贸易融资-简介ppt课件
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最短时间内与议付行联系，确定其拒付 是否合理？不合理，则可以通过银行途 径对外交涉。
最短时间内与客户联系，说明不符点的 原因，对提货等不造成影响，请其接受。
案例
22
案例5－1： “1/3正本提单”条款
我国某出口公司G收到国外来证，其中在“DOCUMENT REQIRED”中要求如下：“ BENEFICIARY'S SIGNED DECLARATION STATING THAT: 1/3 ORIGINAL MARINE B/L AND ONE SIGNED ORIGINAL OF EACH OTHER DOCUMENT PRESENTED AT THE BANK WERE SENT DIRECTLY TO BLL HAIFA BY SPECIAL COURIER ( IF SHIPMENT EFFECTED BY SEA) OR PHOTOCOPY OF ORIGINAL CERTIFICATE OF ORIGIN AND ONE SIGNED ORIGINAL OF EACH DOCUMENT PRESENTED AT THE BANK WAS ATTACHED TO ATD ACCOMPANYING THE GOODS( IF SHIPMENT EFFECTED BY AIR)”
4
WHY——出口押汇对您有哪些好处？
加快资金周转——在进口商支付货款前，您就可 以提前得到偿付，加快了资金周转速度； 简化融资手续——融资手续相对于流动资金贷款等 简便易行； 改善现金流量——可以增加您当期的现金流入量， 从而改善财务状况，提供融资能力； 节约财务费用——在中国银行办理出口押汇，您 可以根据不同货币的利率水平选择融资币种，从 而实现财务费用的最小化。
5
WHEN——在哪些情况下宜选择出口押汇？ 流动资金有限，依靠快速的资金周转开展业务； 发货后、收款前遇到临时资金周转困难； 发货后、收款前遇到新的投资机会，且预期收益 率肯定高于押汇利率。
6
HOW——如何办理出口押汇
7
注意事项
1． 您需与银行签定正式的出口押汇总协议； 2． 向银行（通常为通知行或议付行）提出正式的出口
9
二、打包贷款(Packing Loan)
全面减少出口商资金占压的装船前融资 WHAT—— 什么是打包贷款
指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运 交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于 采购、生产和装运信用证项下货物的专项贷款。 打包贷款是一种装船前短期融资，使出口商在 自有资金不足的情况下仍然可以办理采购、备 料、加工，顺利开展贸易。
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注意事项
1． 签订合同时与进口商约定以远期承兑信用 证作为结算方式； 2． 开证行承兑远期汇票或发出承兑通知后， 您需向银行提交贴现申请书； 3． 银行一般不办理无贸易背景、用于投资目 的的票据贴现。
20
第二节 业务善后
指在结算业务中遇到麻烦 时，受益人应如何应对？
21
受益人如何对待拒付
押汇申请书； 3． 信用证项下的押汇申请人应为信用证的受益人；
8
注意事项
4． 限制其他银行议付的信用证无法办理出口押汇； 5． 申请信用证下出口押汇，应尽量提交单证相符的出
口单据； 6． 如果您希望通过出口押汇进行融资，最好避免以下
情况：a.运输单据为非物权单据；b.未能提交全套物权 单据；c.转让信用证；d.带有软条款的信用证；e.提交 存在实质不符点的单据。
12
HOW——如何办理打包贷款业务
13
注意事项
1． 您申请办理打包贷款时向银行提交： a.书面申请；b.国外销售合同和国内采购合同； c.贸易情况介绍；d.正本信用证。
2． 需与银行签订正式的《借款合同（打包贷 款）》；
3． 凭以放款的信用证以融资银行为通知行， 且融资银行可以议付、付款。
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G公司将全套单据(3份）正本提单及所要求的发票、装箱单 及其他REQUIRED DOCUMENTS交给中国深圳通知行, 后 经中行复审无异后, 然后交全套单据寄往国外开证银行承兑。 中行于到期日收到开证行通知: “因所交单据与信用证要求不 符,拒付货款。 不符之处为:信用证在所需单据第(7)款中要求, 若为海运, 1/3的正本单据需用特快专递直接寄往BLL HAIFA.” 因此，G公司立即与客户联系，说明由于工作疏忽没有按信 用证要求办理，请其尽快付款赎单。不日客户办理了付款赎 单，终于顺利解决了此案。
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WHEN——在哪些情况下宜选择出口贴现 远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后， 您如因临时资金周转困难而需要短期的资金融 通，则宜选择出口贴现； 远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后， 您如遇到新的投资机会，且预期投资收益率高 于贴现利率，则宜选择出口贴现。
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HOW——如何办理出口贴现业务
第五章 国际结算融资
`.
1
第五章 国际结算融资
结算融资 业务善后
2
第一节 结算融资
一、出口押汇 二、打包贷款 三、出口贴现
3
一、出口押汇
应用最广泛的出口贸易融资 WHAT——什么是出口押汇
在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单 据后，银行应出口商要求向其提供的以出口单 据为抵押的在途资金融通。 中国银行办理出口押汇的范围包括：信用证下出 口押汇和跟单托收下出口押汇；外币出口押汇 和人民币出口押汇。
注意事项
4． 信用证中最好不含有出口商无法履行的 “软条款”；
5． 申请打包贷款后，信用证正本须留存于融 资银行；
6． 正常情况下，信用证项下收汇款须作为打 包贷款的第一还款来源；
7． 您装运货物并取得信用证下单据后，应及 时向银行进行交单。
15
三、出口贴现
最方便易行的出口贸易融资 WHAT——什么是出口贴现
银行保留追索权地买入已经银行 承兑、未到期的远期票据，为出 口商提供短期资金融通的业务。
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三、出口贴现
WHY——出口贴现能为您带来哪些好处 简化融资手续——银行最愿提供的贸易融资业务， 手续最简便； 加快资金周转——即期收回远期债权，加快资金周 转，缓解资金压力； 扩大贸易机会——可为进口商提供远期付款的融资 便利，扩大贸易机会。
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WHY——打包贷款对您有哪些好处 扩大贸易机会——在您自身资金紧缺而又无法争 取到预付货款的支付条件时，帮助您顺利开展 业务、把握贸易机会； 减少资金占压——在生产、采购等备货阶段都不 必占用您的自有资金，缓解了您的流动资金压 力。
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ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
WHEN——在哪些情况下宜选择打包贷款 流动资金紧缺，国外进口商虽然不接受预付货款 的条件但同意开立信用证；
最短时间内与客户联系，说明不符点的 原因，对提货等不造成影响，请其接受。
案例
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案例5－1： “1/3正本提单”条款
我国某出口公司G收到国外来证，其中在“DOCUMENT REQIRED”中要求如下：“ BENEFICIARY'S SIGNED DECLARATION STATING THAT: 1/3 ORIGINAL MARINE B/L AND ONE SIGNED ORIGINAL OF EACH OTHER DOCUMENT PRESENTED AT THE BANK WERE SENT DIRECTLY TO BLL HAIFA BY SPECIAL COURIER ( IF SHIPMENT EFFECTED BY SEA) OR PHOTOCOPY OF ORIGINAL CERTIFICATE OF ORIGIN AND ONE SIGNED ORIGINAL OF EACH DOCUMENT PRESENTED AT THE BANK WAS ATTACHED TO ATD ACCOMPANYING THE GOODS( IF SHIPMENT EFFECTED BY AIR)”
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WHY——出口押汇对您有哪些好处？
加快资金周转——在进口商支付货款前，您就可 以提前得到偿付，加快了资金周转速度； 简化融资手续——融资手续相对于流动资金贷款等 简便易行； 改善现金流量——可以增加您当期的现金流入量， 从而改善财务状况，提供融资能力； 节约财务费用——在中国银行办理出口押汇，您 可以根据不同货币的利率水平选择融资币种，从 而实现财务费用的最小化。
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WHEN——在哪些情况下宜选择出口押汇？ 流动资金有限，依靠快速的资金周转开展业务； 发货后、收款前遇到临时资金周转困难； 发货后、收款前遇到新的投资机会，且预期收益 率肯定高于押汇利率。
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HOW——如何办理出口押汇
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注意事项
1． 您需与银行签定正式的出口押汇总协议； 2． 向银行（通常为通知行或议付行）提出正式的出口
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二、打包贷款(Packing Loan)
全面减少出口商资金占压的装船前融资 WHAT—— 什么是打包贷款
指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运 交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于 采购、生产和装运信用证项下货物的专项贷款。 打包贷款是一种装船前短期融资，使出口商在 自有资金不足的情况下仍然可以办理采购、备 料、加工，顺利开展贸易。
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注意事项
1． 签订合同时与进口商约定以远期承兑信用 证作为结算方式； 2． 开证行承兑远期汇票或发出承兑通知后， 您需向银行提交贴现申请书； 3． 银行一般不办理无贸易背景、用于投资目 的的票据贴现。
20
第二节 业务善后
指在结算业务中遇到麻烦 时，受益人应如何应对？
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受益人如何对待拒付
押汇申请书； 3． 信用证项下的押汇申请人应为信用证的受益人；
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注意事项
4． 限制其他银行议付的信用证无法办理出口押汇； 5． 申请信用证下出口押汇，应尽量提交单证相符的出
口单据； 6． 如果您希望通过出口押汇进行融资，最好避免以下
情况：a.运输单据为非物权单据；b.未能提交全套物权 单据；c.转让信用证；d.带有软条款的信用证；e.提交 存在实质不符点的单据。
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HOW——如何办理打包贷款业务
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注意事项
1． 您申请办理打包贷款时向银行提交： a.书面申请；b.国外销售合同和国内采购合同； c.贸易情况介绍；d.正本信用证。
2． 需与银行签订正式的《借款合同（打包贷 款）》；
3． 凭以放款的信用证以融资银行为通知行， 且融资银行可以议付、付款。
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G公司将全套单据(3份）正本提单及所要求的发票、装箱单 及其他REQUIRED DOCUMENTS交给中国深圳通知行, 后 经中行复审无异后, 然后交全套单据寄往国外开证银行承兑。 中行于到期日收到开证行通知: “因所交单据与信用证要求不 符,拒付货款。 不符之处为:信用证在所需单据第(7)款中要求, 若为海运, 1/3的正本单据需用特快专递直接寄往BLL HAIFA.” 因此，G公司立即与客户联系，说明由于工作疏忽没有按信 用证要求办理，请其尽快付款赎单。不日客户办理了付款赎 单，终于顺利解决了此案。
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WHEN——在哪些情况下宜选择出口贴现 远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后， 您如因临时资金周转困难而需要短期的资金融 通，则宜选择出口贴现； 远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后， 您如遇到新的投资机会，且预期投资收益率高 于贴现利率，则宜选择出口贴现。
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HOW——如何办理出口贴现业务
第五章 国际结算融资
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第五章 国际结算融资
结算融资 业务善后
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第一节 结算融资
一、出口押汇 二、打包贷款 三、出口贴现
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一、出口押汇
应用最广泛的出口贸易融资 WHAT——什么是出口押汇
在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单 据后，银行应出口商要求向其提供的以出口单 据为抵押的在途资金融通。 中国银行办理出口押汇的范围包括：信用证下出 口押汇和跟单托收下出口押汇；外币出口押汇 和人民币出口押汇。
注意事项
4． 信用证中最好不含有出口商无法履行的 “软条款”；
5． 申请打包贷款后，信用证正本须留存于融 资银行；
6． 正常情况下，信用证项下收汇款须作为打 包贷款的第一还款来源；
7． 您装运货物并取得信用证下单据后，应及 时向银行进行交单。
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三、出口贴现
最方便易行的出口贸易融资 WHAT——什么是出口贴现
银行保留追索权地买入已经银行 承兑、未到期的远期票据，为出 口商提供短期资金融通的业务。
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三、出口贴现
WHY——出口贴现能为您带来哪些好处 简化融资手续——银行最愿提供的贸易融资业务， 手续最简便； 加快资金周转——即期收回远期债权，加快资金周 转，缓解资金压力； 扩大贸易机会——可为进口商提供远期付款的融资 便利，扩大贸易机会。
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WHY——打包贷款对您有哪些好处 扩大贸易机会——在您自身资金紧缺而又无法争 取到预付货款的支付条件时，帮助您顺利开展 业务、把握贸易机会； 减少资金占压——在生产、采购等备货阶段都不 必占用您的自有资金，缓解了您的流动资金压 力。
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ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
WHEN——在哪些情况下宜选择打包贷款 流动资金紧缺，国外进口商虽然不接受预付货款 的条件但同意开立信用证；