我国证券经纪人制度发展存在的风险及防范措施
证券行业中的风险与应对策略
证券行业中的风险与应对策略2023年的证券行业中，风险和应对策略是投资者和机构必须面对的持续挑战。
证券行业的风险包括外部和内部因素，例如宏观经济、政治稳定、市场波动、投资者行为等等。
在这篇文章中，我们将深入探讨当前的风险和应对策略。
一、外部因素宏观经济因素对证券行业有很大影响。
全球最大经济体美国加息和债务问题，欧洲的不确定性，亚洲经济发展的不稳定，都可能影响股市。
中国的经济转型和政策调整，让市场出现了一些波动，但长期看好中国的经济增长和稳健的政策。
因此，投资者需要密切关注全球经济和市场表现，并及时做出调整。
政治因素也可能影响证券市场。
例如，两个国家之间的紧张关系、政府的税收政策和监管政策的变化、甚至是一些涉及到证券行业的国际条约的签订都可能对投资者和机构产生重大影响。
为了规避这些风险，投资者应该积极开展分散化投资，避免过于集中在单一行业或资产上。
二、内部因素证券行业的内部风险主要涉及资金管理、业务风险、道德风险和员工管理等方面。
资金管理方面的风险包括资金动态平衡风险和运营风险等。
证券公司在运营过程中需要及时掌握市场信息和客户资金动态，以便做出及时合理的决策。
业务风险包括业务流程风险和技术风险等。
随着证券行业的不断发展和创新，业务流程和技术将不断涵盖更多的市场和领域。
因此，证券公司需要不断加强业务和技术的监管和管理，以减少业务和技术风险的影响。
道德风险主要指证券公司员工的道德问题，例如信息泄漏、操纵市场和违反内部规章制度等等。
为了减少这些风险，证券公司应加强员工道德教育，提高员工的责任感和公民意识。
员工管理风险主要包括员工招聘、培训和离职等方面。
要减少这些风险对公司的影响，证券公司应该提高员工的素质和能力，同时采取合理的离职方案和补偿策略，以优化员工管理流程。
三、应对策略在应对上述风险时，证券公司可以通过以下策略来降低风险的影响：1. 制定完善的风险管理方案，及时调整投资组合和资产配置，以适应变化的市场和行业环境。
证券经纪业务操作风险管理问题与建议(有案例),不少于1000字
证券经纪业务操作风险管理问题与建议(有案例)，不少于1000字证券经纪业务是证券公司核心业务之一，它是通过积极地提供证券投资机会和服务，为客户获取最大的利润。
然而，证券经纪业务运营面临着各种风险，如交易风险、信用风险、市场风险、操作风险等。
在证券经纪业务中，操作风险主要指由于人为原因或技术问题产生的错误操作所导致的风险。
因此，如何有效地管理证券经纪业务的操作风险，成为一个重要的问题。
一、操作风险案例案例1：2018年11月份证券公司操作失误2018年11月21日，某券商在交易业务中产生了操作失误，致使客户账户出现余额错误，进而影响到交易的正常进行。
该券商随即召集紧急会议，该事件最终被该公司处以500万元人民币的罚款。
案例2：2019年1月份证券公司冻结操作失误2019年1月，某券商因为系统误报，冻结了数千名客户的账户资产，威胁其资产安全。
该公司随即向监管部门申请撤回该操作，并道歉退款。
以上案例表明证券经纪业务操作风险的存在，既给客户带来了不利影响，同时也给券商在信誉、经济上都带来了难以弥补的损失和伤害。
二、操作风险管理建议尽管证券经纪业务操作风险在日常业务中可能无法避免，但可以采取一些有效的方法来最大限度地减少其影响和后果，提高行政运营效率：1. 提升员工业务素质和操作技能要加强员工培训、学习、考核等措施，提升员工业务素质和操作技能。
通过专业的培训学习，提高员工对证券市场的运作规则及流程的了解程度，严格遵守各项操作规程。
平时也需要不断为员工提供技术培训和练习，保证技术稳定。
另外，建议公司加强制度建设，规范操作流程和技术标准，深入开展各项政策的宣传和贯彻，及时开展反馈和整改。
2. 采用多级授权管理在证券经纪业务操作中，采用多级授权管理，实施权限分离，管控职责，从而减少由人为因素产生的错误操作及疏漏机会。
有效地开设各层级员工的权限，进行分级审核，控制员工操作风险。
3. 提升信息技术安全水平对于证券公司的信息技术部门，需要引入先进的信息技术管理模式，建立完备的信息安全管理体系，减少通过网络行业模拟交易工具所产生的操作风险。
证券行业潜在风险防范要点
证券行业潜在风险防范要点证券行业作为金融市场的重要组成部分，其运作的稳定性和安全性对于整个经济体系的健康发展至关重要。
然而，在证券市场中，存在着诸多潜在风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。
为了保障投资者的利益，维护金融市场的稳定，加强对证券行业潜在风险的防范至关重要。
一、市场风险的防范市场风险是证券行业面临的最常见和最显著的风险之一。
它主要源于证券价格的波动，包括股票价格、债券价格、汇率和商品价格等的变动。
首先，投资者教育是防范市场风险的基础。
投资者需要充分了解市场的运作机制，明白投资的风险和收益的关系。
证券机构应通过举办讲座、发布投资指南等方式，向投资者普及基本的金融知识和投资策略，帮助他们树立正确的投资理念，避免盲目跟风和过度投机。
其次，建立有效的风险评估和监控体系。
证券机构应当利用先进的技术和模型，对市场风险进行实时监测和评估。
通过对市场数据的分析，及时发现潜在的风险点，并采取相应的措施进行调整和控制。
再者，多元化投资策略也是降低市场风险的重要手段。
投资者不应将所有的资金集中在某一种证券或某一个行业，而是应该通过分散投资，降低单一资产对投资组合的影响。
例如，可以同时投资股票、债券、基金、房地产等不同类型的资产，以平衡投资组合的风险和收益。
二、信用风险的防范信用风险在证券行业中主要表现为债券违约、交易对手违约等。
一旦发生信用风险，可能会给投资者和证券机构带来巨大的损失。
对于债券发行方的信用评估是关键。
在债券发行前，证券机构应当对发行方的财务状况、经营能力、信用历史等进行全面深入的分析，评估其偿债能力和信用风险水平。
同时，要密切关注发行方的信用状况变化，及时调整对其的信用评级。
加强对交易对手的信用管理同样重要。
在进行证券交易时，要对交易对手的信用状况进行严格审查，设定合理的信用额度和保证金要求。
对于信用状况不佳的交易对手，要谨慎开展业务或者采取必要的风险对冲措施。
此外，建立完善的信用风险应急预案也是必不可少的。
证券经纪人制度
风险成因
风险成因
(一)证券经纪人的法律地位不明确、定位存在偏差我国证券法》对自然人形态的证券经纪人没有规定。
法律层面上对证券经纪人的范围界定，证券经纪人的权利、义务、管理方式都缺乏统一、明确的规定。此外， 在证券经纪人从业资格认定上也没有明确的规定，这是导致以上风险的根本原因。
(二)证券经纪人整体质量不高、培训跟不上
第二种观点认为：应借鉴美国、香港证券经纪人管理办法，将证券经纪人纳入正式员工管理范畴，实行公司 统一建制，与公司签定劳动合同，明确双方权利、义务，对经纪人进行有效的管理。
保险代理人的方法不可取，因为，证券与保险服务的内容有很大的区别，相对来说，证券服务的内容广泛、 复杂得多，风险也大。
完善制度措施
(一)法律涉诉风险
目前，证券公司对证券经纪人的管理较为松散，具有涉诉风险。
从合同形式看，各证券公司与证券经纪人签定的聘用合同称作客户经理居间合同，有的称作非现场经纪人服 务协议，有的称作代理协议，还有的称作兼职理财顾问服务协议。但无论何种名称，证券经纪人都没有被纳入证 券公司正式员工管理中去。这些形式的聘用协议都是在否定公司自身与证券经纪人间的劳动关系，强调二者之间 所建立的聘用关系只是两个法律主体之间的合作关系。种种做法的目的是为了最大限度地保护证券公司对证券经 纪人的免责。但实际上，基于证券经纪人与证券公司间的服务关系，证券经纪人是否以证券公司员工名义从事证 券业务，证券公司很难有效控制。何况投资者往往出于对证券公司的信任而放松了对证券经纪人进行识别的警惕， 甚至有的投资者根本就将证券经纪人与证券公司划等号。因此，一旦客户与证券经纪人产生纠纷，几乎所有的客 户都要求追究证券公司的责任。
1.证券经纪人整体质量不高由于目前经纪人政策还不到位，证券经纪人的进入门槛低。我国现有证券经纪人 的主要来源包括：证券市场分析、股评人士，证券营业部原来的大、中客户、期货经纪人、保险代理人、营业部 原来的从业人员或下岗红马甲、其他金融中介机构的从业人员等，证券部选择录用的标准是能拉到客户。他们普 遍缺乏专门的训练、学历层次不高，知识结构不合理，其中不少没有证券从业资格，严重缺乏与证券相关的专业 知识，对上市公司报表、股票技术分析等知识知之甚少，有些甚至对经纪业务的基本操作却不太了解，他们的服 务层次低，活动目标是为券商争夺客户或获取佣金。
我国证券经纪人制度存在的问题及发展建议
模 ，证券 公 司 只能 再 去招 募 更多 数 量
的 证 券 经 纪 人 ，相 应 地 使 管 理 成 本 逐
步 上 升 。实 行证 券 经 纪人 制度 对 证券
公 司 业 务 的 促 进 效 应 逐 步 递 减 ，证 券
券 经 纪人 执业 前 培训 中并 没 有对 此给 出 系 统 的 和 严 格 的 考 核 衡 量 标 准 ，也
效 的 最 终 留 住 客 户 的服 务 手 段 。
（ ）证 券 公 司 在 证 券 经 纪 人 制 四
经 纪 人制 度正 面 临着 一 个快 速 的发 展
证 券 公 司 作 为 企 业 ，本 身 就 是 讲 求 经
根据 证券 公 司授 权 为 客户提 供若 干 服 务 ，包括 ：向 客户介 绍 券商 和证 券 市
场 基 本 情 况 、介 绍 证 券 投 资 基 本 知 识 及 相 关 业 务 流 程 、介 绍 与 证 券 交 易有 关 的法律法规 、 传 递 由券 商 统一 提 供 的研 究 报告
券 公 司 为 其 制 定 的 短 期 考 核 指 标 ， 而
的纠纷 隐患 。
证 券 经 纪 人 制 度 运 行 过 程 中 存 在 的 委 托 ， 并 应 当 专 门 代 理 证 券 公 司 从 忽 视 了 为 客 户 资 产 提 供 保 值 、增 值 服
的问墨
从 目前 情 况看 ，在 《 定 》正 式 规
实 施 后 的 一 年 多 时 问 里 ，我 国 的 证 券
事 客 户招 揽和 客 户服 务等 活 动 。” 即
证 券经 纪人 的 最 终服 务对 象是 证券 公
司 而不 是 客 户 。 如 果 在 证 券 经 纪 人 展 业 过 程 中 客
2023年证券行业发展存在的问题及对策
2023年证券行业发展存在的问题及对策
2023年证券行业的发展存在的问题及对策可能会因各种因素而有所不同，但以下是一些可能的问题和对策：
问题：
1. 市场竞争激烈：随着科技的发展和金融市场的全球化，证券行业的竞争越来越激烈。
对策：提高服务质量，提供个性化的投资建议和资产管理服务，提升客户满意度。
2. 合规风险增加：证券行业的监管越来越严格，合规风险的增加可能会影响公司的运营。
对策：加强内部控制，提高合规意识，确保公司的运营符合监管规定。
3. 技术挑战：证券行业需要不断适应新的技术发展，如大数据、人工智能等。
对策：加大技术投入，提升科技能力，提高业务效率。
4. 投资风险：随着市场波动性的增加，投资风险也在加大。
对策：加强风险管理，提供专业的投资咨询，帮助客户合理配置资产。
以上只是一些可能的问题和对策，具体的情况可能会因各个公司和市场的具体情况而有所不同。
证券行业的问题分析与对策建议
证券行业的问题分析与对策建议概述证券行业作为经济的重要组成部分，其稳定和发展对于整个金融系统和国家经济的繁荣至关重要。
然而，随着金融市场日益复杂化和全球化程度的加深，证券行业也面临着许多挑战和问题。
本文将分析当前证券行业面临的问题，并提出对策建议，以促进行业的可持续发展。
一、市场不规范和监管不力1.1 市场不规范目前，证券市场存在着信息披露不透明、交易流程复杂等不规范现象。
一些上市公司的财务信息不真实，存在虚假陈述和欺诈行为。
投资者难以准确评估企业价值，增加了投资的风险。
1.2 监管不力证券监管部门在市场监管和执法上仍存在不足。
对于市场违法行为的打击力度不够，以及监管措施的时效性和有效性亟待提升。
此外，监管部门对于新兴金融科技的监管也存在缺位，容易导致市场秩序混乱。
对策建议：加强市场规范和监管力度，提高信息披露的透明度。
推进公司治理改革，强化内部控制和风险管理。
提高监管部门的执法效率，加强对市场违法行为的打击力度。
加强监管部门与科技企业的合作，加强对金融科技创新的监管。
二、投资者保护问题2.1 信息不对称投资者在证券市场中面临信息不对称的风险。
一部分专业投资者和内幕消息渠道掌握更多信息，而散户投资者则面临信息获取不足的困境。
这导致了投资者在做出决策时常常处于劣势地位，增加了投资风险。
2.2 高频交易高频交易普及的同时也引发了一定程度的问题。
高频交易机构可以利用快速交易的优势，在极短时间内完成大量交易，从而获利。
然而，这种交易方式容易引发市场的不稳定性，造成投资者的损失。
对策建议：加强投资者教育培训，提高投资者的风险意识和投资能力。
加强信息披露，促进信息更加公平透明地传递给投资者。
规范高频交易，增加对高频交易机构的监管和限制，减少其对市场的影响。
三、市场流动性不足3.1 市场结构问题当前证券市场的市场结构存在一定问题，小散户难以有效参与市场。
市场流动性主要依赖于机构投资者和少数大宗交易的存在，导致市场流动性不足。
我国证券经纪人制度发展中存在的风险及防范措施
１９ 年 夏 天 ，贵 州 证券 上 海 证券 营 业 部 对 外招 收 “ 户 ９５ 客 经理” ，工 作职 责 是 “ 客 户 ” 拉 ，收 入 是 不 高 的底 薪 加 佣 金提
户 买 卖 证 券 ， 从事 中 介 业 务的 证 券 公 司 为具 有 法 人 资格 的 证 券 经 纪 人 ，因此 ，在 目前 我 国 ，证 券经 纪 人 是 以 法 人的 形 式
经纪 人制 度已被 国外成熟市场 证明是行 之有 效的 。在
美国 ８％ 以上的 证券投 资者都将 资产委托 给经纪 人管理 ， ０ 投 资 者 并 不直 接 参 与 证 券 交 易 的 实 际 操 作 。在 法 国 、英 国
的经纪业务收入 ，而且丰富 了经纪业务的服务内容，对券商
由 “ 商 ” 向 “ 商 ”转变 具 有 十 分重 要 的 意 义 。同时 ，证 坐 行
必 要 性
《 证券法》第 １７ ３ 条明确规 定 ：在证券交易 中，代理 客 收稿 日期 ：２ ０ ． ３ １ ０ ８０ ．０
经纪人是金字塔的塔基 ，只有塔基稳定 了，金字塔 才能往上 搭建 。
作 者 简介 ： 张幼芳 ，女 ，经 济 学硕 士 ，珠 海城 市职 业技 术 学院 经济管理 系经 济 师；研 究 方 向：金 融和 证券
商悄然兴起 ，这种 自发 形 成的证 券经 纪人制度 既 促进 了证券 市场 的发展 ，又给 投 资者和 券商本 身
造成 了一些不 良后 果。近年 来 ，股市 火爆 ，证券 经纪人在 空前发展 的同时却积 累了 巨大的风 险 。可 以预 见 ，随着 市场 波幅增 大和 牛市 的结束 ，这样 的风 险将 不断显现 。如 果不 引起 足 够的重视 ，证 券 经纪人制度 发展 中存 在 的风 险将成 为券 商完成 第三 方托管后 的主要 风险 。本 文从 实际工作 出发 ，
证券经纪人制度的若干问题研究及监管建议
证券经纪人制度的若干问题研究及监管建议证券服务工作者是从事证券投资服务的主要从业者，自上个世纪八十年代起，证券经纪人制度就成为一种重要的金融服务机构，更成为保障投资者权益的重要保障力量。
于此，深入研究证券经纪人制度的特点及其存在的问题及对策，就显得尤为迫切。
一、证券经纪人制度的特点1.分体现市场原则证券经纪人制度在证券市场中可以说是一项重要的制度，它充分体现了市场原则，开发了市场的竞争性、产权的相对化、经济的多元化。
证券经纪人制度的引入，使投资者能够得到更优质的投资服务，同时也给了投资者更多的选择机会，证券经纪人也可以与机构投资者形成竞争关系。
2.大了投资渠道证券经纪人制度的创立，使得投资者可以通过经纪人渠道得到更多的投资机会，扩大了投资的渠道，也使投资者有机会投资多元化的资产。
3.高了投资者的权益保护证券经纪人制度的出现，也为投资者提供了更多的权益保护，经纪人提供有关资讯和投资建议，投资者可以依据自身情况进行取舍，提高投资者的保本性和可控性，避免在投资行为中出现损失和风险。
二、证券经纪人制度存在的问题1.场规范性不足证券经纪人制度虽受到国家的全面导制，但由于市场规范性不足，经纪人的服务质量管理和行为监管都存在一定的问题。
国家对证券经纪人的管理体制需要进一步改革，以保证其服务质量。
2.售不合理行为增多随着经济的发展，证券投资的范围越来越广，证券经纪人的利益关联也越来越多，销售不合理行为也在增多，证券经纪人为获取利益背离正义，会给投资者带来损失。
3.投资者权益保护不够证券经纪人制度在解决投资者权益保护问题上仍存在不少问题，比如投资者对经纪人提供的投资建议不能得到充分的保护，而且经纪人的违约也不能得到充分的惩罚。
三、监管建议1.一步完善市场规范体系为了解决证券经纪人制度存在的问题，首先需要进一步完善市场规范体系，以保障投资者的合理权益，改善证券交易和投资服务质量，鼓励证券市场健康发展。
2.强证券经纪人的业务管理为了加强证券经纪人的业务管理，建立健全证券经纪人的法律责任体系，强化对证券经纪人的监管和约束，加强证券经纪人的业务管理。
证券经纪人制度的若干问题研究及监管建议
证券经纪人制度的若干问题研究及监管建议随着经济的发展，金融市场的发展也呈现出蓬勃的状况。
在这个过程中，证券经纪人的重要性日渐突出，对金融市场的发展起到了至关重要的作用。
然而，由于目前证券经纪人制度中存在着许多不足，出现了大量的问题。
本文将着重从客观层面，系统地探讨证券经纪人制度中的若干问题，并提出有效的监管建议。
证券经纪人制度中存在着许多问题。
首先，由于缺乏足够的监管，证券经纪人执业行为有可能与客户利益背道而驰。
在面对售卖股票的双方，例如券商和机构投资者，证券经纪人有可能偏向于投资者，而不是客户，从而有可能影响客户和金融市场的稳定性。
此外，证券经纪人制度也存在着严重的不透明度，特别是在小客户内部，存在着大量的信息不对称问题。
这种现象有可能会妨碍小客户做出合理的投资决策，影响客户的利益，从而影响整个金融市场的健康发展。
此外，由于证券经纪人制度存在着信息不对称问题，尤其是针对机构投资者那一部分，证券经纪人有可能不合理地压价股票，从而有可能影响股价的稳定性。
从此角度上来说，证券经纪人执业行为有可能影响到整个金融市场的稳定性。
为了解决证券经纪人制度中存在的若干问题，在解决具体问题的基础上，应该根据实际情况积极推进相关的监管政策的制定和落实，加强对证券经纪人的监管。
首先，应该从制度层面加强对证券经纪人的监管，对从事证券经纪人执业行为的证券经纪人进行更加严格的监管，并强化相关制度体系。
除此之外，证券监管机构还应该加强对执业证券经纪人的频繁检查，以确保他们在执业行为中符合法律规定，并鼓励执业证券经纪人积极提高自身专业水平，进一步提高市场稳定性。
另外，政府有必要加强信息的权威性、准确性和完整性，以促进市场公平性。
例如，在证券交易所发布财经数据时，应该收集更多的可靠数据，以便进行比较，并确保客户可以真实地反映市场情况。
此外，监管机构还可以加强对证券经纪人使用信息技术的监管，强制执行信息披露的规则，杜绝证券经纪人利用这种技术进行市场操纵等不当行为。
证券行业工作中的金融风险防控措施
证券行业工作中的金融风险防控措施作为金融行业的重要组成部分，证券行业在金融系统中发挥着至关重要的作用。
然而，证券行业也伴随着金融风险的存在，如果不采取适当的风险防控措施，将会给行业和投资者带来严重的损失。
因此，建立和完善金融风险防控体系成为证券行业发展的重要任务之一。
本文将探讨证券行业工作中的金融风险防控措施，并从信息披露、监管、风险管理和技术应用等方面进行论述。
一．信息披露信息披露是证券市场的基石，能够有效降低投资者的不确定性和风险，提升市场的透明度和公信力。
为了防控金融风险，证券行业应加强信息披露的力度和质量。
首先，证券机构应该按照相关法律法规要求，及时、准确、透明地披露企业经营状况、财务状况、风险情况等信息，以便投资者能够全面了解企业运作情况，并做出明智的投资决策。
其次，证券行业应推动信息科技的应用，建立高效的信息披露平台，提供投资者便利的查询、分析工具，提升信息披露的效率和可利用性。
二．监管监管机构在证券行业的金融风险防控中起着关键作用。
为了保证市场的健康发展，监管机构应加强行业监管，制定和修改相关法规和制度，加强市场监管能力。
首先，监管机构应建立健全的制度和规章，完善市场准入机制，严格按照相关要求进行审查和监管，防止不符合条件的机构进入市场。
其次，监管机构应定期进行市场风险评估和监测，及时预警和处理风险事件，防范系统性风险的发生。
最后，监管机构应加强对从业人员的培训和监管，提高从业人员的专业素养和风险意识，以有效防控风险。
三．风险管理风险管理是证券行业防范金融风险的核心工作之一。
证券行业应建立风险管理体系，对市场风险、信用风险、流动性风险等进行全面的识别、评估和管理。
首先，证券机构应制定适合自身的风险管理策略和流程，确保风险管理工作的有效性和可操作性。
其次，证券行业应加强内部控制，建立健全的风险监测和预警机制，及时发现和应对市场风险。
此外，证券行业还应加强风险分散和资产配置，降低投资集中度，减少投资风险。
证券市场风险管理与防范措施
证券市场风险管理与防范措施证券市场是一个高风险的投资市场，投资者需要了解市场的风险特点，并采取相应的风险管理与防范措施。
本文将就证券市场风险管理的重要性以及常见的防范措施展开探讨。
一、证券市场的风险特点证券市场存在多种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
首先是市场风险，即由于市场供求关系变动、行业周期波动或整体经济下行等原因导致的价格波动风险。
其次是信用风险，即发行人或投资者无法按时兑付债券本息的风险。
最后是流动性风险，指持有者无法及时以合理价格换取现金或其他资产的风险。
二、风险管理的重要性风险管理是证券市场的重要组成部分，它可以帮助投资者规避或降低投资风险，确保市场的稳定运行。
风险管理的核心目标是在获得投资回报的同时控制风险水平，以保护投资者的利益。
正确认识并有效管理风险，可以帮助投资者在证券市场中实现长期稳健的投资增长。
三、常见的风险管理与防范措施1. 多元化投资：投资者可以通过将投资组合分散到不同的证券品种、行业和地区，以分散风险。
多元化投资可以降低个别证券带来的风险，提高整体投资组合的抗风险能力。
2. 建立风险承受能力评估体系：投资者应根据自身的风险承受能力，合理配置资产。
风险承受能力评估体系可以帮助投资者确定适合自己的投资产品和投资比例，避免因过高的风险承受导致的不必要损失。
3. 严格执行止损策略：投资者在投资过程中应设定合理的止损点位，并严格执行。
通过设置止损点位，可以限制投资损失，防范投资风险。
4. 加强信息披露与自我保护意识：投资者应加强对证券市场的了解，关注公司公告、财务报表、行业新闻等信息，并和专业人士进行沟通交流，提高自己的判断能力和防范意识。
5. 关注投资者保护政策：投资者应关注国家和地区对投资者保护的政策法规，并积极维护自身合法权益。
在投资风险出现时，可以寻求相关法律法规的保护，维护自身的合法权益。
6. 深入研究和分析：投资者在做出投资决策之前，应进行深入的研究和分析，了解所投资证券的基本面和市场走势，以便做出明智的投资决策。
证券行业的合规风险防范与监管措施
证券行业的合规风险防范与监管措施证券行业作为金融市场中的关键组成部分，对于经济的发展和社会的稳定具有重要意义。
然而，随着市场环境的不断变化，合规风险逐渐浮出水面，必须采取相应的监管措施来维护市场秩序和保护投资者利益。
本文将讨论证券行业的合规风险以及监管措施。
合规风险是指证券公司在经营过程中可能违反相关法律法规、规章制度及业务准则，从而导致合规风险的发生。
这些风险可能涉及内部管理、客户保护、信息披露等方面。
为了有效地防范风险，证券行业需要建立完善的合规风险管理体系。
首先，证券公司应制定严格的内部合规规章制度，并确保其有效执行。
这些规章制度应包括员工行为准则、交易行为准则、风险管控措施等内容，以规范公司内部的经营行为。
其次，加强对客户身份的审查和客户交易行为的监控是防范合规风险的重要手段。
证券公司应通过客户身份验证、居民身份证信息验证等方式，核对客户的身份信息，避免资金被洗钱等非法行为所利用。
同时，对客户的交易行为进行实时监控和记录，发现异常交易及时采取相应措施。
此外，信息披露是防范合规风险的重要环节。
证券公司应及时、准确地向投资者披露相关信息，确保投资者能够获得真实、全面的信息，从而做出明智的投资决策。
同时，证券公司应建立健全的内部信息披露制度，明确责任人，保证信息披露的及时性与准确性。
监管措施在证券行业的合规风险防范中起到至关重要的作用。
监管机构应加强对证券公司的监管，提高监管的力度和效果。
监管机构可以通过加强对证券公司的监督检查、安排专项检查、实施风险评估等方式，主动发现并纠正合规风险，保护投资者的合法权益。
此外，监管机构还可以建立合规风险信息库，收集和分析证券公司的合规风险数据，形成风险预警机制，及时发现和处置合规风险。
监管机构应加强与相关部门的协调合作，形成合力，提高对证券行业合规风险的整体防范能力。
总之，证券行业的合规风险防范与监管措施是确保市场秩序和保护投资者利益的重要手段。
证券公司应建立完善的合规风险管理体系，加强内部管理和风险管控；监管机构应加强对证券公司的监管力度，确保市场的公平公正。
中国证券市场制度缺陷与风险防范
中国证券市场制度缺陷与风险防范中国证券市场存在一些制度缺陷和风险，需要加以防范和改进。
1.信息不对称：证券市场上存在信息不对称的问题，主要是由于上市公司披露信息不充分或不及时导致的，投资者难以获取准确的信息从而作出明智的投资决策。
为防范这种风险，监管部门应加强对上市公司信息披露的监管，完善信息披露制度，提高信息透明度。
2.内幕交易：内幕交易是中国证券市场的一大风险。
内幕交易指的是股票或其他金融工具的交易中，交易各方利用未公开信息获取非法利益的行为。
为防范内幕交易风险，监管部门应加强对内幕交易的监管和打击力度，设立举报机制来鼓励公众揭发内幕交易行为。
3.市场操纵：市场操纵是通过人为手段人为改变市场供求关系，推动股价上涨或下跌的行为。
市场操纵增加了市场的不稳定性，对正常交易秩序造成了干扰。
为防范市场操纵风险，监管部门应加强对市场操纵行为的监测和打击力度，加大惩罚力度，以保护投资者的利益。
4.股权分散：中国证券市场中，上市公司股权分散现象比较普遍，导致公司治理结构薄弱，容易发生董事会权力被侵占、失信行为和不当利益输送等问题。
为防范股权分散风险，应加强公司治理，推动股权多元化，提高公司治理水平，减少潜在风险。
5.市场监管不力：在中国证券市场上，监管部门存在监管能力不足、监管手段不完善等问题，导致市场风险无法得到及时发现和处理。
为加强市场监管，监管部门应提高监管人员素质和能力，加强监管手段和技术，建立完善的监管制度，提高市场监管水平。
总之，中国证券市场存在一些制度缺陷和风险，需要加强监管和改革，建立健全的市场机制，增强市场的透明度和公平性，保护投资者的合法权益。
经纪业务操作中的法律风险及其防范要点
经纪业务操作中的法律风险及其防范证券公司作为非银行金融机构，通过经营风险获取收益，因此，我们常说证券公司的业务是高风险的业务，在收益和风险密不可分的情况下，我们追求的目标是：风险最小化时，获取一定收益；收益最大化时，将风险控制在一定范围内，所以说，风险在这个行业内是无法避免的，只能适当加以控制。
本内容所涉及的证券经纪业务属于证券公司一项最为传统的业务，它的盈利模式是通过为客户提供一定服务从而获取手续费，业务本身并不经营风险。
在这项业务中，只要证券公司彻底按照法律法规以及公司规章制度和业务规程办理业务，除了一些历史遗留尚待逐步清理和控制的风险外，其风险彻底可以规避和消除。
因此，经纪业务的规范发展观要求我们既要开辟业务，也要控制风险。
本章要探讨的是证券经纪业务的操作风险，这也是证券经纪业务发生风险问题最普遍的风险类型。
我们将从以下几个方面探讨经纪业务操作风险及其防范问题。
第一节证券公司经纪业务的定义及法律关系一、证券经纪业务的意义及服务范围经纪业务又称代理买卖证券业务，即证券公司接受客户委托，代理客户买卖证券。
证券公司作为中介，提供证券交易的场地和设施，并根据客户委托为其开立股票账户和资金账户、存取资金、根据其对证券品种、价格和交易数量的选择进行证券交易，还要负责清算交割等等。
除了上述证券代理买卖以外，证券公司所属证券营业部或者证券服务部还需要从事代理证券的还本付息和分红派息、证券代保管和鉴证、代理登记开户、客户投资咨询服务以及经中国证监会批准或者认可的其他业务。
但这些具体服务都是环绕代理证券买卖这项业务开展的。
二、证券经纪业务中存在的法律关系(一)证券经纪业务证券公司经纪业务的核心是代理客户进行证券交易，这种业务关系，从法律角度来看是民法上的委托代理关系。
根据《民法通则》的相关规定：代理是指代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为。
被代理人对代理人的代理行为，承担民事责任。
代理包括委托代理、法定代理和指定代理。
证券经纪人制度的若干问题研究及监管建议
证券经纪人制度的若干问题研究及监管建议自2001年起，中国经济不断改革和发展，金融市场也在不断发展壮大，证券经纪人制度发挥着十分重要的作用。
本文将从概念的界定、证券经纪人的定义和功能、其在目前证券市场中的作用、存在的问题和相关监管措施等几方面，对证券经纪人制度的研究及监管建议展开论述。
一、证券经纪人制度概念界定证券经纪人制度是指，某些证券专业机构凭借资质许可，受证券交易所委托，将投资者的资金及股票进行证券买卖，并从中获取佣金收入的有偿服务体系，是一种以非零售投资者为主要客户群体，将投资者资金及股票进行证券买卖的机构。
二、证券经纪人的定义及功能证券经纪人，也称为券商，是指取得相关资质的机构，从业于证券市场中，代表投资者参与证券买卖，从中获取佣金收入的有偿服务体系。
证券经纪人主要有以下几种功能：1、提供投资者信息及投资策略咨询：证券经纪人对证券市场的变化有相当深入的了解，也提供给客户多种投资策略咨询，以便投资者能够更好地把握机会，发挥自身能力，以达到赚钱的目的。
2、提供证券交易结算服务：证券经纪人可以按照投资者的要求完成证券的交易结算，确保交易流程的正常进行。
3、提供其他有关服务：证券经纪人还可以提供其他有关服务，如财务顾问、财产管理等，这些服务可以为投资者提供更为专业和全面的投资服务。
三、证券经纪人及其在目前证券市场中的作用证券经纪人是连接投资者和市场的桥梁，是推动证券市场开发和发展的重要力量之一，起着至关重要的作用。
证券市场的发展需要证券经纪人提供有效的投资服务，以保证投资者的利益不受侵害，提升证券市场的信任度。
一方面，证券经纪人可以提供客观准确的市场资讯，以便投资者可以根据自身的实情和条件来作出投资决定；另一方面，证券经纪人有利于推动证券市场的流动性，以及提高证券市场的活力和透明度，有助于证券市场的发展。
四、存在的问题及相关监管措施尽管证券经纪人制度在推动证券市场发展中发挥着重要作用，但是也存在着一些问题，主要表现在以下几个方面：1、投资者保护角度：由于证券经纪人利益本体，投资者在投资过程中容易受到欺诈和违规的影响，因此需要加大对证券经纪人的监管，以确保投资者的利益得到有效的保障。
证券经纪人制度的发展状况及其改进措施研究
证券经纪人制度的发展状况及其改进措施研究1证券经纪人制度的演化历程1.1证券经纪人制度的萌芽阶段我国的证券经纪人制度是从上世纪90年代证券市场的出现才开始发展起来的。
具体来说，要从1993年算起，1993年国务院证券管理委员会和中国证监会的成立标志着中国的证券市场在全国范围内推广。
各大证券公司为了抢占证券市场，降低营业成本，纷纷学习国外先进证券市场的制度，由坐商的营销理念向行商的营销理念转变，从1993年到1996年这几年的时间里面，证券经纪人制度初次在全国范围内出现并推广，于是这就催生出了第一套带有中国特色的证券经纪人制度。
1.2证券经纪人制度的探索阶段证券经纪人制度发展直至现目前为止，证券经纪人的各方面尚处于初步摸索的阶段，证券经纪人制度的各方面都尚未健全。
这一阶段开始的时间在1997年以后。
在这以后，证券公司开始把证券经纪人组成团体的形式运行，由于团队模式使得证券市场的效率明显提高不少，越来越多的证券公司引进这一制度。
因此，证券经纪人的经营模式由个人模式过渡到团队模式。
从证券经纪人制度的萌发发展到现在，都只能称之为证券经纪人的探索阶段，因为证券经纪人制度发展至今，从制度的各个层面来看，证券经纪人制度都不完善，目前仅有一部暂时性的规定对证券经纪人的制度加以约束，但都仅仅是泛泛而谈，对具体的规定，内容并不详细。
因此，在证券经纪人在制度方面还需要加大力度研究。
2证券经纪人制度在发展过程中的主要问题2.1证券经纪人法律制度不完善中国的证券市场，由于发展比较晚，自萌芽到现在为止，不过二十来年的时间，与国外发达的证券市场根本不能同日而语。
特别是在证券经纪人法律规范这方面，完全能说是一片空白，目前，就仅能找到两部关于证券经纪人的法律文件，一是2008年的《证券公司监督管理条例》，在这部条例中，只是说明了对证券经纪人予以认可。
另一部则是2009年的证券经纪人专门规定――《证券经纪人管理暂行规定》，且这仅仅是一部暂时性的规定，还不能称之为关于证券经纪人的法律文件。
证券经纪人制度的法律风险
证券经纪人制度的法律风险-------------------------------------------------------------------------------国泰君安证券股份有限公司法律事务部钟山我国证券市场发展到现在,在证券经纪人方面一直未能形成规范、完整的制度体系。
究其缘由在于相应的法律、法规尚处于空白,证券经纪人的法律地位、任职资格、业务范围、权利与义务、与证券市场其他参与者之间的关系、行为规范等均无法律依据。
因此,也就形成了不同券商存在不同的经纪人形式,甚至一家券商的各个营业部采取的经纪人模式也大相径庭。
这一方面加大了管理的难度,另一方面也蕴涵着许多潜在的法律风险。
一、证券经纪人制度的内涵从广义上讲,证券经纪人是指在证券交易中专门接受客户委托,帮助客户买卖证券并从中收取佣金,为客户提供证券信息咨询服务、专业证券分析、投资组合设计、证券买卖代理的中介人或代理人。
证券经纪人提供的是中介服务,其中介服务包括两层意义,一层意义是为客户提供买卖成交撮合操作；另一层则是向客户提供投资理财分析与建议。
《证券法》第137条规定:"在证券交易中代理客户买卖证券从事中介业务的证券公司为具有法人资格的证券经纪人"。
由此看出证券经纪人在我国存在的基本形式是证券公司提供的服务目前也仅局限于通道式服务,是狭义上的证券经纪人。
作为证券经纪人的另一特征----个性化投资理财服务及其自然人存在形式在立法上一直是个空白。
这也是我国证券市场发展区别于国外成熟证券市场的现象之一。
法律上的空缺并不能限制市场的需求。
早在90年代中期,券商出于市场竞争的要求就已催生出一批以个人或小团体为单位的证券经纪人,他们的称谓可能有所不同,包括投资顾问、投资襄理、客户经理、理财工作室等,他们依附于证券营业部,承担两类职责:一是负责开发客户资源,并依据其开发客户的交易量按一定比例提取佣金；二是为客户提供证券代理、咨询、分析、投资等服务,并收取客户的报酬或与客户分成收益。
证券行业的风险分析与防范
证券行业的风险分析与防范证券行业作为金融领域中重要的一部分，承担着资金融通和风险管理的双重角色。
然而，由于证券交易的复杂性和敏感性，该行业存在着各种潜在的风险。
本文将对证券行业的风险进行分析，并探讨相应的防范策略。
一、市场风险市场风险是由于证券市场的波动性和不确定性产生的风险。
市场风险的主要表现是股票价格波动和市场系统性风险。
为了有效管理市场风险，证券从业人员应采取以下防范措施：1.建立风险管理制度：证券公司应建立完善的风险管理制度，明确市场风险的监控指标和风险控制措施。
2.分散投资：通过进行资产配置和分散投资，降低个体证券的风险暴露。
3.灵活运用衍生品工具：可以通过使用期权、期货等衍生品工具进行对冲或套利操作，以降低市场波动对投资组合的影响。
二、信用风险信用风险是指因债券发行人或交易对手无法履行相关义务而导致的风险。
在证券行业，信用风险主要表现为债券违约和交易对手违约。
为了防范信用风险，证券行业应采取以下措施：1.评估风险承受能力：证券公司应对企业及个人客户的信用风险进行评估，并根据其风险承受能力确定授信额度。
2.加强风险监控：建立完善的风险监控体系，实时监测交易对手的信用状况，一旦发现异常情况，及时采取措施进行风险控制。
3.多样化的担保方式：在交易合约中要求交易对手提供充分的担保物，以降低信用风险。
三、操作风险操作风险是指由于人为操作不当或内部管理不善造成的风险。
操作风险在证券行业尤为突出，可能导致交易错误、信息泄露和内部欺诈等问题。
为了防范操作风险，证券从业人员应采取以下举措：1.加强内部控制：建立完善的内部控制制度，分清职责，严格执行交易纪律，确保操作的合规性和规范性。
2.培训和教育：加强对从业人员的培训和教育，提高其风险意识和操作能力，降低操作风险的发生概率。
3.信息安全：加强信息系统的保护，采用严密的内部安全措施，防范信息泄露和黑客攻击。
四、法律法规风险法律法规风险是指由于相关法律法规的变化或遵守程度不足而导致的风险。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
我国证券经纪人制度发展中存在的风险及防范措施摘要90年代中期，由于竞争和利益的双重驱动，证券经纪人制度在国内一些券商悄然兴起，这种自发形成的证券经纪人制度既促进了证券市场的发展，又给投资者和券商本身造成了一些不良后果。
近年来，股市火爆，证券经纪人在空前发展的同时却积累了巨大的风险。
可以预见，随着市场波幅增大和牛市的结束，这样的风险将不断显现。
如果不引起足够的重视，证券经纪人制度发展中存在的风险将成为券商完成第三方托管后的主要风险。
本文从实际工作出发，充分揭示了证券经纪人制度发展中存在的风险及其成因，并从不同的角度提出了防范和管理风险的措施。
关键词：证券经纪人；风险；立法；监管；培训作者简介：张幼芳，女，经济学硕士，珠海城市职业技术学院经济管理系经济师，主要从事金融和管理等方面的教学工作。
作者单位：珠海城市职业技术学院经济管理系The risks and the possible guard measures related to the development of broker system in the securities industry Abstract: In the midst of 1990s, due to the competition and profit-seeking motives, somesecurities firms have implemented the broker system. The effects are dual. For one thing, of this self-developing process of the broker system has given the securities market a powerful drive. For another, it has done harm to some investors and securities firms themselves. In the recent years, because of the bullish market, the broker system has been developed fast; while the related risks are accumulating.. It is predictable that with the ending of the booming market the risks concerned will manifest. If nothing is done, the risks will be the main ones after the implementation of third part custody of investor accounts. The article tries to reveal the risks and analyze the related reasons, and suggest the measures that could be taken to prevent the risks form different perspectives.Key words:Securities broker, risks, legislation, supervision, trainingAuthor:Zhangyoufang, female, economists of Zhuhai Polytechnic;Teaching Finance and Management.Work with: The Department of Economics and Management of Zhuhai Polytechnic1995年夏天，贵州证券上海证券营业部对外招收“客户经理”，工作职责是“拉客户”，收入是不高的底薪加佣金提成，第一批“客户经理”诞生。
自此，证券经纪人制度在国内一些券商悄然兴起。
从国泰君安的“投资襄理”制度，平安证券引入保险营销方式的“客户经理”制度到富友证券的“分田到户”制度、大鹏证券的FC，证券经纪人已成为我国证券市场一支不可缺少的生力军。
特别是近两年，我国股市持续火爆，证券经纪人队伍更是得到了空前的发展。
证券经纪人制度不仅增加了券商的交易量、提高了券商的经纪业务收入，而且丰富了经纪业务的服务内容，对券商由“坐商”向“行商”转变具有十分重要的意义。
同时，证券经纪人制度发展中暴露出的经营和法律等风险越来越大，给我国证券市场的健康发展留下了巨大的隐患。
如果不引起足够的重视，证券经纪人制度发展中存在的风险将成为券商完成第三方托管后的主要风险。
因此，如何识别证券经纪人制度发展中存在的风险，并从不同的角度采取措施防范风险，促进证券市场健康发展是证券行业研究的重要课题。
一、证券经纪人及证券经纪人制度存在的必要性《证券法》第137条明确规定：在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务的证券公司为具有法人资格的证券经纪人，因此，在目前我国，证券经纪人是以法人的形式存在的，而本文所讲的证券经纪人是自然人形态的证券经纪人，仅指能够为证券公司开发客户的券商的非正式员工，他们受雇于某家证券公司，为其开发客户，薪酬以业绩提成为主，人员来去自由，双方的劳动关系较为松散。
经纪人制度已被国外成熟市场证明是行之有效的。
在美国80%以上的证券投资者都将资产委托给经纪人管理，投资者并不直接参与证券交易的实际操作。
在法国、英国等许多国家的证券交易也是如此，而目前我国证券市场绝大多数中小投资者都是自己操作。
但由于知识水平专业程度不高，所以在操作中屡屡失误。
在市场低迷时赔钱，在行情好时赚不到钱，因此，国内券商亟须推出真正的证券经纪人制度［１］。
随着市场的发展，经纪人必将成为券商销售网络中的绝对主角，谁掌握了销售渠道，谁就拥有了未来。
无论市场怎样发展，客户始终是券商生存发展的根基，经纪人才是客户来源的保证，经纪人在券商中的地位必须得到肯定，经纪人队伍的建设必须成为券商工作中的重点。
在经纪人制度中，经纪人是金字塔的塔基，只有塔基稳定了，金字塔才能往上搭建。
二、证券经纪人制度发展中存在的风险根据我国证券经纪人制度发展的历史看，在牛市行情下，客户数量增加，客户赚钱、营业部赚钱、证券经纪人发展较快，证券市场呈现一派繁荣的景象，正是这时积累了大量风险，特别是证券经纪人制度发展中的风险，这些风险在行情好时不会暴露，一旦股市进入调整以至于进入熊市，这些风险就会慢慢暴露出来。
给证券市场的健康发展造成巨大的障碍。
（一）法律涉诉风险目前，证券公司对证券经纪人的管理较为松散，具有涉诉风险。
从合同形式看，各证券公司与证券经纪人签定的聘用合同称作客户经理居间合同，有的称作非现场经纪人服务协议，有的称作代理协议，还有的称作兼职理财顾问服务协议。
但无论何种名称，证券经纪人都没有被纳入证券公司正式员工管理中去。
这些形式的聘用协议都是在否定公司自身与证券经纪人间的劳动关系，强调二者之间所建立的聘用关系只是两个法律主体之间的合作关系［２］。
种种做法的目的是为了最大限度地保护证券公司对证券经纪人的免责。
但实际上，基于证券经纪人与证券公司间的服务关系，证券经纪人是否以证券公司员工名义从事证券业务，证券公司很难有效控制。
何况投资者往往出于对证券公司的信任而放松了对证券经纪人进行识别的警惕，甚至有的投资者根本就将证券经纪人与证券公司划等号。
因此，一旦客户与证券经纪人产生纠纷，几乎所有的客户都要求追究证券公司的责任。
1．经纪人盲目炒单引起的涉诉风险由于经纪人收入主要靠提取客户佣金，证券经纪人会出于单纯的利益驱动，缺乏客观地对市场进行分析和提供咨询，出现盲目炒单现象，以获取高手续费回报，增大客户交易成本和风险；在牛市行情中，一般客户赔钱的少，尽管其收益往往落后于大盘，客户一般不予追究，在行情低迷时，最大可能是经纪人赚了佣金，客户赔了钱［３］。
笔者在几家证券公司都是从事证券经纪人管理工作，尽管通过各种途径强调要以客户利益为重，但仍遇到过几起纠纷。
每次客户都会拿着长长的对帐单和客户的盈亏情况找营业部负责人索赔，负责人往往会委婉地责怪客户忘了开户时营业部给的提示“请注意保管好您的交易密码”，以到达免责的目的，事实上这其中证券经纪人及其所属证券公司存在违背《证券法》，接受客户全权委托交易，越权代理委托的诉讼风险2．经纪人非法代客理财引起的涉诉风险为了吸引客户对投资者作出收益承诺、约定分担投资风险，非法代客理财违法违规活动是所有证券公司三令五申、明令禁止的，但总有部分经纪人私下与客户签定协议［４］。
特别在牛市行情下，经纪人抱着一夜暴富的心理，想方设法避开营业与客户私签代客理财协议，结局往往都是惨败。
1996年，一家营业部经纪人与客户签定半年的理财合同，半年后，合同到期，果然盈利，双方满意，高兴之余双方续签协议半年，后半年股市大跌，亏损累累，经纪人无力偿还，只好到处借债。
2002年，另一家证券营业部的经纪人同样与客户签定100万的理财合同，中途一直亏损，但该经纪人以为行情很快会好转，于是伪造盈利对帐单给客户，蒙骗客户，这样挨过了3个月，股市仍是跌跌不休，等股票市值亏至30万时，经纪人神秘失踪。
客户找不到经纪人，只好找营业部索赔。
结果既害了客户，又害了营业部，更害的自己。
（二）因经纪人和客户“人为”流动导致的经营风险由于证券经纪人属证券公司的非正式员工，没有地位，更没有归属感，这就造成了证券经纪人流动性大的特点。
证券经纪人的流动导致客户大量流失，给营业部的经营带来了巨大的风险。
证券经纪人的客户资源成为维系证券公司与证券经纪人聘用关系的纽带。
有的证券经纪人为了个人利益，运用各种方式开展营销，探听各家证券经营机构经营情况，甚至采取“挖角”的策略，不断扩大自己的客户队伍，并以此作为其与证券公司谈判的筹码，在同等交易量的情况下，经纪人明显趋向于提成高的营业部。
证券经纪人的流动会带着客户资源转投到其他证券公司，他们往往不仅带走自己的客户，还会带走公司甚至其他经纪人的客户，并抓住营业部某一方面的弱点在客户中无限夸大，以达到带走大批客户的目的，这种客户资源的流动不是基于正常市场竞争条件下的良性流动，带有鲜明的“人为”色彩，客户的流失导致营业部的收入和利润大幅下降，导致券商的经营风险。
（三）劳动纠纷的风险尽管证券经纪人作为证券经纪业务的参与者，为证券公司的业务拓展发挥了重要作用，但合法权益却得不到保障，既不利于证券经纪人队伍的健康成长和壮大，也易使证券营业部陷于劳动纠纷之中。
目前，不管证券经纪人与证券公司是否签定劳动合同，证券经纪人都被看成是非正式员工，证券经纪人的聘用主要取决于考核期内客户资产和客户交易量［５］，除了所属客户资源丰富，交易量较大的证券经纪人聘用关系相对稳定外，其他证券经纪人基本上都处于频繁流动状态。