上海自贸区金融制度,创新
自由贸易试验区 制度创新案例
自由贸易试验区制度创新案例自由贸易试验区是中国政府在全球化背景下积极推进的经济改革试验区域，旨在通过制度创新、政策创新、体制创新等多种手段，推动中国经济的转型升级和国际化进程。
自2013年以来，中国已经建立了18个自由贸易试验区，取得了一系列创新成果。
本文将从制度创新的角度，介绍自由贸易试验区的一些案例。
一、贸易便利化制度创新自由贸易试验区的一个重要任务是推进贸易便利化，通过优化海关监管、加快通关速度、降低贸易成本等方式，促进进出口贸易的快速发展。
在这方面，上海自贸区是一个成功的案例。
上海自贸区成立之初，就提出了“一站式”服务的理念，即企业只需在一个窗口完成所有的进出口手续。
同时，上海海关还推出了“先放行后查验”的新模式，对符合条件的企业进行快速通关。
此外，上海自贸区还推出了“单一窗口”系统，将各个部门的审批流程整合到一个平台上，实现了信息共享和业务协同，进一步提高了通关效率。
二、金融创新制度创新自由贸易试验区还致力于推进金融创新，通过开展跨境人民币业务、试点自贸区外汇管理等方式，打造国际化金融中心。
其中，浦东新区自贸区是一个典型的案例。
浦东新区自贸区率先推出了“自由贸易账户”，允许企业在自贸区内自由开设外汇账户，并且实现了自由兑换人民币和外币的功能。
这一制度的实施，极大地方便了企业的跨境资金流转，促进了国际贸易的发展。
此外，浦东新区自贸区还推出了“金融自由化试点”，对外资银行的设立和经营进行了放宽，吸引了大量的国际金融机构入驻。
三、知识产权保护制度创新自由贸易试验区还注重知识产权保护，通过加强知识产权的监管和保护，提高企业的创新能力和核心竞争力。
其中，广东自贸区是一个成功的案例。
广东自贸区成立之初，就推出了“知识产权保护中心”，设立了知识产权仲裁、调解、诉讼等多种解决方式，为企业提供了全方位的知识产权保护服务。
此外，广东自贸区还加强了知识产权的监管力度，加大对知识产权侵权的打击力度，有效地维护了企业的知识产权利益。
上海自贸区金融创新案例全辑---银行业(第1-8期案例)
上海自贸区金融创新案例全辑---银行业第一批上海自贸试验区金融创新案例基本情况（一）存款利率市场化创新案例：放开300万美元以下的小额外币存款利率上限主要内容：从今年3月份开始，人民银行放开了自贸试验区内300万美元以下的小额外币存款利率上限。
中国银行为一名在自贸试验区内就业的人员办理了首笔个人小额外币存款业务，利率经双方商量确定。
突破点：放开了自贸试验区内小额外币（300万美元以下）存款利率上限，实现了外币存款利率的完全市场化。
应用价值：在自贸试验区实现外币存款利率的市场化，有利于培育和提高金融机构外币利率自主定价能力，完善市场供求决定的外币利率形成机制，为下一步复制推广，进而在全国范围内实现外币存款利率市场化积累经验。
（二）企业融资创新案例：境外人民币借款主要内容：自贸试验区内企业和非银行金融机构可以通过商业银行从境外借入人民币资金。
例如：交通银行上海市分行分别为交银租赁自贸区子公司和自贸区企业办理了境外人民币借款。
突破点：在自贸试验区内符合条件的金融机构和企业（以往需要扣减相应的外债额度，而中资企业申请外债额度需要以个案报批），可以从境外借入人民币资金。
应用价值：从境外借入资金可以用于区内生产经营、区内项目建设、境外项目建设。
目前，境外借款利率远低于境内利率水平，对于借款企业和非银行金融机构来说，拓宽了融资渠道，降低了融资成本。
（三）支付结算创新案例：为大宗商品衍生品交易提供金融服务主要内容：商业银行可以为自贸试验区企业开展大宗商品衍生品交易提供结售汇业务。
例如：中行上海市分行与上海江铜国际物流公司合作，办理了自贸试验区首笔大宗商品衍生品交易，签订了以LME（伦敦金属交易所）铜为商品标的的3个月期限场外远期合约，共计交易1000吨，约合40手。
突破点：允许境内银行为企业提供境外市场大宗商品衍生品交易项下的结售汇业务。
应用价值：为国内大宗商品企业利用国际市场开展风险管理提供了新的渠道。
（四）资金管理创新案例1：跨境人民币双向资金池业务主要内容：自贸试验区内企业可以开展跨境人民币双向资金池业务，便利企业在境内外进行资金的双向调拨。
上海自贸区资金池制度：释疑与探究
上海自贸区资金池制度：释疑与探究引言：上海自由贸易区（以下简称自贸区）自成立以来，一直致力于推动金融改革与创新。
其中，资金池制度作为一项重要的改革措施，在优化跨境资本管理和推进自由贸易的进程中发挥着重要作用。
本文将就上海自贸区资金池制度展开较为详细的解答，旨在帮助读者理解该制度的真实情况及其与自贸区发展的关联。
一、资金池制度的概念与背景资金池制度是指在上海自贸区金融机构在规定的范围内统筹管理境内外资金，以提高跨境资金使用的灵活性和便利性。
该制度的提出源于自贸区金融改革的需要，旨在适应自由贸易的特殊性质，推动资本流动和改善金融服务的质量。
二、资金池制度的运作方式1. 资金池的建立与管理上海自贸区内的金融机构可以根据业务规模和需求设立资金池，金融机构负责资金的管理和监控。
2. 资金集中与跨境运作资金池可以合理调配和集中境内外的资金，并根据资金需求进行投资、借贷等操作。
在资金的跨境运作中，资金池能够提供便利与灵活性。
3. 运营制约与安全防控资金池制度在运作过程中需要遵守相关法律法规，并受到金融监管部门的监督与约束，确保运营安全与风险可控。
三、资金池制度的意义和影响1. 促进自由贸易资金池制度帮助降低了跨境资金运作的交易成本和流动性风险，有效促进贸易方便和自由。
2. 优化资金利用资金池允许跨境资金灵活配置和有效利用，提高了境内外资金的使用效率，促进了经济发展和项目的推进。
3. 提升金融服务的质量资金池制度鼓励金融机构开展金融创新和改革，推动提供更多金融产品和服务，进一步满足市场多元化的需求。
四、资金池制度的发展现状和前景1. 丰富的金融产品随着资金池制度的发展，金融机构推出了更具创新性和多样化的金融产品，例如资金池产品、跨境支付与清算服务等。
2. 业务范围的扩展资金池制度在上海自贸区中的运作机制逐渐健全，为更多金融机构提供了资金跨境运作的解决方案，丰富了自贸区内金融服务的业务范围。
3. 对外开放的推进上海自贸区进一步推动金融业对外开放，积极争取更多的自贸区合作伙伴与金融机构参与资金池制度，促进更大范围的资本流动与合作。
上海自贸试验区将大力实施自贸试验区提升战略积极探索构建跨境数据管理新模式
上海自贸试验区将大力实施自贸试验区提升战略积极探索构建跨境数据管理新模式8月10日，上海自贸试验区落实《关于在有条件的自由贸易试验区和自由贸易港试点对接国际高标准推进制度型开放的若干措施》（以下简称《若干措施》）情况集中采访活动在上海浦东新区举行。
上海市浦东发展委相关人士在活动上介绍了上海自贸区落实《若干措施》总体情况。
据介绍，今年是上海自贸试验区设立十周年。
十年来，上海自贸试验区坚持以制度创新为核心，对标最高标准最好水平，大胆试、大胆闯、自主改，率先探索与国际通行规则相衔接的投资贸易制度体系，加快建立适应更加开放环境和有效防范风险的金融创新制度，系统推进符合市场经济规则和治理能力现代化要求的政府管理体制机制，以先行先试的压力测试为更高水平的开放型经济新体制探索新途径、积累新经验，创新实施了外商投资准入负面清单、国际贸易“单一窗口”、自由贸易账户体系、“证照分离”和“一业一证”等制度创新政策，并成功向全国复制推广，进一步有力彰显了全面深化和扩大开放的试验田作用。
近期，国务院印发《关于在有条件的自由贸易试验区和自由贸易港试点对接国际高标准推进制度型开放的若干措施》（简称《若干措施》），部署在上海自贸试验区等外向型经济发展水平较高、应用场景丰富、监管能力较强的的自由贸易试验区和海南自由贸易港率先试点对接相关国际高标准经贸规则，稳步扩大制度型开放。
《若干措施》聚焦货物贸易、服务贸易、商务人员临时入境、数字贸易、营商环境、风险防控等6个方面制定了试点措施。
对接国际高标准经贸规则，深入推进高水平制度型开放，是党中央、国务院赋予自贸试验区新的重大使命，也为上海自贸试验区发展注入了新的动力。
据介绍，按照国家和上海市相关工作部署，上海自贸试验区正在抓紧贯彻落实《若干措施》试点任务，对于已具备直接实施的措施抓紧推动落地，对于尚需上级部门出台实施细则的措施加强应用场景储备，力争加快提炼形成可复制、可推广的制度创新成果，推进“苗圃变森林”，使制度创新成果惠及更多市场主体，同时持续健全完善风险防范制度，以“管得住”确保“放得开”。
上海自贸区 金融创新案例
上海自贸区金融创新案例上海自贸区金融创新案例是近年来中国金融业发展的一个重要方向，以下是十个符合标题内容的案例，介绍了上海自贸区金融创新的具体实践。
1. 上海自贸区金融科技创新：上海自贸区成立了金融科技创新试验区，通过引入大数据、云计算、人工智能等技术，推动金融业务的数字化转型和创新，为企业和个人提供更加智能、便捷的金融服务。
2. 金融开放创新：上海自贸区通过放宽金融业务准入限制，吸引了大量国内外金融机构进驻，推动了金融业的开放和创新。
比如，境外金融机构可以在自贸区设立全资子公司，提供更多元化的金融服务。
3. 人民币国际化创新：上海自贸区成立了人民币自由兑换试点区，推动人民币国际化进程。
通过放宽外汇管理政策，促进人民币的自由兑换和使用，吸引了大量外资进入上海自贸区。
4. 金融监管创新：上海自贸区建立了金融监管创新试验区，探索了一系列金融监管改革措施。
比如，引入了风险监测技术和信息披露机制，提高了金融监管的效率和准确性。
5. 金融衍生品创新：上海自贸区推动金融衍生品市场的发展，引入了期权、期货等金融衍生品交易。
这些创新的金融产品提供了对冲风险、价值发现和投资机会等功能，促进了金融市场的繁荣。
6. 互联网金融创新：上海自贸区推动了互联网金融的创新发展。
通过引入互联网技术和金融创新模式，推出了一系列互联网金融产品和服务，提高了金融服务的便捷性和普惠性。
7. 金融科技创新：上海自贸区成立了金融科技创新基地，培育了一批金融科技企业和创新项目。
这些企业和项目通过运用新兴技术，如区块链、人工智能、大数据等，推动了金融业务的创新和升级。
8. 绿色金融创新：上海自贸区推动了绿色金融的创新发展。
通过引入绿色金融指数、绿色债券等金融产品，促进了环保产业的发展和绿色投资的增加，推动了可持续发展。
9. 金融消费者权益保护创新：上海自贸区建立了金融消费者权益保护机制，推动金融消费者权益保护的创新。
通过加强金融消费者权益的监管和维护，提高了金融消费者的信心和满意度。
对中国( 上海) 自由贸易试验区金融制度创新的思考
对 中国 （ 上海 ） 自由贸易试 验 区 金 融制 度 创 新 的思 考
郁 鸿元
（ 上 海 市发展 和 改革委 员会 ２ ０ ０ ０ ０ ３ ）
摘
要 ：建立 中 国（ 上海） 自由 贸易试验 区， 是 我 国在 改革 开放 新 形势 下 ， 实施 更 加积极 主 动对
太 区 总 部甚 至 全 球 事 业 总 部 、施 更 加 积极 主 动对 外 开 放 战 略
的一 项重 大举 措 。这对 我 国全 面深化 改革 和扩 大
开放 ， 实现制度创新 ， 探索新途径 、 积累新经验 ， 对
激发 经济 活力 、 创造 制度 红利 都具 有深 远 的意义 。
外开放战略的一项重大举措 。利用 自贸试验 区深化金 融领域开放创新， 要 用创新“ 对冲” 创新
的风 险 。无论 是 银行传 统业务 、 银行 支付 和 清算体 系、 银 行 资产 负债 管理 ， 还 是金 融机 构 、 金 融 市场 、 资本 市场和 整 个金 融体 系、 国际货 币制度 都在 持 续进行 金 融创 新 ， 金 融创 新伴 随 着金 融 业发 展 的始 终 。试验 区的金 融创 新要 有 长期 的 、 可持 续 的创新 思 想准备 。
验 区除了在财税 、 金融、 贸易等方面试行便利化政
策之外 ， 还 应在全球 主要出 口市 场设立相应 的贸
于较为被动地位 的现实 ， 推动 自贸试 验 区建 设显 然更具全球化视 角 。一方面 ， 我 国正在积 极准备 参与全球 自贸 区谈 判 ， 并 推动 中国全 方位 的 自贸 区战略 ， 以保 障中国的全球化 利益 ； 另一方面 ， 上 海在贸易 、 金融 、 投资 、 航运 、 港 口、 关税 、 “ 负面清 单” 、 离岸市场等领域 的改革 ， 以及在 加快 服务业 开放和政府职能转 变、 建 立与 自贸试 验 区相 适应 的制度环境等重点 领域 的创新 ， 正 是中央 政府 借 推动 国内自贸 区建 设的契机 ， 倒逼 国 内市 场化 改 革， 推 动我 国接 轨新 一 轮全 球规 则 体系 的 战略
上海自贸区发展优势与难点
上海自贸区发展优势与难点上海自贸区作为中国改革开放的重要窗口和试验田，一直以来都备受关注。
它的发展优势和面临的难点也是人们关注的焦点。
本文将从几个方面分析上海自贸区的发展优势以及面临的难点，并给出实践导向的结论。
一、发展优势1. 地理位置优势：上海自贸区位于中国最具国际化的大都市上海，地理位置优越，与东南亚、日韩等地区相距较近，便于开展国际贸易和合作。
2. 政策创新优势：上海自贸区率先推出一系列政策创新，如“负面清单”管理制度、自由兑换人民币、税收优惠等，为企业提供了更多便利和机遇。
3. 金融创新优势：上海自贸区致力于金融创新，推动金融业进一步开放。
例如，推出了人民币跨境资金管理政策，吸引了大量跨国公司在自贸区设立全球或亚太区总部。
4. 人才资源优势：上海自贸区拥有丰富的人才资源，包括金融、法律、贸易等领域的专业人才。
人才的集聚为自贸区的发展提供了强大的支持。
二、面临的难点1. 体制机制创新难度：上海自贸区试图在自由贸易、金融创新等方面进行体制机制创新，但由于相关政策和制度的调整需要时间，导致创新的推进难度较大。
2. 竞争压力增大：随着自由贸易区的建设，上海自贸区面临来自其他地区和国家的竞争压力。
如何在激烈的竞争中保持竞争力，是一个需要解决的难题。
3. 风险管控难度：自贸区的开放程度较高，也带来了一些风险。
例如，金融风险、贸易风险等都需要有效的管控措施。
如何在保持开放的同时，有效地管理风险，是一个需要重视的问题。
三、实践导向结论1. 提高政策透明度和稳定性：为了吸引更多的投资和企业进入自贸区，政府应提高政策的透明度和稳定性，确保企业能够在可预见的政策环境下进行长期规划。
2. 加强国际合作和交流：上海自贸区应加强与其他国家和地区的合作与交流，借鉴他们在自由贸易区建设方面的经验和做法，共同推动自贸区的发展。
3. 加强风险管理和监管：自贸区应建立健全的风险管理和监管体系，提高风险识别和处理能力，防范金融风险和贸易风险对自贸区的影响。
上海自贸区的立法和制度创新
上海自贸区的立法和制度创新上海自由贸易试验区是中国推进开放的重要举措，也是中国政府为进一步推动自由贸易和经济发展而创立的特殊区域。
自2024年设立以来，上海自贸区通过立法和制度创新，取得了显著的成效。
本文将从立法和制度创新两个方面，详细介绍上海自贸区的相关情况。
一、立法创新1.开展贸易便利化。
上海自贸区通过制定和落实一系列的政策和措施，大幅简化了进出口手续、放宽了市场准入限制、简化了外商投资审批程序等，使得自贸区内的贸易更加便捷高效。
特别是在跨境贸易方面，上海自贸区率先推行了“单一窗口”模式，实现了进出口环节的一站式申报，大大提高了海关通关效率。
2.推进金融领域的开放。
上海自贸区率先实行了利率市场化和汇率市场化，允许境内外货币自由兑换，为金融机构的自由经营提供了良好的环境。
同时，自贸区还推出了鼓励创新金融业务的政策，如试点推行股权融资工具、推动创新型金融产品的发行等，为金融创新提供了空间。
3.创新服务业发展模式。
上海自贸区鼓励服务业向国际化、专业化和高端化转型，制定了一系列的政策措施，如开展文化产业创新促进行动、推进国际贸易商事登记制度、探索医疗等。
这些创新举措为服务业发展提供了更广阔的发展空间。
二、制度创新1.推行“负面清单”管理模式。
上海自贸区率先探索实行外资准入的“负面清单”管理模式，即只列举了限制性和禁止性的准入项目，其他项目默认为自由开放。
这种制度创新有助于减少行政审批环节，提高投资的透明度和可预期性，吸引了更多的外商投资。
2.推动自贸区内人员流动和人才引进。
上海自贸区推出了一系列的人员流动政策，如外籍人才可在自贸区内申请“居中工作许可”，在劳动市场上享有更大的自由度；高层次人才还可以享受更多的优惠政策，如税收优惠、租房补贴等。
这些政策吸引了大量国内外优秀人才前往自贸区工作和创业。
3.推动“管理即服务”。
上海自贸区探索出一种行政管理的新模式，即“管理即服务”。
自贸区内的企业可以享受到更加高效便捷的政府服务，包括注册登记、审批、备案等。
上海自贸区银行的优势
上海自贸区银行的优势上海自贸区银行是指在上海自由贸易试验区注册并运营的金融机构，是上海自贸区内的一家全新类型的银行。
自贸区银行在中国的金融体系中扮演着重要的角色，不仅有助于推动上海自贸区的金融改革和创新，还能为国内外企业提供更便捷、高效的金融服务。
下面是上海自贸区银行的一些优势：1. 创新金融产品与服务上海自贸区银行致力于推出创新金融产品与服务，以满足企业和个人多样化的需求。
例如，自贸区银行可以为国际贸易企业提供跨境支付、结算、外汇风险管理等服务，为科技企业提供风险投资、融资支持等服务，为外国投资者提供一站式的金融服务等。
其创新性的金融产品和服务有助于提升自贸区银行的竞争力，吸引更多客户。
2. 金融市场开放度高上海自贸区银行在上海自由贸易试验区内注册和运营，受到一系列的政策支持，享有更高的金融市场开放度。
相比较于传统银行，自贸区银行可以更自由地进行境内外金融业务，开展自由的金融创新活动，吸引更多国内外客户和资金。
同时，自贸区银行还可以吸引更多金融科技和国际金融机构进驻，进一步提升金融市场的活力和竞争力。
3. 便捷的金融服务上海自贸区银行以其灵活高效的金融服务备受客户青睐。
自贸区银行倡导“互联网+银行”的服务模式，推行线上线下的金融服务，为企业和个人提供更加便捷、高效的银行业务。
例如，自贸区银行可以为客户提供24小时在线服务，支持手机银行、网上支付等功能，并且可以为客户提供更加灵活、个性化的金融服务方案，更好地满足客户的需求。
4. 全球视野与网络上海自贸区银行是国际化的银行，拥有全球化的视野和网络。
自贸区银行可以通过海外分支机构和境外合作伙伴开展跨境金融服务，为国内外客户提供一体化的金融解决方案。
自贸区银行还可以依托上海这座国际化大都市的优势，吸引更多国际客户和跨境资金，实现国际化的金融业务拓展，进一步扩大自贸区银行的影响力和竞争力。
5. 金融科技与智能化上海自贸区银行将金融科技与智能化应用于日常经营管理之中，以提升服务效率和客户体验。
持续推动自贸区金融创新 服务国家对外开放战略
专题152020金融言行党的十九届五中全会公报明确提出“十四五”时期我国要“实现高水平对外开放”，要“建设高水平开放型经济新体制”，这也是促进建成双循环新发展格局的重要举措。
自由贸易实验区（以下简称“自贸区”）是在贸易和投资等方面比WTO 有关规定更加优惠的贸易安排，是我国扩大对外开放的一项重大举措。
工商银行始终秉承“客户至上、服务实体”“国际视野、全球经营”的理念，创新服务自贸区，在助力客户发展、国家对外开放中实现自身发展。
一、自由贸易实验区发展提速扩围自由贸易实验区是全球经济一体化和区域经济集团化交互影响下我国适应国际贸易投资新趋势的经济地理空间形态，是综合型自贸区、服务开放区和离岸金融中心的“三重叠加”，是与“国家战略谈判”和“国际经贸投资规制”协调联动的综合改革区、压力测试区、政府再造区，是国家对外开放战略的重要举措。
从2013年9 月上海自贸区的率先挂牌，到2015 年广东、天津、福建三大自贸区的获批挂牌，至2017 年辽宁、浙江、河南、湖北、重庆、四川、陕西等第三批7个自贸试验区的挂牌启动，我国自贸区布局速度不断加快。
自由贸易实验区通过金融制度的创新，为区内商业银行在风险可控前提下围绕金融为实体经济服务、促进贸易和投资便利化创持续推动自贸区金融创新服务国家对外开放战略乔 通 毕 毅 张立炜16专题2020金融言行造了条件、创新了金融制度。
资本项目可兑换、人民币跨境使用、利率市场化和外汇管理改革等方面的先行先试，也为区内商业银行提供了更为广阔的业务空间。
在十四五期间构建国内国际双循环新发展格局的背景下，自由贸易实验区将更多地发挥纽带与节点作用，通过深化改革在国内大循环中引领带动国内产业升级，通过扩大开放在国际循环中增强国际资源配置能力。
因此，对自由贸易实验区内分行经验的总结、梳理，有利于在提速扩围过程中先进经验的复制与推广，有利于为实现境内外汇业务首选银行战略提供方向与目标。
二、公司金融业务助力重点区域自贸区内金融创新（一）上海自贸区先行先试2013年8月，国务院正式批准设立中国（上海）自由贸易试验区，作为中国经济新型试验田。
中国(上海)自由贸易试验区创新发展典型案例
我国（上海）自由贸易试验区创新发展典型案例一、引言我国（上海）自由贸易试验区（以下简称“上海自贸区”）作为我国改革开放的先行者之一，是我国扩大开放、探索创新的重要试验田。
自2013年设立以来，上海自贸区一直积极探索创新，推动改革，不断积累了丰富的实践经验。
本文将围绕上海自贸区的创新发展典型案例展开全面评述，旨在深入挖掘其创新实践的内涵与价值，并从多维度全面评估其意义与影响。
二、上海自贸区的创新实践1. 金融创新上海自贸区率先进行利率市场化改革，并探索建立跨境人民币业务切实举措，推动人民币国际化。
上海自贸区还积极打造跨境资金流动监管体系，推动自贸区内外贸易投资自由化便利化，建设开放型金融体系。
2. 贸易投资便利化上海自贸区在外商投资准入、跨境贸易便利化、投资服务创新方面做出了一系列探索与实践，致力于为投资者提供更为便利、高效的服务。
优化的贸易环境和政策，进一步提升了上海自贸区的国际吸引力。
3. 政策创新上海自贸区充分发挥自身改革试验区的政策优势，积极探索实行“准入前国民待遇加负面清单管理制度”，在贸易、金融、法律等多领域进行政策试点，打破行政壁垒，提高市场准入率，为企业提供更大的发展空间。
4. 法治环境上海自贸区深化改革，加强法治建设，积极探索推进“一试三区”政策，打造法治化营商环境。
还积极引入国际先进的投融资、税收、知识产权等法治体系，为企业提供更为完善的法治环境保障。
5. 科技创新上海自贸区积极探索推进科技创新，加强与国际先进科技的合作交流，推动自贸区内外创新资源的高效对接，打造创新创业的热土，为高新技术企业提供更为便利的政策和评台支持。
三、案例分析1. 自贸试验区创新金融服务模式上海自贸区探索建立以人民币为主币种的跨境资金管理体系，既满足了企业日常经营的资金需求，又提高了外汇资金的利用效率，为企业跨境投融资提供了更便捷的金融服务。
通过金融服务创新，促进了企业跨境业务的便利化和效率化。
2. 减税降费政策措施成效显著上海自贸区不断创新税收政策，以减税降费方式为企业减轻负担，推动了上海自贸区贸易投资便利化。
中国(上海)自由贸易试验区金融创新研究
２ ０１ ３ 年 １ １ 月１ ２日审 议 通 过 了 中 共 中 央 关 于 全 面 深
化 改 革 若 干 重 大 问题 的 决 定 》 （ 以下 简 称 定 》 ” ）。
作 者 简 介 ：赵 东 ， 男， 法 学硕 士 ，上 海 汉 商律 师事 务所 ， 专职 律 师 。
① ② 国发 ［ ２ ０ ｌ ３ ３ ３ ８ 号。 银监发 ［ ２ ０ １ ３ ３ ４ ０ 号 。
③
上海市人民政府令第７ 号。
新 主 要 集 中 在 人 民 币 资 本 项 目可 兑 换 、 利 率 市 场 化 、 人 民 币跨 境 使 用 、 外 汇 管 理 体 制 改 革 以 及 监 管 转 型 等 方 面 。 上 海 自贸 区 的 金 融 改 革 意 义 重 大 ，对 上 海 国 际 金 融 中心 的 建 设 、 中 国金 融 机 构 的 发 展 以 及 人 民 币的 国 际 化 都 具 有 非 常 积 极
“ 决
决 定 对 中 国 全 面 深 化 改 革 进 行 了 总
体 部 署 ， 其 中 明 确 提 出 ，建 立 中 国 （ 上 海 ） 自 由 贸
、
上 海 自贸 区金 融 创 新 概 述
易 试 验 区 是 党 中 央 在 新 形 势 下 推 进 改 革 开 放 的 重 大 举 措 ， 要 切 实 建 设 好 、 管 理 好 ，为 全 面 深 化 改 革 和 扩 大 开 放 探 索 新 途 径 、积 累 新 经 验 。这 为 上 海 自贸 区未来 的建 设 发展 指 明了方 向 。 近 日， 中 国人 民银 行 出 台 了 关 于 金 融 支 持 中 国 区建 设 的 意 见 （ 以 下 简称 “ 央行” ）
上海自贸区金融改革与创新
年温州金 融改革 ， 到２ ０ １ ２年郭树 清新 政 ， 都 是高开低 走 ， 甚 至
无疾而终 。
３ 金融改革创新要循序渐进 ３ ． １ 自贸区的试验应该在风险 可控前提下进行 上海 自贸区“ 以风险可控为前提” ， 应该是紧紧 围绕实体经 济， 安排金融创新 。离开实 体经 济太远 的应该先 缓一缓 ， 实行 账户隔离和适度实体 隔离 ， 必要 时采取 临时性 的管制措施 ， 按 照金融审慎原则逐 步推进 。实行 “ 一线 （ 国境 线 ） 逐步 彻底放
技 术 与市 场
２ ０ １ ３ 年第２ ０ 卷第 １ ２ 期
专 题 研 究
上 海 自贸 区金 融 改 革 与创 新
秦 唏 ，张 健
（ １ ． 苏 州经 贸职 业技 术 学 院 ， 江 苏 苏州 ２ １ ５ ０ ０ ９ ； ２ ． 江 苏省 电力公 司 苏州供 电公 司 ， 江 苏 苏州 ２ １ ５ ０ ０ ４ ）
就上海 自贸区的使命 而言 ， 它不是 服务 于上海 的 ， 而是要 用 ３年左右将 自贸区建设 成 “ 可复制 、 可推 广” 的样本 。因此 ，
上 海 自贸 区 的 政 策 ， 必 须 具 有 全 国视 野 。如 果 一 项 改 革 未 来 在
全国很难 推广 ， 那 么它 的合理性就 存疑 ， 上海 臼贸 区就成 了特 区和政策洼地。
试验 区来梳理和解决上海 作为 国际金融 中心法 律和 国内法律
的差异 ； 加快形成全球 人 民币 清算 系统 ： 鼓励金 融机构 完善并
使用 Ｓ Ｈ Ｉ Ｂ Ｏ Ｒ定价机制 ， 以巩固其在 利率市场化 中定价基准地
位。
２ 金 融 改 革 创 新存 在 的难 度和 风 险 ２ ． １ 形成“ 可复制、 可推 广 ” 的样 本 不 容 易
自贸区特色金融创新政策
自贸区特色金融创新政策自贸区特色金融创新政策主要包括以下几个方面：1. 人民币国际化：自贸区积极推动人民币跨境使用，扩大人民币国际结算业务，提高人民币在跨境贸易和投资中的使用比例。
例如，在上海自贸区，企业使用人民币结算的意愿不断增强，十年里，人民币跨境结算总额年均增长33%。
2. 金融市场开放：自贸区鼓励金融市场对外开放，吸引境外投资者参与国内金融市场，推动金融产品与国际市场接轨。
例如，四川自贸区积极对接国际金融市场，推动金融产品创新，提高金融市场开放度。
3. 跨境金融业务创新：自贸区支持金融机构开展跨境金融业务创新，提高跨境资金流动便利性。
例如，人民币跨境支付系统（CIPS）在金融基础设施中扮演关键角色，为银行间跨行跨境支付转账业务提供便利。
4. 金融产品创新：自贸区鼓励金融机构创新金融产品，满足企业和个人的多元化金融需求。
例如，四川自贸区首笔自贸区企业NRA账户一级市场福费廷业务、首笔自贸区跨境人民币业务、首笔自贸区跨国公司外汇资金集中运营业务等金融业务的落地，有力助推了金融产品与服务模式创新。
5. 支持科技创新：自贸区金融政策鼓励金融机构支持科技创新，为科创企业提供特色金融服务。
例如，上海自贸区推出“科创贷”业务，支持企业创新发展。
6. 深化金融改革：自贸区积极推动金融改革，探索建立与国际金融市场接轨的金融制度体系。
例如，四川自贸区在国务院印发的《中国（四川）自由贸易试验区总体方案》中，将“深化金融开放创新”列为自贸区改革创新的重要内容。
7. 金融监管创新：自贸区加强金融监管创新，建立健全跨境金融风险防控体系，保障金融市场稳定。
例如，上海自贸区在区内实施一系列金融监管措施，确保金融市场安全运行。
总之，自贸区特色金融创新政策旨在推动金融市场开放、深化金融改革、支持科技创新，为经济发展提供有力支持。
在不同自贸区的发展过程中，可以根据地区特色和需求，制定符合实际情况的金融创新政策。
上海自贸区建立的基础与制度创新
2、税收政策创新
2、税收政策创新
在税收政策方面，上海自贸区实行了一系列的税收优惠政策。这些政策包括 免征关税、降低企业所得税税率、增值税优惠等，为企业减轻了税收负担，提高 了企业的盈利能力和市场竞争力。同时，上海自贸区还积极探索税收征管体制改 革，
2、税收政策创新
推进税收征管电子化、信息化、智能化建设，提高了税收征管效率和透明度。
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一、上海自贸区争端解决机构的建立
这一系列争端解决机构的建立，不仅为自贸区内的贸易争端提供了有效的解 决机制，也充分反映了自贸区对法治化营商环境的追求。
二、上海自贸区相关国内法制度 创新
二、上海自贸区相关国内法制度创新
上海自贸区在相关国内法制度上的创新主要体现为对知识产权保护、金融监 管和法律服务业开放等方面的立法、执法和司法实践。
内容摘要
其次，上海自贸区的法治创新建设需要适应全球经济新形势。在全球经济一 体化的大背景下，上海自贸区的法治创新需要与国际接轨，借鉴国际先进经验， 推动国际贸易规则的改革和创新。同时，还需要根据国内经济发展需求，制定符 合国情的法律法规，以保障上海自贸区的顺利运作。
内容摘要
再次，法治创新建设需要注重政府职能的转变。在自贸区建设中，政府需要 从管理型转变为服务型，通过制定合理的政策和措施，为市场主体提供优质的服 务和保障。同时，政府还需要加强对市场主体的监管，确保市场秩序的公正和公 平。
四、总结与展望
四、总结与展望
上海自贸区的建立是中国改革开放进程中的一项重要举措，为国内外企业提 供了一个更加开放、透明、便利的营商环境。通过在政策、制度方面的不断创新， 上海自贸区已逐渐成为中国与世界各国进行经济交流与合作的重要平台。
四、总结与展望
上海自贸区资金池制度
上海自贸区资金池制度1.引言1.1 概述概述部分的内容如下所示：引言部分的概述，旨在介绍本篇长文将要探讨的主题——上海自贸区资金池制度。
资金池制度在当前国际经济贸易中扮演着重要的角色，作为一种集中管理和分散使用资金的金融工具，其能够有效调动企业内外部的资金资源，提高资金利用效率，降低融资成本，增强企业的风险抵抗能力。
上海自贸区作为中国改革开放的试验田和先行区，自成立以来经过不断创新探索，积极引入国际经验和先进金融制度，以推动自贸区的发展和建设。
其中，上海自贸区资金池制度作为一项重要的金融创新措施，为企业提供了更加便捷和灵活的融资渠道，促进了自贸区内外资金的流动和使用，提高了自贸区的竞争力。
本文将就上海自贸区资金池制度的定义、背景以及引入该制度的原因展开探讨。
首先，将解释资金池制度的具体含义和其在国际金融市场中的应用。
随后，我们将探究为何上海自贸区选择引入资金池制度，揭示背后的原因和动机。
通过对比其他自贸区的情况，我们还将分析上海自贸区资金池制度的影响和对其他自贸区的借鉴意义。
通过对上海自贸区资金池制度的深入研究，我们可以更好地理解其对自贸区发展的作用和影响，并为其他地区在推进金融改革和创新中提供有益的借鉴和启示。
接下来的章节将对这些问题进行具体的阐述和分析。
1.2文章结构文章结构部分的内容可以包括以下内容：在本篇文章中，首先会给出上海自贸区资金池制度的引言，包括该制度的概述、文章结构以及撰写本文的目的。
紧接着，文章会详细探讨资金池制度的定义和背景。
这一部分将介绍资金池制度的概念和其在金融领域中的重要性。
同时，会探究为什么上海自贸区引入了这一制度以及如何适应自贸区特殊的背景和需求。
接下来，文章将深入分析上海自贸区引入资金池制度的原因。
这一部分将以实际案例和数据为基础，解释为什么上海自贸区需要引入资金池制度，以及该制度对于自贸区发展的影响。
最后，文章将进行结论部分的讨论。
首先，会阐述上海自贸区资金池制度的影响，包括对于资金流动性和风险管理的改善。
中国(上海)自由贸易试验区创新发展典型案例
中国（上海）自由贸易试验区创新发展典型案例中国（上海）自由贸易试验区创新发展典型案例1. 介绍中国（上海）自由贸易试验区中国（上海）自由贸易试验区成立于2013年9月，是中国政府推动改革开放的重要举措。
该试验区的设立旨在积极探索创新发展路径，推动贸易便利化和经济转型升级。
作为全国首个自由贸易试验区，它在政策、监管和服务等方面享有更大的自主权和自由度，为企业提供了更为灵活的市场准入机制和自由贸易环境。
试验区以推动贸易便利化、金融创新、制度创新和产业转型升级为核心任务，定位为“突破自由贸易便利化先行先试、金融创新先行先试、产业转型升级先行先试”的示范区域。
2. 自由贸易条件下的上海金融创新作为中国最大的经济中心，上海自由贸易试验区着力推动金融创新，不断为自由贸易提供更多便利和支持。
上海自贸区内的金融创新包括利息税优惠政策、跨境资金流动便利化、创新金融产品的发展等。
上海自贸区推出的人民币跨境贷款试点政策，为境内企业提供了更便利的融资渠道，同时也吸引了更多外资进入中国市场。
上海自贸区还推动金融科技创新，建立了金融科技创新示范区，吸引了众多金融科技企业落户，为金融创新提供更好的环境和平台。
3. 自由贸易条件下的上海服务贸易创新自由贸易试验区对服务贸易创新的推动同样具有重要意义。
试验区着力培育新兴服务业，推动服务贸易的开放和便利化。
试验区推广服务贸易负面清单制度，简化服务贸易准入流程，降低市场准入门槛。
此举为各类服务企业提供了更好的发展机遇。
试验区还加大对专业服务业的扶持力度，鼓励外资进入该领域，提高服务贸易水平。
通过这些举措，自由贸易试验区为上海的服务业发展提供了良好的机遇，促进了服务贸易创新的繁荣。
4. 自由贸易条件下的上海人才创新人才是创新发展的重要驱动力。
自由贸易试验区致力于培养创新型人才，为改革和创新提供人才支持。
试验区为高端人才提供了更好的政策保障和创新平台。
试验区建立了人才积分制度，对高层次人才给予一系列优惠政策，鼓励他们在试验区创新创业。
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竭诚为您提供优质文档/双击可除上海自贸区金融制度,创新篇一：上海自贸区发布最新金融创新案例上海自贸区发布最新金融创新案例8月14日，在上海自贸区即将迎来成立两周年之际，上海市金融办等部门召开了自贸试验区第四批金融创新案例发布会。
继20xx 年3月、7月和12月三批金融创新案例发布后，此次发布的11个案例围绕“面向世界、服务全国”的战略要求，借助自贸区的创新优势更好地服务实体经济，推动上海自贸区建设。
自贸区金融工作协调推进小组副组长郑杨在发布会上表示，要进一步推进落实上海自贸区金融制度创新，鼓励更多的金融机构和企业等市场主体参与到金融创新的实践中来。
同时，当下自贸区面临着新的形势和要求，也承载着深化行政管理机制改革，加快政府职能转变的重要改革。
“在未来的自贸区实践中，我们要扩大开放，深化改革，加强和发挥上海自贸区先行先试的优势，积极追求投资的开放性、贸易的便利性、金融的创新性和管理的适当性；服务国家战略，主动融入一带一路建设和长江经济带的发展战略。
促进自贸区金融创新实践与上海国际金融中心建设联动，使得金融改革和服务科创成为上海自贸区的鲜明特色。
”上海市政府副秘书长金兴明表示。
自贸区Ft截至目前，上海自贸区通过自由贸易（Ft）账户跨境本外币结算的总额已经超过了两万亿元，随着Ft账户功能的不断拓展和完善，商业银行可以更好地为“走出去”的企业提供融资便利。
对于第四批创新案例在拓展Ft账户功能方面的创新，郑杨认为可以概括为两个方面。
一方面是商业银行为自贸区企业提供本外币一体化的自由贸易账户融资服务，另一方面是商业银行通过向海外拆借资金补充分账核算体系流动性，再向区内企业提供融资服务。
交通银行上海市分行借助分账核算单元和外部结算功能，着力将境内银行的金融服务延伸至境外知名企业。
围绕非居民自由贸易账户（Ftn账户）开发了多项打通境内外市场的金融创新产品。
交行上海市分行行长樊燊在发布会上介绍称，以内存内贷和外存内贷为代表的金融创新产品存在四个显著优势——融资流程简化，成本降低；对外担保的登记手续简便；借款币种灵活，企业可自行选择负债币种以及贷款资金用途广泛，结算便利。
此外，自贸区在分账核算单元金融服务方面也取得了显著进展。
以全国首批入驻自贸试验区的非银行金融机构申能财务和电气财务为例，公司通过建设区别于商业银行的自贸试验区分账核算单元，并同步建立非银行金融机构分账核算单元制度框架有效地降低企业融资成本，丰富了自贸区分账核算单元类型，形成非银行金融机构分账核算单元的创新模式；并通过分账核算单元境外融资与经常项下集中收付平台组合，实现境外低成本资金在境内外综合运用，服务境内实体经济，形成合规利用境外融资的创新模式。
推进国际金融市场建设在进一步加强外汇管理改革创新的进程中，投资型跨国公司外汇资金集中运营管(上海自贸区金融制度,创新)理满足区内投资型跨国公司外汇资金集中管理需求，有利于促进上海财富和资产管理中心建设，同时提升上海自贸区国际影响力。
上海银行结合上海国际金融中心建设和上海自贸区建设需要，提出投资性跨国公司资金管理总部的新概念。
跨国公司总部可使用归集资金开展境内外股权投资，与境外既有总部的职能转移，又允许总部之间以股本或拆借往来方式实现资金双向流动，还可将归集资金统筹或调拨用于成员企业开展境内外投资。
依托自身的现金管理平台和托管框架并积极对接投资型跨国公司后，上海银行逐渐形成了独创性的现金管理产品。
这一产品在制度流程、系统开发、客户服务等方面都体现了突破与创新。
“传统型总部的外汇资金运营主要是为了支持总部成员企业的日常营运资金和短期支出，而投资性总部外汇资金的运营不仅囊括了传统总部的资金池的作用，还叠加了投资性企业的投融资特点，功能更加丰富。
”发布会上，上海银行海外业务部总经理助理袁景春表示。
值得注意的是，为进一步推进面向国际的金融市场建设，多家金融要素市场正在建立面向国际的交易平台。
自去年“黄金国际板”正式运行以来，今年7月，金交所首次引进境外交易市场开展合作，推出“黄金沪港通”业务，拓展了国际投资者参与我国境内黄金市场的渠道。
7月底，自贸区大宗商品现货交易市场正式启动，浦发银行上海市分行通过开发自贸区电子商务服务系统，利用Ft 账户体系，为自贸试验区大宗商品交易市场及其全球会员单位提供一站式、全方位的金融服务，并提供了较好的风险管理和效率管理解决方案。
通过金融市场专业化清算和第三方仓单公示等基础设施建设，共同搭建大宗商品现货交易平台诚信体系。
篇二：上海自贸区的制度创新(下)上海自贸区的制度创新（下）主讲人：纪军中共中央党校国际战略研究所世界经济研究室教授二、中国(上海)自由贸易试验区的定位实施方式主要是按照先行先试、风险可供、分布推进、逐步完善的原则，从几个方面，主要是扩大开放与体制改革相结合、培育功能与政策创新相结合，形成与国际投资贸易通行规则相衔接的基本制度框架。
建设上海自由贸易试验区是一项国家战略。
上海自由贸易试验区是我们进行国际推行贸易规则的一个实验田。
这个实验田在转变政府职能、投资管理体制改革、金融创新、贸易便利化、服务业开放、法制环境规范化方面都要先行先试走在前面，所以是一个重要的实验田。
三、中国（上海）自由贸易试验区的创新第三个大问题我们来看一看中国上海自由贸易区它的创新在哪些方面。
（一）制度创新中国上海自由贸易试验区的创新主要在几个方面，首先就是制度创新。
中国上海自由贸易试验区的创新在基本制度的层面主要有四个方面的创新，包括投资管理的创新，贸易监督监管的创新，金融创新，政府管理的创新。
首先关于投资管理制度的创新，投资管理制度创新它的核心内容是借鉴国际通行规则，按照转变政府职能要求，积极推进投资管理体制改革，提高投资便利化水平。
在这方面主要的改革体现在四个方面。
第一就是准入前国民待遇加负面清单管理制度。
这个是tpp和tpip在着力打造的新一代投资标准的一个很重要的内容。
第二个方面就是商事等级制度，第三个方面是境外投资管理制度，第四个方面就是工商一口受理制度。
在投资管理体制创新方面，最主要的亮点当然就是准入前国民待遇和负面清单管理模式。
负面清单管理模式人们有一个非常形象的表述，叫做法无禁止即可为。
负面清单是拿出一个清单来说明哪些是不可以做的，在清单之外的所有的项目不需要规定，只要不在清单禁止之内就是可以做的。
上海的自贸试验区负面清单是依据在前几年发改委汇同其它部门指定的一些投资限制类目录的基础上汇集、梳理、整理出来的。
这个负面清单现在出了20xx年版，以后还要逐渐的进行修订。
20xx年版是按照国民经济的行业分类，列出了18个门类、89个大类、419个中类、1069个小类、190条管理措施。
大约占试验区内1069个小经济行业分类的17.8%。
所以目前的负面清单项目比较多，关于这个负面清单现在已经拿到了中美战略对话关于投资协定的谈判中了。
美方也提出了我们目前的这个负面清单还比较长，能不能再把它压缩。
上海的有关部门也正在研究如何把这个负面清单进一步压缩，进一步的使它明确。
他们考虑这个负面清单将来会压缩到现在规模的4分之1左右，以后每年会对负面清单做一个修订。
在行政审批制度改革方面，上海自由贸易试验区这个改革应该说力度是比较大的。
按照新推出的制度，外商要到上海自由贸易试验区来投资。
首先就要对想投资的项目与负面清单对比。
如果说不在负面清单之列，就可以进行网上填报信息。
填报信息之后由上海的工商部门办理企业名称予以核准登记，也就是要看一看你所要建立的这个企业是不是符合上海有关方面的规定，不在负面清单之列。
另外名称上是不是唯一的，不能和其它的企业重复的。
如果说没有任何问题的话，下一步就进入受理阶段。
外商投资企业可以到上海自由贸易区这个试验区的办事大厅，一个窗口递交它的申报资料。
试验区是一个窗口来受理外商提交的材料，然后商务部门、工商部门、质检部门和税务部门，这四个部门在后台同时进行处理。
四个部门处理之后申请开办企业的投资者，在四天之后可以在一个领其所有的办企业需要的证照。
这个效率是大大提高了。
在自由贸易试验区建立之前，要申办一个企业最快也要29个工作日。
现在是提高到了4天领取相关证照。
在贸易监管制度方面的创新，核心内容是围绕推动海关特殊监管区域转型升级的目标，创新海关和检验检疫监管模式，促进区内货物、服务等各类要素自由流动，提升贸易便利化水平。
创新主要是体现在三个方面。
第一就是创新，一线放开、二线安全高效管住、区内自由监管制度。
第二个方面就是探索建立货物状态分配监管制度，第三个方面就是探索建立国际贸易单一窗口管理制度。
所谓单一窗口管制度，这个是国际上通行的一个外贸管理制度。
这个制度它的特点就是贸易和运输企业是通过异点接入一个信息平台，一次性递交满足监管部门要求的标准化的单证和电子信息。
监管部门处理状态是通过单一的平台反馈给申报人的。
上海建立单一窗口关键是要形成一个窗口，就是所谓的单一窗口。
建设一个模式，就是统一的标准和规范。
建设一个平台就是上海电子口岸，健全一个机制即跨部门的共建机制。
口岸管理相关单位实现信息互换、监管互任、执法互助。
在20xx年的5月28日，上海国际贸易单一窗口首个试点项目开始上线运行。
上海自由贸易试验区可以成为上海国际贸易中心建设的重要的平台，重点的要建设大宗商品交易，保税展示交易平台，发展离岸贸易、文化贸易，培育总部经济、结算中心，并且拓展跨境电子商务，全球维修服务外包等服务贸易功能。
在20xx年的5月30日，上海自由贸易区澳大利亚国家馆正式的开馆了。
这是上海自由贸易试验区挂牌成立以后开设的首个国家贸易馆，这个贸易馆将通过保税直销的形式，促进中澳的贸易往来，推进上海国际贸易中心的建设。
未来还会有其它国家在上海自由贸易试验区设立它们国家的贸易馆。
第四个方面就是金融创新，金融创新的核心内容是围绕金融为实体经济服务，促进贸易和投资便利化的目标。
在风险可控的前提下创造条件，创新金融制度。
这个是在制度创新的层面。
（二）服务业扩大开放下面我们再看一看上海自由贸易试验区在服务业是如何扩大开放的。
上海自由贸易试验区选择了6个领域18个行业扩大开放，暂停或者取消投资者的资质要求，股比限制、经营范围限制等准入限制措施一共23项。
上海自由贸易试验区在服务贸易方面、在扩大服务业的开放方面主要是从几个方面采取了进一步开放的措施。
首先在金融服务方面，试点在试验区内设立外资银行和中外合资银行，允许区内中资银行办理离岸业务。
在试验区内建立面向国际的交易平台，逐步允许境外企业参与商品期。