场外开放式基金参考PPT
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一、基金账户管理
2、场外开放式基金账户的资料变更 • 开立基金账户后，投资者可申请对账户资料进行变更，账
户资料变更分为关键资料变更和一般资料变更。
关键资料变更是投资人向基金账户业务代理机构进行投资 人姓名（名称）、有效身份证明文件类型、号码的基金账 户注册资料变更手续。
一般资料变更是投资人向基金账户业务代理机构进行除关 键性资料变更以外的基金账户注册资料变更手续，主要包 括：
—账户卡补打（可查询客户开户会员）
原则二：已开户的做登记，未开户的做开户
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思考题
客户A，同时拥有沪A账户和F开头的基金账户，账户状态 均为正常，其中F基金账户开户会员经查询为99999，客户 未在我司开立或者登记过沪市TA基金账户，客户现在要 认购新发行的900008基金，如何办理？
2006年，张三曾经只在银行买过519001基金，后来在2007 年张三在我司开立了上海证券账户，但此账户已于2009年 12月注销，客户现在要认购新发行的900008基金，如何办 理？
为注册登记机构
Tips：什么是注册登记机构？（TA——Transfer Agent的缩写） 基金注册登记机构是负责投资者账户的管理和服务、负责 基金单位的注册登记及红利发放等具体投资者服务内容的 专门机构
每一个作为注册登记机构的基金管理公司，就是一个独立 的TA
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一、基金账户管理
• 各基金管理公司作为注册登记机构 投资者需要投资于不同基金公司旗下的基金，就需要开立 不同基金账户，同一个基金账户可以在不同销售代理人处 做账户登记
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Tips： 沪市TA基金账户与作为基础证券账户的沪A账户 或F基金账户是相对独立的，两者不能等同。拥有 沪A证券账户或者F基金账户的投资者并不一定已 经开立沪市TA基金账户
在新意系统中查询基础证券账号的步骤： ①客户集中管理系统——开户业务——上海开户—
—投资人账户查询 ②客户集中管理系统——开户业务——上海开户—
（一）通讯地址、邮政编码； （二）联系电话、传真号码、电子邮件； （三）其他资料。
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Tips： 投资者申请“沪市TA”、 “深市TA”基金账户信息变更 时，若更改“姓名”、“证件类型”、“证件号码”信息 时，应通过新意系统办理相应的基础证券账户（上海、深 圳股东账户或投资基金账户）的信息变更，中国结算“沪 市TA”、 “深市TA”基金账户信息则自动变更。更改除 “姓名”、“证件类型”、“证件号码”外的其它信息时 ，与普通基金账户信息变更方法一致。 最近的变化：南方基金变更资料已不需要发传真至基金公 司修改，可以在柜台系统直接发起 业务处理流程（T日申请，T+1日回报，T+2日起查询）
就目前的情况来说，大部分基金公司不支持非原开户网点 的销户，非原开户网点只能做取消登记，同样地，原开户 网点无法做取消登记而只能做销户
原则一：开户对应销户而账户登记对应取消登记
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开户或者登记的当天可以做认申购或基金权益分派方式变 更等申请，此时委托状态为未报，当天清算后，我们将当 日所有委托统一上报于各个基金公司，此为T日
场外开放式基金代理 业务指引解读
清算存管部 2010年2月27日
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主讲内容
基金账户
管理 基金账户的开立与登记
基金账户资料变更
基金账户注销
基金一交般易交易 业务权益分派
非交易过户
其他业务
新业务介 绍
新交易类业务
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一、基金账户管理Hale Waihona Puke Baidu
1、场外开放式基金账户的开立与登记
• 各基金管理公司作为注册登记机构 • 基金管理人委托的其他机构(如中国证券登记结算公司)作
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内扣法
内扣法是针对实际认购金额，即净投资额 的。公式如下(单个基金的具体收费方式及 费率标准以其《发售公告》和《招募说明 书》的相关规定为准)
净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率) 认购费用＝净认购金额×认购费率 认购份额＝(认购金额－认购费用)/基金份 额面值
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外扣法
外扣法是针对认购金额，即投资总额的。认购金 额包括认购费用和净认购金额，公式如下(单个基 金的具体收费方式及费率标准以其《发售公告》 和《招募说明书》的相关规定为准)：
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一、基金账户管理
• 中国证券登记结算公司作为注册登记机构 (以沪市TA为例) 两种基金账户开立方式——注册方式和配号方式 注册方式：
投资者可持有其已有的上海、深圳人民币普通股票账户或证券投资基 金账户在销售代理人处申请注册为上海、深圳类基金账户 配号方式： 尚无或未提供上海、深圳证券账户的投资者，可在销售代理人处直接 申请配发上海、深圳证券投资基金账户，并同时注册成为上海、深圳 类基金账户。 Tips： 恒生系统中场外开放式基金开户菜单下，使用账号选项选择新开户， 对应的账户开立方式即为配号开户方式，而选择使用上海股东账户， 则为注册方式开户。
T+1日基金公司返回确认数据，我们清算后即可查询委托 结果（17点之后或T+2日），若T日做了开户或登记，T+1 日交易时间基金账户状态为待确认，因而不能做交易类业 务，日终清算账户确认开立成功之后，T+2日可正常交易
只有在基金账户开户或者登记成功的情况下，同时提交的 交易类业务才会成功
业务处理流程（T日申请，T+1日回报，T+2日起查询）
业务处理流程（T日申请，T+1日回报，T+2日起查询）
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二、基金交易业务
1、一般交易
一般交易包括认购、申购、定期定额申购、 赎回、基金转换、转托管等等
业务处理流程（T日申请，T+1日回报， T+2日起查询）
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认购： 募集期处理：基金管理人每日仅确认认购有效申 请金额，不进行计费处理 认购结束处理：管理人做认购最终确认，利息折 份额处理、认购成立等处理 募集期每日认购业务处理流程（ T日申请，T+1日 回报，T+2日起查询） 认购结束处理流程（认购最终确认日最早可为 N+1日， N+2日进行基金成立划款）
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一、基金账户管理
3、场外开放式基金账户的注销 • 申请注销的账户必须没有基金份额余额或基金权益及该账
户未被冻结或挂失，同时该账户当日没有任何交易申请
Tips： 根据部分基金公司的业务规则，在进行基金账户销户时， 基金账户须未在多个销售机构登记，如同一投资者在多销 售代理人处登记了基金账号，投资者有必要预先在各销售 代理人处办理相关的手续，并取消其基金账户的登记，基 金账户注销申请方为有效
一、基金账户管理
2、场外开放式基金账户的资料变更 • 开立基金账户后，投资者可申请对账户资料进行变更，账
户资料变更分为关键资料变更和一般资料变更。
关键资料变更是投资人向基金账户业务代理机构进行投资 人姓名（名称）、有效身份证明文件类型、号码的基金账 户注册资料变更手续。
一般资料变更是投资人向基金账户业务代理机构进行除关 键性资料变更以外的基金账户注册资料变更手续，主要包 括：
—账户卡补打（可查询客户开户会员）
原则二：已开户的做登记，未开户的做开户
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思考题
客户A，同时拥有沪A账户和F开头的基金账户，账户状态 均为正常，其中F基金账户开户会员经查询为99999，客户 未在我司开立或者登记过沪市TA基金账户，客户现在要 认购新发行的900008基金，如何办理？
2006年，张三曾经只在银行买过519001基金，后来在2007 年张三在我司开立了上海证券账户，但此账户已于2009年 12月注销，客户现在要认购新发行的900008基金，如何办 理？
为注册登记机构
Tips：什么是注册登记机构？（TA——Transfer Agent的缩写） 基金注册登记机构是负责投资者账户的管理和服务、负责 基金单位的注册登记及红利发放等具体投资者服务内容的 专门机构
每一个作为注册登记机构的基金管理公司，就是一个独立 的TA
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一、基金账户管理
• 各基金管理公司作为注册登记机构 投资者需要投资于不同基金公司旗下的基金，就需要开立 不同基金账户，同一个基金账户可以在不同销售代理人处 做账户登记
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Tips： 沪市TA基金账户与作为基础证券账户的沪A账户 或F基金账户是相对独立的，两者不能等同。拥有 沪A证券账户或者F基金账户的投资者并不一定已 经开立沪市TA基金账户
在新意系统中查询基础证券账号的步骤： ①客户集中管理系统——开户业务——上海开户—
—投资人账户查询 ②客户集中管理系统——开户业务——上海开户—
（一）通讯地址、邮政编码； （二）联系电话、传真号码、电子邮件； （三）其他资料。
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Tips： 投资者申请“沪市TA”、 “深市TA”基金账户信息变更 时，若更改“姓名”、“证件类型”、“证件号码”信息 时，应通过新意系统办理相应的基础证券账户（上海、深 圳股东账户或投资基金账户）的信息变更，中国结算“沪 市TA”、 “深市TA”基金账户信息则自动变更。更改除 “姓名”、“证件类型”、“证件号码”外的其它信息时 ，与普通基金账户信息变更方法一致。 最近的变化：南方基金变更资料已不需要发传真至基金公 司修改，可以在柜台系统直接发起 业务处理流程（T日申请，T+1日回报，T+2日起查询）
就目前的情况来说，大部分基金公司不支持非原开户网点 的销户，非原开户网点只能做取消登记，同样地，原开户 网点无法做取消登记而只能做销户
原则一：开户对应销户而账户登记对应取消登记
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开户或者登记的当天可以做认申购或基金权益分派方式变 更等申请，此时委托状态为未报，当天清算后，我们将当 日所有委托统一上报于各个基金公司，此为T日
场外开放式基金代理 业务指引解读
清算存管部 2010年2月27日
1
主讲内容
基金账户
管理 基金账户的开立与登记
基金账户资料变更
基金账户注销
基金一交般易交易 业务权益分派
非交易过户
其他业务
新业务介 绍
新交易类业务
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一、基金账户管理Hale Waihona Puke Baidu
1、场外开放式基金账户的开立与登记
• 各基金管理公司作为注册登记机构 • 基金管理人委托的其他机构(如中国证券登记结算公司)作
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内扣法
内扣法是针对实际认购金额，即净投资额 的。公式如下(单个基金的具体收费方式及 费率标准以其《发售公告》和《招募说明 书》的相关规定为准)
净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率) 认购费用＝净认购金额×认购费率 认购份额＝(认购金额－认购费用)/基金份 额面值
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外扣法
外扣法是针对认购金额，即投资总额的。认购金 额包括认购费用和净认购金额，公式如下(单个基 金的具体收费方式及费率标准以其《发售公告》 和《招募说明书》的相关规定为准)：
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一、基金账户管理
• 中国证券登记结算公司作为注册登记机构 (以沪市TA为例) 两种基金账户开立方式——注册方式和配号方式 注册方式：
投资者可持有其已有的上海、深圳人民币普通股票账户或证券投资基 金账户在销售代理人处申请注册为上海、深圳类基金账户 配号方式： 尚无或未提供上海、深圳证券账户的投资者，可在销售代理人处直接 申请配发上海、深圳证券投资基金账户，并同时注册成为上海、深圳 类基金账户。 Tips： 恒生系统中场外开放式基金开户菜单下，使用账号选项选择新开户， 对应的账户开立方式即为配号开户方式，而选择使用上海股东账户， 则为注册方式开户。
T+1日基金公司返回确认数据，我们清算后即可查询委托 结果（17点之后或T+2日），若T日做了开户或登记，T+1 日交易时间基金账户状态为待确认，因而不能做交易类业 务，日终清算账户确认开立成功之后，T+2日可正常交易
只有在基金账户开户或者登记成功的情况下，同时提交的 交易类业务才会成功
业务处理流程（T日申请，T+1日回报，T+2日起查询）
业务处理流程（T日申请，T+1日回报，T+2日起查询）
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二、基金交易业务
1、一般交易
一般交易包括认购、申购、定期定额申购、 赎回、基金转换、转托管等等
业务处理流程（T日申请，T+1日回报， T+2日起查询）
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认购： 募集期处理：基金管理人每日仅确认认购有效申 请金额，不进行计费处理 认购结束处理：管理人做认购最终确认，利息折 份额处理、认购成立等处理 募集期每日认购业务处理流程（ T日申请，T+1日 回报，T+2日起查询） 认购结束处理流程（认购最终确认日最早可为 N+1日， N+2日进行基金成立划款）
10
一、基金账户管理
3、场外开放式基金账户的注销 • 申请注销的账户必须没有基金份额余额或基金权益及该账
户未被冻结或挂失，同时该账户当日没有任何交易申请
Tips： 根据部分基金公司的业务规则，在进行基金账户销户时， 基金账户须未在多个销售机构登记，如同一投资者在多销 售代理人处登记了基金账号，投资者有必要预先在各销售 代理人处办理相关的手续，并取消其基金账户的登记，基 金账户注销申请方为有效