银行管理学习题集(新)-1

银行管理学习题集

（第二版）

第一章银行的性质、经营原则和存在的经济学

一、名词解释

1、金融中介机构

2、商业银行

3、流动性

4、逆向选择

5、道德风险

二、问答

1、简述商业银行的主要功能。

2、简述商业银行的目标

3、简述商业银行的三大经营原则及各项原则间的关系

三、论述

论述商业银行之所以存在与发展的原因。

第二章银行业的市场结构

一、名词解释

1、银行规模效率

2、范围经济

3、X效率

4、赫芬达指数

5、主办银行制

二、问答

1、简述银行范围效率及其原因

2、简述银行X效率

3、简述“利益冲突”理论和风险隔火墙

4、银行组织形式有哪些？近年来，银行控股公司为什么发展迅速？

三、计算

某一经济社会体中的一行业现有资产业务总量为30亿元，假设该行业仅有三大企业，利用行业集中度和赫芬达指数比较该行业以下两种情形下的竞争程度（单位：亿）：

表一

四、论述

论述世界上主要国家银行业市场结构模式，并结合我国现有模式分析以上银行业市场结构模式对我国的可借鉴性。

第三章银行内部组织结构

一、名词解释

1、内部组织结构

2、委托代理

3、功能化部门结构

4、扁平化结构

5、虚拟银行业务

二、问答

1、简述商业银行公司治理结构。

2、简述商业银行中的委托代理问题及不同市场结构国家的解决方式。

3、简述商业银行组织结构的基本形式。

三、论述

论述商业银行组织结构的发展趋势和面临的问题。

第四章银行资本管理

一、名词解释

1、经济资本

2、资本充足率

3、核心资本

4、附属资本

5、风险加权资产

6、目标标准比率

二、问答

1.简述会计资本、经济资本与监管资本的关系。

1、简述商业银行资本的构成及作用。

2、简述商业银行内源融资方式的优缺点。

3、简述商业银行发行债券来筹集资本金有哪些优缺点？

4、简述《巴塞尔协议》基本内容及其改进。

三、计算

下面为某商业银行的有关数据资料

企业贷款22亿元风险权数为100%，住房抵押贷款4亿元风险权数为50%企业债券2．5亿元风险权数为100%，对合作银行贷款2亿元风险权数为20%现金资产6．7亿元风险权数为0%，资本金总额为1．9亿元

试分析该商业银行的资本充足率是否达到了《中华人民共和国商业银行法》的要求。

四、论述

1、试述我国商业银行如何提高资本充足率。

2、对商业银行来说是不是资本越多越好，为什么?

第五章银行负债业务管理

一、名词解释

1、交易账户

2、购买性负债

3、再贴现

4、核心存款

5、回购协议

6、大额可转让存单

7、存款保险制度

二、问答

1、简述存款创新的原则。

2、简述借款管理对银行的意义。

3、简述银行资金来源成本的测算方法。

4、简述财富管理理念的动因。

5、简述银行借款管理应考虑的因素。

三、论述题

1.试述商业银行存款管理理念及其发展阶段。

2.试述存款保险制度机制及我国建立存款保险制度的必要性及紧迫性。

第六章信贷业务经营管理

一、名词解释

1、不动产贷款

2、保证贷款

3、质押贷款

4、循环贷款

5、票据贴现

二、问答

1、商业银行贷款定价的原则。

2、银行在发放保证贷款时，如何进行核保？

3、在信用分析中如何进行现金流量分析？

4、简述如何对借款人进行非财务分析。

5、商业银行信贷风险补偿机制主要有哪些措施？

三、论述

试述贷款定价中应考虑的主要因素及具体的贷款定价方法

第七章银行证券投资业务

一、名词解释

1、国债

2、国库券

3、公司债券

4、零息票证券

5、到期收益率

二、问答

1、商业银行证券投资的功能。

2、简述市场利率与证券收益率和证券价格的关系。

3、金融衍生工具的大量出现对商业银行证券投资有何影响？

三、计算题

1.已知某债券的面值为1000元，票面利率为7%，期限为10年。某投资者在第3年末以980元的市场价格买进并持有到期，试计算该债券的到期收益率。（计算结果保留小数点后两位）

2.美国一银行计划将其获得的的1000万美元中长期存款资金用于证券投资，设银行为此笔存款支付的利率为6.2%。现有两种可供该银行选择的债券，一种是名义年利率为10%的应税国债，一种是年收益率为8%的免税市政债券，该银行所处边际税率为34%，问银行应如何组合债券才能获得最大收益？

四、论述题

1、试述商业银行证券投资各种策略的内容和优缺点。

2、试述我国目前实行金融业分业经营管理的原因及未来发展趋势。

第八章银行表外业务概述

一、名词解释

1、表外业务

2、狭义表外业务

3、广义表外业务

4、中间业务

5、监管税收效应

二、问答

1、简述表外业务的含义及其特点。

2、简述表外业务对商业银行的影响。

3、简述商业银行表外业务发展的风险因素及相应规避措施。

三、论述

试述银行表外业务发展的动因。

第九章表外业务介绍

一、名词解释

1、汇票

2、国际保理

3、信用证

4、租赁

5、票据发行便利

6、违约期权

二、问答

1、比较三种票据结算工具的异同。