2020年反洗钱知识竞赛培训题及答案

2020年反洗钱知识竞赛培训题及答案

一、填空题：

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_____中国人民银行__。

2、金融机构应履行“____了解你的客户__”原则，不得为客户开立_匿名____账户或______假名_____账户。

3、个人结算账户10个营业日内累计____100万_____元以上的现金收付交易属于可疑交易。

4、金融机构应按银行____会计档案____管理的规定保管支付交易记录。

5、企业、个人当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计___1万_______美元以上、个人单日单笔或累计等值______10万______美元以上、企业当日或累计等值___50万美元以上的所有非现金外汇交易属于大额外汇资金交易。

二、单项选择题

1、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。(B)

A、修订后的新宪法;

B、修订后的新刑法;

C、修订后的新中国人民银行法;

D、金融机构反洗钱规定。

2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。(B)

A、3种;

B、4种;

C、7种;

D、8种。

3、我们通常说的反洗钱"一个规定两个办法"中的"规定"是指。(D)

A、《个人存款账户实名制规定》;

B、《金融机构管理规定》;

C、《大额现金支付登记备案规定》;

D、《金融机构反洗钱规定》。

4、金融机构反洗钱"一规定两办法"在正式实施。(A)

A、2016年3月1日;

B、2016年7月1日;

C、20xx年2月1日;

D、20xx年4月1日。

5、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照的有关规定处罚。(D)

A、《金融机构反洗钱规定》;

B、《境内外汇账户管理规定》;

C、《商业银行法》;

D、《金融违法行为处罚办法》。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处的罚款。(A)

A、1000元以上5000元以下;

B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;

D、1000元以下。

7、是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)

A、了解你的客户;

B、大额现金交易报告;

C、可疑交易的分析;

D、与司法机关全面合作。

8、一般存款账户不得办理。(B)

A、现金缴存;

B、现金支取;

C、资金收入转账;

D、资金付出转账。

9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票。

(B)

A、既可转账，又可取现;

B、只能转账，不能取现;

C、只能取现，不能转账;

D、不能取现，不能转账。

10、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是。(D)

A、中国人民银行反洗钱局;

B、中国人民银行调查统计司;

C、中国人民银行支付结算司;

D、中国反洗钱监测分析中心。

反洗钱知识竞赛试卷含答案反洗钱知识竞赛试卷含答案

11、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它

的中文简称是____D____。

A、艾格蒙特集团;

B、金融情报中心;

C、沃尔夫斯堡集团;

D、金融行动特别工作组。

12、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告(A)

A、当地公安部门;

B、当地外汇管理局;

C、当地人民银行;

D、上级反洗钱机构。

13、《中华人民共和国外汇管理条例》自(C)开始实行

A、1980年12月18日;

B、1990年12月18日;

C、1996年4月1日;

D、1996年1月29日。

14、填制外汇反洗钱报表时，下列日期格式正确的是(B)

A、20xx/3/21;

B、20xx/01/05;

C、06/01/20xx;

D、03/28/20xx。

15、按照2016年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用(C)刑期?

A、3年以上5年;

B、5年以下;

C、5年以上10年以下;

D、10年以上15年以下。

16、以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是(D)

A、美国;

B、英国;

C、香港;

D、中国。

17、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在(D)部。

A、计划财务;

B、公司业务;

C、前台业务;

D、会计结算。

18、居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金，与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中“频繁”、“大量”分别指(D)

A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元;

B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元;

C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元;

D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。

19、(A)根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控

A、中国人民银行;

B、外汇管理局;

C、国务院;

D、中国外汇交易中心。

20、境内机构或个人非法逃汇的，处(B)罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、30%以上3倍以下;

B、30%以上5倍以下;