再融资项目案例及各类业务的具体操作流程
再融资项目案例及各类业务的具体操作流程
再融资项目案例及各类业务的具体操作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!再融资项目案例分析与业务操作流程详解一、引言再融资，简单来说，就是企业或机构在原有融资基础上，通过新的融资方式获取资金以偿还旧的债务或进行新的投资。
融资融券业务流程及业务规则
二、征信评级核定——客户征信评级受理流程
征信答卷录入征信系统， 提交审批流程并上传客 户所有征信资料
•营业部初审
•信用交易管理部复 审
融资融券业务流程简介
•11• 客户资格审定
•融资融券业务 • 流程简介
2 •征信评级核定 •3 信用资金账户开户
• 4 •签署合同 ••5 • 信用证券账户开户
二、征信评级核定——客户征信评级受理流程
• 6、注册资料比对 • 将客户提交的证件信息与客户原普通账户资料信息进行逐一比对。比对不一致
的，要求客户先办理普通账户资料变更手续。 • 7、投资者教育活动参与情况 • 核实客户是否完成规定的融资融券业务培训并有留痕记录；审查融资融券客户
业务知识测试及风险承受能力测评结果，是否达到公司允许从事融资融券交易 的标准。 • 8、核实客户申请融资融券交易种类、融资融券额度和期限是否符合公司规定。 • 9、检查客户是否存在于信用交易黑名单或有重大不良信用记录。 • 通过证券监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司查询客户过往的相关处罚 记录或违约记录客户名单，如是则拒绝客户融资融券业务申请。 • 10、核实客户是否为上市公司的董事、监事和高级管理人员，是否持有限售股 等情况，检查客户是否签署相关书面承诺。 • 11、通过查询客户普通账户持仓情况和公司股东名册，确认客户是否为公司股 东或关联人，上述公司股东不包括持有公司上市流通股份5%以下的股东。 • 营业部在征信初审过程中，发现客户的基本条件不符合公司规定的，应拒绝其 业务申请，并做好解释、说明工作。
••《与融普资通融账券户客的户差培训异记等录. 表》••《《融个资人融投券资业者务风知险识承测受试能题力》评
•估问卷》
融资融券业务流程简介
•11• 客户资格审定
融资租赁业务超详细操作流程
融资租赁业务超详细操作流程来源：债市观察融资租赁的业务操作流程是比较复杂，在融资租赁行业工作的人可以根据自己的业务属性查看和自己有关的业务操作细节，或者想入行的朋友可以提前对融资租赁的业务进行一个整体的了解。
一、商务谈判及项目立项调查立项调查流程1、项目受理公司市场部门在受理租赁业务并了解客户基本情况和业务需求后，设计可行租赁方案.2、立项申请将《立项申请表》、《立项审批表》提交给立项评审工作小组。
3、立项评审会审议、表决审议项目合规性、行业运行态势、市场环境、竞争程度、承租人实力等，并对租赁物选取、风险防范措施、租赁方案制定的原则、项目收益率范围、项目调查需重点关注的问题等提出意见建议。
4、形成会议表决立项评审会工作小组收集汇总各委员填写的《立项表决表》，归纳形成会议决议，即《立项审批表》，报主任委员签字后生效。
二、项目风险性审查1、物权审查1）直租设备对承租人尚未与供货人签署买卖合同的，可约定由三方签署买卖合同，取得抬头为招银租赁的发票确权；对于设备分散或优质客户，采用委托购买方式，由公司和承租人签署委托购买协议，并要求在协议中明确租赁物所有权归公司所有；对已签署买卖合同但尚未支付价款的，可以通过买卖合同权利义务转让协议确权。
2）回租设备确定不存在抵押、共同所有等权利瑕疵。
合适方法包括：查看承租人的资产负债表和固定资产清单，必要时需核实对应的财务记账凭证，核实租赁物是否计入承租人的固定资产；查询当地工商管理部门抵押等级情况。
2、价值审查1）直租设备明确按照买卖合同或发票的购买价格进行价值确认。
并对交易的公开公平性进行评审，确保租赁物以市场公允价格交易。
2）回租设备核实租赁物最新账面净值或最新市场价值，需要通过账面原值或购买价格、折旧政策，核实账面净值。
对于股东投资入股设备、自建设备等通过第三方报告辅佐证明价值：a.股东投资入股的固定资产需提供由会计事务所出具的《验资报告》和《资产评估报告》；b.自建设备需提供《固定资产就算报告》，或提供第三方评估机构出具的《资产评估报告》，同时抽查大额设备发票。
融资业务操作手册
融资业务操作手册第一章民品典当业务一、业务概念借款人以其拥有的具有一定市场价值及变现能力的贵重物品作为质押，向我公司获得短期融资的行为。
二、业务特性该业务属于传统典当业务，其特点在于金额小，期短，当物价值波动较快。
三、受理条件1、具有完全民事行为能力，无不良记录的自然人；2、合法拥有，无权属争议的，具有较强变现能力的，具有实物形态的物品；考虑到民品市场价值及鉴别能力的限制，我公司主要操作民品业务围主要限定在房屋、大额保单、车辆等物品，也可根据实际情况扩展业务品种围。
四、提供资料借款人XX原件当物原始购买凭证原件（如发票）五、操作流程六、操作要点1、当物应具有较强的变现能力，最好能有稳定合作的收购。
有价无市的商品（如玉器、古董等）建议不受理。
2、当物典当金额应以二手市场收购价格为基准，结合典当期间的价格波动，并参照经办人员的现场评估综合定价。
3、应利用专业仪器加以鉴别，如黄金分析仪等。
4、注意核实当物的合法性，避免收当赃物。
第二章机动车质押典当业务一、业务概念借款人以其拥有的机动车作为质押，向我公司获得短期融资的行为。
二、业务特性该类业务以机动车质押为基础，绝当后可自行处置当物，因此典当金额原则以二手车市场交易价格为参考，风险控制手段以前期完善绝当后处置当物必要手续为主。
三、受理条件1、具有完全民事行为能力的，无不良记录自然人或法人机构；2、合法拥有，无权属争议的，在当地车管所登记的，全款购置的小轿车、吉普车、商务车。
四、提供资料1、车辆相关证件：原始购车发票、机动车登记证、行驶证、合格证、购置税发票及凭证、养路费及车船税凭证、保险单、年检证明；2、车主证件：车主为自然人的需要提供XX原件或其他有效的XX明；车主为法人机构的需要提供法人XX、营业执照、组织机构代码证、董事会或股东会同意质押决议、法人委托授权书、经办人XX明；五、操作流程六、操作要点1、验车是对机动车估价的重要依据，因此应注意以下几点：A、外观：车外体有无脱漆、擦碰痕迹，车门、车顶、是否饱满平整，车窗、挡风玻璃有无破裂是否原装，车轮是否原装、后备箱配件是否齐全，车饰的整洁和配置档次。
赛迪顾问-上市公司再融资操作流程及实施要点
第1章概述再融资是指企业通过首发(IPO)在公开市场进行融资后，为了保持在市场中的竞争地位，通过公开市场进行再次融资。
目前，我国上市公司再融资有四种方式即配股、增发、发行可转换债券和企业债券。
本文所指的再融资仅指A股上市公司在证券市场通过发行证券进行再次筹集资金的行为，包括配股、增发、发行可转换债券三种融资方式。
自2006年《上市公司证券发行管理办法》实施再次掀开再融资大幕以来，中国资本市场再融资规模由2006年的1037.41亿元增长到2010年的4705.38亿元，年均增长达到50%。
中国证券市场的再融资功能越来越受到资本市场各参与主体的关注。
1.1上市公司再融资市场背景1.1.1多层次资本市场建设助推战略性新兴产业打通资本通道中国资本市场的主板市场包括1990年成立的上海证券交易所和1991年成立的深圳证券交易所；中小板市场于2004年正式设立，基本延续了主板的规则，不同点在于可以接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市；2009年创业板正式推出，为具有发展潜力的创新型企业营造了更好的发展空间；而第一家股份转让公司在2001年7月16日正式挂牌，标志着“代办股份转让系统”正式营业，2006年《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法》的公布，使得中关村科技园区非上市股份有限公司也进入代办股份转让系统，俗称“新三板”；2010股指期货市场的正式启动，使得多层次资本市场从单一的现货市场延伸到期货市场。
图1-1 中国多层次资本市场结构资料来源：赛迪顾问整理2011，071.1.2 A股再融资功能日趋显著，再融资是保障企业持续发展的重要选择自1998年以来，我国再融资规模占比整体上呈上升趋势，除2002和2007年IPO高峰期外其他年份再融资规模均大于44%，2009年创业板开设后，再融资比例呈现一定程度的下降，但再融资总量扩张明显，2011年上半年再融资比例再度超过IPO，达到55%。
再融资审核工作流程
再融资审核工作流程一般包括以下步骤：
1. 申请：公司决策层或财务部门向证券交易所提交申请，包括发行计划、融资用途、发行方案等。
2. 材料准备：公司应编制详细的招股说明书和发行文件，并提交其他必要文件和材料，例如审计报告、法律意见书、财务报表、公司章程等。
3. 上会：证券交易所或证监会组织相关专家对申请进行审核和评估，讨论并决定是否通过。
4. 发行：通过审核后，公司可以开始进行发行。
在此期间，投资者可以认购公司股票，募集到的资金将用于融资用途。
5. 上市：发行完成后，公司的股票将上市交易，投资者可以在证券交易所进行买入和卖出。
需要注意的是，不同类型的再融资产品审核流程可能会有所不同。
例如，可转债的审核流程可能涉及到债券市场的审核等等。
此外，还需遵守证监会关于再融资的相关法规和规定，确保再融资过程合法合规。
香港再融资流程
香港再融资1、中介机构的分工及职责主承销商/簿记管理人主要负责协调上市过程中所有各方的工作，保证项目的顺利进展；协调财务、法律及业务尽职调查；帮助公司设计最佳上市结构，及对投资者有吸引力的投资故事；协助律师起草招股说明书，协助各中介机构确保招股说明书内的内容正确；为公司治理问题提供建议，并对公司的资本结构提供建议；部分联交所申报材料的起草；为公司准备营销资料，包括研究分析演讲、路演演讲以及问答；对公司进行财务估值，并协助公司定价；股票研究分析员为公司提供市前研究；制定面向散户投资者及机构投资者的相应推介策略；为公司组织海外路演以及安排与投资方会晤；管理成功上市后，资本市场后市稳定工作；同时也是香港上市保荐人，监督自开始至完成的交易执行工作。
发行人境外律师主要负责起草招股书和验证股书；参与尽职调查；并负责与境外监管有关的法律问题，并编制信息披露指引及其他必要的文件（144A及10b-5，若有）。
承销商境外律师主要负责相关的尽职调查和其他一切法律文件；负责起草招股书以外的申报文件，回答联交所问题，核查PN21责任，承销协议、研究报告指引；负责与境外法律和监管机构有关的问题。
发行人中国律师主要负责参与尽职调查及香港和中国监管审批要求的准备工作，负责与中国有关的法律问题，出具中国法律意见书以及递交相关国内申请表格。
承销商中国律师主要负责参与尽职调查，并负责与中国法律/监管机构有关的问题。
以上律师角色视具体发行地区而定，如仅对香港地区发行，则对红筹和H 股公司而言，承销商和发行人都需要聘请香港律师和国内律师。
如果有144A和S条例下的私募发行，则需要聘请美国律师和国内律师。
2、香港再融资的主要流程和中介服务2.1 增发（配售）境外上市外资股配售指向机构投资者进行股票配售，一般由承销商在股票停牌后很短的时间内通过向市场询价来确定价格、完成销售。
配售是境外上市公司使用最为普遍的再融资方式。
2.1.1配售类型配售主要包括路演配售和非路演配售两种类型。
再融资审批流程大全[修改版]
![再融资审批流程大全[修改版]](https://img.taocdn.com/s3/m/4509450ff02d2af90242a8956bec0975f465a4a8.png)
第一篇：再融资审批流程大全中国证监会发行监管部再融资审核工作流程根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》和国务院《关于开展优先股试点的指导意见》（国发〔2013〕46号）等法律法规的规定，再融资行政许可主要包括公开增发、配股、非公开发行股票、优先股、可转债、分离债、公司债、可交换债、证券公司债等。
按照依法行政、公开透明、集体决策、分工制衡的要求，再融资申请的审核工作流程分为受理、反馈会、初审会、发审会、封卷、核准发行等主要环节，分别由不同处室负责，相互配合、相互制约。
对每一个发行人的审核决定均通过会议以集体讨论的方式提出意见，避免个人决断。
一、基本审核流程图核准发行二、再融资申请审核主要环节简介（一）受理中国证监会受理部门根据《中国证券监督管理委员会行政许可实施程序规定》（证监会令第66号，以下简称《行政许可程序规定》）、1 报送会后事项文件（如有）发审委意见回复（如有）反馈意见回复受理反馈会初审会封卷发审会《上市公司证券发行管理办法》（证监会令第30号）、《公司债券发行试点办法》（证监会令第49号）、《优先股试点管理办法》（证监会令第97号）、《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》（证监会令第100号）和《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》（证监会公告[2008]41号）等规则的要求，依法受理再融资申请文件，并按程序转发行监管部。
发行监管部在正式受理后，将申请文件分发至相关监管处室，相关监管处室根据发行人的行业、公务回避的有关要求以及审核人员的工作量等确定审核人员。
（二）反馈会相关监管处室审核人员审阅发行人申请文件后，从非财务和财务两个角度撰写审核报告，提交反馈会讨论。
反馈会主要讨论初步审核中关注的主要问题，确定需要发行人补充披露以及中介机构进一步核查说明的问题。
反馈会按照申请文件受理顺序安排。
反馈会由综合处组织并负责记录，参会人员有相关监管处室审核人员和处室负责人等。
反馈会后将形成书面意见，履行内部程序后反馈给保荐机构。
再融资新规注册发行流程
再融资新规注册发行流程
再融资新规注册发行流程包括以下步骤：
1. 确定再融资方案：上市公司首先需要确定再融资方案，包括再融资的规模、期限、用途等。
再融资方案应根据公司的实际需要和发展规划制定，具有可行性和可操作性。
2. 编制再融资公告：上市公司需编制再融资公告，向市场及投资者披露再融资方案的相关内容，包括再融资规模、期限、用途、发行价格、发行方式等。
3. 提交股东大会审议：再融资方案需提交公司股东大会审议，经过出席会议的股东所持表决权过半数通过，方可实施。
4. 发行股票募集资金：通过股东大会审议通过后，上市公司可按方案发行股票，募集资金。
募集资金用途应当符合再融资方案规定，确保用于合法、合规的途径。
5. 办理相关手续：上市公司需按照中国证监会的规定，办理再融资的相关手续，包括向证监会申请再融资批文、办理股票发行手续等。
6. 发布再融资结果公告：募集资金到账后，上市公司需发布再融资结果公告，披露再融资的实际效果，并对再融资方案的实施效果进行分析。
融资融券业务操作规程(3篇)
第1篇一、概述融资融券业务是指证券公司向投资者提供资金或证券的信用交易服务。
投资者可以通过融资买入或融券卖出，以实现杠杆效应，扩大投资规模。
本规程旨在规范融资融券业务的操作流程，确保交易安全、合规。
二、业务开通1. 投资者需满足以下条件，方可开通融资融券业务：（1）具有上海证券交易所或深圳证券交易所A股账户；（2）具备融资融券交易权限；（3）符合开通前20个交易日日均证券资产不低于50万元人民币；（4）符合风险承受能力要求；（5）签署融资融券业务合同及相关协议。
2. 投资者需向证券公司提交以下材料：（1）有效身份证件；（2）证券账户卡；（3）融资融券业务合同及相关协议；（4）其他证券公司要求提供的材料。
三、融资买入操作1. 投资者选择融资标的证券，提交融资买入申请。
2. 证券公司审核投资者提交的申请，确认无误后，向投资者出借资金。
3. 投资者使用出借资金购买融资标的证券。
4. 投资者需在约定的期限内偿还本金和利息。
四、融券卖出操作1. 投资者选择融券标的证券，提交融券卖出申请。
2. 证券公司审核投资者提交的申请，确认无误后，向投资者出借股票。
3. 投资者卖出融券标的证券。
4. 投资者需在约定的期限内买入相同数量和品种的股票，归还证券公司，并支付相应的费用。
五、保证金及担保物管理1. 投资者需按照规定比例缴纳保证金，包括现金保证金和证券保证金。
2. 证券公司对保证金进行严格管理，确保资金安全。
3. 投资者可使用可充抵保证金的证券，但需按照折算率计算。
六、风险控制1. 证券公司对投资者进行风险提示，确保投资者了解融资融券业务的风险。
2. 证券公司定期对投资者进行风险评估，根据风险等级调整融资融券额度。
3. 证券公司对投资者账户进行实时监控，发现异常情况及时采取措施。
4. 证券公司对投资者进行强制平仓，以降低风险。
七、业务终止1. 投资者完成融资买入或融券卖出的还款义务后，融资融券业务终止。
2. 证券公司有权在以下情况下终止融资融券业务：（1）投资者不符合业务开通条件；（2）投资者存在违规行为；（3）证券公司因经营需要调整业务；（4）法律法规规定或证券公司认为有必要终止业务的其他情形。
融资管理工作流程（5篇）
融资管理工作流程（5篇）第一篇：融资管理工作流程融资管理工作流程工作目标知识准备关键点控制细化执行流程图1．规范公司融资管理的各项工作，提高公司融资能力2．通过合理的融资方式筹集资本，调整和完善公司的资本结构3．为公司生产运营和投资筹集足够的资本1．深入掌握融资管理的理论知识2．掌握融资的方法、途径及各种方法的操作要点3．熟悉国家筹资相关的法律法规1．资金需求分析公司融资管理人员根据公司的战略发展规划、公司生产经营状况、投资计划以及公司当前的资金状况，对公司的资金需求进行预测和分析《资金需求分析表》2．融资风险分析公司融资管理人员进行融资成本和风险分析，如信用风险分析、市场风险分析、金融风险分析、政治风险分析等《融资风险变动分析表》3．制订融资计划3．1融资管理人员在融资风险分析的基础上，选择合适的融资方式、融资对象等，并编制融资计划《融资计划书》3．2融资计划经主管领导审批通过后生效，由融资管理人员传达给相关人员执行4．实施融资计划公司融资实施人员执行融资计划，与融资的相关单位进行谈判，或者向银行等金融机构提出融资申请《融资申请书》5．签订融资合同5．1公司融资人员与融资对象进行商谈，签订融资合同，确定融资的金额、利率、偿还时间、偿还方式等内容5．2融资合同经主管领导审批通过后生效6．资金到位管理公司财务部门根据融资计划和公司资金需求状况对筹集到的资金进行合理的分配和运用《资金筹集运用报告表》7．融资账务处理公司财务部根据融资人员提交的相关凭证，进行融资账务处理，明确每一笔融资资金的到位情况、分配情况和收益情况8．融资评价报告公司财务部对整个融资过程进行监督和指导，收集相关信息，编制融资分析报告，提出融资管理建议《融资评价报告》第二篇：管理工作流程安全隐患排查工作流程（4-1）安全隐患排查按路局电报、通知要求开展安全隐患排查责任:客运处针对系统存在典型问题开展安全隐患排查责任:客运处安全隐患信息分析与现场排查相结合召开专题会议，明确要求，制定细化措施及工作安排责任:客运处各单位按要求开展安全隐患排查责任:各单位检查指导推进落实责任：客运处督促整治落实情况评比验收、整改存在问题责任：客运处对安全隐患排查整治不力的进行督办总结通报情况责任：客运处安全隐患排查工作结束劳动安全隐患排查整治工作流程（4-2）劳动安全隐患排查治理按路局要求开展劳动安全隐患排查责任:客运处针对系统存在典型问题开展劳动安全隐患排查责任:客运处劳动安全隐患信息分析与现场排查相结合召开专题会议，明确要求，制定细化措施及活动安排责任:客运处开展劳动安全隐患排查治理责任:各单位检查指导，推进落实责任：客运处督促整治落实情况评比验收、整改存在问题责任：客运处对劳动安全隐患排查整治不力的进行督办总结通报排查治理情况责任：客运处劳动安全隐患排查治理工作结束安全专项整治工作流程（4-3）总公司、路局安全专项整治工作部署召开处务工作会议，传达会议精神，明确客运系统安全专项整治责任分工责任：处领导制定客运系统安全专项整治工作实施方案、推进计划,明确整治重点责任：客管科N报主管副处长、处长审核Y发文组织实施责任:客运处对整治工作进行评估通报督促各单位细化具体整治措施责任:客运处采取现场检查、专项督办等形式，确保整治落实责任:客运处追踪整治结果责任:客运处检查各单位推进落实情况责任:客运处明确解决方案和整改期限责任:客运处、各单位汇总存在突出问题责任:客运处、各单位安全信息深度分析工作流程（4-4）客运安全信息信息筛选及处理责任：客运处安全事故事故苗子及隐患倾向性、突出性问题坚持“管理问题是最大的风险源”、“眼睛向内、充分暴露、重在整改”、“四不放过”原则进行深度分析责任:客管科科长N向主管副处长、处长汇报责任:客管科科长Y形成月度深度分析报告高铁、动车、客车安全信息处置流程（4-5）高铁、动车、客车安全信息接收高铁、动车、客车客运安全信息责任：值班人员通知处领导及相关科室责任：值班人员研判准确及时，不延误处置相关单位能否进行处理责任：客运处处领导YN迅速安排人员赶往现场组织处置指导相关单位处置责任：客运处对安全信息处置情况进行分析形成报告责任：客运处、相关站段总结经验教训，提出整改措施责任：客运处、相关站段全面总结分析处置情况，措施明确高铁、动车、客车安全信息处置结束事故调查处理流程（4-7）接收铁路交通事故信息责任：值班人员通知处领导及相关人员责任：值班人员处领导、客管科长、技术科长、客票管理所主任、客户服务中心主任参加路局事故调查组责任：客运处领导制定客运处置方案责任：客运处领导现场处置并协助调查取证责任:客管科列车开行调整及相应处置责任:技术科参加小组会议责任：客运现场调查负责人参加事故分析会责任:客管科形成专题报告责任:客管科根据总公司、路局确定事故等级、事故责任认定和责任追究。
融资项目流程
融资项目流程融资项目是指企业为了满足资金需求，通过向投资者募集资金的方式，以支持企业的发展和经营活动。
融资项目的流程通常包括以下几个环节，确定融资需求、制定融资计划、选择融资方式、准备融资材料、开展融资谈判、签订融资协议、履行融资协议等步骤。
首先，确定融资需求是融资项目流程的第一步。
企业需要仔细分析自身的资金状况，确定需要融资的具体金额和用途。
在确定融资需求的过程中，企业需要考虑自身的发展规划和资金周转情况，以及市场环境和竞争态势等因素，全面评估资金需求的具体情况。
其次，制定融资计划是融资项目流程的关键环节。
在确定融资需求后，企业需要制定详细的融资计划，包括融资的时间节点、融资的规模和比例、融资的方式和渠道等内容。
融资计划需要符合企业的发展战略，同时也需要考虑投资者的需求和市场的反应，以提高融资的成功率。
选择融资方式是融资项目流程的重要环节。
企业可以选择多种融资方式，包括银行贷款、发行债券、股权融资、项目融资等。
在选择融资方式时，企业需要综合考虑自身的资金需求、融资成本、融资期限、融资风险等因素，选择最适合自身情况的融资方式。
准备融资材料是融资项目流程中不可或缺的一环。
企业需要准备详细的融资材料，包括财务报表、商业计划书、资产评估报告、担保物权证明等。
融资材料的准备质量直接影响到融资的成功率，因此企业需要认真对待融资材料的准备工作。
开展融资谈判是融资项目流程中的关键环节。
企业需要与投资者进行充分的沟通和谈判，就融资的具体条件和细节进行深入的讨论和协商。
在融资谈判中，企业需要保持诚信和透明，同时也需要维护自身的利益，以达成双方都能接受的融资协议。
最后，签订融资协议和履行融资协议是融资项目流程的最后环节。
在融资谈判达成一致后，企业和投资者需要签订正式的融资协议，并履行协议中的各项约定。
签订融资协议后，企业需要按照协议的要求，及时履行相关的义务，以保证融资项目顺利进行。
总之，融资项目流程是一个复杂而又关键的过程，企业需要充分认识融资项目的重要性，严格按照流程进行，以确保融资的顺利进行和最终的成功。
融资租赁-业务及案例介绍
融资租赁业务及案例介绍一、租赁业务介绍融资租赁是类似于银行抵押贷款的金融业务。
指融资租赁公司根据借款企业的融资需求，直接向企业（回租赁）或企业指定的收款方（直接租赁）支付货款，实现借款企业的融资目的。
在此期间，融资租赁公司取得租赁物的所有权，并采用租赁方式使企业拥有租赁物的使用权；企业以租金的方式向融资租赁公司支付本金和利息。
在租赁期满后，融资租赁公司以名义货价，将租赁物的所有权转移至企业所有。
融资租赁在美国等经济发达国家是项目融资中仅次于银行信贷的第二大融资方式,按租赁方式的不同，租赁可以分为：1、直接融资租赁（融资款根据企业的指令直接用于购买设备）指融资租赁公司根据借款企业指令，直接向企业指定的设备供应商购买设备，租赁给企业使用，并向企业收取租金的业务模式。
融资租赁公司以其在租赁合作期间保留该租赁设备的所有权和收取租金为条件，使借款企业在租赁合同期内对租赁设备取得占有、使用和受益的权利。
在租赁期满后，融资租赁公司以名义货价，将租赁物的所有权转移至借款企业所有。
2、回租赁（融资款直接支付至企业，企业可灵活使用）指借款企业将其自有设备或其它固定资产的所有权以销售的形式转移至融资租赁公司所有，同时与融资租赁公司签定租赁合同，使借款企业以租赁的模式获得合作期内该设备的使用权。
在租赁合作期1满，融资租赁公司再以协议价格将租赁物的所有权转让给借款企业。
回租赁是类似于银行抵押贷款的一种自体融资模式。
与银行抵押贷款的区别是：融资额度更大。
二、融资租赁业务的优势相对于其他融资方式，租赁业务对企业的益处主要包括：1、操作简单、快速，资金用途灵活安排：操作流程比银行贷款简单、快捷，融资款一次性到位，不监管资金用途，企业可自主安排。
2、盘活企业流动资金储备：通过回租赁方式，企业可以在不影响设备使用的前提下向融资租赁公司进行约定年限的自有设备产权有条件转让,快速获得充足的流动资金。
3、调整长、短期债务结构：目前企业多数的债务为银行短期授信，不利于企业用于长期投资及项目，融资租赁可以有效调节短期债务与长期债务结构，有利于企业可持续发展。
融资租赁项目流程以及细则要点
融资租赁业务流程及实施细则融资租赁业务流程分为六个阶段，分别为：A阶段：客户登记—租赁物件申请—项目立项B阶段：资信评估C阶段：签约审批D阶段：项目起租E阶段：过程管理F阶段：项目核销先后顺序以图示如下：实施细则A段：客户登记——租赁物件申请——项目立项主要步骤包括：一、项目经理负责联系客户，进行市场开发，以及后续客户维护。
项目经理负责收集承租人及供货商有关资质资料，负责核对复印件与原件的一致性，并要求相关方加盖公章或出具方公章。
项目经理对项目审批过程中所提交的各类资料和报告的真实性、有效性、完整性负完全责任，不得弄虚作假或敷衍塞责。
资料收集齐全按顺序编号、装订成册。
需要供货方提供的资料具体有：代理商：1.营业执照 2.组织机构代码证 3.国地税税务登记证 4.经营许可证 5.产品注册证及所附注册登记表 6.代理商授权书 7.法人身份证复印件 8.《供货方单位印鉴、法人代表签字及财务账户信息》（项目经理应现场见证该文件的签字和印章，确保其真实性）9.签订合同 10.中标通知书 11.配置清单、技术规格表 12. 3C证书进口代理商：1.企业法人营业执照 2.组织机构代码证 3.国地税税务登记证 4.公司简介及章程 5.自理报关单位注册登记证明书 6.进出口企业资格证书 7.外贸结算发票样本 8.近两年财务报表 9.自动进口许可证（机电证） 10.免税表（涉及免税） 11.法人身份证复印件 12.企业印章样鉴、法人签字样鉴 13.账户信息注意事项：1.项目经理赴现场考察时，要注重与客户和供货商的沟通，尽量全面了解承租人情况。
2.项目经理理应保证其提供有关信息的真实有效性；若质控部现场考察发现，承租人基本经营状况与财务状况与所报信息有较大出入，质控部确认提供资料不实，项目经理应对此负责。
3.项目经理负责发起《客户申请流程》，填写有关内容。
4.项目经理负责项目交易结构设计，确保公司利益不受损失。
保证金比例规定：原则上不低于租赁成本的10%，且须在我司付款前汇至我司银行账户，即保证金不能坐扣。
某房地产公司融资流程及节点说明
财务管理中心融资流程图
财务管理中心融资业务流程图说明
节点B2 融资方案
财务总监根据公司资金运作需要和长远发展资金需求目标，按照融资市场运作方式，提出具体融资方案。
节点B3 协调融资机构
财务总监需要与融资机构沟通协调，确定最适合的融资方式。
节点B4 细化融资方案
财务总监根据与融资机构协调沟通情况，进一步完善、细化具体融资方案。
节点A5董事会审核
重大的融资项目，是每个公司的重大经营决策，需要董事局会议认真审议，权衡各个方面的利弊，做出最有利于公司的融资决策。
节点B6 确定融资方案
董事局会议审核后，确定最终的融资方案，财务总监需要安排具体实施。
节点C8 具体办理
财务管理中心主任和财务人员需要准备具体相关业务资料，并负责办理具体事务。
节点B8 跟踪协调
在办理具体融资业务的过程中，财务总监需要跟踪协调相关部门与单位。
节点D10 协调成功 资金到位
融资的具体业务完成，筹集的资金到位，财务人员负责资金入帐等具体事项。
融资业务流程
融资业务流程融资业务流程是指企业通过向银行或其他金融机构申请贷款或融资，获取资金用于企业经营和发展的过程。
以下是一个典型的融资业务流程。
第一步：需求分析企业首先需要进行需求分析，确定需要融资的金额以及融资的用途。
这是整个融资过程的起点，只有明确了融资的目标才能有针对性地进行后续的操作。
第二步：选择融资方式和机构企业根据自身的需求和条件选择适合的融资方式和机构。
常见的融资方式包括银行贷款、股权融资、债券发行等。
根据不同的融资方式，企业需要找到对应的金融机构进行合作。
第三步：准备材料企业需要准备一系列的融资申请材料，如财务报表、经营计划、业务展望等。
这些材料用于向金融机构展示企业的经营状况、前景和财务状况，以便于金融机构评估融资风险和决策是否给予融资。
第四步：提交申请将准备好的融资申请材料提交给选择的金融机构。
金融机构会对申请材料进行审查和评估，包括对企业的信用状况、还款能力、资金用途等方面进行评估。
第五步：谈判和签订协议如果金融机构对融资申请通过评估，并且企业也认可金融机构提出的条件，双方将进行谈判，并最终签订融资协议。
融资协议中会明确融资的金额、利率、还款方式等具体条款。
第六步：准备相关手续在签订融资协议后，企业需要根据协议的要求准备相关手续。
这包括办理贷款手续、抵押担保手续等。
同时，企业还需要与金融机构洽谈相关的贷款利率、还款周期等具体事项。
第七步：贷款发放根据融资协议的约定，金融机构将向企业发放贷款。
企业将获得所需融资的资金，用于企业的运营和发展。
第八步：还款企业需要按照融资协议的要求按时还款，包括本金和利息的偿还。
还款周期和方式一般根据企业的经营情况和融资用途进行协商确定。
总结起来，融资业务流程包括需求分析、选择融资方式和机构、准备材料、提交申请、谈判和签订协议、准备相关手续、贷款发放和还款等步骤。
企业在融资过程中需要与金融机构进行合作，并且按时履行还款义务，以确保融资的顺利进行。
政府融资项目工作流程
政府融资项目工作流程政府投资项目融资工作程序为加强政府投融资管理,规范政府投资项目的融资工作,提高融资工作效率,特制定本工作程序。
一、融资工作审批(一)提交融资申请。
项目责任单位根据市政府研究的项目融资意见,向市投资总公司递交融资申请,主要内容包括项目概况、拟融资金额、拟融资方式、资金使用期限、具体资金用途、资金提款计划、偿债资金来源和偿债保障措施以及项目前期准备情况等。
(二)出具融资拟办意见。
融资申请经市投资总公司审核同意后,项目责任单位填报《政府投资项目融资审批表》。
市投资总公司根据项目责任单位的融资申请,结合有关银行当期的业务受理要求,出具明确的融资拟办意见,内容主要包括:项目单位拟定的融资方案是否切实可行;项目融资的实际用途是否符合银行或债权单位的资金拨付条件等;代项目责任单位融资的具体意见及融资方式等。
(三)出具融资审核意见。
市财政局根据市投资总公司出具的拟办意见,对项目责任单位的融资申请进行审核,并结合本级财力情况,出具明确的融资审核意见,内容主要包括:项目贷款申报的金额及用途与实际的金额及用途是否一致;偿债资金来源是否真实可靠,偿债保障措施是否切实可行;本级财政是否为该项目配套资本金;对市投资总公司通过举债方式帮助项目责任单位融资的意见等。
(四)融资审批。
经市财政局和市投资总公司审核符合融资条件的项目,按程序报请市政府审批。
二、融资工作联动融资项目经市政府批准后,发改、财政、规划、国土、环保、文化等相关部门在限定时间内提供以下融资申报要件:(一)项目融资申报资料清单。
根据项目概况确定拟采取的融资方式,市投资总公司向项目责任单位出具《项目融资申报资料清单》。
(二)可行性研究报告和项目建设概算。
项目责任单位委托中介机构编制项目可行性研究报告和项目投资概算,并根据市财政投资评审中心审定的项目投资预算,据实调整项目可行性研究报告的相关内容。
(三)立项批复。
根据项目责任单位提交的项目申请和可行性研究报告,市发改委审核同意后出具立项批复。
证监会并购重组和定增再融资审核流程（附图）
证监会并购重组和定增再融资审核流程（附图）证监会关于上市公司定增和并购事项的审核流程和周期，实际上，需要说明非公开发行和并购重组实际上是由证监会两个部门分管的，一个叫做发行监管部，也就是俗称的发行部（机构职能：拟订在境内发行股票并上市的规则、实施细则，以及发行可转换公司债券的规则、实施细则；审核在境内首次公开发行股票的申请文件并监管其发行上市活动；审核上市公司在境内发行股票、可转换公司债券的申请文件并监管其发行上市活动等）；另一个叫做上市公司监管部，也就是俗称的上市部（机构职能：拟订监管上市公司的规则、实施细则；监管境内上市公司并购重组活动；监督和指导交易所、派出机构监管上市公司的信息披露工作；监督上市公司及其董事、监事、高级管理人员、主要股东履行证券法规规定的义务；牵头负责上市公司出现重大问题及风险处置的相关工作等。
）更简单点说，上市公司定增，比如项目类再融资主要由发行部审核，而涉及到并购重组事项的，如果含有非公开发行则都由上市部进行审核，所以说是两个审核通道。
之前，有媒体报道，监管部门负责人今年曾指出，募集资金的运用上存在的问题中有一条就是“在发行部与上市部之间进行政策套利。
”实际上，就是券商投行在做方案的时候，把并购重组设计成了非公开发行等规避监管的方案。
今天，也就再把两个部门的审核流程整理一下，方便大家工作参考！上市公司并购重组行政许可审核工作流程（上市部）上市公司并购重组行政许可包括：1.要约收购义务豁免，2.上市公司发行股份购买资产核准，3.上市公司合并、分立审批，4.上市公司重大资产购买、出售、置换(构成借壳上市的）行为审批。
中国证监会上市公司监管部按照标准公开、程序透明、行为规范、高效便民的原则，依法对上市公司并购重组行政许可申请进行审核。
一、审核流程图（一）要约收购义务豁免行政许可事项，审核流程为：（二）上市公司发行股份购买资产核准，上市公司合并、分立审批，上市公司重大资产购买、出售、置换(构成借壳上市的）行为审批等行政许可事项，审核流程为：二、主要审核环节简介（一）受理中国证监会受理部门根据《中国证券监督管理委员会行政许可实施程序规定》（证监会令第66号）和《上市公司收购管理办法》（证监会令第108号）、《上市公司重大资产重组管理办法》（证监会令第109号）等规则的要求，依法受理上市公司并购重组行政许可申请文件，并按程序转上市公司监管部。
融资操作流程
融资操作流程融资操作是指企业为了筹集资金而进行的一系列活动，包括融资计划、融资方式选择、融资方案设计、融资申请、融资谈判、融资合同签订等环节。
下面将详细介绍融资操作的流程及相关注意事项。
一、融资计划。
企业在进行融资操作之前，首先需要做好融资计划。
融资计划应包括资金需求的确定、融资用途的明确、融资时间的安排、融资额度的预估等内容。
企业应根据自身的经营规模、发展阶段、行业特点等因素，合理确定融资计划，确保资金使用的合理性和有效性。
二、融资方式选择。
企业可以选择多种融资方式，包括银行贷款、发行债券、股权融资、项目融资等。
在选择融资方式时，企业应考虑融资成本、融资期限、融资风险等因素，综合权衡各种融资方式的优劣势，选择最适合自身发展的融资方式。
三、融资方案设计。
融资方案设计是指根据融资计划和融资方式，制定具体的融资方案。
融资方案应包括融资金额、融资用途、融资期限、融资成本、抵押担保等内容。
企业应根据融资方案，制定详细的融资方案书，并向融资机构提交申请。
四、融资申请。
企业在提交融资申请时，应准备好相关的申请材料，包括融资申请书、财务报表、经营计划、抵押担保物等。
融资申请材料的准备应充分、合理，以提高融资申请的成功率。
五、融资谈判。
融资机构在收到企业的融资申请后，会进行初步的审查和评估，如果通过初审，将邀请企业进行融资谈判。
在融资谈判中，企业应充分展示自身的发展潜力和价值，同时理性对待融资机构提出的条件和要求，争取达成双方满意的融资合作协议。
六、融资合同签订。
当企业与融资机构达成融资协议后，双方将进行融资合同的签订。
融资合同是双方权利和义务的法律约束文件，企业应认真审阅合同条款，确保自身权益不受损害，同时履行合同约定，保障融资资金的合理使用。
融资操作是企业筹集资金的重要手段，通过合理的融资操作流程，企业可以获得所需的资金支持，实现自身发展目标。
希望企业在进行融资操作时，能够充分了解融资操作流程，做好相关准备工作，确保融资操作的顺利进行。