有限公司对外融资管理程序

1、目的

本管理文件规范了公司通过证券市场或银行筹集资金业务的管理要求与操作规范，明确有关部门职责，以对融资事项统一管理，有效控制，保证公司融资活动符合相关法律法规，并符合成本效益原则。

2、适用范围

本程序管理文件规范了公司制定融资计划、通过证券市场融资及通过银行信贷融资的业务过程，适用于董事会、战略委员会、董事长、总裁、财务总监、财务部、投资发展部、以及涉及资金统一计划的各下属控股子公司董事会、财务部等相关部门。

如未进行特别说明，本程序管理文件内所称“控股子公司”均指其资金纳入公司总部资金统一计划管理的控股子公司。

3、相关程序及文件

3.1对外担保抵押管理规定FM-TM-09

3.2预算编制程序FM-BM-05

4、职责

4.1股东大会

✓审议批准公司的年度财务预算方案；

✓审议批准《资本性筹资计划报告》；

4.2董事会

✓审议批准公司的年度财务预算方案；

✓审议批准《资本性筹资计划报告》；

4.3战略委员会

✓讨论投资发展部提出的《资本性筹资计划报告》并提出修改建议；

4.4董事长（或委托代理人）

✓签署银行《信贷业务审批书》、《贷款展期申请书》；

✓审批《贷款申请报告》、《贷款展期报告》；

✓签署贷款合同、贷款展期协议；

4.5总裁

✓审核批准公司年度银行贷款总量额度；

✓审核《资本性筹资计划报告》；

✓组织成立资本性筹资项目小组；

✓审批银行《贷款申请报告》以及《贷款展期申请报告》；

✓审批付款申请；

4.6财务总监

✓审核《信贷业务审批书》、《贷款展期申请书》；

✓审核银行《贷款申请报告》以及《贷款展期申请报告》；

✓参与并监督指导与银行协商贷款条件的过程；

✓审核付款申请；

4.7财务部

✓负责编制公司财务预算、综合预算、资金使用计划；

✓制订公司年度银行贷款总量额度；

✓审核控股子公司的贷款付款申请是否符合贷款合同还款计划约定；

✓向公司领导层提供各控股子公司银行账户存款情况；

✓按照付款审批程序办理转账业务；

4.8投资发展部

针对经董事会审批的重大项目投资计划，进行所需资金筹资分析，起草《资本性筹资计划报告》；

4.9法律合约部

✓审核贷款付款申请是否符合贷款合同还款计划约定；

✓公司总部所有贷款合同以及贷款展期协议的复印件备案；

✓控股子公司所有金额在10万元及以上的贷款合同包括其贷款展期协议的复印件备案；

5、管理权限

5.1首创置业总部统一安排对外融资，并由总部财务部负责制订实施方案并进行实施管理。

5.2公司《资本性筹资计划报告》的最终审批权人为股东大会。

5.3公司总部和各控股子公司的年度贷款总额由总裁办公会核定批准。

5.4公司总部和各控股子公司的《信贷业务申请书》、《贷款展期申请书》均需通过财务总监的审批，上述文件签署权人为各公司的法定代表人或委托代理人。

5.5公司总部和各控股子公司所有银行贷款申请报告以及贷款展期申请报告，需由财务总监和总裁审批签字。

5.6贷款合同以及贷款展期协议的签署权人为各公司的法定代表人或委托代理人。

6、工作程序

6.1融资计划管理

6.1.1年度银行贷款计划

6.1.2证券市场融资计划

6.2融资业务管理

6.2.1银行贷款管理--公司总部

6.2.2银行贷款管理--独立融资的控股子公司

6.2.3银行贷款展期管理--公司总部

6.2.4银行贷款展期管理--独立融资的控股子公司

6.2.5银行贷款归还管理--公司总部

独立融资的控股子公司

6.2.5银行贷款归还管理--

7、单据与记录

7.1《资本性筹资计划报告》

资本性筹资计划报告

一、采取证券市场筹资方式，几种可能的筹资方案

方案一：

方案二：

二、各种筹资方案的筹资成本分析

方案一：

方案二：

三、各种筹资方案可能涉及到的法规限制

方案一：

方案二：

四、各种筹资方案的选择及利弊分析：

7.2《贷款申请报告》

7.3《贷款展期申请报告》

8、流程图

融资计划管理流程图：年度银行贷款计划

融资计划管理流程图：证券市场融资计划

融资业务管理流程图：银行贷款管理--公司总部

融资业务管理流程图：银行贷款管理--独立融资的控股子公司

融资业务管理流程图：银行贷款展期管理--公司总部

融资业务管理流程图：银行贷款展期管理--独立融资的控股子公司

融资业务管理流程图：银行贷款归还管理--公司总部

融资业务管理流程图：银行贷款归还管理--独立融资的控股子公司