内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理【2020年最新】

内控合规知识竞赛

题库及答案- 内控合规管理题号业务领

域题型出题依据依据文件及文号难度知识点

题干

选项

A选

项B选项C选

项D选

项E 答案

单选

监管规定题《商业银行操作风险管理指

引》

易操作风险

对于银监会在监管中发现

的有

关操作风险

管理的问题，商业银行应当

（），提交

整改方案并采取整改措施。

1 内控合规管理 5 天内10 天内规定时限内20 天内 C

单选

监管规定题《银行业金融机构销

售专区

银行业金融机构应将录音录

像资料

至

少

保

录音录像管理暂行规定》( 银

易双录

留到产品终止日起（）

后，发生纠纷的

监办发[2017]110 号)

要保留到纠纷最终解决后。

2 内控合规管理 1 个月

3 个月 6 个月 1 年 C

3 内控合规管理单选《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从

监管规定《内控提升年学习手册》中诉讼时效

题两年延长至（）年。1 3 4 5 B

本级重要单证盘库频次。出纳

、出纳管理

（重要单证管理）（）盘库一次；业务

4 内控合规管理单选内部制度

题《中国邮政储蓄银行重要单

证管理办法（2016 年

版）》

难盘库频次

库（凭证库）主管、会计

与

营

运

部门负责

人（业务处理中心负责人）（）盘库一

次；业务库（凭证库）所属机构的主管行

长（）盘库一次。营业机构支行（局）

每半月、

每季度、

每年、每

月

每年、每半每半年、每每月、每季

年、每季度、

半月、每季

度、每半

年、

每月

度、每周

每年

A

长（）必须对全部柜员尾箱

进

行

账

实

核

对。

最高院的司法解释，强调了夫妻共同债务

5 内控合规管理单选监管规定《内控提升年学习手册》难共同债务

题形成时（）原则，对夫妻婚姻关系存

续

期间一方以个人名义所负债务原则上不

再

单债单签单债共签共债单签共债共签

D 推定为夫妻共同债务。

未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设

单选

监管规定 题

《中华人民共和国反洗钱 法》（中华人民共和国主席

易 政策法规

机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机 构应依法责令金融机构对直接负责的董

6

内控合规管理

刑事处分行政处分纪律处分经济处罚C

令第五十六号）

事、高级管理人员和其他直接责任人员给 予（

）。

7 内控合规管理

单选 监管规定 题 《金融机构洗钱和

恐怖融资 风险评估及客户分类管理指

易 客户风险 等级 对于目前所建立业务关系的客户，金融机 构应在业

务关系建立后的（ ）内完成风 5 个工作 日 15 日 10 个工作 日

10 日

C

引》（银发〔2013〕2 号）险等级划分工作。

金融机构应当提交的大额交易报告包

括

：

单选

监管规定题《金融机构大额交易和可疑

大额交易

自然人客户银行账户与其他的银行账户发

交易报告管理办法》（中国

中

和可疑交

生当日单笔或者累计交易人民币（）万人民银行令〔2016〕3 号令）

易报告元以上（含）、外币等值

（）万美元以

8 内控合规管理10,1 10,2 20,1 20,2 C

上（含）的跨境款项划转

。

营业场所安全员负责本机构入

侵报警系统

每日撤、布防工作，且应至少（）对紧

单选

内部制度题中国邮政储蓄银行营业场所

安全管理办法

（2017 年修订版）

中安全管理

急报警按钮、报警探测器

、语

音

对

讲

、报

警主机、供电设备等设施设备进行一

次

测

试，并记录检查

、测试结果

，

核验110 接

9 内控合规管理每月每旬每季度每半年 A

处警中心及行内联网监控中心响应情

况

，

建立相关工作台账。

10 内控合规管理单选监

管

规

定

题《中

华人

民共

和国

外汇

管理

条

例》

中

合规

管理

知

识

《中华

人民共

和国外

汇管理

条例》

由

（）

中国人

民

公布施

行。

银行

全

国

人

大

常

委

会

国

务

院

国

家

外

汇

管

理

局

C

单选

内部制度题《中国邮政储蓄银行问题

整

外部监管机构或管理

层对整改完成

时限

有

改管理办法（2017 年版）》

易整改时限要求的，从其规定；无

要求的，原则上不

（邮银制〔2017〕76 号）

超过（）个月。

11 内控合规管理 1 个月 3 个月 6 个月9 个月12 个月 C