工程项目风险及其管理研究 (2)

工程项目风险及其管理研究

1、绪论

建筑工程项目是在复杂的自然和社会环境中进行的，其建设是一个周期长、投资多、技术要求高、内部结构复杂的过程，在该过程中，不确定因素大量存在，并不断变化，由此产生的风险常常影响工程项目的顺利实施。因此，风险管理是建筑工程项目管理不可缺少的重要组成部分。而目前，我国的建筑工程项目风险管理还存在着许多问题，如风险管理意识淡薄，缺乏相应的法律、法规等制度依据；风险管理模式落后，风险管理过程不完整，风险管理以事后控制为主等，所以研究我国建筑工程风险管理具有重要的现实意义。

2、建筑工程项目风险管理概述

风险就是一种不确定性，其次它与损失密切相关，所以从本质上讲，工程风险就是指在工程项目中所发生损失的不确定性。通常工程项目都具有一次性，周期长，固定性，投资大等特点，一旦出现风险造成的损失将是非常巨大的，因此，必须对工程风险加强管理，及早防范。

我国的许多建筑施工企业对风险管理尚处于初步认识和依靠经验积累，方法上简单操作，缺少规范，有效的科学管理程序，抵御风险能力弱。

2.1 缺乏规范风险管理信息系统。绝大多数承包商未能建立起全面、完善的风险管理信息系统，对于投标项目投标前的可行性分析不够，对潜在的投标对象估计不足，有项目就去投标，中标率很低。对项目施工过程中不断发生的各种变化估计不足，因而风险到来时不能及时做出有效的反应，合理的调整。由于缺乏全面的，可靠的数据

支持，经常凭经验临时决策处理风险，管理成效低。

2.2 风险管理机制不健全。国内大多数建筑施工企业对风险管理没有明确的定位，在企业和项目部的组织结构设置上未考虑风险管理部门和职能，缺乏专职部门和人员来履行风险管理职责。企业内部风险机制不健全，使得化解、抵御风险的能力差，增加了组织结构的运行风险。

2.3 风险管理意识不强。我国施工企业经营者和施工项目管理者的风险意识不强，对风险管理的重要性认识不足，没有把其作为项目管理的重要内容。尽管有一些风险管理的措施，但仅限于一些工程质量、进度、安全等方面的保证措施，缺乏系统性和明确的风险管理目标，分布于施工组织设计和施工技术方案等文件，没有正式的项目

风险管理。施工企业高层管理人员往往注重业务量。忽视施工技术的管理，更缺乏专业风险管理。

2.4 风险管理机制不健全。国内大多数建筑施工企业对风险管理意识淡薄，在企业和项目部的组织结构设置上未考虑风险管理部门和职能，缺乏专职部门和人员来履行风险管理职

责。一旦遭遇风险，全企业上下一团糟，化解、抵御风险的能力差，增加组织机构的运行风险。

3、建筑工程项目风险识别

风险识别是风险管理的首要步骤,是指通过一定的方式,系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类的过程,必要时,还需对风险事件的后果作出定性的估计。在风险的识别过程中应遵循以下原则: （1) 由粗及细,由细及粗。由粗及细是指对风险因素进行全面分析,并通过各种途径对工程风险进行分解,逐渐细化。而由细及粗是指从工程初始风险清单的众多风险中,根据同类建设工程的经验以及对拟建建设工程具体情况的分析和风险调查,确定那些对建设工程目标实现有较大影响的工程风险,作为主要风险。（2) 严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。（3) 先怀疑后排除。（4) 排除与确认并重。（5) 必要时,可做试验论证。如抗震试验、风洞试验等。建设工程风险识别的方法有:专家调查法、财务报表法、流程图法,初始清单法,经验数据法和风险调查法,风险识别的结果是建立建设工程风险清单。

3.1 工程项目风险识别的依据

3.1.1 项目规划。包括项目目标、范围、费用计划、资源计划、采购计划、进度计划、业主方和承包商等各方对项目的期望值等。

3.1.2 工程项目风险管理计划。它明确了项目组织及成员风险管理的行动方案，规划和设计了项目风险管理的过程，指导项目组织选择风险管理方法。

3.1.3 历史资料。包括以前做过的类似工程的工程系统的文件记录、计划或工作分解、进度计划、专家判断、假象分析等资料，分析这些资料有助于获取对本项目有借鉴作用的风险信息。

3.1.4 风险种类。一般的风险类型包括管理风险、组织风险、市场风险、技术风险、质量风险和法律法规变更等。掌握了各种风险类型的特征规律，是进行风险识别的基本前提。

3.1.5 制约因素与假设条件。项目可行性研究报告、设计等计划和规划性文件是在一定的假设条件下完成的，它们一些条件在实施期间可能不成立，这就会增加项目的风险。

3.2 工程项目风险识别的过程

3.2.1 收集资料。在明确工程项目风险识别的目标，确定参与风险识别的人员后，还要收集对工程项目风险识别有用的资料，包括自然环境、社会环境等项目环境方面的数据资料，项目的前提、假设和制约因素，类似工程的有关数据资料等。

3.2.2 工程项目风险形势估计。充分估计项目风险形势，判断和确定项目目标是否明确，其现实性和不确定性有多大，分析保证项目目标实现的战略方针和步骤，彻底弄清项目有多少可以动用的资源，揭露隐藏的假设、前提和未发觉的风险。

3.3 工程项目风险的分类

建筑工程项目风险主要有经营风险、管理风险、经济风险和技术风险等，因此，在风险

管理的过程中应该进行认真识别，才能够分清主次，才有利于分析和防范。

3.3.1 经营风险

（1）建设单位带来的风险

工程项目的顺利实施，自始至终离不开与业主的紧密合作。有的业主实力较弱；有的业主虽有一定实力，但信誉较差；有的业主协调能力差，导致征地、拆迁、交通疏导、施工手续办理等，无法正常展开。

（2）项目带来的风险

投标竞争，在很大程度上取决于价格的竞争。由于竞争日趋激烈，企业在投标时，容易对成本、利润缺乏科学的分析和预测，不管工程投资多少、规模大小、施工难易等因素，为了中标，竞相压低报价。

（3）合同带来的风险

有些业主利用企业急于揽到任务的迫切心理，在签订合同的过程中，往往附加一些不平等的条款，如工程质量的标准、工程款结算的方式和时间、工程量清单不准确等，致使施工企业在承接工程初期，就处于非常不利的地位，甚至陷入合同陷阱。

3.3.2 管理风险

（1）项目经理任用风险

项目经理的管理和创新能力，直接影响和决定着工程质量、安全、效率及成本。项目经理如果缺乏基本的经营管理素质，必然会带来项目施工亏损的风险，过于频繁更换项目经理，也是造成施工成本无法控制的弊病。

（2）项目施工管理风险

有时由于总包项目的规模较大、技术难度大、专业分工多，在管理上难免顾此失彼，—旦发生质量或安全事故，不仅给项目带来直接或间接的经济损失，而且轻则罚款、通报批评，重则停止市场活动、资质降级甚至吊销，也直接关系到企业的生死存亡。

3.3.3 经济风险

要素市场，包括劳动力市场、材料市场、设备市场等，这些市场价格的上涨，直接影响到工程的成本；金融市场，包括利率变动、货币贬值等因素，都影响到施工企业的经济效益，主要表现为发包人供应的资金、材料、设备，或质量不合格，或供应不及时；国家政策，如工资、税种、税率的调整等，都会给工程项目带来一定的经济风险。

3.3.4 技术风险

（1）地质地基条件

工程发包人提供的地质资料和地基条件，有时与实际出入很大，处理异常地质情况或其他障碍物，都会增加工作量和延长工期。

（2）水文气象条件

如出现台风、暴风雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗的自然现象，和其他影响施工