客户风险承受力评估报告

xxxxxx银行客户风险承受力评估报告

尊敬的客户，您好，感谢您长期以来对xxxxxx行的信任和支持。根据监管政策的要求，在您购买投资产品之前，请如实填写以下问卷。下列问题将有助于您了解自身的风险偏好及风险承受力，同时也便于我行为您提供更合适的金融产品与服务。

1、请选择您的年龄：

A、大于60岁

B、50—59岁

C、40—49岁

D、30-39岁

E、18-29岁

2、您认为以下哪项是最适合您的投资风格：

A、低风险：不希望本金承担风险

B、保守：希望保守投资，回报略高于定期存款

C、稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金长期的较高收益和成长性

D、进取：希望赚取高额回报，能够接受较长期间的负面波动，包括本金损失

3、下列哪项最能说明您的投资经验：

A、无：我缺乏投资经验，只有银行存款

B、有限：我有一定的投资知识，但还没有尝试过真实投资

C、一般：我有一定的投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助

D、丰富：我是一位有经验的投资者，并倾向于自己做出投资决策

（如果第3题选项为A、B，请跳过第4题）

4、您曾经做过的投资产品有：

A、较低风险类产品，如货币型基金，分红险，财富系列理财产品等

B、适度风险类产品，如债券型基金，万能险，天富系列理财产品等

C、较高风险类产品，如偏股型、股票型基金，创富系列理财产品等

D、高风险类产品，如股票、投连险等

5、以下符合您目前的家庭年可支配收入（家庭年收入总和–家庭年日常开支）的是：

A、< ￥36,000元

B、￥36,001—￥60,000元

C、￥60,001—￥120,000元

D、> ￥120,000元

6、您打算购买投资产品的资产占您目前家庭总资产的比例为：

A、75%以上

B、75%—51%

C、50-26%

D、25%以下

7、请选择您的文化程度：

A、初中及以下

B、高中（中专）

C、大学（专、本科）

D、研究生及以上

8、未来5年，您预计自己每月可用于投资理财的资金变化如何：

A、预计未来每月可投资金额会减少（如退休）

B、预计未来每月可投资金额跟现在大致相同

C、预计未来每月可投资金额平稳增长

D、预计未来每月可投资金额会大幅增加

9、您的一次性投入型投资计划预计投资多长时间：

A、1年以内

B、2-5年

C、6-10年

D、10年以上

10、当您短期内面临投资亏损风险时，最多可承受的价值波动幅度为：

A、不能承受任何本金损失

B、能够承受本金10%以内的亏损

C、能够承受本金11-30%的亏损

D、能够承受本金31%-50%的亏损

E、能够承受本金50%以上的亏损

以下部分由客户经理填写

题目1-9，A：1分； B：2分； C：3分； D：4分； E：5分；（其中第4题按最高选项评分，不选计0分）。题目10， A：1分； B：2分；C：4分； D：6分；E：8分

您的总得分是：分

根据您所填的信息，我们认为您的风险承受力为：

□低风险承受力（保守型）（≤20分）您是一个相对保守的投资者，风险承受力较低。我们建议您配置资产时以低风险的投资产品为主，如财富系列人民币理财产品、分红险、货币型/保本型基金等。

□中风险承受力（稳健型）（21-35分）您是一个比较稳健的投资者，能够承担一定的投资风险和波动，我们建议您可以购买一些风险适中的投资产品，如天富系列人民币理财产品、万能险、债券型/偏股型基金等，也可配置一定资金购买低风险投资产品。但请根据自身情况，合理配置购买金额，避免将生活所需流动性资金投资于期限较长的产品。

□高风险承受力（积极性）（≥36分）您是一个积极的投资者，愿意通过承担较大的风险来换取更高的投资回报。我们建议您可适当购买一些风险较高的投资产品，如创富系列人民币理财产品、投连险、股票型基金等，也可配置一定资金购买中低风险投资产品以分散风险。但请根据自身财务状况合理购买高风险投资产品的金额，避免错过投资其他产品的机会。

评估提示：以上测评仅供参考，并未完全包括所有影响风险承受力的因素；

评估结果不应视为具体的投资品种推荐，也不应作为您投资决策的最终依据；

购买投资产品需要您自己判断、做出决策，并承担投资风险，投资有风险，请谨慎购买；

您可根据需要，随时申请对风险承受力做重新评估

在购买基金，人民币理财产品或者保险产品时请核对您的风险承受能力，并审慎选择相匹配的产品。

客户接受调查时填写：本人已阅读本评估报告所有内容和《评估提示》所有内容，得到客户经理的建议，知道评估的结果和含义。

□免评估

本人声明：自愿不参加风险承受力评估，充分了解并清楚投资存在超过自身风险承受力的可能性，愿意承担投资的全部风险。

客户签名：日期：

客户经理签名：（网点签章）（姓名）日期：