保单年检的意义

平衡理财 幸福一生 四大帐户
强制储蓄
到年底了，客户的保单是不 落了一层尘埃了 那就帮客户把保单 拿出来清理清理吧！
保单积分 换礼 好礼第一重 0-5份保单
奖 好礼第二重 6-10份保 单奖 好礼第三重11份以上保 单奖
保单积分 换礼 活动豪礼三重喜，只要客户来就送
福字地垫
门票？
门票只要10元，每人限带2位客户 ！
把保单束之高阁：忘记保障利益，保单效力等 错填或漏填关键项：以往大部分保单的受益人
都是法定
“浪费”与“缺口”并存：不适合自己的产品
很多，而切实的保障缺口却未填补上
问题三：不做保单整理的 后果
每年都有金额庞大的保险生存金、分红在 保险公司“沉睡”，无人认领
客户不知道有年金可领
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未办理银行转账
活动时间
时间：11月16日（周三）9点 地点：公司职场 要求： 1、每人限带2位客户 2、准时参会
抢票开始！
保单体检的意义
保单年检的意义
你是否购买过保险？ 你是否知道购买过的保险保 什么？ 你是否担心购买了保单收不 到发票？ 你是否清楚你的保单，哪些
保单自白
亲爱的主人： 您好！ 我是您的保单,我的工作和您颇为相似.您每天勤奋 工作,为至爱亲人提供一切生活所需,如衣食住行医疗 娱乐以及教育就业等.虽然当您在履行这些责任的时 候,我只是一份被束之高阁的文件,还要依赖您的供养 才得以存活.但我不仅仅是一张纸,我可以让您高枕无 忧,我会履行爱与责任的承诺! 亲爱的主人,千万别把我当成一种负担,我保证,一 定尽职尽责,为您和家人承担风雨,为您排忧解难,为 您准备好优雅舒适的老年生活,为您提供全面的健康 保障,为您创造更加美好的生活! ——您最忠心的保单
转账账号发生异动 家庭住址的变动未告知保险公司 完全忘记买过保险
逾期未缴纳保费，导致保单失效
家庭保单一览表
问题四：怎样做保单体检？ 让家庭的投资目标与人生风险保障相
健康风险 每个成 帐户 员 Ⅱ 专款专 Ⅲ用 年金领取 帐户 意外风险 帐户 经济支 以小博 Ⅰ 柱 大 投资理财 Ⅳ
帐户
弱势群体
问题一：为何要做保 单整理？
这是英大人寿的增值服务 帮助客户理清保障内容，完善保障体系 协助客户定期评估保险计划，适时调整
保障
让客户明白，买保险不是“一劳永逸”
保额不够：不知道多少才足够，以为有就行
主要经济支柱之间分配不合理
问题二：保单存在五大 问题
Байду номын сангаас
结构不合理：如只有理财型保险，或家庭成员和