风控部管理制度

风控部管理制度

一、部门职责：

1、拟定风控部管理计划、评审与监督的操作制度，防范业务运行中各个环节的

风险

2、进行信用审核、评估，提交相关报告及风险控制措施

3、对融资、按揭、分期客户上报材料的收集、整理、报批

4、对应收账款进行后续管理、及各类款项的催收

二、组织机构：

经理1名

内勤2名

资信调查员5名

法务专员1名

三、各岗位职责

经理工作职责

1、负责部门的日常经营管理，培训、指导部门人员开展各项工作

2、风险管理工作的组织及安排，及时跟进各项工作进程，监督各岗位工作的落

实情况

3、负责与公司各部门之间的协调工作

4、就资信调查员注意事项及意见提出自己的意见和决策

5、对部门人员的各项费用进行审核，对不符合公司规定的费用不予批准

6、定期向公司领导汇报工作计划及进度

内勤工作职能

1、每天整理下发融资、按揭、分期的逾期明细

2、各地区上报客户资料的审核完善与整理

3、与银行、融资公司、保险、法院等部门的有效沟通，呈报各种审批报告

4、督促各分公司及办事处对逾期客户进行催款、清收

5、GPS的管理

6、负责按照公司考勤管理制度进行考勤管理；

7、对各类档案的归类及合同的整理

8、负责完成经理临时交办的其他工作

资信调查员工作职能

1、负责自己片区的信用考察、债权的催收

2、客户前期信用的调查及审核，在销售部门与客户签订合同之前开展信用评估

及考核工作

3、负责对客户评审资料的报送、整理

4、客观公正地填写客户评估审查报告

5、在调查中发现的风险及不安全因素及时上报

6、签订并整理融资合同

法务专员工作职能

1、严格执行公司有关信用风险管理制度和流程

2、协助风控部经理处理法律诉讼及拖机等事务

3、负责对逾期客户法律诉讼、案情跟踪、案件执行等文档的管理

4、建立保持与法院、律师事务所、公证处等机构的良好合作关系

5、

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