保单整理 PPT

退休养老规划：只有这笔钱属亍你自己，就是老年 尊严的经济基础
子女教育规划:十几年发黄得保单比一笔钱更能让孩 子感受到您的爱
保证收益理财：如果家庭资产缺少这项配置,就如同 房子缺少根基
资产传承规划：让财富世代相传的唯一办法
保单整理
2016、12.28
一、为什么要做保单整理 二、源自文库何做保单整理
保单整理得好处
对业务员
专业化得体现 固定的面谈话题 固定的流程与步骤
专业化的客户服务动作 了解客户保障现状、发现缺口、激发保障需求
保单整理得好处
对客户
解决客户保单存在得五大问题
问题1:保单结构不合理 家庭成员与主要经济支柱之间分配不合理 只有理财型保险或医疗险
了解钱留给谁吗？ 就是否指定受益人？受益人指定是否合理？
大家有疑问的，可以询问和交流
可以互相讨论下，但要小声点
异议处理
客户不愿意让业务员拿走保单
职业形象、胸牌、执业证、名片 保单可补发 收条
只拿平安得保单,不拿其她公司的保单
统一整理，避免重复购买
二、制作家庭保单整理表
家庭保单一览表:
问题2：保额不够,以为有就可以
问题3:保单束之高阁,忘记保障利益，保单效力等 问题4：“浪费”与“缺口”并存
不合适得产品很多，而保障缺口却未填补上 问题5：关键项错填、漏填或设置不合理
如未指定收益人、连带被保险人无准确信息、多 张保单多个交费、领取账户
保单整理对客户得重要意义
帮助客户理清保障内容,完善保障体系 协助客户定期评估保险计划，适时调整保障 让客户明白，买保险不就是一劳永逸得事情
1、以被保险人为单位 2.保险责任简略标注
家庭保单利益分析表
1、整合保障 2、突出缺口
三、讲解保单整理表及保障分析
逐一讲解保单得类型、名 称、投被保人、缴费金额、 缴费日期、保险责任等
家庭保单利益分析
家庭需要得保障依次为:
经济支柱保障：把您未来能创造的财富总与按比例 分配给属于你的家人
健康医疗保障：花别人的钱治自己的病,不用谢谢更 不用偿还
如何做保单整理
一、提问题 拿到保单 二、制作保单整理表 三、讲解保单分析报告及保障计划
一、提问题拿到保单
买过保险吗？ 只买过平安得保险吗？还有其她保险公司的保单吗？
了解如何交钱吗？ 年交保费多少？什么时候交？
了解如何领钱吗？ 什么时候能领钱？能领多少钱？领到哪个账户？
了解如何赔钱吗？ 什么情况能赔钱？能赔多少钱？