内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理【2020年最新】

内控合规知识竞赛题库及答案- 内控合规管理题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A选项B选项C选项D选项E 答案单选监管规定题《商业银行操作风险管理指引》易操作风险对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当（），提交整改方案并采取整改措施。

1 内控合规管理 5 天内10 天内规定时限内20 天内 C单选监管规定题《银行业金融机构销售专区银行业金融机构应将录音录像资料至少保录音录像管理暂行规定》( 银易双录留到产品终止日起（）后，发生纠纷的监办发[2017]110 号)要保留到纠纷最终解决后。

2 内控合规管理 1 个月3 个月 6 个月 1 年 C3 内控合规管理单选《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从监管规定《内控提升年学习手册》中诉讼时效题两年延长至（）年。

1 3 4 5 B本级重要单证盘库频次。

出纳、出纳管理（重要单证管理）（）盘库一次；业务4 内控合规管理单选内部制度题《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（2016 年版）》难盘库频次库（凭证库）主管、会计与营运部门负责人（业务处理中心负责人）（）盘库一次；业务库（凭证库）所属机构的主管行长（）盘库一次。

营业机构支行（局）每半月、每季度、每年、每月每年、每半每半年、每每月、每季年、每季度、半月、每季度、每半年、每月度、每周每年A长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对。

最高院的司法解释，强调了夫妻共同债务5 内控合规管理单选监管规定《内控提升年学习手册》难共同债务题形成时（）原则，对夫妻婚姻关系存续期间一方以个人名义所负债务原则上不再单债单签单债共签共债单签共债共签D 推定为夫妻共同债务。

未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设单选监管规定 题《中华人民共和国反洗钱 法》（中华人民共和国主席易 政策法规机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机 构应依法责令金融机构对直接负责的董6内控合规管理刑事处分行政处分纪律处分经济处罚C令第五十六号）事、高级管理人员和其他直接责任人员给 予（）。

7 内控合规管理单选 监管规定 题 《金融机构洗钱和恐怖融资 风险评估及客户分类管理指易 客户风险 等级 对于目前所建立业务关系的客户，金融机 构应在业务关系建立后的（ ）内完成风 5 个工作 日 15 日 10 个工作 日10 日C引》（银发〔2013〕2 号）险等级划分工作。

金融机构应当提交的大额交易报告包括：单选监管规定题《金融机构大额交易和可疑大额交易自然人客户银行账户与其他的银行账户发交易报告管理办法》（中国中和可疑交生当日单笔或者累计交易人民币（）万人民银行令〔2016〕3 号令）易报告元以上（含）、外币等值（）万美元以8 内控合规管理10,1 10,2 20,1 20,2 C上（含）的跨境款项划转。

营业场所安全员负责本机构入侵报警系统每日撤、布防工作，且应至少（）对紧单选内部制度题中国邮政储蓄银行营业场所安全管理办法（2017 年修订版）中安全管理急报警按钮、报警探测器、语音对讲、报警主机、供电设备等设施设备进行一次测试，并记录检查、测试结果，核验110 接9 内控合规管理每月每旬每季度每半年 A处警中心及行内联网监控中心响应情况，建立相关工作台账。

10 内控合规管理单选监管规定题《中华人民共和国外汇管理条例》中合规管理知识《中华人民共和国外汇管理条例》由（）中国人民公布施行。

银行全国人大常委会国务院国家外汇管理局C单选内部制度题《中国邮政储蓄银行问题整外部监管机构或管理层对整改完成时限有改管理办法（2017 年版）》易整改时限要求的，从其规定；无要求的，原则上不（邮银制〔2017〕76 号）超过（）个月。

11 内控合规管理 1 个月 3 个月 6 个月9 个月12 个月 C单选监管规定题《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）易政策法规《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行及公安机关12 内控合规管理 D单选内部制度题邮储银行案防工作的目标是建立健全案防关于印发《中国邮政储蓄银工作体系，始终坚持（）管理模式，不行案防工作办法（2017 年修案件管理中断完善案防制度和流程，持续推进案件防订版）》等三项制度的通知办法范长效机制建设，着力提升案件防控治理（邮银制〔2017〕41 号）水平，有效防范邮政金融资金案件风险。

“上级+下级”“自营+代理”“省分行+市分行”“总行+各地市”13 内控合规管理 B依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处单选内部制度题《中国邮政储蓄银行员工违理办法》，自收到处分（处理）的决定书违规行为规行为处理办法》（邮银发易之日起，被处分（处理）人若不服该决定，处理决定〔2014〕83 号）可在（）个工作日内书面向本行纪检监14 内控合规管理 5 个10 个15 个20 个 C察部门或人力资源部门申请复查。

关于印发《中国邮政储蓄银各级分支机构发生案件风险事件后，应于15内控合规管理单选 题内部制度行案防工作办法（ 2017 年修 订版）》等三项制度的通知中 案件管理 办法（ ）内，以《案件风险信息快报》形式 通过传真报送上级机构法律与合规部门，8 小时 12 小时24 小时48 小时B（邮银制〔 2017〕41 号）同时报送当地银监部门。

《关于规范金融机构资产管单选资产管理 金融机构不得将资产管理产品资金直接投股权类资16内控合规管理债权类资产企业股权信贷资产 D监管规定 理业务的指导意见》（银发难题产品投资 资于商业银行（）。

产 〔2018〕106 号）单选监管规定《关于规范金融机构资产管 理业务的指导意见》（银发难投资集中单只公募资产管理产品投资单只证券或者 单只证券投资基金的市值不得超过该资产 17内控合规管理10% 15% 20% 30% A题度〔2018〕106 号）管理产品净资产的（）。

18内控合规管理单选 题内部制度《中国邮政储蓄银行一级分 行“三重一大”决策办法》 （2017 年修订版）（邮银党 〔2017〕41 号）研究决定“三重一大”事项，党委会或行中会议程序长办公会须有（ ）以上（含）成员到会方能召开。

超过半数三分之二四分之三五分之三B19内控合规管理单选题 内部制度 《中国邮政储蓄银行服务价 格管理办法》（邮银制〔2018〕 中管理机制 115 号）我行实行（ ）的管理体系和严格的内部 控制、信息披露、问责处罚、投诉处理等 管理机制，以保障客户获得服务价格信息和自主选择服务的权利。

总行统一 实施各一级分行管理总行集中统 总行集中统一管理，各一管理，分一级分行统级授权实施一实施C《中国邮政储蓄银行营业主委派机构泒20内控合规管理单选 题 内部制度 管派驻管理办法（ 2018 年 版）》（邮银制〔 2018〕 12 中 岗位调整 营业主管工作岗位调整的，要办理交接手 续，由（ ）监督交接。

委派机构 泒人 营业网点负 责人 会计与营运人和营业网 部负责人 点负责人共D 号）同《中国邮政储蓄银行案件各级机构发生等值人民币（）万元以上21 内控合规管理单选题内部制度（风险事件）处置应急预案（2017 年版）》（邮银发中处置领导小组重大、恶性案件的，总行、相关一级分行及二级分行应成立案件（风险事件）应急1000（不含）1000（含）500（不含）500（含）B〔2017〕133 号）处置领导小组。

我行建立违规积分制度，对经营管理过程22 内控合规管理单选题内部制度《违规积分管理办法》易积分管理中发现的各类违规行为按照（）进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员统一标准上级要求监管标准检查要求A进行责任追究和处理。

23 内控合规管理单选题监管规定《商业银行内部控制指引》（银监发〔2014〕40 号）难内部控制内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和（）参与的，通过制定和实全体员工个别员工领导层行长 A施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

《中国邮政储蓄银行关键岗岗位轮换是指根据风险控制需要，按规定24 内控合规管理单选内部制度题位人员岗位轮换和强制休假中岗位轮换暂行办法（2013 年修订版）》在分级管辖的范围内，对关键岗位人员有计划地进行（）或不定期的岗位调整，部分时间定期长时间1年 B段（邮银发〔2013〕1207 号）以达到岗位监督和控制风险的目的。

商业银行应当对流动性风险实施限额管25 内控合规管理单选监管规定题《商业银行流动性风险管理办法》（银保监会2018 年第3 号）难授权理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定（）。

其包括但不限于现金流缺口限额、负债集中度限额、集团内部交风险限额风险额度流动性风险限额流动风险额度C易和融资限额。

根据《物权法》第203 条规定：“为担保债务的履行，债务人或第三人对一定期间26 内控合规管理单选监管规定《物权法》难押品管理题内（）的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务或发生当事人约定的实现将要发生的连续发生的将要连续发生的某笔特定的 C 抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。

单选监管规定题《商业银行合规风险管理指引》中合规管理商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，向银监会报告离任原因等有关情况。

27 内控合规管理 3 5 7 10 D28 内控合规管理单选内部制度题《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）实施细则（2016 年版）》（中国邮政联〔2016〕346 号）中筹建期根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》，代理营业机构的筹建期为批准决定之日起（）。

1 个月 3 个月 6 个月 1 年C《中国邮政储蓄银行代理营29 内控合规管理单选内部制度题业机构管理办法（修订）实施细则（2016 年版）》（中中筹建期代理营业机构应在收到开业核准文件之日起（）日内按规定领取金融许可证。

3 5 10 30C国邮政联〔2016〕346 号）单选内部制度题《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）实施细则（2016 年版）》（中中筹建期代理机构熟悉银行业务的专职人员不得少于（）人。

30 内控合规管理 3 4 5 8 B。