(完整版)保兑仓业务简要流程

保兑仓业务流程图

①我行客户经理与经销商签订银票承兑协议，与核心厂商、经销商签订保兑仓协议（并进行双人实地核保，填写核保书）。

②经销商填写出票通知书申请开立银票，并交付约定比例的初始保证金。

③A.客户经理将购销合同、放款审批表、额度台账和保证金入账冻结通知书等文件报分行放款中心审批；

B.分行放款中心审核保证金入账冻结通知单及其他授信条件落实后出具放款指令；

C.客户经理持放款中心的放款指令向分行会计部申请出票；

D.客户经理将开立的银行承兑汇票直接当面（若采用快递方式应保留快递存根）交给核心厂商指定人员，同时取得厂商出具

—1—

的收妥凭证；

E.客户经理根据经销商的申请填写初始保证金项下的提货通知书（按事先约定比例）交业务机构负责人签字确认，并加盖预留印鉴，完成提货通知书的签发，通知核心厂商放货。

④核心厂商根据提货通知书的要求放货给经销商。

⑤经销商后续提货时，填写提货申请书，并交存与所提货物金额相同的提货保证金到指定账户。

⑥A.客户经理与会计部确认保证金已入账，并取得《保证金入账、冻结通知书》或相关凭证；

B.客户经理填写提货通知书交业务机构负责人签字确认，并加盖预留印鉴，完成提货通知书的签发；

C.通知核心厂商按提货通知书要求放货给经销商。

⑦核心厂商根据提货通知书的要求放货给经销商。

⑧银票到期前指定日期，若我行签发的提货通知书总金额小于银票票面金额，客户经理催促经销商回款，另一方面以书面形式通知核心厂商承担保兑责任。

—2—