华泰证券融资融券业务合同

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篇一：股票质押式小额融资(泰融e)(借钱神器)

股票质押式小额融资（泰融e）（借钱神器）

一、定义

二、基本要素

三、功能开通

四、初始交易及费用

五、购回交易

六、权益处理

七、履约保障

八、违约处置及其他

九、与融资打新、融资融券对比

十、柜台系统查询

一、定义

1、什么是泰融e/什么是借钱神器？

答：泰融e/借钱神器就是股票质押式小额融资，是指符合条件的客户以所持有的标的证券做质押，向华泰证券融入资金，并在到期日返还本金及利息、解除质押的交易。

二、基本要素

1、“借钱神器”于20XX年9月9日上线；

2(:华泰证券融资融券业务合同)、期限固定：融资期限统一为365天，客户可提前购回，到期系统将自动购回；

3、单客户最高额度：融资规模上限初步设定为100万；

4、优惠的利息水平：根据实际融资期限长短，利率为8.8%-12%（年化）；

5、单笔融资下限：根据客户质押标的股票市值及折扣率确定，每笔不低于5000元；

6、质押率：参考约定购回标的质押率，一般高于常规股票质押式回购质押率；

7、产品流程：功能开通T日之前--初始交易（T日）--资金到账（T+1日）--证券交易/取现/提前购回（T+1日-R-1日）--到期购回（R日）

三、功能开通

1、个人投资者申请权限需满足什么条件？（该业务暂不支持机构投资者使用）：答：（1）客户证券账户信息完备、状态正常；

（2）在证券市场及本公司无违法违约记录；

（3）风险承受能力为保守型以上；

（4）通过股票质押式小额融资在线资质测评。

2、融资权限申请是24小时都可以吗？

答：24小时都可以申请。

（1）深圳的权限实时生效；（深圳的因为不要报送，实时生效。）

（2）上海的15:50左右之前申请的权限T+1日生效，15:50左右之后申请的权限算第二天的申报。（如果客户恰好是在15:50左右申报的，请帮客户查询一下

申报的状态）

3、如果客户之前的风险承受能力测试为保守型怎么办？

答：如系统自动判断出客户之前的风险承受能力为保守型，则系统不建议客户参与股票质押式回购，如客户仍然坚持参与该项业务则系统支持客户在手机端重新测试风险承

受能力，再次测评后达到保守型以上则可开通小额融资功能。

4、小额融资在线资质测评如何评测客户资质？

答：小额融资在线资质测评共有10道问题，每题有5

条选项，客户须在手机端完成测评。系统赋予每一个选项不同的分值，答题后总分超过60分者可开通功能，未能通过

者60天内至多可以再进行一次测评。每次测评的答题结果

存在不同题目之间的交叉验证，前后两次测评的结果同样存在交叉验证。

5、为何功能开通当天深交所股票即可质押融资，上交

所股票要在T+1日才可以质押融资？

答：根据交易所规定，进行股票质押式小额融资须开通合格投资者权限，深市合格投资者权限当天报备当天开通，沪市合格投资者权限当天申报第二天开通。

6、本项业务对客户年龄有何限制性要求？

答：客户申请开通业务资质时系统会自动判断客户年龄，如年龄超过70岁将无法开通小额融资业务。

四、初始交易及费用

（一）交易申请时间：

上海：交易日的9:30－11:30以及13:00－15:00

深圳：交易日的9:15－11:30以及13:00－15:30

（二）初始交易申请

客户在交易时间内通过涨乐财富通提交小额融资初始

交易委托，输入各项初始交易要素，客户不可以华泰证券作为质押标的券提交初始交易申请。

周五做的证券质押，借的资金当天晚上清算后到帐，客户周六就能查询到。

（三）初始交易金额上下限

下限：单笔交易原则上不低于5000元；

上限：泰融e授信总额度为100万。

（四）交易价格

质押标的证券前一个交易日收盘价

（五）融资期限与利率

融资期限统一为365天，客户借钱时不用选择天数。

（六）质押登记费、交易经手费

1、质押登记费如何收取？

答：质押登记费由结算公司收取，是日终从借到的资金里扣除，不是从自有资金里扣。

以股票为例，500万股以下（含）部分按该部分面值的1‰收取，超500万股的部分按该部分面值的0.1‰收取，起点100元。

2、交易经手费如何收取？

答：交易经手费由沪深交易所收取，是日终从借到的资金里扣除，不是从自有资金里扣。

（1）沪市：每笔初始交易质押标的按每笔初始交易金额的0.01‰收取，起点5元人民币，最高不超过100元人民币；

（2）深市：每笔初始交易质押标的按证券面值1‰收取，最高不超过100元人民币。

（七）资金到账

初始交易申请融资额次一交易日资金到账，客户可用可取，无限制；到账金额=融资申请额-质押登记费-交易经手费

（八）初始交易常见问答：

1、交易委托发出后可以撤单吗？还收费用吗？

答：交易委托发出后当天15:00之前客户可在客户端自行撤单。撤单后，登记费、经手费、利息这三项费用都不收。（更新时间：20XX.09.12）

2、标的证券范围有哪些？

答：包括上海及深圳交易所上市交易的A股流通股或其他经交易所和中国证券登记结算有限公司认可的证券品种。

股票质押式小额融资，“华泰证券”这只股票不能做抵押品，但借来的资金可以买“华泰证券”股票。（更新时间：20XX.09.09）

3、假设客户有多只股票，如何质押费用最少？

答：质押标的券应尽量集中，因为质押登记费和交易经手费是针对每只标的券收取，多质押一只标的券就多付一笔质押登记费和交易经手费。

4、请问当天买的股票，当天可以质押吗？

答：不可以。（更新时间：20XX.09.10）

5、泰融e，客户质押证券后，状态显示是什么？

答：上海的是已确认状态，深圳的是未报状态。（上海的是直接报送到交易所，错误提示0，表示是成功了；深圳的是15点统一报送。）

6、怎么区分客户抵押的股票是做泰融e还是融资打新