融资融券话术参考1

融资融券话术参考1

融资融券话术参考

无论话术如何变，最本质的东西不能变:帮客户着想，真心想给客户提供好的增值保值投资方式，并控制风险～

未开户且意向不强的客户

步骤内容

问好+自您好，我是证券XX营业部XXX，请问您是***先生/女士吗,我们有个新的业务我介绍叫融资融券，现在有不少客户在做，我们公司有这个业务试点资格，您也正好符

合申请的条件，占用您几分钟时间，给您简单介绍一下这项业务，可以吗, 客户现在又没行情，不感兴趣。(兴趣不大的情况)

解释做其实做融资融券跟行情好坏没有关系，您只要看得准，涨的时候通过借钱买股票空途径能赚钱，跌的时候通过借股票卖出照样也赚钱。比如现在这样的熊市，您就可以

借股票卖出，就是做融券交易来赚钱。今年大盘跌了这么多，如果持仓到现在就

只能眼看着亏钱了，如果做融券交易还可以赚钱，可能有20-30%的盈利。客户股票都套牢了，拿什么来融,(股票套牢的情况)

解释如果您股票套牢了，又不想卖掉股票，那您更应该通过融资融券交易来盘活您手T+0，盘头的资产了。比如，目前您可以利用持有的股票作为担保物进行融资或者融券交活资产易，来实现免利息的T+0交易，降低您持股成本，早点解套。的功能

客户怎么实现免利息的T+0交易,(对免利息一般会感兴趣)

进一步要是您觉得套牢的个股有短线上涨的机会，您就可以用这些股票做担保物向我们解释操公司借钱，逢低买入这个股票，然后当天逢高卖出同等数量您手头原先套牢的股作方法票还款就可以了。这样您虽然借了钱，但不需要支付任何利息费用，就可以降低

持股成本。

客户问题是现在可以融资买入的标的物就只有90只，没有我的股票。解释转融资融券业务目前处于试点阶段，因此标的物比较少。不过预计年底国家就会放融通即开融资融券业务，届时融资买入的标的物范围将大幅扩大。再说从今年四月份开将推出，始，行情一直走下降通道，90只标的证券中做其中80多只股票的融券交易，都融资标可以赚到平均20%以上收益，最高可以达60%。所以说，融资融券交易重要的是的物将趋势判断，趋势判断比品种重要的多。

扩大

客户这样操作需要别的什么费用,

解释费因为目前融资融券业务处于试点阶段，我公司对“额度占用费”、“管理费”等费用用是免收的。别的就是普通股票交易一样的佣金、印花税等费用。融资融券的利

息是按实际使用天数来收费的，如果您做T+0交易，当日平仓还款的话，就相当

于我们免利息给您使用了一天的资金和证券。

客户融资融券的利息是多少,

解释清目前融资利息为8.6%，融券利息为8.6%。因为融资融券是可以随借随还的，所楚实际以实际资金成本要比银行贷款还要低,比民间借贷低得多。如果您做融资融券T+0利率与操作，那利息免费。

表面利

率的关

系

客户做融资融券对专业的要求可能很高，自己不一定能把握住机会。(没把握) 介绍公做融资融券确实要求客户有一定的把握市场机会的能力。为了提高客户把握市场司服务机会的能力，目前我们方正证券为融资融券的客户提供了一些针对性

的特色服

务:

1、我们会为每个开立信用账户的客户讲解融资融券专用版本网上交易系统;

2我们将为每个开立信用账户的客户提供《融资融券交易操作指南》手册;

3、专人咨询服务，您可以拨打XXX随时进行咨询;

4、我们公司专门开发了“东兴证券资讯终端”分析软件，能够通过数量化分

析

个股，供客户做投资决策参考;

5、我们营业部每周X晚X点都会在营业部会议室举行一场融资融券客户的交

流

会，投资顾问XXX为各位讲解融资融券交易技巧，分析近期大盘走势，希望您有时间来参加。

客户我过几天有空的时候再过来开户。(有可能拖延)

约定时好的～谢谢。不过，我提醒一下，客户开通融资融券交易，整个过程一

般需要三间到五个工作日。如果等到看到机会了再来开户，可能会错过机会了。

比如今年

“7.23温州高铁事件”后，中国南车、大秦铁路等跟高铁相关的公司的股价短

期

内肯定会下跌，我们公司也有这两个股票供客户融券卖出，有个客户融券卖出这

两个股票，一周内就赚10%左右，一月内赚了20%左右。要是那个客户之前没有

开通这个业务，那就只能错过这个好机会了～您可以先来开通信用账户，取得授

信额度。开通后如果没做交易，您不要付任何费用的。

另外，公司总的授信额度是有限的，分配给我们营业部的授信额度也是有限的，

先开户先授信，用完了就没有了。您要是对这项业务感兴趣的话，最好能尽早点

开好信用账户，取得授信额度，等真要用的时候就可以用了。

转到常态的关于融资融券开户等方面的问题

客户来开户需要带哪些资料,

解释开根据有关规定，客户申请开通融资融券业务，必须提交材料有:身份证、上海深户材料圳股东代码卡、资金账户卡。

为了您提升您的信用评级，让您能获得更高的授信额度，建议您多提交材料:

(1)证明类:户口簿、居住证明材料、收入证明、配偶信息(如身份证、结婚

证)等。

(2)资产类:其他金融资产和个人资产清单及证明材料。

客户我这样情况能有多少额度,

进一步主要根据客户资产情况确定。按证监会的相关指导意见，授信额度不能超过您提解释额供的有效金融资产(有价证券、存款等)价值的1/2或您全部资产

(包括:金融度资产和个人其他资产)价值的1/4。一般情况下，我们取的是这两者中的较大值。

例如，客户提供的资料中客户普通账户资产100万，房产价值300万，不考虑信

用等级，融资融券的额度大概就是100万。

当然，您在开立信用账户后再次提供其他有效的资产证明，也可以申请提高授信

额度。

客户开户的费用是多少,

解释费目前开通信用账户都是免费的(开户费规定是上海、深圳各40元，公司成本为用各20元，如何收取由营业部自行确定)，而且开通后如果不做融资融券交易，不

收取融资融券交易相关费用的。因此建议您可以立即来开户。如果没问题，您到

营业部后，给我电话就行，我会协助您办理。如果恁还有不大明白，我可以在您

方便的时候，到您单位或者家里，给您当面沟通下。您看明天什么时候方便,