现金管理系统业务指南

中国建设银行现金管理系统客户使用指南

2010年07月28日

一、系统简介

为满足对公客户现金管理需要，中国建设银行组织开发了现金管理系统（Cash Management System，简称CMS）。

现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联网或电话拨号（备份）等多种接入方式。

客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。

现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。

现金管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。

本指南适用于客户端模式的客户。

（一）主要业务功能

借记卡还款

修改密码

网页换肤

Logo上传（二）客户开通流程

1．客户有使用现金管理系统意向，应与中国建设银行开户行协商并签订《中国建设银行现金管理业务使用协议》，填写相关表格。具体表格请在现金管理系统下载处下载。

2. 按拟设置系统管理员、操作员的人数，向开户行购置

网银盾。

3. 登录/cn/jump/download.htm，

下载安装签名通程序和相应的网银盾驱动程序。

4.插入相关操作员的网银盾，进入现金管理系统（https:///）办理业务。

（三）客户首次使用现金管理系统流程

二、 账户管理

1 账户查询 1.1 产品功能

为客户提供一个全面了解账户信息的途径，满足客户对不同种类账户的查询需要，实时掌握客户资金状况。

● 可查询账户的当前余额、历史余额、当日明细、历史明细。 ● 支持对客户所属的活期、定期、贷款账户以及其他客户授

权账户的查询。

● 可按照客户个性化设置的账户类别进行分类查询。

1.2 操作流程

登录CMS

选择“账户管理”

选择“账户查询”

当日明细查询

根据提示进行操作

历史明细查询

历史余额查询

当前余额查询

1.3 示例【当前余额查询】

1.4注意事项

●查询其他客户账户信息，必须取得对方授权且为现金管理系统

客户。

2电子回单

2.1产品功能

交易完成后，可通过现金管理系统查询、打印回单。

●客户可灵活设置允许查询和打印回单的账户。

●可按活期账户或定期账户查找相应的电子回单。

●支持单笔和批量业务电子回单的查询和打印。

●批量业务电子回单，可按笔或汇总打印回单。

2.2开通流程

●客户填写《中国建设银行现金管理系统账户信息登记表》，

选择电子回单打印功能。

●开户行完成相应设置。

2.3操作流程

2.4示例【电子回单】

3到账通知

3.1产品功能

客户根据付款单位提供的验证码，可查询付款方是否已办理付款。

3.2操作流程

登录CMS

选择“账户管理”

选择“到账通知”根据提示进行操作

3.3示例【到账通知】

3.4注意事项

●客户和付款单位须同为现金管理系统客户。

●本通知仅提示付款人已办理付款，款项是否收妥以客户账

户明细为准。

三、付款业务

1转账汇款

1.1产品功能

客户通过现金管理系统向收款人付款。

●支持人民币结算账户的同城、异地、跨行等多种方式的转

账汇款。

●支持单笔实时、单笔预约、批量实时和批量预约付款方式。

●提供收款人账户自动记忆功能。

●支持定向、不定向支付。

定向支付：两个固定账户之间的资金划转应办理定向支付签约。

不定向支付：无固定转账关系的两个账户之间的资金划转应办理不定向支付签约。

●可设置多级复核流程，以加强风险控制。

1.2开通流程

●客户填写《中国建设银行现金管理系统支付签约登记表》，

提交给开户行。

●开户行完成相应设置。

1.3操作流程

登录CMS

选择“付款业务”选择“转账汇款”单笔汇款

根据提示进行操作批量汇款

实时

预约

实时

预约

1.4示例【批量汇款】

2代发业务

2.1产品功能

客户通过现金管理系统主动发起，从活期账户向一个或多个活期账户办理支付转账。

●可采用单笔实时、单笔预约、批量实时和批量预约方式办

理。

●收款方可以是单位或个人。

●根据客户内部管理的需求，可个性化设置多级复核流程。

2.2开通流程

●客户填写《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记

表》，提交开户行。

●开户行完成相应设置。

2.3操作流程

登录CMS

选择“付款业务”选择“代发业务”单笔代发

根据提示进行操作批量代发

实时

预约

实时

预约

2.4示例【批量代发】

四、收款业务

1代扣业务

1.1产品功能

客户可主动从一个或多个活期存款账户扣款。

●可采用单笔代扣、批量代扣方式。

●可实时代扣、预约代扣。

●付款方可以是单位或个人。

1.2开通流程

●客户填写《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记

表》，提交开户行。

●客户提供《中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（单

位账户）》或《中国建设银行现金管理系统代扣业务授权

书（个人账户）》。

●开户行完成相应设置。

1.3操作流程

1.4示例【批量代扣】