了解学生对本课程基本内容和重、难点的掌握程度, 以及运用本课程基本知识、基本理论和基本方法来解决个人理财活动的能力, 同时还考察学生在平时的学习中是否注意了理解和记忆相结合, 理解和运用相结合。
2. 考核方式本课程期末考试为开卷笔试, 考试时间为90分钟。
3. 适用范围、教材本复习指导适用于重庆电大开放教育专科各个专业的通识课程《个人理财》。
本课程考试命题依据的教材采用苑德军、张颖主编的《个人理财》。
（2007年1月第1版）。
4. 命题依据本课程的命题依据是《个人理财》课程的教学大纲、教材、教学实施意见。
5. 考试要求考试主要是考核学生对基本理论和基本问题的理解和应用能力。
在能力层次上, 从了解、掌握重点掌握3个角度来要求。
主要考核学生对成本会计的基本理论、基本方法的理解和实际运用的能力。
6. 试题类型及结构考题类型及分数比重大致为: 单项选择题(20%)；多选题(20%)；判断题(20%)；简答题（40%）。
第二部份期末复习重点范围第一章个人理财概论一、重点名词理财商数二、重点掌握1.理财商数；三、一般掌握1.个人理财的基本内容；2.个人理财在中国的发展3.个人理财的基本作用4.个人理财的基本理论第二章个人理财流程一、重点名词个人理财策略财务策划计划二、重点掌握1.建立客户关系的方式；2.客户市场划分与市场开拓；3.整合个人理财策略、提出财务策划计划和执行和监督财务策划计划。
三、一般掌握1.与客户的沟通及技巧；2.收集客户信息的方法；3.客户、财务状况的分析方法。
第三章个人银行理财一、重点名词个人银行理财银行储蓄产品二、重点掌握1.个人银行理财的理财产品；2.个人银行理财产品的收益与风险管理；3.个人投资者如何利用个人银行理财来进行理财规划。
三、一般掌握1.个人银行理财的含义；2.银行储蓄产品；3.境内外资银行个人理财的现状、产品类型及服务。
高校大学生理财教育刍议
高校大学生理财教育刍议课题组【摘要】当前,理财教育已经成为我国高校素质教育的一个重要组成部分,调查显示:在校大学生对金融知识有需求的占到半数以上,尤其是对个人理财类(证券投资等)金融知识需求比例较大.当前大部分学校尚未开设理财教育等相关课程,主要原因是没有把大学生理财素质培养放到应有位置.大学时代是理财的起步阶段,也是学习理财的黄金时期,理财教育对于社会发展和大学生个人发展都具有深远的现实意义.【期刊名称】《河北经贸大学学报（综合版）》【年(卷),期】2013(013)003【总页数】3页(P107-109)【关键词】大学生;金融知识;理财教育;金融产品;股票债券;创业贷款;助学贷款;理财实践【作者】课题组【作者单位】河北经贸大学金融学院,河北石家庄050061【正文语种】中文【中图分类】G641时代飞速发展，知识经济时代对复合型人才的需求日益增多，在此形势下，面对社会和市场对人才日益更新的要求，高校对当代大学生的培养模式应当顺应时代的发展而不断进行改革创新。
为了探究大学生所需金融知识，推进大学生的理财教育，河北经贸大学金融学院科研小组面向省内外高校进行了“大学生所需金融知识”问卷调查。
本次调查针对大学生金融知识的需求，调查了有关股票证券、创业贷款、助学贷款、学生信用卡、留学贷款等方面金融知识的需求情况；本次调查的目的是通过调研大学生对金融知识的需求，推进现有高校金融理财教育，并提出相关建议。
本次调查问卷共计500份，主要针对省内外72所高校大学生进行随机抽样调查，收回问卷共计478份，有效问卷420份（其中河北经贸大学173份，省内外其他院校247份），无效问卷38份，空白问卷20份，问卷有效率为87.87%。
一、大学生金融知识需求现状（一）不同性别、专业和年级的大学生对金融知识的需求情况本次调查男生占70.7%，女生占29.3%；年级选项大一占18.6%，大二占43%，大三占27.4%，大四占11%；专业选项文科生占57.6%，理工科生占41.4%，体育艺术类生占1%。
个人理财毕业论文(选修课)
石河子大学2012 至2013学年第一学期个人投资与金融法律制度课程论文班级：２０１1级电气一班姓名：魏盛学号：２0115０901６成绩：一论个人投资理财存在的问题【摘要】：随着人们生活水平的提高,金融市场的完善,理财意识的加强,个人投资理财正在成为流行时尚，普通理财者对如何正确进行理财这方面的指导需求也越来越强烈.本文正是将国外先进的理财观念经过适当调整引入到我国个人投资理财活动中来，通过调查,从理财目标、理财方法、理财工具和理财观念四个方面选取和归纳了我国普通理财者在理财过程中出现的一些典型问题,进一步分析这些问题会对理财计划造成的影响。
【关键词】:个人理财,理财目标，投资多元化,风险收益率个人投资理财存在的问题一、目标不明确影响理财计划制定(一)投资理财目标不明确投资理财首先需要确定好一个理财目标,我们为什么要进行理财?确定好了目标,结果也就成功了一半．而对于理财目标,很多人都会这么说,我要存一笔钱结婚用,我要给孩子筹集一份教育基金,我要买一套房子和一辆车子,我要给自己退休留些养老保障.确实，这些都是非常好的理财愿望,但却不是明确的理财目标。
您是否想过,如果您想买一套房子，您是想买两室一厅80平方米的还是三室两厅130平方米的?您是想买多层、小高层还是高层？您是准备买在内环、中环还是外环？您准备什么时候买房子呢？我们在选定理财目标的时候,很多时候只给出一个较为模糊的概念，其理财结果往往不能用货币精确计算，也没有具体实现目标的期限,而这样一个模糊的概念往往只能使我们处于空想状态,无法制定出合适的理财计划，即使有理财计划也会使该计划显得相当的盲目和空洞。
(二)个人目标收益期望过高二每个理财人都会制定出自己的理财目标，都希望通过一定的理财手段和时间的积累来实现梦想。
但并非所有目标都是可以实现的，有些目标对于许多人来说却是遥不可及。
比如一个月收入只有20０0多元的小职员，计划在5年内买一套价值２０0多万的房子和一辆２0万元的轿车．虽然这些都是他的梦想,但要在短短5年中实现它其可操作性的概率却几乎为零。
个人理财技巧题目、答案.doc
学习课程：个人理财技巧单选题1. 节约和浪费衡量的标准就是：回答：正确仁A C精打细算2. B匚会不会理财3. C匚有没有足够的余钱4. D E钱有没有实现效用最大化2. 财商不在于你学历的高低关键是：回答：正确仁A匚有没有资金2. B匚有没有习惯3. C匚有没有环境4. D色有没有理念3. 知识经济的发展依靠的就是：回答：正确1. A 金融资本2. B C流通资本3. C色人力资本4. D匚货币资本4. 投资的长短取决于：回答：正确1. A匚支出2. B匚收入3. C匕资金4. D电目标1. A E投资的长短2. B匕财务状况的差别3. C匚时间4. D匕税收6. 资产配置的过程不包括：回答：正确仁A匚明确资产组合中应包括的资产类别2. B匚确定资产组合的有效边界3. C匚选择最能满足投资人风险收益目标的资产组合4. D电通过严格跟踪某个指数，以获取该指数的投资收益为最终目标来设计投资组合7. 投资的风险指：回答：正确1. A 口收益不稳定2. B匚资金需求量大3. C C投资合作人员流动性大4. D色投资会赔&债券的特点不包括：回答：正确1. A 风险性2. B匚返还性3. C匚流动性4. D匚安全性9.我国债券市场恢复发行国债开始于：回答：正确1. A 电198"!年2. B 1982 年4 .D1984 年10.市场黄金的供应者主要是：回答：正确1 .A□纽约2.B南非3.C□伦敦4.D□阿姆斯特丹11. 世界上最大的私人黄金的存储中心是：回答：正确1 .A —苏黎世黄金市场2. B C 南非世黄金市场3 .C匚伦敦世黄金市场4 .D □纽约世黄金市场12. 以股票筹集资金具有：回答：正确1 .A L/不稳定性2. B 1:弹性3.c F二稳定性4.D〔:虚拟性13. 公司型基金又叫：回答：正确1. A匕契约基金2. B匚开放基金3. C电共同基金4. D匚封闭基金回答：14. 稳定性较好，股利和股息都较高，但成长潜力不大的基金是:仁A Q 收益型基金2. B 国平衡型基金3. C 匚稳定成长型基金4. D 匚积极成长型基金15. 基金好坏评判的标准： 回答：正确1. A 电好业绩2. B 匚是否稳定3. C 匚价格高低4. D 匚风险大小。
思想政治选修课程的有效实践——科学理财
思想政治选修课程的有效实践——科学理财赵堃【期刊名称】《《学周刊B版》》【年(卷),期】2011(000)011【总页数】1页(P189-189)【关键词】选修课程; 科学理财; 思想政治; 实践; 能力的培养; 新课程改革; 解决问题的能力; 理论联系实际【作者】赵堃【作者单位】山东省平度市第九中学 266700【正文语种】中文【中图分类】G423目前的基础教育新课程改革，正在稳步发展，纵深推进。
同时，思想政治新课程教学，也在探索中前行，在改革中前进。
我校就根据新课程改革的需要，加大了政治选修课的教学探索。
根据师生的实际，通过师生的双向选择，开设了时政论坛、投资理财、生活哲学、社区主人等课程。
其中，投资理财课程的开设，能够使学生深入学习基础知识，加大对学生早期理财能力的培养，培养学生理论联系实际、分析问题和解决问题的能力，实现教学方式由封闭式说教向开放实践式的转化，提高学生合作探究的能力，顺利完成教育教学的任务，为国家和社会培养更多和更好的人才。
1.进行思想政治教育，提高学生重视程度理财能力是当代每一个人都必须具备的基本素质，直接关系到一个人在社会中的存在和发展。
中学生处在由未成年人向成年人过渡的重要时期，是否具备初步的理财能力对他们以后走上社会的独立生存和发展，对国家的经济建设，都有着不可低估的影响。
我国已成为世贸组织成员，每个公民都面临着如何尽快成为具有国际化素养的现代人的课题。
教育青少年学生树立在市场经济中的理财意识，让他们在实践中确立与社会主义市场经济相适应的思想道德观念，能为科学的人生观奠定基础，使理财教育成为学校思想道德教育的有效载体。
2.教师加强引导，发挥教师的主导作用在投资理财教育中，中学生往往受到年龄、知识、能力、思想方法的局限，在投资理财的选题、评论、分析中难免产生认识上的偏差。
这就需要教师的正确引导，发挥教师的主导作用。
首先，教给学生必要的知识，让学生拥有足够的知识储备，揭开货币的神秘面纱、信用工具和外汇、消费及其类型、树立正确的消费观、储蓄存款和商业银行、股票、债券和保险等。
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《大学生理财观念培养试卷》开卷
(课程代码：1600 专业：公选学习形式：公选年级：
本试题需在【答题册】作答。
(试题总分100分)
一、名词解释（共4题，每小题5分，满分20分)
1. 财商
2. 财务自由
3. 储蓄存款
4. 股票投资的收益（字数各100字以内）
二、简答题（共6题，每小题10分，满分60分)
1．简述成功理财的三个法则。
（50字）
2．简述怎样确保未来的收入。
（100字）
3．实践黄金运用的五条规律。
（100字）
4．简述怎样避免失去你的财富。
（100字）
5．远离财富的七条至理名言。
（100字）
6．简述我们能够把钱借给哪三种人。
（100字）
三、论述题（共1题，每题20分，满分20分)
1. 通过这门课程的学习，结合你自己的情况，谈谈
（1）你对大学生理财观念的认识
（2）目前理财方式的选择（500字）
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课程代码1600500 第页(共1 页)。