现金银行管理制度
现金银行管理制度
现金银行管理制度一、引言现金是企业日常经营过程中最为重要的资源之一。
为了确保现金的安全性、有效性和准确性，必须建立健全的现金银行管理制度。
本文档旨在为企业制定一套完善的现金银行管理制度提供指导。
二、现金银行管理的目的1. 保证现金安全：通过建立科学的现金管理流程，保证现金的安全性，防止丢失和偷盗等风险。
2. 确保现金的准确性：通过建立合理的现金核对和及时反馈机制，确保现金账务的准确性。
3. 提高现金使用效率：通过规范的审批和支付程序，提高资金的使用效率，减少浪费。
三、现金存取管理1. 现金存款管理：a. 全面实行现金集中归集制度，禁止分散存款；b. 设立专门的现金存放库房，加强安全监控和防护措施；c. 每日定时对现金库存进行清点，确保存款的准确性。
2. 现金取款管理：a. 实行授权审批机制，只有经授权的人员才能进行现金取款；b. 设立现金申请表格，包括金额、用途等信息，并由相关负责人进行审批；c. 出纳在取款前必须核对申请表格和身份信息，确保取款的合法性和准确性。
四、现金支付管理1. 现金支付审批：a. 设立现金支付申请表格，包括金额、收款方和用途等信息，并由相关部门负责人进行审批；b. 出纳在支付前必须核对申请表格和相关凭证，确保支付的合法性和准确性；2. 凭证管理：a. 统一使用公司专用凭证，凭证由专人保管，并进行编号和记录；b. 确保凭证的真实性和准确性，禁止伪造和篡改凭证；c. 凭证必须按时进行归档，方便后续查询和审计。
五、现金核对和账务处理1. 现金核对：a. 设立独立的现金核对岗位，负责对现金进行日常清点和核对；b. 现金核对必须由不同人员进行，确保互相监督和准确性；c. 定期进行现金盘点，确保现金账面与实际库存一致。
2. 账务处理：a. 现金收支必须及时记录和记账，确保账务准确性；b. 对账务进行定期核对和调整，及时发现和纠正差错；c. 禁止随意更改现金账务记录，避免造成不必要的纠纷。
银行现金安全管理制度范本
第一章总则第一条为加强银行现金安全管理，确保现金业务安全、合规、高效，防范和减少现金风险，特制定本制度。
第二条本制度适用于本银行各分支机构及现金业务相关人员。
第三条本制度遵循以下原则：（一）安全第一，预防为主；（二）严格管理，责任到人；（三）规范操作，提高效率。
第二章现金安全防范第四条各分支机构应建立健全现金安全防范措施，确保现金业务安全。
第五条现金柜员应严格执行以下现金安全防范措施：（一）现金柜员在上班前，应检查现金柜及设备，确保安全；（二）现金柜员在办理现金业务时，应随时注意现金柜及周围环境，防止现金被盗；（三）现金柜员在现金清点、打包、封包过程中，应使用专用工具，确保现金安全；（四）现金柜员在办理现金业务时，应严格核对现金数量、面额、真假，防止现金假币、残损；（五）现金柜员在下班前，应清点现金，确保现金账实相符，并将现金封包入库。
第六条现金押运人员应严格执行以下现金安全防范措施：（一）押运人员应持有押运证，严格按照押运路线行驶；（二）押运车辆应配备报警装置，确保押运安全；（三）押运人员应全程监视押运现金，防止现金被盗；（四）押运人员应与现金柜员保持联系，确保押运现金安全。
第三章现金安全检查第七条各分支机构应定期对现金业务进行检查，确保现金安全。
第八条现金柜员应定期进行以下现金安全检查：（一）现金柜员应每日检查现金柜及设备，确保安全；（二）现金柜员应定期对现金进行清点，确保现金账实相符；（三）现金柜员应定期对现金进行盘点，确保现金安全。
第九条现金押运人员应定期进行以下现金安全检查：（一）押运人员应定期检查押运车辆及报警装置，确保安全；（二）押运人员应定期检查押运现金，确保现金安全。
第四章现金安全责任第十条各分支机构负责人对本分支机构现金安全负总责。
第十一条现金柜员、现金押运人员应承担以下现金安全责任：（一）现金柜员应确保现金柜及设备安全，防止现金被盗；（二）现金柜员应确保现金账实相符，防止现金错账；（三）现金押运人员应确保押运现金安全，防止现金被盗。
现金银行的管理制度
现金银行的管理制度1. 引言现金银行是指金融机构或个人所持有并进行现金存储、发放、清点与管理的一种特殊金融业务。
现金银行的管理制度对于金融机构或个人来说具有重要意义，不仅可以确保现金的安全性和准确性，还可以提高工作效率和业务流程的规范性。
本文将介绍现金银行的管理制度，包括现金存储、现金发放、现金清点与管理等方面的内容。
2. 现金存储制度2.1 现金存储的目的现金存储制度是指金融机构或个人对持有的现金进行妥善保管和管理的制度。
其目的在于确保现金安全、防止现金被盗、损坏或遗失，并保证资金的可用性和准确性。
2.2 现金存储的原则现金存储制度应遵循以下几个原则：•分散存储原则：将现金分散存放在不同的保险柜、保险箱或其他安全设施中，以降低损失的风险；•登记备查原则：对于每一笔现金存储都应当有明确的登记记录，包括存放日期、金额、存放人员等信息，以备查核；•定期盘点原则：定期对现金存储进行盘点核实，确保现金的准确性；•权责分离原则：现金存储和管理的职责应当分离，减少操纵现金的机会；•应急预案原则：制定应急预案，以应对突发情况和紧急事件，确保现金安全。
3. 现金发放制度3.1 现金发放的程序现金发放制度包括以下程序：•申请发放：金融机构或个人凭借经过授权的申请人提交现金发放申请，包括发放金额、用途等信息；•审批备案：相关部门对现金发放申请进行审核和审批，并进行备案；•发放操作：经过审批的现金发放申请，由授权人员进行操作，并记录发放时间、金额等信息；•发放确认：发放人员和领取人员进行现金发放的确认，包括签名、盖章等形式。
3.2 现金发放的控制措施为确保现金发放的安全和准确性，应采取以下控制措施：•双人操作：现金发放应实行两人操作制度，确保操作的准确性；•限额控制：根据不同的授权级别，设置不同的发放限额，避免超额发放；•检查复核：现金发放后，应进行检查复核，确保金额一致；•发放记录：对每一次现金发放都进行详细记录，以备查核和核对。
现金银行管理制度
现金银行管理制度一. 引言现金银行是一个组织内部负责管理现金流动的核心部门。
作为现金流的最重要的媒介，现金银行的管理对于组织的财务稳定和内部控制非常关键。
因此，建立一套完善的现金银行管理制度对于确保现金的安全性、合规性以及提高财务效率至关重要。
二. 目的和范围1. 目的：本制度的目的在于规范现金银行的运作，确保现金流动的安全性、合规性和透明度，并提高财务管理效能。
2. 范围：本制度适用于组织内部所有与现金有关的活动和交易，涉及现金银行、现金支付、现金存储和报告等方面。
三. 现金银行管理主体1. 现金银行职责：现金银行主要负责现金的收支、储存和管理，以及相关的银行手续和账务记录。
2. 现金银行管理员：现金银行管理员负责监督和管理现金银行的日常运作，并确保合规性和安全性。
管理员需要具备一定的财务知识和技能，并定期接受培训和考核。
四. 现金银行操作程序1. 现金收款：规定现金收款的程序和要求，包括收款凭证的填写、金额核对、收款人确认等流程。
2. 现金支付：规定现金支付的程序和要求，包括支付凭证的填写、金额核对、审批流程和支付记录的保存等。
3. 现金储存与保管：规定现金储存和保管的程序和要求，包括现金库房的设立、访问权限的管理、现金箱的使用、盘点和验收等。
4. 现金报告和记录：规定现金报告和记录的程序和要求，包括日记账的填写、资金流动表的编制和报告的频率等。
五. 审计和监控1. 审计和检查：定期进行现金银行的审计和检查，以评估现金管理的合规性和效率，并发现潜在的风险和问题。
2. 内部控制：建立一套完善的内部控制机制，确保现金银行的活动和流程符合相关法规和内部规定。
六. 风险管理1. 内部风险：根据现金银行的运作情况，识别和评估内部风险，采取相应的控制和预防措施。
2. 外部风险：监控和应对外部风险，例如盗窃、抢劫、伪造等犯罪行为对现金银行的威胁。
七. 处罚和违规行为1. 处罚措施：对于故意或严重违反现金银行管理制度的个人或部门，将采取相应的纪律惩处措施。
银行现金管理规定（5篇）
银行现金管理规定第一章总则第一条为加强现金管理，确保企业财产不受损失，制定本规定。
第二条本办法适用于集团所属各单位和子公司。
第二章库存现金管理第三条库存现金是指企业持有的可随时用于支付的现金限额，存放在企业财会部门由出纳人员经管的现金，包括人民币现金和外币现金。
第四条各单位应根据各自的业务开展情况，核定库存现金限额，超出库存现金限额的现金必须及时缴存银行。
一般情况下，库存现金限额在____万元以内。
第四条各单位出纳人员为库存现金的具体管理人员，负责现金保管、报销支付，现金日记账登记，现金盘点工作。
出纳办理现金业务要严格执行集团财务报销管理等相关制度。
第五条库存现金主要用于支付职工工资、奖金及福利补助费，差旅费、业务招待费、结算起点以下的零星开支。
第六条市内零星采购，能签发银行转账支票结算的，用转账支票支付;在结算起点以上的，开具银行转账支票予以支付，不准用现金支付。
异地采购，不得携带大额现金，应通过银行账户结算。
第七条结算起点暂定为____元。
第八条严禁私设“小金库”，一经发现，除没收资金外，对涉及的人员从严处理。
第九条严禁使用不符合财务制度规定和审批手续的“白条”抵库。
第三章出纳银行卡管理第十条为了方便施工现场，保证现场正常的生产经营秩序，经集团财务资金部批准，各单位可以出纳名义开立银行卡。
第十一条出纳银行卡由出纳保管，密码应由会计保管。
第十二条银行卡应开通网银业务，交易信息发送到财务。
第十三条出纳银行卡视同现金管理，每笔款项结算记录应附在会计记账凭证后。
第十四条凡办理出纳银行卡的单位，必须与出纳办理个人银行卡使用协议(附件1)。
第十五条为了防范现金保管风险，每天下班前，留存不超过____万元的库存现金，其他现金可存入出纳银行卡。
第十六条出纳银行卡账户不得用于本单位以外的资金结算，不得用于出纳本人的资金结算。
第十七条出纳银行卡上产生的银行利息收入纳入本单位账户核算。
第十八条各经营单位出纳人员每天5:30以前应将银行卡上的现金全部汇入集团公司指定的银行卡账户，第二天早晨由集团公司再汇回原经营单位的出纳银行卡账户。
现金及银行存款管理制度
现金及银行存款管理制度为规范公司货币资金管理，特就现金及银行存款的相关问题做如下规定：第一章现金管理制度1.现金收支1.1设置“现金日记账”，逐日逐笔顺序登记现金收支业务；1.2现金收入的外来原始凭证上加盖“现金收讫”戳记，并由出纳人员签章；1.3如需取现金时，出纳需填写《取现申请单》，须有财务经理、总经理、董事长签字后方可取现。
1.4存取现金5000元以上须二人同行并由公司派专车存取；1.4 现金支出后在原始凭证上加盖“现金付讫”戳记，并由领款人签字；1.5 现金支出范围1.5.1 支付个人劳务报酬；1.5.2 员工工资及报销；1.5.3现金可支付单位结算金额起点1000元以下的零星开支；超过结算起点以上的支出，应报财务部审核并报财务经理批准，方可用现金支付；1.5.4 各种报账必须有批准手续、付款手续和付款凭据1.5.5现金可支付公司各部门临时借用备用周转金。
2. 现金管理2.1 不得为其他单位或个人套换现金；2.2 不准编制虚假用途套取现金；2.3 不准白条顶库；2.4 现金库存限额伍万元人民币；2.5 不准私设小金库；2.6 存放现金必须使用保险柜，保险柜钥匙由出纳专人保管，密码不得外泄，号码必须打乱，并不定期的更换保险柜密码；2．7 财务负责人对库存现金要定期或不定期清查和盘点。
3. 现金记账及盘点3.1出纳人员依据会计人员填制的，经审核的有效凭证进行账务处理；记账凭证逐日、逐笔序时登记现金日记账。
3.2每日业务终了，应盘点库存现金并与现金日记账当日余额进行核对，作到日清月结；3.3现金出现长、缺款时，应及时报告主管经理，并在其他应收、付款中登记，待查明原因，经批准后，列入损益；第二章银行存款管理制度1 .银行存款收入1.1设置“银行存款”日记账，每日逐笔顺序登记银行存款收款业务；1.2收取支票，及时送存银行，不得跨日；2.银行存款支出2.1 单位间往来除特殊情况必须通过银行存款支付；2.2 支付货款，必须填写收款单位详细名称；2.3 预付货款时，必须同时收到相关业务合同复印件方可付款。
现金银行财务管理制度
#### 第一章总则第一条为加强我单位现金和银行资金的管理，确保资金的安全、合理、高效使用，根据国家有关法律法规和财务管理制度，结合我单位实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于我单位所有涉及现金和银行资金收付、存储、结算等业务的人员。
#### 第二章现金管理第三条现金收支必须严格按照国家现金管理的规定执行，不得违反现金使用范围和限额。
第四条单位现金收入应于当日送存银行，不得坐支现金。
特殊情况需坐支的，应事先报经财务主管批准，并严格控制在规定范围内。
第五条单位现金支出应按照批准的用途和金额执行，不得挪用、截留或擅自改变用途。
第六条现金收支凭证应规范完整，包括收据、支票、汇票等，并妥善保管。
#### 第三章银行账户管理第七条单位应开设必要数量的银行账户，并按照规定用途使用。
第八条银行账户的开立、变更和撤销，应经单位法定代表人或授权负责人批准。
第九条银行账户的收支必须通过银行转账，严禁使用私人账户进行单位资金往来。
第十条银行账户的余额应定期核对，确保账实相符。
#### 第四章资金结算第十一条资金结算应遵循合法、安全、高效的原则。
第十二条单位应按照合同约定及时办理结算业务，确保资金及时到账。
第十三条对于大额资金支付，应采取转账或汇款等方式，避免现金支付。
第十四条对于涉及多个账户的资金支付，应制定合理的支付计划，确保资金使用的合理性和效率。
#### 第五章内部控制第十五条建立健全内部控制制度，明确各部门、各岗位的职责和权限。
第十六条实施资金审批制度，确保资金使用的合规性。
第十七条定期进行财务审计，及时发现和纠正财务风险。
第十八条加强对财务人员的培训和考核，提高其业务水平和风险意识。
#### 第六章监督检查第十九条财务部门负责对本制度执行情况进行监督检查。
第二十条对违反本制度的行为，一经发现，应立即制止，并按照相关规定进行处理。
第二十一条对造成经济损失的，应依法追究相关人员的责任。
#### 第七章附则第二十二条本制度由财务部门负责解释。
银行现金管理规则制度范本
银行现金管理规则制度范本第一章总则第一条为了加强银行现金管理，规范现金收付行为，确保资金安全，根据《中华人民共和国银行法》、《人民币管理条例》等法律法规，制定本规则。
第二条本规则适用于我国境内所有商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社及其他吸收公众存款的金融机构（以下简称银行）的现金管理工作。
第三条银行现金管理应当遵循依法合规、安全高效、预防风险、便利客户的原则。
第四条银行应当建立健全现金管理制度，明确现金收付、存储、运输、清分、销毁等环节的责任、权限和操作规程，确保现金业务安全、顺畅运行。
第二章现金收付第五条银行办理现金收付业务，应当遵循国家规定的货币政策和支付结算纪律，严格执行现金结算制度。
第六条银行收付现金，应当遵循客户自愿、公平交易、诚实信用的原则，不得强制要求客户使用非现金支付工具。
第七条银行收付现金，应当依据合法、真实、完整的凭证办理。
没有凭证或者凭证不符合规定的，出纳不予付款。
第八条银行支付现金，应当严格按照批准的预算和资金使用计划执行，不得擅自扩大支出范围或者提高支出标准。
第九条银行应当鼓励客户使用支票、汇票、本票、转账等非现金支付工具，减少现金收付业务。
第十条银行在办理现金收付业务时，应当注意识别伪造、变造、损坏、盗窃、抢劫、诈骗等非法行为，确保现金安全。
第三章现金存储和运输第十一条银行应当建立健全现金存储和运输管理制度，明确现金存储和运输的责任、权限和操作规程。
第十二条银行存储现金，应当选择安全可靠的存储设施，严格执行存储现金的安全措施，防止现金被盗、被抢、被骗。
第十三条银行运输现金，应当采取必要的安全措施，确保现金在运输过程中的安全。
运输现金的车辆、保险柜、安全包等应当符合国家规定的安全标准。
第四章现金清分和销毁第十四条银行应当建立健全现金清分和销毁管理制度，明确现金清分和销毁的责任、权限和操作规程。
第十五条银行清分现金，应当使用符合国家规定的清分设备，严格执行清分操作规程，确保现金质量。
现金银行存款管理制度模板
第一章总则第一条为加强公司现金和银行存款的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司总部及所属分公司、子公司。
第三条本制度旨在规范现金和银行存款的收付、保管、记账和核对等工作，防止资金流失和财务风险。
第二章现金管理第四条公司现金收支必须遵循国家现金管理法规，严格限制现金使用范围。
第五条公司库存现金限额根据公司规模和业务需要，由财务部门提出，经总经理批准后执行。
第六条公司库存现金收入应及时存入银行，不得坐支现金。
第七条现金支出必须取得合法凭证，按照规定的审批程序办理。
第八条职工工资、津贴、奖金等现金支付，按照公司相关规定执行。
第三章银行存款管理第九条公司银行存款账户的开立、变更和撤销，必须经过财务部门负责人审批。
第十条公司银行存款收支必须通过银行账户办理，严禁使用个人账户进行公司资金往来。
第十一条银行账户的管理和使用，应当遵循以下原则：1. 严格执行不相容岗位相互分离、相互制约和监督的原则；2. 银行账户的开立、审批、使用、核对和清理必须符合国家有关法律法规要求；3. 银行账户的收支与记账岗位分离，经办人员与审核人员分离；4. 支票保管与财务专用章和负责人名章保管分离。
第十二条银行账户的存款余额应当定期核对，确保账实相符。
第十三条未达账项应当及时查对，避免错账损失。
第四章内部控制第十四条公司应当建立健全内部控制制度，确保现金和银行存款的安全。
第十五条公司应当配备具备相应专业知识和实践经验的合格人员，分别担任现金和银行存款业务各个岗位的职务。
第十六条公司主管会计工作负责人对现金和银行存款内部控制的建立健全和有效实施以及资金的安全完整负责。
第五章附则第十七条本制度由财务部门负责解释。
第十八条本制度自发布之日起实施。
具体操作细则一、现金管理1. 每日终了，出纳员应当将现金日记账的现金收付款项逐笔登记入账，并结出余额。
2. 财务部门每月至少对现金进行一次盘点，确保现金实存数与账面数相符。
公司现金银行管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司总部及所属分支机构、子公司。
第三条公司现金银行管理制度遵循以下原则：1. 合法合规：严格遵守国家法律法规，确保资金管理的合法性和合规性。
2. 安全保障：确保资金安全，防范资金风险。
3. 效率优先：提高资金使用效率，优化资金结构。
4. 责任明确：明确各级管理人员和财务人员的职责，加强内部控制。
第二章现金管理第四条公司现金的使用范围应符合国家《现金管理暂行条例》的规定，严格控制现金结算，超出结算起点的付款应通过银行结算。
第五条公司应在下列范围内支付现金：1. 支付给职工的工资、津贴、奖金及劳保福利等开支；2. 个人劳务报酬；3. 报销（或借支）的差旅费、业务费、修理费等；4. 结算起点以下的零星支出；5. 公司董事长、总裁批准的其他特别支出。
第六条各单位应核定库存现金限额，库存现金的限额以企业、单位3-5天的日常用量为准，凡超过库存现金限额的部分必须及时送存银行。
第七条收入的现金应及时送存银行，不得从现金收入中直接支付（即坐支）。
第八条现金的管理必须严格执行钱、账分管的原则。
出纳与会计人员必须分清责任，实行相互制约，加强现金管理。
第三章银行存款管理第九条公司应按照国家有关规定，在银行开设基本账户，并按业务需要开设其他账户。
第十条项目银行账户必须经双方负责人同意后方可设立和使用，银行账户仅供本合同项目经营业务收支结算使用，严禁出借账户供与外单位或个人使用，严禁为外单位或个人代收代支、转帐套现。
第十一条银行帐户的帐号必须保密，非因业务需要不准外泄。
该项目原则上只设一个项目帐户，确因工作需要开设帐户的，需报双方公司负责人同时批准后方可设立。
第十二条项目帐户必须与双方公司银行帐户严格区分，双方公司不得用各自公司帐户进行本项目收支。
第十三条银行支票的使用规定：1. 业务部门使用银行支票时，必须凭付款凭证、合同等有效证件办理；2. 支票签发人必须签章，并由会计人员审核签字；3. 支票签发后，应妥善保管，不得遗失、涂改或毁损。
现金银行存款管理制度模板
现金银行存款管理制度模板一、目的为了加强公司现金及银行存款的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，防止财务风险，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有涉及现金及银行存款的业务流程。
三、职责分工1. 财务部门负责现金及银行存款的日常管理和核算工作。
2. 出纳人员负责现金的收付、保管及银行存款的收支业务。
3. 会计人员负责现金及银行存款的账务处理和报表编制。
四、现金管理1. 现金的使用范围仅限于小额支付和公司规定的其他用途。
2. 严格执行现金盘点制度，每日对库存现金进行盘点，确保账实相符。
3. 现金收入必须及时存入银行，不得坐支。
五、银行存款管理1. 公司应在信誉良好的银行开设账户，并严格控制账户数量。
2. 银行账户的开立、变更和注销必须经公司财务负责人批准。
3. 银行存款收支必须通过公司账户进行，不得使用个人账户办理公司业务。
六、收支管理1. 所有收支业务必须取得合法有效的凭证，并按照规定程序进行审批。
2. 出纳人员必须根据审批后的凭证办理现金收付或银行存款的收支。
3. 收支业务完成后，出纳人员应及时通知会计人员进行账务处理。
七、银行对账1. 财务部门应定期与银行进行对账，确保银行存款余额与公司账面余额一致。
2. 发现未达账项应及时查明原因，并进行相应处理。
八、监督检查1. 公司财务负责人应定期对现金及银行存款的管理情况进行监督检查。
2. 对于违反本制度的行为，应追究相关人员的责任。
九、附则1. 本制度由财务部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起生效，原有相关规定同时废止。
3. 本制度如遇国家法律法规或公司内部管理需要调整，应及时修订。
请根据公司实际情况对上述模板进行适当调整和补充。
银行现金安全管理制度范本
第一章总则第一条为确保银行现金安全，保障银行资金安全，防止现金盗窃、诈骗等犯罪活动，依据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国治安管理处罚法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于我行各营业网点、自助设备、现金押运等涉及现金业务的部门和人员。
第三条本制度遵循“预防为主、防治结合、综合治理”的原则，确保现金业务安全、有序、高效运行。
第二章现金管理第四条现金管理实行集中管理、分级负责、责任到人的制度。
第五条各营业网点现金库存限额由上级行根据业务量、地理位置等因素核定，并定期进行核查。
第六条营业网点现金收入应立即上缴银行，不得私自留存现金。
第七条营业网点现金支出应严格按照规定用途和审批程序进行，不得挪用、侵占、私分现金。
第八条现金清点、整点、包装、运送等环节，应严格按照操作规程执行，确保现金安全。
第九条营业网点应定期进行现金盘点，确保现金账实相符。
第三章安全防范第十条营业网点应设置安全防范设施，如报警系统、监控摄像头等，并确保其正常运行。
第十一条营业网点工作人员应熟悉安全防范设施的使用方法，并定期进行演练。
第十二条营业网点现金柜台应设置防弹玻璃，确保柜台安全。
第十三条营业网点应加强对现金押运人员的培训，提高其安全防范意识和应急处置能力。
第十四条营业网点应制定应急预案，针对可能发生的现金盗窃、诈骗等犯罪活动，迅速采取措施，确保现金安全。
第四章现金业务操作第十五条营业网点工作人员办理现金业务时，应严格审查客户身份，确保交易的真实性。
第十六条营业网点工作人员应严格执行现金收付手续，确保现金安全。
第十七条营业网点工作人员应妥善保管客户现金，不得泄露客户信息。
第十八条营业网点工作人员在办理现金业务过程中，如发现可疑情况，应立即报告上级领导，并采取相应措施。
第五章奖惩第十九条对严格遵守本制度，在现金安全方面做出突出贡献的，给予表彰和奖励。
第二十条对违反本制度，造成现金损失的，依法依规追究责任。
银行现金工作管理制度
第一章总则第一条为加强银行现金管理工作，规范现金收支行为，确保现金业务安全、高效、合规，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于本银行各分支机构、部门及全体员工。
第三条本制度遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格按照国家法律法规和银行内部规定进行现金管理。
（二）安全稳健原则：确保现金业务安全，防范风险。
（三）高效便捷原则：提高现金业务处理效率，方便客户。
（四）责任明确原则：明确各部门、岗位的职责，确保现金业务有序开展。
第二章组织机构与职责第四条银行设立现金管理领导小组，负责制定、修订现金管理制度，指导、监督现金管理工作。
第五条现金管理领导小组下设现金管理办公室，负责现金管理工作的具体实施。
第六条各分支机构、部门应设立现金管理岗位，负责本部门现金收支管理。
第七条各岗位职责：（一）现金管理领导小组：1. 制定、修订现金管理制度；2. 监督检查现金管理工作；3. 负责现金管理重大事项的决策。
（二）现金管理办公室：1. 负责现金管理制度的组织实施；2. 负责现金收支业务的审批、监督；3. 负责现金业务风险防范和应急处置。
（三）现金管理岗位：1. 负责现金收支业务的办理；2. 负责现金库存的管理；3. 负责现金业务资料的整理、归档。
第三章现金收支管理第八条银行现金收支业务应遵循以下规定：（一）现金收支业务必须以合法凭证为依据，不得无凭据收付款项。
（二）现金收支业务应按照规定的手续办理，不得违规操作。
（三）现金收支业务应真实、准确、完整地记录在账。
（四）现金收支业务应定期核对，确保账实相符。
第九条银行现金收支业务办理流程：（一）客户提交现金收支申请；（二）经办人员审核申请；（三）现金管理岗位办理业务；（四）现金管理办公室审批；（五）经办人员办理结账手续。
第十条现金库存管理：（一）银行应设立现金库存，现金库存应由专人负责管理。
（二）现金库存应定期盘点，确保现金库存与账面相符。
银行现金管理规定（4篇）
银行现金管理规定第一章总则第一条为了规范银行的现金管理工作，保障银行资金安全，提高资金利用效率，促进金融市场的健康发展，制定本规定。
第二条银行现金管理是指银行对其所拥有的现金资金进行合理配置、安全保管、高效运营，并监督与管理现金的全部过程与活动的一系列规范和制度。
第三条银行现金管理应遵循风险可控、资金稳定、效益最大化的原则，保障银行现金资金的安全和合理利用。
第四条银行现金管理应依法合规，遵守相关法律法规和监管规定。
第五条银行现金管理应科学规划，注重风险防范，确保现金资金的安全和稳定。
第六条银行现金管理应加强内部控制，建立健全风险管理、内部审查制度，防范风险和内部违规行为。
第七条银行现金管理应注重信息技术的应用，提高效率和风险控制能力。
第八条银行应当建立科学的绩效评价制度，对现金管理工作进行评估，激励员工提高现金管理的水平和效率。
第九条本规定自颁布之日起施行。
第二章现金资金的配置与运营第十条银行应合理配置现金资金，根据市场需求、风险收益特性、流动性等因素，进行资产配置和组合。
第十一条银行现金资金的配置应根据风险承受能力，将现金资金分散投资于各类金融工具和资产，以达到资金的保值增值目标。
第十二条银行现金资金的投资决策应加强风险管理，防范利率、汇率、信用、市场和流动性风险的可能影响。
第十三条银行应建立风险控制的指标体系，对现金资金的配置和运营风险进行定量和定性评估，确保风险在可控范围内。
第十四条银行应对现金资金的收益进行定期分析和评估，及时调整投资组合，确保资金的流动性和安全性。
第三章现金资金的保管与安全第十五条银行应建立健全的现金保管制度，明确现金资金的保管责任人和保管流程。
第十六条银行应加强对现金资金的实物保管，确保现金的安全，防止现金的丢失和盗窃。
第十七条银行应采取措施建立现金流向的监控机制，对流入和流出的现金资金进行严格监管，发现异常及时报告。
第十八条银行应建立现金资金的合理分配和调拨制度，确保各个环节和部门之间的现金资金平衡和相互的合作。
银行现金管理规定【最新版】
银行现金管理规定【最新版】一、总则1.1 为加强银行现金管理，规范现金收支行为，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等相关法律法规，制定本规定。
1.2 本规定适用于我国境内各级银行及其分支机构。
二、现金收入管理2.1 银行应加强对现金收入的审核，确保现金收入的合法性、合规性。
2.2 银行办理现金收入业务时，应要求客户出示有效身份证件，并核实客户身份。
2.3 银行应建立大额现金收入报告制度，对单笔现金收入超过一定金额的业务进行报告。
2.4 银行应加强对非经营性现金收入的管控，防止洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
三、现金支出管理3.1 银行应合理控制现金支出，确保现金支出的合理性和必要性。
3.2 银行办理现金支出业务时，应严格审核客户身份及资金用途，防止洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
3.3 银行应加强对大额现金支出的监控，对单笔现金支出超过一定金额的业务进行报告。
3.4 银行应建立健全现金支出的审批制度，明确审批权限和程序。
四、现金库存管理4.1 银行应合理确定现金库存限额，确保现金供应与需求的平衡。
4.2 银行应加强对现金库存的保管，采取有效措施防范火灾、盗窃等风险。
4.3 银行应定期对现金库存进行盘点，确保现金库存的准确性。
4.4 银行应建立健全现金调拨制度，合理调配现金资源。
五、现金业务操作规范5.1 银行应制定现金业务操作规程，明确业务办理流程、操作要求及责任追究机制。
5.2 银行应加强对现金业务人员的培训，提高业务水平和服务质量。
5.3 银行应确保现金业务设备的正常运转，提高现金业务处理效率。
5.4 银行应加强对自助设备的运维管理，确保设备安全、稳定运行。
六、反洗钱与反恐融资6.1 银行应建立健全反洗钱和反恐融资制度，加强对现金业务的监控。
6.2 银行应按照相关法律法规，对可疑交易进行报告。
6.3 银行应加强对高风险客户和现金密集型行业的风险管理。
财务管理制度的现金银行管理
财务管理制度的现金银行管理现金银行管理是财务管理制度中一个重要的方面。
它涉及到企业对现金及银行存款的管理和监控，确保企业现金流的正常运转和安全性。
本文将介绍现金银行管理的基本原则、重要步骤以及相关的内部控制措施。
首先，现金银行管理的基本原则包括合理分工、明确权责、标准操作和严格监督。
合理分工是指根据企业的规模和性质确定负责现金银行管理的职责部门，确保责任明确、协同合作。
明确权责是指明确各级管理层对现金银行管理的职权和责任，避免职责不清、推诿责任。
标准操作是指制定详细的操作流程和制度，确保现金银行管理按照标准程序进行。
严格监督是指建立相应的监督机制，实施内部审计和监控，确保现金银行管理的合规性和有效性。
现金银行管理的重要步骤包括预算编制、资金筹措、资金支付和资金监控。
首先，预算编制是指根据企业的经营计划和财务状况编制现金银行管理的预算，包括预测现金流量、预算现金收支等。
其次，资金筹措是指根据预算编制结果，制定筹措资金的计划和方式，包括银行贷款、发行债券、筹措股本等途径。
再次，资金支付是指按照预算和实际需求，进行资金的支付和结算，包括货款支付、工资支付等。
最后，资金监控是指对企业的现金流动进行监督和控制，确保资金的安全和合理运用。
与现金银行管理相关的内部控制措施包括现金库位制度、现金收付制度、现金盘点制度和银行存款监督制度等。
首先，现金库位制度是指对现金资金和相关凭证进行登记和妥善保管，规范现金流转和使用。
其次，现金收付制度是指建立明确的现金收付流程和相关文件，确保现金的安全和准确性。
再次，现金盘点制度是指定期对现金进行盘点和核对，发现差异及时调查原因并采取相应措施。
最后，银行存款监督制度是指建立对银行存款的监督和管理制度，确保银行存款的安全和合理运用。
在实施现金银行管理的过程中，还应注重风险管理和内部审计。
风险管理是指对可能影响现金银行管理的各种风险进行识别、评估和控制，包括市场风险、信用风险和流动性风险等。
银行现金管理制度模板
银行现金管理制度模板一、总则1. 为加强银行现金管理，确保现金安全，提高现金使用效率，根据国家相关法律法规，结合本行实际情况，特制定本制度。
2. 本制度适用于本行所有涉及现金收付的业务部门及人员。
二、现金管理原则1. 安全性原则：确保现金存放安全，防止盗窃、丢失等风险。
2. 合法性原则：现金的收付必须符合国家法律法规和银行内部规定。
3. 高效性原则：优化现金管理流程，提高现金使用效率，减少不必要的现金积压。
三、现金收入管理1. 现金收入必须及时、准确入账，不得私自截留或挪用。
2. 收入现金应进行严格清点，确保金额准确无误。
3. 对于大额现金收入，应采取相应的安全措施，必要时应使用押运服务。
四、现金支出管理1. 现金支出应根据批准的预算和计划执行，不得超支。
2. 支出现金时，应有明确的用途和合法的支付凭证。
3. 严格执行审批流程，未经批准不得擅自支出现金。
五、现金保管1. 设立专门的现金保管区域，限制非授权人员进入。
2. 现金应存放在保险柜或其他安全设备中，并定期检查其安全性。
3. 建立现金保管登记簿，记录每一笔现金的进出情况。
六、现金清点与核对1. 定期对库存现金进行清点，确保账实相符。
2. 出现现金长短款情况时，应立即调查原因，并按相关规定处理。
3. 加强对现金清点工作的监督，防止清点过程中的差错和舞弊行为。
七、现金调拨与运输1. 现金调拨应根据业务需要进行，避免不必要的现金流动。
2. 现金运输应采取安全的运输方式，并由专人负责。
3. 建立现金调拨和运输的登记制度，详细记录每次调拨和运输的情况。
八、现金风险管理1. 定期对现金管理风险进行评估，并制定相应的风险控制措施。
2. 加强对现金管理人员的培训，提高其风险意识和防范能力。
3. 建立应急预案，确保在遇到紧急情况时能够迅速有效地处理。
九、监督检查1. 银行内部审计部门应定期对现金管理情况进行审计。
2. 对现金管理违规行为应严肃查处，并追究相关人员的责任。
现金管理制度(五篇)
现金管理制度一、银行存款管理相关规定：(一)严格执行国家对单位银行的管理规定，按照有关规定在银行开立账户。
(二)银行账户只能用于本研究所业务范围内的资金收付，不得事于本研究所业务无关的经济活动。
(三)银行账户必须保密，非业务需要不准外泄。
(四)银行支票由出纳保管，各部门需领用支票(不包括现金支票，仅指转帐支票)，必须由经办人填制付款申请单，经部门经理总经理批准，由财务部门核算无误后，方可领取支票。
(五)财务部支票保管者，对领用的支票建立领用登记手续，使用发票前，需填写“支票领用单”，然后将支票按批准金额填写，填写日期、收款单位、用途、加盖印章。
对填错的支票，要盖“作废”章，妥善保管。
支票付款时，将写有收款人签名的存根撕下，作为相关凭单的单据。
(六)支票填妥后由印签保管者加盖印鉴，领取的所有支票，必须填写清楚日期及收款单位全称，不允许远期支票、空头支票。
不允许转让，抵押。
不允许签发与发票实际内容，实际金额不符的支票。
(七)支票必须做到随签发，随盖章，不得事先盖章备用，严防支票遗失而造成经济损失。
使用发票前，需填写“支票领用单”，然后将支票按批准金额填写，填写日期、收款单位、用途、加盖印章。
对填错的支票，要盖“作废”章，妥善保管。
支票付款时，将写有收款人签名的存根撕下，作为相关凭单的单据。
(八)银行预留印鉴的使用实行分管并用制，即由出纳保管，法人代表和会计私章由会计保管，不准由一人统一保管使用。
印鉴保管人临时出差由其委托他人代管。
因业务需要领用印鉴时填写“公章领用申请表”。
(九)每月下旬去银行拿当月的回单，取回的回单作为单据附在凭单后面入账。
二、现金管理相关规定：.(一)本研究所日常用的现金由出纳保管在财务室保险柜里，出纳员要妥善保管柜内存放的现金和有价证券;私人财物不得存放入内。
(二)库存现金不得超过限额，不得以白条抵作现金。
现金收支做到日清月结，确保库存现金的账面余款与实际库存额相符。
(三)严格现金收支管理，除一般零星日常支出外，其余货款、项目支出等都必须通过银行办理转账结算，不得直接兑付现金。
银行现金存取管理制度
银行现金存取管理制度第一章总则第一条为规范和加强银行现金存取管理，确保银行资金安全，维护金融秩序，提高服务质量，加强风险管控，根据《中华人民共和国银行法》，制定本制度。
第二条本制度适用于所有银行机构的现金存取管理工作。
第三条银行机构应当建立健全现金存取管理制度，完善内部控制制度，明确管理责任，保证现金管理工作的安全、高效、准确实施。
第四条银行机构应当根据市场需求和自身实际情况，采取科学合理的现金管理方案，提高运营效率和服务水平。
第五条银行机构应当建立健全风险防范机制，加强内部监督和外部监管，提高风险管理水平。
第二章现金收付管理第六条银行机构应当根据客户需求和法律规定，合理决定现金收付方式和渠道。
第七条银行机构应当建立健全现金收付管理流程，确保现金运营顺畅、安全。
第八条银行机构应当对现金收款、发放进行记录和核对，确保账务准确无误。
第九条银行机构应当定期对现金库房、款箱进行清点和监督，确保现金的完整性和安全性。
第十条银行机构在进行现金收付时，应当尽量减少现金流转，提高资金利用率。
第三章现金运输管理第十一条银行机构应当与专业运输公司合作，建立稳定的现金运输渠道。
第十二条银行机构应当定期对现金运输车辆和人员进行管理和监督，确保现金运输的安全性。
第十三条银行机构应当建立现金运输管理台账，记录现金的运输轨迹和情况。
第十四条银行机构应当对现金运输进行风险评估和预防，确保现金安全运输到达目的地。
第四章安全防范管理第十五条银行机构应当对现金库房、款箱、ATM等现金设备进行安全管理和监控。
第十六条银行机构应当制定突发事件应急预案，提高应急处理能力。
第十七条银行机构应当建立现金管理团队，加强现金管理技术培训和知识普及。
第五章信息化管理第十八条银行机构应当注重现金管理信息化建设，提高现金管理效率和客户服务响应速度。
第十九条银行机构应当建立健全现金管理信息系统，实现现金管理数据实时监测和分析。
第二十条银行机构应当完善现金管理信息安全政策，保护现金管理信息的机密性和完整性。
现金银行管理制度
现金银行管理制度现金银行管理制度是指银行内部的一套规章制度，用于规范银行现金业务的操作和管理。
通过建立和执行现金银行管理制度，可以确保银行在与现金业务相关的各个环节上达到高效、准确、安全的管理水平。
下面是一份1200字以上的现金银行管理制度的范例：一、总则1.本制度的制定目的是为了加强现金业务的管理，提高现金运作效率，保障银行的资金安全和运营顺畅。
2.本制度适用于我行所有营业网点的现金业务操作和管理。
3.凡涉及现金清分、清点、存储、运输、报表和内部控制等环节的，均需遵守本制度。
二、现金清分和清点管理1.针对大额现金的清点，应由两名经过培训并独立操作现金业务的员工同时进行，确保清点的准确性和可靠性。
2.现金清点过程中发现异常，应立即报告上级主管，记录异常情况，并根据银行业务流程进行处理。
3.现金清点的结果必须确保和系统数据的一致性，清点记录应及时归档并妥善保管。
三、现金存储和保管管理1.确定银行网点的现金库房，应符合安全、便利、保密和防火等要求。
2.现金库房应定期检查和消毒，并设置专门的监控设备，确保存放的现金安全可靠。
3.对于大额现金的存储，应采取加密保管，并由专人负责管理和监督。
四、现金运输管理1.确定合适的现金运输方式，并委托专业可靠的保险公司或第三方物流公司进行运输。
2.现金运输前应进行充分的准备工作，包括密钥交接、装箱、封签、记录等，确保运输过程中的安全性。
3.现金运输过程中如遇突发情况，应立即启动应急预案，并及时向公安机关和银监部门报告。
五、现金报表和内部控制1.每日清点结束后，应按规定填制现金日终报表，并进行必要的数据核对和复核。
2.各营业网点应按月份汇总现金情况，同时报送给总行财务部门和银监部门。
3.建立完善的现金内部控制机制，包括备份存储数据和对账核对等，确保现金业务的准确性和可追溯性。
六、违规处理1.对于违反本制度规定的行为，应按照《银行内部违规处理管理办法》进行相应的处理。
2.对于影响银行现金业务安全、稳定和运营能力的严重违规行为，应及时向公安机关和银监部门报案，并配合相关部门进行调查和处理。
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银行存款和现金管理制度
本表经总经理签字后即为文件，须严格执行！
目的：为规范银行存款管理和核算、确保资金安全，规范现金收支行为，特制定本制度。
1、银行存款管理相关规定：
1.1、严格执行国家对单位银行存款的管理规定，按照有关规定在银行开立帐户。
1.2、银行帐户只能用于本单位业务范围内的资金收付，不得出租、出借银行帐户。
不能从事与本单位业务无关的经济活动。
1.3、银行支票与银行预留印鉴：银行预留印鉴由出纳和会计人员分别保管：财务经理保管财务专用章，出纳保管法人章。
银行结算实行网上银行制度，网银支付实行两级审核，即出纳网上支付，财务主管网上审批后，方可转账。
银行现金支票由出纳保管。
个人暂存户的网上银行密钥、存折由会计保管，密码由出纳保管。
1.4、对收到的支票和汇款，要给对方开收据，对支票存根和从银行取得的银行盖章的各种回单，一律和原始发票或其他票据一起作为会计原始单据，附在记账凭证后面。
对填错的支票，要盖“作废”章，妥善保管。
1.5、每月应根据银行日记帐和银行对帐单，编制银行存款未达帐项调节表，做到帐款相符。
1.6、不准签发空头支票。
出纳及时做好银行存款的记帐、对帐工作，及时编制银行存款余额调节表，核对清理各项未达帐项
2、现金管理相关规定
2.1、现金收入范围：
2.1.1、收取货款;
2.1.2、收取客户的各类押金
2.1.3、各项罚款收入
2.1.4、变卖废品收入
2.1.5其他应收的款项
2.2、现金支出范围：
2.2.1、支付公司各项费用
2.2.2、支付的购货款
2.2.3、职工工资、津贴、个人劳务报酬
2.2.4、各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出
2.3、相关规定：
2.3.1、出纳收取的所有现金，必须开具三联收据（一联存根、二联收据、三联财务入账），经交款人签字确认，出纳签名确认后，当天及时入账。
2.3.2、现金支付可从库存现金限额中支付或从开户银行提取不得从现金收入中直接支付（即坐支），各单位取得的现金收入必须及时入账，不准保留账外公款
2.3.3、所有存入银行的款项，必须存入公司指定账户并凭银行的进账单或存款小票（回执单）或经出纳打印的网银收款明细，注明客户名称，经出纳落实后，开具收据，交款人签字确认，出纳凭收据入账。
2.3.4、现金库存限额为3000元。
出纳每天下午4：00点将超出限额现金存入银行，下午4：00后收取的现金，必须要妥善保管在公司保险箱内，并开启密码锁，于次日存入银行。
2.3.5、严禁出现白条抵库现象。
2.3.6、出纳存取现金须两人以上，严禁私自一人携带。
不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金。
不准谎报用途套取现金，不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金，不准将单位收入的现金以个人的名义存入储蓄
2.3.7、支付客户的退货款，先查看客户账款余额，按照客户应收账款的贷方余额，确定退款金额，客户在“付款申请单上”签字，相关业务主管签字，业务经理审核签字后，出纳从网上银行支付。
2.3.8、退还公司客户的各项押金，凭公司出据的押金收据，经业务主管签字同意后，总账会计核实账务并签字确认，财务经理审核签字，出纳网上支付
2.3.9、支付的公司经营费用，凭发票（或收据）等有效证明单据，经相关业务主管（公司费用必须经公司总经理审批）签字确认后，业务经理审核签字，出纳支付。
支付前：出纳必须查看、落实是否有借款，如有借款，冲平账款后再支付（根据情况支付现金或网上银行支付）。
3.、结账盘点
3.1、现金收支必须做到日清月结，每日及时登记各种收支款项，下午下班前，清点库存现金，并与现金日记账（或流水账）核对，发现不符，及时查找，直至账实相符。
3.2、每月至少一次核对总账：每月将现金日记账与总账核对，（对账时，必须将所有收支款项全部入账），并打印盘点对账明细，注明时间，存单余额、现金余额、总账的现金余额，两者必须相符，出纳在盘点对账明细单上签字确认，其他盘点人签字确认。
3.3、业务经理每月必须参加2次现金盘点工作并签字确认。
大连迪斯卡沃铝业
财务部。