证券公司柜台交易系统三方存管银证转账日终处理与银证存管数据交换操作规范模版

证券公司柜台交易系统三方存管银证转账日终处理与银证存管数据交换操作规范
第一章总则
第一条为规范公司客户交易结算资金实施三方存管后集中银证转账日终处理与银证存管数据交换业务，特制定本操作规范。

第二条公司客户交易结算资金三方存管后集中式银证转账范围
公司客户资金实施三方存管后，集中式银证转账的存管银行包括但不限于：建设银行、工商银行、农业银行、交通银行、招商银行、中信银行、兴业银行、民生银行、上海银行、华夏银行、中国银行、光大银行等，以公司实际开展合作的存管银行为准。

集中银证转账涉及柜台普通交易系统和融资融券交易系统（以下统称为柜台交易系统）。

集中银证转账营业部包括：公司所有营业部。

第三条公司客户资金三方存管后集中式银证转账日终处理协作部门
公司客户资金三方存管后集中式银证转账日终处理需要信息技术部、经纪业务总部、清算部及公司各营业部等部门密切协作，共同参与完成。

第四条三方存管集中式银证转账业务中各部门的职
责
在三方存管集中式银证转账日终处理业务中，信息技术部负责清算数据、存管银行三方存管数据采集等信息技术支持；经纪业务总部负责当日银证转账资金业务不平流水的调账处理；各营业部负责客户的资金账户与银行管理账户状态与余额不一致的调账处理；清算部负责银证业务的对账、清算处理，并通过与存管银行交换清算数据实现客户三方存管数据的明细核对检查。

第五条银证转账业务对账标准
1、银证转账交易明细对账
客户日间银证转账业务，清算部在日终进行转账对账时，必须保证银证双方流水平衡，若出现银证转账交易不平流水，则应以银行传送的当日日结数据为标准，由经纪业务部于当日清算前进行调账处理。

2、银证存管客户资金台账明细对账
正常交易日，银证双方日终应进行存管客户资金台账明细对账，保证银证双方客户资金余额绝对平衡。

若清算正常，因特殊原因出现个别客户柜台资金账户与银行管理账户余额不符（差额较小）时，可以不用恢复清算，应于第二个工作日，由营业部根据清算部出具的《柜台交易系统调账通知单》进行调账处理，使柜台资金账户与银行管理账户状态与余额保持一致。

第二章银证转账日终处理架构及流程第六条银证转账日终处理架构图
清算部确认已收到各存管银行的当日清算文件后，即可进行日终银证转账日终处理及柜台交易系统清算工作，生成各存管银行清算文件，完成各存管银行客户资金总分核对。

日终处理架构图如下：
银证转账日终处理由清算部柜台岗清算人员通过pcAnywhere方式，登录公司三方存管系统进行业务处理。

公司与建设银行、工商银行及中国银行通过专线直连模式进行数据交换，与其他行均通过深圳通连接模式进行数据交换。

第七条银证转账对账处理流程
1、每日交易结束，银证转账对账文件收齐后，柜台岗清算人员通过公司三方存管系统终端进行银证转账对账。

2、对账完成后，柜台岗清算人员应及时查看“存管银行明细对账单”，若当日对账结果有不平账，及时通知经纪业务总部相关人员进行手工调账处理，经纪业务总部调账完成后应及时反馈清算部，并由柜台岗清算人员经过再次明细对账，查看对账单并确认账平后进行柜台交易系统（的清算。