固定资产贷款项目评估报告

附件2-1：固定资产贷款项目评估报告格式1

中国建设银行

项目评估报告

（适用于固定资产贷款）

经办机构公章1报告中灰色区域为系统自动生成内容，表格和下划线部分为评价人员填写内容。

声明与保证

我们在此声明与保证：此报告是按照《中国建设银行固定资产贷款项目评估办法》等有关规定，根据贷款申请人提供的和我们收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理完成的。报告全面反映了项目最主要、最基本的信息，我们对报告的真实性、准确性、完整性和合理性2负责。

评估评级组长

姓名：所在单位：职称：签字：年月日

评估评级组员

姓名：所在单位：职称：签字：年月日

姓名：所在单位：职称：签字：年月日

2真实性是指报告中的非预测数据与评估评级发起人员收集到的数据相一致。准确性是指输入数据的可靠性，避免结果出现重大偏差。完整性是指提供信息的充分性。合理性是指在评估过程中所采用的方法是合理的。

评估评级报告审核人

姓名：所在单位：职称：签字：年月日

目录

第一章结论

第二章项目参与人分析

第三章项目概况评估

第四章产品及市场分析

第五章投资估算与融资方案评估

第六章财务效益评估

第七章不确定性分析

第八章银行相关效益与风险评估

第九章总评价

第一章结论

一、项目基本信息

（一）项目基本信息表

注：项目总投资、资本金和资本金比例来自于批复文件或项目可行性研究报告。

（二）项目评估的简要介绍

提示：此处可包括项目所处阶段、项目受理情况、项目可行性研究的投资估算及主要结论、评估投资估算与可研的对比等。

二、评估结论及建议

贷款条件：

关键风险点及防范措施：

三、评估数据

第二章项目参与人评价一、借款人分析

（一）借款人基本信息表

（二）借款人情况具体分析

提示：根据《项目评估办法》第二章相关内容的要求撰写。

二、投资人分析

（一）投资人基本信息表

注：1、投资人包括所有股东，每个股东单列一张表，股东如为自然人股东不填该表。

2、如一个投资人在项目中承担多个角色，需一并填写。

（二）投资人情况具体分析

提示：根据《项目评估办法》第二章相关内容的要求撰写。

三、其他参与人分析

提示：其他参与人指除借款人、投资人之外且会对项目偿债能力产生实质性影响的参与人，如主要承购商、供应商、特许协议提供者、承包商、营运方、建设风险保证方、其它市场风险承担者、利息/货币互换参与人、其它对冲协议参与人等，根据实际项目情况填表和分析。参与人为自然人不填表格。

（一）项目其他参与人基本概况表

注：1、每个参与人单列一张表；如与投资人重复，不再填表和分析。

（二）项目其他参与人具体分析

第三章项目概况评估

提示：根据《项目评估办法》第三章、信贷业务手册第三篇第二章2.3.2相关内容的要求撰写。

一、项目基本情况

二、项目建设进度评估

三、建设及生产条件评估

四、项目工艺技术评估

五、项目选用主要设备评估

六、环境保护评估

七、国土和资源利用、节能评估

八、城市规划评估

第四章产品及市场分析提示：根据《项目评估办法》第四章相关内容的要求撰写。

一、项目产品供求、价格现状分析

（一）市场容量现状分析

（二）价格现状分析

（三）市场竞争力分析

二、产品供需预测和价格走势

（一）供应量预测

（二）需求量预测

（三）产品供需平衡预测

（四）价格走势分析

（五）营销能力评估

（六）项目产品市场竞争能力评估

第五章投资估算与融资方案评估

提示：根据《项目评估办法》第五章相关内容的要求撰写。

一、项目投资估算

二、项目融资方案评估

三、项目资金成本评估

第六章财务效益评估

提示：根据《项目评估办法》第六章相关内容的要求撰写。

一、基础数据与参数表

注：此表为示意表，应根据实际项目情况填写。选定依据应简要明确。

二、成本与费用

三、销售（营业）收入

四、增值税、销售税金及附加

五、利润及利润分配

六、财务效益评估

（一）盈利能力分析

（二）贷款清偿能力分析

第七章不确定性分析提示：根据《项目评估办法》第七章相关内容要求撰写。

一、盈亏平衡分析

二、敏感性分析

第八章银行贷款相关效益与风险评估

提示：根据《项目评估办法》第八章相关内容的要求撰写。

一、可以量化的银行收益

二、难以量化计算的银行收益

三、银行贷款潜在风险与防范措施

四、担保措施评估

第九章总评价

提示：包括项目（借款人、投资人）资信状况、项目概况、产品及市场分析、项目投资估算与资金来源、项目财务效益评估、银行贷款相关效益及风险防范措施等方面的评估结论，以及是否建议承诺贷款、金额、期限、利率等。根据《项目评估办法》第九章相关内容的要求撰写。

评估报告附表

提示：表格内容可根据项目实际情况进行调整，也可提供测算表作为附件。

评估表1：固定资产投资估算表

评估表2：固定资产投资资产分类表

单位：万元，万美元