XX银行合规知识考试试卷真题

XX银行合规知识考试试卷真题

一、填空题（每空0.5分，共计30分）

1、标准基层行社创建包括：（）、（）、（）、（）、（）

2、网上银行业务运营管理目标是：（）、（）、（）。

3、根据银监会办公厅《农村中小金融机构三项整治活动方案》和省联社会议精神，我行开始启动（）、（）、（）三项整治活动。

4、标准基层行、社创建工作的指导思想中以”（）、（）、（）、（）“为工作中心，严格要求，加强规范，全方位提升基层行、社基础管理水平。

5、合规管理是商业银行一项核心的（）。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

6、（）以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限

7、安徽农金网上银行业务系统所有数字证书分为（）数字证书和（）数字证书。

8、（）是指存放客户身份标识，并对客户发送的电子银行交易信息进行电子签名的电子文件。

9、信贷资产按”五级”分类，属于不良贷款的有（）、（）、（）。

10、农村信用社贷款发放和使用应当符合国家法律、行政法规和中国人民银行发布的行政规章，应当遵循的原则有（）、（）、（）。

11、中国银行卡产业面临的主要风险包括（）、（）、（）。

12、为实现银行卡产业内的风险信息共享，中国银联和各发卡银行共同建立了（）。

13、基层行、社应根据上级文件精神，制定员工考核考绩办法，将员工的收入与其（）（）和（）挂钩。考核考绩办法应（）、（）。

14、授权人员授权时必须亲自操作，不得将（）和（）授受给他人进行授权操作。

15、经国务院同意，中国人民银行批准，（）作为我国自己的银行卡组织于2002年正式宣告成立。

１6、安徽省农村信用社联合社受托申请发行的借记卡简称为（），它具有（）、（）、（）、（）等功能。

17、按照《安徽省农村信用社工作人员违规行为违规处理暂行办法》的规定，对违规工人员的处理种类有：（）、（）、（）、（）。

18、优质文明服务的内容包括：（）、（）、（）、工作纪律及服务环境、服务设施等

19、综合业务系统授权方式分（）和（）两种。

20、按照银行卡的业务性质，将银行卡的功能分成如下几大类：（）（）（）（）（）

21、ATM长短款查明原因后，一律通过（）方式处理。

22、根据中国银联收单业务市场规范，如商户不在本省经营业务，可以要求商户在外省选择一家（），结算账户开立在（），从而实现对商户资金流量监控。

二、单项选择题（共20小题，每小题1分，共计20分）

1、”三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节（）

A风险评价B贷款发放与支付

C 贷款限额管理D贷后管理

2、实行贷款人受托支付方式的贷款资金原则上应在（）通过借款人账户支付给借款人交易对手

A 贷款发放当天

B 贷款发放两天内

C 贷款发放后1周内

D 没有明确的时间限制

3、《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款风险评价应以分析借款人( )为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。

A营业收入B财产状况C现金收入

4、《个人贷款管理暂行办法》中（）内容是《流动资金贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》中未提及的？

A 实贷实付制度

B 贷款面谈制度

C 贷款人受托支付

5、贷款资金用于生产经营且金额不超过( )的个人贷款经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。

A 三十万元人民币

B 五十万元人民币

C 五百万元人民币

6、下列财产中，（）不可以抵押．

A、土地所有权

B、抵押人所有的房屋和其他地上定着物

C、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产

D、抵押人依法有权处分的国有机器、交通运输工具和其他财产

7、个人网银关联账户加挂，要求是（）

A: 任意账户B: 任意客户号下账户C: 同一客户号下账户D:不确定

8、目前个人客户申请开通短信需要到那里办理？（）

A：标识有安徽农金的任意一家营业机构；B：标识有安徽农金的客户开户机构；

C：通过96669电话银行申请；D：所有的银行机构；

9、目前企业客户申请开通短信需要到那里办理？（）

A：标识有安徽农金的任意一家营业机构；B：标识有安徽农金的客户开户机构；

C：通过96669电话银行申请；D：所有的银行机构；

10、《银行业人员职业操守》中,”守法合规”是指( )。

A、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事；

B、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力；

C、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私；

D、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度；

11、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（）

A、《协助查询存款通知书》

B、《办案协查函》

C、《介绍信》

D、《查询令》

12、《担保法》规定：保证方式可分为（）。

A、代偿保证和一般保证

B、一般保证和连带责任保证

C、赔偿责任和连带责任保证

D、代偿责任和连带责任保证

13、下列支出不能计入农村合作金融机构成本的是（）。

A、职工福利费

B、呆账准备金

C、诉讼费

D、支付的罚款

14、农村合作金融机构从事经营租赁业务取得收入，按规定计入当期损益，列（）。

Ａ、营业外收入B、其他营业收入Ｃ、投资收益Ｄ、营业收入

15、（B ）是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件有可能造成损失的风险。

A、市场风险

B、操作风险

C、流动性风险

D、国家风险

16、农村合作金融机构固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应（）。

Ａ、营业外收入Ｂ、其他营业支Ｃ、营业外支出Ｄ、营业费用

17、风险管理最为核心、最为关键的阶段是（）。

A、风险识别

B、风险计量

C、风险监测

D、风险控制

18、下列不属于衡量商业银行经营绩效财务指标的是（D ）。

A、资产利润率

B、资本利润率

C、收入利润率

D、资本充足率

19、假设某银行今年的净利润为5000万元，负债总额为450000万元，股东权益总额为50000万元，则该银行资产利润率为（）。

A、1%

B、2.5%

C、3.5%

D、5%

20、根据《贷款通则》规定，贷款期限是根据（）确定的。

A、借款人生产经营周期和银行头寸情况