银星能源2020年三季度财务风险分析详细报告

银星能源2020年三季度风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为180,537.16万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为195,514.01万元。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为422,268.24万元，2020年三季度已有长期带息负债为392,439.5万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为602,805.39万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为24,615.76万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是27,724.56万元，实际已经取得的短期带息负债为195,514.01万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为26,170.16万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为26,947.36万元，在5年之内偿还的贷款总规模为28,501.77万元，当前实际的带息负债合计为587,953.51万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为72,484.24万元。由于该企业经营亏损，资金缺口需要依靠其收入和资产的变现来填补。相对于资金缺口规模来看

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