2016华工项目风险管理作业题

一、名词解释：

1.风险因素

答：风险因素是风险事件发生的潜在原因。在具备一定的条件时，风险因素才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转化条件（主要原因）。即使具备转化条件，还必须具备另外的条件时，风险事件才会真的发生，这种条件称为触发条件（直接原因）。

了解风险由潜在转变为现实的转化条件、触发条件及其过程，对于控制风险十分重要。控制风险实际上就是控制风险事件发生的潜在原因、转化条件和触发条件。当风险事件只能造成损失时，应设法消除转化条件和触发条件；当风险事件可能会带来机会时，则应努力创造转化条件和触发条件，促使其实现。

风险因素与风险事件不是简单的一对一关系，存在着多对一或者一对多的情形。一个风险因素可以引起很多风险事件，一个风险事件也可以由多个风险因素引起。例如质量事故风险事件可能是操作规程不完善、操作不规范、操作失误等风险因素造成的，而操作规程不完善风险因素可能造成质量事故、人员伤亡和设备损坏等多种风险事件。

2.风险损失

答：损失在风险管理中系指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币来衡量。它包括直接损失和间接损失。直接损失指财产损毁和人员伤亡的价值。间接损失指直接损失以外的额外物质损失、收入损失和责任损失。

在商业活动中，间接损失占有极其重要的地位。事实上，可能发生的间接损失正是企业试图减少风险的主要原因之一。下图概括了风险可能导致间接损失的几种主要形式。

3.纯粹风险

答：纯粹风险是指仅造成损失而无收益可能的风险。例如自然灾害、火灾、安全事故等突发性风险。这类风险一般具有一定的规律性和前兆，可以通过统计分析发现并采取预防策略。纯粹风险的后果有损失和无损失两种可能。

4.风险辨识之风险核查表

答：风险核查表法就是以往类似项目中经常出现的风险汇总表。该方法将本项目与以往历史项目中的风险清单进行对比，从而确定本项目存在的风险。一般大公司和保险公司都会定期发布或更新不同类型项目的风险清单。风险核查表方

法可以开阔人们的思路，发现更多的潜在风险。但是要注意不能局限于风险核查

表上列出的风险，每一个工程项目由于它的一次性和独特性，都有其特有的风险。

所以在项目结尾时，要及时更新风险核查表。该方法的优点在于使风险辨识的工

作变为简单，容易掌握；缺点是对单个风险的来源描述不足，没有揭示出风险来

源之间的相互依赖关系，对指明重要风险的指导力度不足，而且受制于某些项目

的可比性，有时不够详尽，没有列入核对表上的风险容易发生遗漏。

5. 风险辨识之德尔菲法

答：德尔菲法是由美国著名咨询机构兰德公司于20世纪50年代初发明的。

它本质上是一种匿名反馈函询法。其做法是，在针对所要预测的问题征得各专家

的意见后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈给各专家，再次征求意见，再集

中，再反馈，直到得到较集中稳定的意见。德尔菲法不仅用于风险因素的罗列，

还可用于估计风险发生的可能性及其影响。

6. 风险辨识之流程图法

答：流程图法是将一个工程项目的实施过程，或工程项目某一部分的管理过

程，或某一部分结构的施工过程，按步骤或阶段顺序以若干模块形式组成一个流

程图，每个模块中都标出各种潜在的风险或利弊因素，从而给决策者一个清晰具

体的印象。风险识别的流程图方法可应用于识别非技术风险，也可应用于识别技

术风险。

7.风险估计之正态分布

答：正态分布

（1）密度函数： 式中：参数 和 分别成为均值和方差。 ∞<<-∞=--x e x f x ,21)()2/()(22δμδπμ2

δ

正态分布的密度函数曲线如下图：

无论在理论上，还是在实际上，正态分布在工程项目风险管理中其着非常重要的作用，其在各种分布的应用中居于首位。例如，许多质量管理专家的研究表明，在正常生产条件下，工程项目施工工序质量的计量值数据服从正态分布；土工试验得到的一些参数，如抗剪强度、凝聚力等被认为近似服从正态分布；工程项目施工工期一般也认为是近似服从正态分布的。

8.风险估计之泊松分布

答：

9. 风险估计之指数分布答：

10.风险评价之层次分析法

答：层次分析法（Analytical Hierarchy Process，AHP）是美国数学家A.L.Saaty在20世纪70年代提出的。其是一种定性分析和定量分析相结合的评价方法，其在项目风险评价中运用灵活、易于理解，而又具有一定的精度。其评价的基本思路是：评价者将复杂的风险问题分解为若干层次和若干要素，并在同一层次的各要素之间简单地进行比较、判断和计算，得到不同方案风险的水平，从而为方案的选择提供决策依据。该方法既可用于评价工程项目标段划分、工程投标风险、报价风险等单项风险水平，又可用于评价工程项目不同方案等综合风险水平。该方法的特点是：可细化工程项目风险评价因素体系和权重体系，使其更为合理；对方案评价，采用两两比较法，可提高评价的准确程度；对结果的分析处理，可以对评判结果的逻辑性、合理性进行辨别和筛选。

11.风险评价之模糊数学方法

答：模糊综合评价法是一种基于模糊数学的综合方法。模糊数学是用数学方法研究和处理模糊性现象的数学。所谓模糊性是指客观事物中的不确定性，模糊性的根源在于客观事物的差异之间存在着中介过渡，模糊事物是指人类目前尚无法找到精确的分类标准，某一事物的类属还很难作出明确的判断，亦此亦彼，概念的外延模模糊糊。事物的模糊性是现实世界广泛存在的一种特征，现阶段的决策问题涉及的不确定性大量表现为模糊性，或者随机性与模糊性并存，决策是在多种不同的相互矛盾的因素中进行选择，决策过程中需要处理的大多不是精确的数据，而是含混的概念和要求，这样复杂而模糊的决策问题，传统而精确的数学方法是无法解决的。

12.风险评价之蒙特卡罗模拟

答：工程项目管理的蒙特卡罗法，又称统计表试验方法，是一种依据统计理论，利用计算机来研究风险发生概率或风险损失数值的计算方法。

在目前的工程项目风险分析中，这是一种应用广泛、相对精确的方法。

在可得到有关历史数据的情况下，通常利用对各项工作及其时间的模拟来预测建造周期，利用工程估价中要素单价的模拟来预测可能的总价。

通过风险分析可以得出拟建项目工程估价中各要素的假设平均单价。这些假设单价是根据类似项目的统计数据的概率分布即概率密度函数而得出的，这些分布或函数反映了用于计算平均单价的样本的特征。然后，利用这些单价就可得出拟建项目的总的预计费用。如果这一过程重复足够多的次数，我们就可得到预测总价的概率密度函数，由此而确定最可能的总价。

13.风险自留

答：风险自留是指工程风险保留在风险主体内部，通过采取内部控制措施（控制风险的聚集和扩散的速度）等来化解风险或对这些保留下来的风险不采取任何措施。

1.被动自留（无法回避或转移）；

2.主动自留（对工程整体不会造成太大影响）；

3.无法准确把握的风险。