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案件风险防控试题（辽阳三）

一、填空题 10分，每空一分

1.2019年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（十三条意见）。

2.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。

3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、(岗位轮换)、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。

4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。其中“4”指(印件密押)包括公章、稽核、行为规范和综合管理。

5、会计岗位设置应当实行责任分离(相互制约)的原则，严禁一人兼任相应的岗位。

6、会计账务应当做到(账账、账据、账款、账实、账表和内外账)六相符。

7、(银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。

8、人员离岗，“印、(押)、证”应当落锁入柜，妥善保管。9、内部控制应当以防范风险、(审慎经营)为出发点。

10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。

二、单项选择题 10分每题一分

1、商业银行内部控制应贯彻( B )有效、独立的原则。

A及时B全面、审慎C有利D系统

2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B )。

A 合规经营

B 合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育D 合规文化建设

3、内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。

A 审计

B 纠正C监察D整改

4、《防范操作风险十三条》要求(B)。

A 高级管理人员必须经过银监局核准任职资格

B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则

D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。

5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一

(C)。

A加强对风险管理人员的管理B加强对一线重点岗位的管理

C加强银行业金融机构内部审计的力量，增强自我纠错能力。D重要岗位的的强制性休假与岗位审计紧密衔接

6、内部控制应当包括的要素(B)。

A外部环境B风险识别与评估C岗位制度D审计制度7、《防范操作风险十三条》要求严格规范重要岗位和敏感环节工作人员(A)的行为，建立相应的行为失范监察制度。

A 八小时内外B八小时内C 重要业务操作过程中D重要空白凭证管理过程中

8、《十个联动》要求(A)。

A一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动

B专业技能的提高与思想水平的提高联动

C会计统计部门与中介机构联动

D银行内部审计和外部审计联动

9、员工行为管理的主要内容包括（ABC）

A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤。

B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。

C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪管理。做好员工工作时间之外的行为监督。

D、增强员工的自我保护意识。

10、下列选项中，不属于金融机构对金融违法行为纪律处分方式

的是(C)。

A警告 B 记过C罚款D降级

三、多项选择题（10分）

1、银行风险的的基本构成要素有（ACD）

A、风险因素

B、风险类别

C、风险事件

D、风险结果

2、银行内部控制的目标是（ABCD）

A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行

B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C、确保风险管理的有效性

D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

3、属于银行三大主要风险的是（CDE）

A国家风险B、法律风险C、信用风险D市场风险E操作风险

4、良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE）

A、有效性

B、审慎性

C、全面性

D、及时性

E、独立性

F、逻辑性

5、良好的职业操守包括（ABCDEFG）

A、诚实信用

B、守法合规

C、专业胜任

D、勤勉尽职

E、保守秘密

F、公平竞争

G、抵制违规

6中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（AB）A、自查从宽、他查从严B、尽职免责、失职重罚C、教育惩罚相结合D、处理要公平

7、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容（ABCD）

A、规范公司治理机制。

B、完善风险管理构架

C、强化业务流程管理、

D、推进合规文化建设。

8、突发事件的特征包括（ABCDE）

A、突发性

B、公共性

C、危害的延展性

D、变化发展的不确定性

E、处置的紧迫性

F、不可控性

9、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（ADEF）

A、教育惩罚相结合

B、一案四问责

C、上追两级

D、依据要充分

E、处理要公平

F、处理轻重要适度

10、案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容（ACDF）

A、完善内控制度建设

B、落实“四项制度”

C、加强重点环节控制

D、持续内控制度评价

E、完善稽核体系

F、强化岗位流程制约

四、判断题（10分）每题一分正确的打∨错误的打×

1、风险是必然存在的，体现了银行风险的客观性特征。（∨）

2、中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度。（∨）

3、银行内部控制是指银行为了实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范，事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（∨）