基金管理试题及答案

《基金管理》综合练习

一、单项选择题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，多选、错选、不选均不得分。本题共45个小题，每小题1分）

1. 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进行股票、债券分散化的组合投资。

A .基金管理人

B .基金托管人

C .投资咨询公司

D .证券公司

【答案】A

2. 投资人可随时向基金管理人要求赎回、没有存续期限的是（）。

A .封闭式基金

B .开放式基金

C .公司型基金

D .契约型基金

【答案】B

3. 证券投资基金起源于（）的投资信托公司。

A .英国

B .美国

C .法国

D .荷兰

【答案】A

4. 以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是（）。

A .成长型基金

B .收入型基金

C .平衡型基金

D .混合型基金

【答案】D

5. 根据（）的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。

A .股票性质

B .投资市场

C .股票规模

D .投资风格

【答案】A

6. （）是指一只债券的加权到期时间。

A .久期

B .标准差

C .费用率

D .周转率

【答案】A

7. 货币市场基金会面临利率风险、购买力风险、信用风险、（）。

A .价格风险

B .偿还风险

C .到期风险

D .流动性风险

【答案】D

8. 偏股型基金中的股票配置比例为（）。

A .10%-30%

B .30%-50%

C .50%-70%

D .70%-90%

【答案】C

9. 保本基金从本质上讲是一种（）。

A .股票基金

B .货币市场基金

C .混合基金

D . 债券基金

【答案】C

10. 用于分析ETF运作效率的指标不包括（）。

A .折（溢）价率

B .周转率

C .费用率

D .标准差

【答案】D

11. 投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统，自T+（）日开始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。

A .1

B .2

C .3

D .4

【答案】B

12. ETF的认购方式不包括（）。

A .场内现金认购

B .场外现金认购

C .组合证券认购

D .以上都不是

【答案】D

13. 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。

A .8000万元

B .1亿元

C .12000万元

D .15000万元

【答案】B

14. 基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。考察基金产品线的内涵一般不包括产品线的（）。

A .长度

B .宽度

C .深度

D .高度

【答案】D

15. 基金托管人是由（）批准的商业银行担任。

A .中国证监会

B .中国人民银行

C .财政部

D .中国证监会和中国银监会

【答案】D

16. （）是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

A .合法性原则

B .完整性原则

C .有效性原则

D .审慎性原则

【答案】A

17. 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。

A .5

B .10

C .15

D .20

【答案】A

18. （）应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。

A .前台业务系统

B .后台管理系统

C .综合业务系统

D .应用系统的支持系统

【答案】B

19. 我国封闭式基金按照（）的比例计提基金托管费。

A .0.25%

B .0.5%

C .0.1%

D .0.2%

【答案】A

20. 对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按（）计算应纳税所得额。

A .10%

B .25%

C .30%

D .50%

【答案】D

21. （）要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告文件等，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。

A .及时性原则

B .规范性原则

C .易解性原则

D .易得性原则

【答案】A

22. QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A .1

B .2

C .3

D .4

【答案】B

23. 我国证券业协会基金业委员会成立于（）年。

A .1991

B .2001

C .2002

D .2003

【答案】C

24. 中国证监会对（）的监督检查是日常监管的重点。

A .公司本身的日常经营运作

B .收益状况

C .风险状况

D .基金管理公司内部控制情况

【答案】D

25. 基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起（）日内编制专项报告，予以存档备查。

A .3

B .5

C .7

D .10

【答案】D

26. 证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加（）。

A .降低

B .上升

C .不变

D .无规律

【答案】A

27. ( ）证券组合以资本升值（即未来价格上升带来的价差收益）为目标。

A .收入型

B .避税型

C .增长型

D .货币市场型