国际结算业务流程图最终版..

⑿ 将 原 证 第 二 次 提 示 中 间 商
⑶ 通 知 中 间 商
⑴ 申 请 开 立 不 可 转 让 信 用 证 ⑵开立信用证
⒅ 提 示 进 口 商 备 款 赎 单
⒆ 付 款 后 获 得 单 据
⑸扣下原证开立对背证
对背证通知行/ 议付行 ⑽寄款索汇 ⑾审单付款 原证通知行 原证议付行 对背证开证行/ 出口地银行
⑴双方签订合同
⑼ 交 单 议 付
⑹开出可转让信用证 ⑽寄单索汇 ⑾审单付款
⑷ 将 信 用 证 通 知 给 中 间 商
⑶开出信用证 ⒁议付后寄单索汇 ⒂五天内审单付款
⒄ 确 认 单 证 相 符 后 付 款 赎 单
⑵ 申 请 开 立 信 用 证 （ 原 证）
原开证 行也为 新证开 证行
通知行
开证行
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② 电 汇 回 执
⑤ 收 款 人 收 据
③加押电报/电传/SWIFT电文
汇出行
⑦付讫借记报单
汇入行
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中心汇票业务流程图
汇款人（购票人）
③ 寄送中心汇票
收款人
行④ 托送 收交 票托 款收 ⑧ 收 到 票 款
① 汇 款 人 交 款 付 费
② 付 给 中 心 汇 票
托收行
⑤ 提 示 汇 票 ⑦ 借记报单 ⑥ 支 付 票 款
承运人
⑿凭单据提货 ⑾ 单 证 相 符 清 算 货 款 获 得 单 据 ⑽ 通 知 申 请 人 备 款 赎 单 ⑵ 向 开 证 行 申 请 开 征
⑺ 审 单 无 误 后 垫 付 货 款
⑹ 备 齐 单 据 提 示 议 付
⑷ 提 示 受 益 人 发 货 ⑶开出信用证
通知行/ 议付行
“出口地银行”
⑻寄单索汇
① 申 请 汇 票
② 开 立 汇 票
⑤ 提 示 或 转 让
③寄送汇票通知书
汇出行
⑥ 付讫借记通知
汇入行
5
电汇业务流程
汇款人（债务人）
资
金
收款人（债权人）
④ 核 对 无 误 后 制 作 电 汇 通 知 书 通 知 收 款 人 ⑥ 汇 入 行 借 解记 付汇 收出 款行 人账 户 ︐ 取 出 头 寸
① 填 写 电 汇 申 请 书 ︐ 交 款 付 费
⑤ 集 齐 必 要 单 据 后 申 请 贴 现
④ 提 示 信 用 证
⑨ 还 贷 款 和 利 息
① 设立专户 ③ 开出信用证
出口银行 （贴现银行）
⑥ 寄单并转达贴现申请 ⑦ 授权从专户内付款给出口商 ⑩ 偿还所垫费用和利息
进口银行 （开证行）
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④ 出 口 保 理 商 报 价 以 及 签 订 保 理 协 议
汇入行 账户行
④ 贷记通知
账户行 碰头行
③ 贷记通知
汇出行 账户行
9
汇款人退汇
10
托收的当事人及其相互关系
11
光票托收业务流程
出票人
受益人
② 提受 交益 光人 票填 委写 托托 银收 行申 收请 款书 并
付款人
⑦ 受 托 行 付 款 或 退 票 ③ 受托行缮制托收委托书并将光票寄交代收行
④ 提 示 光 票
⑤ 付 款 人 付 款 或 拒 付
受托人
⑥ 代收行发出贷记通知书或退票
代收行
12
跟单托收的业务流程
13
信用证下的契约关系
卖方（受益人）
销售合同
买方（申请人）
信用证
信用证
开证申请书
点击此处添加标题 保兑行 开证行）
点击处添加标题
14
出口商/ 收益人
信用证的业务流程图
⑴签订合同
进口商/ 申请人
⑸接受信用证并发货
⒃寄款索汇 ⒄审单付款
原证开证行 （进口地银行）
17
承兑（卖方远期）信用证的融资与结算过程
①签订贸易合同
出口商
⑤ 获得货款进行生产、备货、装船
进口商
② ⑨ 剩 余 货 款 贴 现 ⑥ 提 交 单 据 申 请 贴 现 ④ 打 包 放 款 出 口 方 银 行 开 立 远 期 汇 票 ⑫
⑧ 信 托 收 据
2
逆汇结算
付款人
合同
收款人
进口方银行甲
出口方银行乙
注：虚线箭头表示结算工具传递方向，实线箭头表示资金流向。
3
汇款当事人之间的相互关系
汇款人 委 托 关 系 汇出行
代理关系 债权债务
收款人 账 户 往 来
代理关系 委托关系
汇入行
4
汇票的业务流程
汇款人（债务人）
④ 转让/转交 货物
收款人（债权人）
⑼审单付款
开证行
“进口地银行”
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实际供货商/ 第二受益人 ⑺ 将 可 转 让 信 用 证 通 知 给 第 二 受 益 人
可转让信用证的业务流程图
⑻审证无误后发货获得必要单据 承运人 ⒅凭单提货 进口商/ 申请人 ⒃ 通 知 申 请 人 备 款 赎 单
⑴双方签订合同
中间商 ⒀ 将 全 套 单 据 替 换 并 申 请 议 付 ⑸ ⑿ 提 通 出 知 开 中 立 间 可 商 转 替 让 换 信 发 用 票 证 汇 的 票 申 请 转让行
实际供货人
对背信用证的业务流程图
⑺接受对背证后发货 中间商
⒇凭单提货
⒀中间商发货给进口商 ⑷ 以 原 证 抵 押 申 请 开 立 对 背 证
进口商
⑼ 审 单 无 误 后 垫 付 货 款
⑻ 交 单 并 申 请 议 付
⑹ 提 示 对 背 证
⒂ 审 单 无 误 后 垫 付 差 额 货 款
⒁ 交 单 议 付
还 贷 款 和 利 息
③ 开证行开出信用证并请求通知 ⑦ 寄送单据
寄单行/通知行
⑧ 开出远期承兑汇票 ⑩寄汇票索汇 ⑪ 偿还所垫费用和利息
开证行
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假远期信用证融资流程
出口商
② 出 口 方 银 行 远 期 汇 票 付 款 按 即 期 付 款 办 理
进口商
⑧ 信 托 收 据 放 出 单 据 让 进 口 商 无 偿 提 货
国际结算业务流程
汇总
（资料七）
INTERNATIOANL SETTLEMENTS PROCESS
PRESENTED BY HAISON
目 录
1、汇款业务流程
2、托收业务流程 3、信用证业务流程 4、附属国际结算方式业务流程
1
顺汇结算
付款人
合同
收款人
进口方银行甲
出口方银行乙
注：虚线箭头表示结算工具传递方向，实线箭头表示资金流向。
双保理机制业务流程
⑥ 签订贸易合同
出口商
⑦ 发货与交单
进口商
① 申 请 与 询 价
⑧ 债 权 转 让 与 融 资 ⑨ 债权转让与委托收款 ⑤ 进出口保理商签订协议 ⑩ 付 款
出口保理商
汇出行（出票行）
付款行（中心账户行）
7
汇入行
汇款头寸调拨与退汇
汇出行和汇入行同时在第三家银行开有账户
① 汇款委托
汇出行
③ 贷记通知
碰头行
Байду номын сангаас
② 付款指示（借记）
8
汇入行
既不是账户行也没有共同账户行，但各自的账户行有共同的账户行
汇款头寸调拨与退汇
① 汇款委托
汇出行
② 付 款 指 示 ︵ 借 记 ︶
⑤ 贷 记 通 知