上海新设银行业机构金融管理与服务指引试行.doc

《上海市新设银行业机构金融管理与服务指南（试行）》

管理与服务类管理与服务

依据申报材料与要求别项目或系统

1、提交加入系统申请；

《中国人民银行上海2、填写《电子公文交换系统金融机构联系人表》（见管理办法）；

综合管理类电子公文交换分行电子公文交换系3、接入上海城市金融网；

系统统运行管理办法（试4、已申请并获得金融机构编码；

行）》5、按要求完成客户端环境准备、证书申请及导入验证工作；

6、其他要求材料。

《中华人民共和国中

国人民银行法》、《中华

人民共和国商业银行

法》、《中华人民共和国

行政处罚法》、《中国人

1、新设银行业机构应至少开业前 1 个月向人民银行报送本外币存款

民银行关于改革存款

准备金内部管理制度，包括：岗位设置与职责分工、交存业务操作流程，准备金制度的通知》

存款准备金管以及资金头寸管理应急预案等；

资金类

理与监督（银发〔 1998〕118 号）、

《中国人民银行关于

2、准备金管理人员应具备与其从事的会计或资金管理工作相适应的

专业知识和业务能力，并经过上岗培训。

加强存款准备金管理

1、3、其他要求材料。

的通知》（银发

[2004]302 号）、《中

国人民银行关于印发

《金融机构外汇存款

准备金管理规定》的通

经办

职能部门

综合管理部

金融服务二部

调查统计研究部

管理与服务类管理与服务

依据申报材料与要求经办

别项目或系统职能部门知》（银发〔 2004〕 252

号）。

1、新设机构必须明确信贷监测评估工作的牵头部门、岗位设置与职责

《上海市信贷政策导分工，至少于开业前 2 周向人民银行书面备案职能部门负责人及岗位人员的信息。

信贷类信贷导向评估向效果评估报告制度调查统计研究部

2、为确保网络系统安全，机构必须提供加入信贷监测评估系统（依托

暂行办法》

货币信贷 FTP）的申请书。

3、其他要求材料。

《中国人民银行法》

1、新设机构必须制定计、结息规则和存贷款业务的计息方法，于实施、

《中国人民银行关于

前 2 周向人民银行备案。

2、新设机构必须明确利率监测与报备工作的牵头部门、岗位设置与职

人民币存贷款计结息

责分工，至少于开业前 2 周向人民银行书面备案职能部门负责人及

问题的通知》、《中国人

利率监测与备民银行关于按月填报

岗位人员的信息。

资金类3、为确保网络系统安全，机构必须提供加入利率监测系统的申请书、调查统计研究部案利率监测报备有关事

单位营业执照、金融许可证和组织机构代码证复印件（均需加盖公

宜的通知》、《中国人民

章）。

银行关于调整金融机

4、机构实行存款利率下浮，应实施前1周向人民银行备案，内容包括：

构存、贷款利率的通

利率调整前后的水平、调整时间及主要原因。

知》

5、其他要求材料。

《中华人民共和国中1、新设银行业机构应至少开业前 1 个月向人民银行报送各项统计内部

管理制度和统计业务操作流程等，以及会计科目到统计指标的归并

国人民银行法》、《中华

人民共和国商业银行关系。统计内部管理制度应包括统计职能部门负责人和统计业务人

统计类金融统计业务员岗位职责及其分工（包括统计工作的分管行长、统计部门负责人、调查统计研究部法》、《中华人民共和国

统计人员名单、联系方式等），统计职能部门对全行统计工作的归口

统计法》、《金融统计管

管理制度（包括对行内相关业务部门和所设分支机构金融统计工作

理规定》

的指导、协调、监督、检查、考核、培训等）。人民银行统计指标的

管理与服务类管理与服务

依据申报材料与要求

别项目或系统

归并关系、取数口径正确。

2、新设银行业机构应配置符合《金融统计监测管理信息系统》接口格

式文件要求和编码规范的统计数据上报软件，并通过银行网间互联

平台与人民银行建立网络连接。在正式数据上报前至少15 天与人民

银行进行一次试报，以确认其统计系统符合要求。

3、相关硬软件技术环境须满足人民银行信息安全和技术规范的要求。

4、统计人员应具备与其从事的统计工作相适应的专业知识和业务能

力，并经过上岗培训。

5、其他要求材料。

《中国人民银行法》、

中国人民银行

《同业拆借管理办1、加入中国人民银行上海总部金融市场监测管理系统的正式申请，加法》、《全国银行间债券盖机构公章。

上海总部金融

金融市场类市场债券交易管理办2、金融业务许可证副本复印件。

市场监测管理

法》、《商业银行柜台记3、企业法人营业执照副本复印件。

系统

账式国债交易管理办4、其他要求材料。

法》

1、会计制度、会计科目表及使用说明：应于开业前 1 个月送达，之后

若有变更应在发布或调整之日起 1 个月内送达；

《中华人民共和国中2、月度报表：月末后10 个工作日内送达；

国人民银行法》、《中华3、季度报表：季末月后15 个工作日内送达；

人民共和国商业银行4、年度会计决算资料：开业当年及以后各年度均需报送，次年 1 月 31 会计类备案会计资料法》、《中国人民银行关日前送达，具体包括资产负债表、利润表、业务状况报告表、现金

于银行业金融机构报流量表、损益明细表等，需报送会计师事务所对年报表审计报告的，

送会计财务资料有关应于次年 4 月 15 日前送达；

事宜的通知》5、重大会计改革事项：及时报送；

6、中国人民银行要求报送的其他会计财务资料：发布或调整之日起一

个月内报送；

经办

职能部门

金融市场管理部金融服务一部