第五章 操作风险管理-风险报告
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管理部门集中处理、评估后→形成操作风险报告递交管理层。 （3）在进行贷款管理时，应该由各分行根据所在地区的具体情况制定
各自的授权标准，对不良贷款的变化趋势进行预测，提出继续抓好不良贷款 管理或监管工作的措施和意见。 例题： 1.以下（）属于风险外部报告的内容。 A.提供监管数据 B.反映管理情况 C.提出风险管理的措施建议 D.评价整体风险状况 E.总结专项风险工作 正确答案：A,B,C 解析： 风险报告的主要内容：从报告的使用者来看，内部报告评价整体风险状况。
外部报告:提供监管数据，反映管理情况 2.与综合发现风险报告不同，专项风险报告主要是()。 A.对常规信息进行定期报告 B.至少每年一次 C.仅对影响信用机构的重大风险时间进行报告 D.定期报告的 正确答案：C 解析：与综合发现风险报告不同，专项风险报告主要是仅对影响信用机构的 重大风险时间进行报告 3.风险报告是商业银行实施全面管理的媒介，从类型上划分，风险报告通常 分为综合报告和专题报告，下列内容中属于综合报告的是()。 A.重大风险事项描述 B.分类风险状况及变化原因分析 C.发展趋势及风险因素分析 D.已采取和拟采取的应对措施 E.风险应对策略及具体措施 正确答案：B,E 解析： 主要内容： ①风险状况 ②重大操作风险事件 ③诱因与控制措施 ④关键风险指标 ⑤资本金水平 4.关于操作风险报告的说法，正确的是()。 A.业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门 B.内审部门应直接参与业务部门的操作风险管理 C.除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层 D.不能使用外部人员撰写的报告 正确答案：D 解析：
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 风险管理
第五章 操作风险管理 知识点：风险报告
● 定义： 关于风险状况的报告
● 详细描述： （1）主要内容： ①风险状况 ②重大操作风险事件 ③诱因与控制措施 ④关键风险指标 ⑤资本金水平 （2）风险报告普遍路径 各业务部门负责内部数据和信息→报告至操作风险管理部门→操作风险
风险报告普遍路径 各业务部门负责内部数据和信息→报告至操作风险管理部门→操作风险管理 部门集中处理、评估后→形成操作风险报告递交管理层 5.提交董事会和高级管理层的风险报告中应反映（）方面的内容。 A.损失事件 B.诱因及对策 C.关键风险指标 D.资本金水平 E.风险状况 正确答案：A,B,C,D,E 解析：以上都正确 6.风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可 以分为内部报告和外部报告，以下不属于内部报告的是（）。 A.提供监管数据 B.配合内部审计检查 C.识别当期风险特征 D.评价整体风险状况 正确答案：A 解析： 内部报告评价整体风险状况,监管数据属于外部报告 7.操作风险报告的主要内容不包括（） A.风险状况 B.损失事件 C.பைடு நூலகம்键风险指标 D.预期目标 正确答案：D 解析：操作风险报告主要有风险状况，损失事件，关键风险指标三部分主要 内容 8.下列不属于风险报告内容的是（） A.风险状况 B.损失事件
12.操作风险报告的主要内容不包括（）。 A.信息系统 B.风险状况 C.损失事件 D.诱因和对策 正确答案：A 解析：操作风险报告的主要内容应当包括风险状况、损失事件、诱因和对策 、关键风险指标、资本金水平五个主要部分。 13.商业银行的操作风险报告应至少包括风险状况，损失事件，诱因与对策 ，关键风险指标和资本金水平五个主要部分 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析：不论采用何种方式，商业银行的操作风险报告应至少包括风险状况 ，损失事件，诱因与对策，关键风险指标和资本金水平五个主要部分
C.关键风险指标 D.风险监测 正确答案：D 解析：风险监测不属于风险报告的内容 9.商业银行的贷款管理实践中，明显违反授权管理原则的是（）。 A.将授权根本给各级审批人，并定期对审批人进行考核 B.贷款合同的重大改变需经审贷委员会批准 C.由各分行根据所在地区的具体情况制定各自的授权标准 D.20亿元以上的贷款需由总行主客信贷行长审批 正确答案：C 解析：考查授信权限管理的内容。我国银行信贷管理一般实行集中授权管理 、统一授信管理、审贷分离、分级审批、贷款管理责任制相结合 10.风险报告内容大致包括以下（）部分。 A.风险状况 B.损失事件 C.诱因及对策 D.关键风险指标 E.资本金水平 正确答案：A,B,C,D,E 解析：以上都正确 11.国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（）。 A.各业务部门→管理层→风险管理部门 B.各业务部门→风险管理部门→管理层 C.管理层→各业务部门→风险管理部门 D.管理层→风险管理部门→各业务部门 正确答案：B 解析： 国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径是，各业务部门负责收集与操作 风险相关的内部数据和信息，并报告至操作风险管理部门，操作风险管理部 门汇总内外部风险信息并集中处理、评估后，形成操作风险报告递交管理层 。
各自的授权标准，对不良贷款的变化趋势进行预测，提出继续抓好不良贷款 管理或监管工作的措施和意见。 例题： 1.以下（）属于风险外部报告的内容。 A.提供监管数据 B.反映管理情况 C.提出风险管理的措施建议 D.评价整体风险状况 E.总结专项风险工作 正确答案：A,B,C 解析： 风险报告的主要内容：从报告的使用者来看，内部报告评价整体风险状况。
外部报告:提供监管数据，反映管理情况 2.与综合发现风险报告不同，专项风险报告主要是()。 A.对常规信息进行定期报告 B.至少每年一次 C.仅对影响信用机构的重大风险时间进行报告 D.定期报告的 正确答案：C 解析：与综合发现风险报告不同，专项风险报告主要是仅对影响信用机构的 重大风险时间进行报告 3.风险报告是商业银行实施全面管理的媒介，从类型上划分，风险报告通常 分为综合报告和专题报告，下列内容中属于综合报告的是()。 A.重大风险事项描述 B.分类风险状况及变化原因分析 C.发展趋势及风险因素分析 D.已采取和拟采取的应对措施 E.风险应对策略及具体措施 正确答案：B,E 解析： 主要内容： ①风险状况 ②重大操作风险事件 ③诱因与控制措施 ④关键风险指标 ⑤资本金水平 4.关于操作风险报告的说法，正确的是()。 A.业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门 B.内审部门应直接参与业务部门的操作风险管理 C.除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层 D.不能使用外部人员撰写的报告 正确答案：D 解析：
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 风险管理
第五章 操作风险管理 知识点：风险报告
● 定义： 关于风险状况的报告
● 详细描述： （1）主要内容： ①风险状况 ②重大操作风险事件 ③诱因与控制措施 ④关键风险指标 ⑤资本金水平 （2）风险报告普遍路径 各业务部门负责内部数据和信息→报告至操作风险管理部门→操作风险
风险报告普遍路径 各业务部门负责内部数据和信息→报告至操作风险管理部门→操作风险管理 部门集中处理、评估后→形成操作风险报告递交管理层 5.提交董事会和高级管理层的风险报告中应反映（）方面的内容。 A.损失事件 B.诱因及对策 C.关键风险指标 D.资本金水平 E.风险状况 正确答案：A,B,C,D,E 解析：以上都正确 6.风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可 以分为内部报告和外部报告，以下不属于内部报告的是（）。 A.提供监管数据 B.配合内部审计检查 C.识别当期风险特征 D.评价整体风险状况 正确答案：A 解析： 内部报告评价整体风险状况,监管数据属于外部报告 7.操作风险报告的主要内容不包括（） A.风险状况 B.损失事件 C.பைடு நூலகம்键风险指标 D.预期目标 正确答案：D 解析：操作风险报告主要有风险状况，损失事件，关键风险指标三部分主要 内容 8.下列不属于风险报告内容的是（） A.风险状况 B.损失事件
12.操作风险报告的主要内容不包括（）。 A.信息系统 B.风险状况 C.损失事件 D.诱因和对策 正确答案：A 解析：操作风险报告的主要内容应当包括风险状况、损失事件、诱因和对策 、关键风险指标、资本金水平五个主要部分。 13.商业银行的操作风险报告应至少包括风险状况，损失事件，诱因与对策 ，关键风险指标和资本金水平五个主要部分 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析：不论采用何种方式，商业银行的操作风险报告应至少包括风险状况 ，损失事件，诱因与对策，关键风险指标和资本金水平五个主要部分
C.关键风险指标 D.风险监测 正确答案：D 解析：风险监测不属于风险报告的内容 9.商业银行的贷款管理实践中，明显违反授权管理原则的是（）。 A.将授权根本给各级审批人，并定期对审批人进行考核 B.贷款合同的重大改变需经审贷委员会批准 C.由各分行根据所在地区的具体情况制定各自的授权标准 D.20亿元以上的贷款需由总行主客信贷行长审批 正确答案：C 解析：考查授信权限管理的内容。我国银行信贷管理一般实行集中授权管理 、统一授信管理、审贷分离、分级审批、贷款管理责任制相结合 10.风险报告内容大致包括以下（）部分。 A.风险状况 B.损失事件 C.诱因及对策 D.关键风险指标 E.资本金水平 正确答案：A,B,C,D,E 解析：以上都正确 11.国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（）。 A.各业务部门→管理层→风险管理部门 B.各业务部门→风险管理部门→管理层 C.管理层→各业务部门→风险管理部门 D.管理层→风险管理部门→各业务部门 正确答案：B 解析： 国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径是，各业务部门负责收集与操作 风险相关的内部数据和信息，并报告至操作风险管理部门，操作风险管理部 门汇总内外部风险信息并集中处理、评估后，形成操作风险报告递交管理层 。