中国江华石油化工集团公司授信方案

中国江华石油化工集团公司授信方案

一、企业基本情况

中国江华石油化工集团公司注册资本1306亿元，是国家在原中国江华石油化工总公司基础上重组成立的特大型石油石化企业集团，是国家独资设立的国有公司、国家授权投资的机构和国家控股公司。中国石化集团总经理为法定代表人，总部设在北京。中国石化股份公司总股本867亿股，中国石化集团公司持股占75.84%，外资股占19.35%，境内公众股占4.81%。2010年中石化净利707亿。

中国洋益石油总公司注册资本949亿元人民币，是国家石油公司。依据《中华人民共和国对外合作开采洋益石油资源条例》，负责在中国海域对外合作开采洋益石油、天然气资源。各类合同制员工5.1万人，总部设在北京。

二、银行提供的授信方案

（1）、供应商支付标准流程图

1+N 保理支付

上游客户 （卖方） 上游客户

（卖方）

银行

③应收账款

转让或商票

贴现

④融资

②支付商票

或拖欠应付账款

授信申请人 （买方）

①核定商票贴现额度或保理买方付款担保额度

三大石油公司上游有大量的配套企业，包括钢管供应商、石油桶供应商、施工供应商、勘测供应商等客户，三大石油公司对上游供应商有着巨量的应付账款，银行可以选择：

1、提供商业承兑汇票方式介入，由三大石油公司签发商业承兑汇票，上游供应商持商业

承兑汇票在银行办理贴现或换开银行承兑汇票。

2、提供保理付款担保，上游供应商有大量的应收账款，银行办理应收账款保理融资。

授信

额度类型公开授信额度授信方式综合授信额度

授信额度（万元）3,000.00 期限(月) 12

授信品种币种

金额(万

元) 保证金比例期限(月) 利/费率

是否循

环

串用说明

商业承兑汇票

保贴人民币3,000.00 20.00 12

按银行规定执

行

是

可在非融资类保函各品种

间串用

保理付款担保人民币3,000.00 20.00 12

按银行规定执

行是

可在非融资类保函各品种

间串用

贷款性质新增本次授信敞口(万元) 2,400.00 授信总敞口(万元) 2,400.00 【点评】

本案例中，由于三大石油集团实力非常强大，银行提供商业承兑汇票保贴和保理付款担保，

营销上游的配套供应商，三大石油集团本身不缺流动资金。向这类客户直接提供资金融通，

难度极大,银行可以另辟蹊径，选择借助三大石油公司营销上游供应商。

【协议】

中国江化石油化工股份有限公司授信额度使用的通知函

_________（号）

中国江化石油化工股份有限公司财务部：

贵公司所属的______________（分、子公司名称），总行同意你行使用中国江化石油化工股份有限公司___________万元（扣除保证金所剩的金额）的授信额度。

总行公司业务部

年月日