订单融资业务
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经营单位
负责归属订 单融资客户 的贷后跟踪 检查、五级
分类
负责资产减 值准备计提、 报表数据完
整性工作
业务管理与分工
会计部门
负责订单融 资会计核算 办法的制定
在综合业务 系统中放款 和还款操作
资产监控部门
负责牵头组织实施
目录
1
产品定义
2 业务管理与分工
3 申请人及业务办理条件
4
融资要素
5
风险控制
负责权限内放 款材料的审核
有权审查岗
贸易背景真实 性的核查
授信额度 使用管理
业务管理与分工
放款中心
核查放款条 件的落实
放款中心
负责申请人申请资 料的相关来自百度文库印工作
出具《放款 通知书》
业务管理与分工
贸易金融分部单证中心
负责出口业务 中的单据处理
贸易金融分 部单证中心
收汇考核
责权内的 放款操作
业务管理与分工
业务管理与分工
经办单位市场部门（包括分行市场部门、 贸易金融分部直销部门、行业事业部分部）
1、贸易真实性、申请人资信调查；
2、撰写授信报告，在授信风险管理系统中发起授信申请程序；
3、贷后管理及客户端的沟通和联系； 4、提交办理该项业务需要的各种单据。
业务管理与分工
有权审查岗（分行放款中心审查岗、贸 易金融分部贸易融资审查岗）
3、获得我行认可的信用保险公 司核准的买方信用限额；
4、获得我行认可的保理商核准 的买方保理额度；
5、获得我行认可银行对于 买方付款信用风险担保。
申请人及业务办理条件
1、订单真实有效且未 在其他银行办理融资；
4、订单类型为一次性的，买卖 双方的履约意愿要强，双方违约 的成本高。订单类型为连续型的， 原则上买卖双方有2年以上的合 作历史，合作关系稳定；
6、大型成套设备、船舶等执行期 限在一年以上的订单，或者长期连 续型订单融资需求中包含扩充生产 能力的固定资产投资需求的按照项 目融资的要求进行审批。
目录
1
产品定义
2 业务管理与分工
3 申请人及业务办理条件
4
融资要素
5
风险控制
融资要素
融资比例
放款期限
授信用途
提款方式、币种
订单融资业务 的融资金额一 般不超过订单 金额的80％。 如订单项下有 预付款，则为 不超过扣除预 付款后的订单
项归还我行融资款项的业务。
资
目录
1
产品定义
2 业务管理与分工
3 申请人及业务办理条件
4
融资要素
5
风险控制
业务管理与分工
贸易金融部
贸易金融部是订单融资的归口管理部门 1、订单融资业务管理办法的制定、修订和解释工作； 2、订单融资业务的综合管理、检查监督工作； 3、总行相关部门间的协调工作； 4、全行系统内订单融资业务的培训和推广工作.
5、订单条款中含有下列情况之一的， 不得办理订单融资业务：订单中约定 进出口双方可以进行债权债务抵扣的； 订单中约定订单项下货物已经抵押予 第三方的；订单允许债务转移由第三 者支付的或者约定支付给第三方的； 订单中有其他影响正常收汇条款的； 订单中约定贸易方式为来料加工的。 此外，订单中货物规格/品质条款、检 验条款、纠纷解决方式等条款原则上 应有明确规定；
申请人及业务办理条件
1、在我行信用等级A级 （含）以上，或年销售 收入达到5000万元人民 币（含）以上、年出口 量达到800万美元（含）
以上；
4、在我行及其他金融机构 无不良信用记录，未被列入 税务、海关、外汇局等国家 机关通报的黑名单；
2、订单项下交易的商品或服 务已有6个月以上的供货记录， 且履约记录良好，并具有质量 稳定、标准化程度高、市场前 景较好的特点。价格波动较大 或属于鲜活易变质或易于产生 贸易纠纷的商品，不得办理；
2、订单项下的付款方式可以 为信用证、托收或者汇款，以 汇款方式支付的，我行必须控 制回款账户，若约定以票据方 式或其它非现金方式结算的， 必须要求买方将票据直接交给 我行或者由我行上门取票；
3、订单对货物规格/品质条款、 检验条款、支付方式、纠纷解 决方式等条款原则上应有明确 规定的；
订单条件
Title
订单融资业务
公司银行管理部 2009年8月
目录
1
产品定义
2 业务管理与分工
3 申请人及业务办理条件
4
融资要素
5
风险控制
产品定义
订
订单融资业务是指授信申请
人收到买方有效订单或贸易合
同、协议（以下统称“订单”）
单
后，由我行对授信申请人提供
短期资金融资，用于订单项下
融
原材料或商品采购、加工、生 产及储运等，并以销售回笼款
业务管理与分工
授信审批部门
权限内负责授信的审查和审批
审查
审批
业务管理与分工
经办单位产品部门 （包括分行公司部、贸易金融分部、行业事业部产品部门）
1、辖内订单融资业务的组织推广； 2、对客户经理的业务培训；
3、对具体项目的客户营销提供专业支持； 4、定期提交业务报表及业务分析报告；
5、订单、单据技术条款审核。
目录
1
产品定义
2 业务管理与分工
3 申请人及业务办理条件
4
融资要素
5
风险控制
风险控制
❖ 订单融资业务占用企业的综合授信额度或贸易融资额度，纳入我行统 一授信管理。
❖ 买方资信调查：经办单位应采用一切手段加强对买方的资信调查，调 查方式包括公开市场信息查询、既往交易信息审核、同业评价等，必 要时可以通过第三方资信调查机构出具资信报告。
订单融资业务可以发放人 民币融资，融资方式包含 贷款、开立银行承兑汇票、 商业承兑汇票贴现、开立 信用证、保函等表内外方 式；也可以发放外币融资， 外币融资的币种须为与订 单币种相同的可自由兑换 货币，发放外币融资应符 合相关的外汇政策;订单融 资采用何种融资方式应根 据订单融资实际用途来确 定。
订单融资应根据公布的各币种融资的指导价格，结合当地市场情况决定。
3、已在我行开立外汇 结算账户或人民币存款 账户；
授信申请人
准T入it条le件
5、如为出口企业须具有出 口经营权，且出口的货物 和手续符合国家有关法律、 法规；
6、我行要求的其他条件。
申请人及业务办理条件
1、我行主动授信客户；
2、国内外知名的大型企业、行 业龙头、细分市场领先企业；
授信申请人
准买入T条方条it件准件le入
金额的80%。
一次性订单的融 资放款期限根据 最迟交货期加合 理的收汇期限确 定，原则上不超 过180天，按实 际融资天数计息； 连续型订单的融 资可以采用循环 额度的方式，额 度的期限为1年， 额度内可以循环 使用。
订单融资业务 的授信资金用 途，限定为仅 用于订单项下 的原材料收购、 半成品加工、 生产、产品储 运等环节，不 得挪作他用。
负责归属订 单融资客户 的贷后跟踪 检查、五级
分类
负责资产减 值准备计提、 报表数据完
整性工作
业务管理与分工
会计部门
负责订单融 资会计核算 办法的制定
在综合业务 系统中放款 和还款操作
资产监控部门
负责牵头组织实施
目录
1
产品定义
2 业务管理与分工
3 申请人及业务办理条件
4
融资要素
5
风险控制
负责权限内放 款材料的审核
有权审查岗
贸易背景真实 性的核查
授信额度 使用管理
业务管理与分工
放款中心
核查放款条 件的落实
放款中心
负责申请人申请资 料的相关来自百度文库印工作
出具《放款 通知书》
业务管理与分工
贸易金融分部单证中心
负责出口业务 中的单据处理
贸易金融分 部单证中心
收汇考核
责权内的 放款操作
业务管理与分工
业务管理与分工
经办单位市场部门（包括分行市场部门、 贸易金融分部直销部门、行业事业部分部）
1、贸易真实性、申请人资信调查；
2、撰写授信报告，在授信风险管理系统中发起授信申请程序；
3、贷后管理及客户端的沟通和联系； 4、提交办理该项业务需要的各种单据。
业务管理与分工
有权审查岗（分行放款中心审查岗、贸 易金融分部贸易融资审查岗）
3、获得我行认可的信用保险公 司核准的买方信用限额；
4、获得我行认可的保理商核准 的买方保理额度；
5、获得我行认可银行对于 买方付款信用风险担保。
申请人及业务办理条件
1、订单真实有效且未 在其他银行办理融资；
4、订单类型为一次性的，买卖 双方的履约意愿要强，双方违约 的成本高。订单类型为连续型的， 原则上买卖双方有2年以上的合 作历史，合作关系稳定；
6、大型成套设备、船舶等执行期 限在一年以上的订单，或者长期连 续型订单融资需求中包含扩充生产 能力的固定资产投资需求的按照项 目融资的要求进行审批。
目录
1
产品定义
2 业务管理与分工
3 申请人及业务办理条件
4
融资要素
5
风险控制
融资要素
融资比例
放款期限
授信用途
提款方式、币种
订单融资业务 的融资金额一 般不超过订单 金额的80％。 如订单项下有 预付款，则为 不超过扣除预 付款后的订单
项归还我行融资款项的业务。
资
目录
1
产品定义
2 业务管理与分工
3 申请人及业务办理条件
4
融资要素
5
风险控制
业务管理与分工
贸易金融部
贸易金融部是订单融资的归口管理部门 1、订单融资业务管理办法的制定、修订和解释工作； 2、订单融资业务的综合管理、检查监督工作； 3、总行相关部门间的协调工作； 4、全行系统内订单融资业务的培训和推广工作.
5、订单条款中含有下列情况之一的， 不得办理订单融资业务：订单中约定 进出口双方可以进行债权债务抵扣的； 订单中约定订单项下货物已经抵押予 第三方的；订单允许债务转移由第三 者支付的或者约定支付给第三方的； 订单中有其他影响正常收汇条款的； 订单中约定贸易方式为来料加工的。 此外，订单中货物规格/品质条款、检 验条款、纠纷解决方式等条款原则上 应有明确规定；
申请人及业务办理条件
1、在我行信用等级A级 （含）以上，或年销售 收入达到5000万元人民 币（含）以上、年出口 量达到800万美元（含）
以上；
4、在我行及其他金融机构 无不良信用记录，未被列入 税务、海关、外汇局等国家 机关通报的黑名单；
2、订单项下交易的商品或服 务已有6个月以上的供货记录， 且履约记录良好，并具有质量 稳定、标准化程度高、市场前 景较好的特点。价格波动较大 或属于鲜活易变质或易于产生 贸易纠纷的商品，不得办理；
2、订单项下的付款方式可以 为信用证、托收或者汇款，以 汇款方式支付的，我行必须控 制回款账户，若约定以票据方 式或其它非现金方式结算的， 必须要求买方将票据直接交给 我行或者由我行上门取票；
3、订单对货物规格/品质条款、 检验条款、支付方式、纠纷解 决方式等条款原则上应有明确 规定的；
订单条件
Title
订单融资业务
公司银行管理部 2009年8月
目录
1
产品定义
2 业务管理与分工
3 申请人及业务办理条件
4
融资要素
5
风险控制
产品定义
订
订单融资业务是指授信申请
人收到买方有效订单或贸易合
同、协议（以下统称“订单”）
单
后，由我行对授信申请人提供
短期资金融资，用于订单项下
融
原材料或商品采购、加工、生 产及储运等，并以销售回笼款
业务管理与分工
授信审批部门
权限内负责授信的审查和审批
审查
审批
业务管理与分工
经办单位产品部门 （包括分行公司部、贸易金融分部、行业事业部产品部门）
1、辖内订单融资业务的组织推广； 2、对客户经理的业务培训；
3、对具体项目的客户营销提供专业支持； 4、定期提交业务报表及业务分析报告；
5、订单、单据技术条款审核。
目录
1
产品定义
2 业务管理与分工
3 申请人及业务办理条件
4
融资要素
5
风险控制
风险控制
❖ 订单融资业务占用企业的综合授信额度或贸易融资额度，纳入我行统 一授信管理。
❖ 买方资信调查：经办单位应采用一切手段加强对买方的资信调查，调 查方式包括公开市场信息查询、既往交易信息审核、同业评价等，必 要时可以通过第三方资信调查机构出具资信报告。
订单融资业务可以发放人 民币融资，融资方式包含 贷款、开立银行承兑汇票、 商业承兑汇票贴现、开立 信用证、保函等表内外方 式；也可以发放外币融资， 外币融资的币种须为与订 单币种相同的可自由兑换 货币，发放外币融资应符 合相关的外汇政策;订单融 资采用何种融资方式应根 据订单融资实际用途来确 定。
订单融资应根据公布的各币种融资的指导价格，结合当地市场情况决定。
3、已在我行开立外汇 结算账户或人民币存款 账户；
授信申请人
准T入it条le件
5、如为出口企业须具有出 口经营权，且出口的货物 和手续符合国家有关法律、 法规；
6、我行要求的其他条件。
申请人及业务办理条件
1、我行主动授信客户；
2、国内外知名的大型企业、行 业龙头、细分市场领先企业；
授信申请人
准买入T条方条it件准件le入
金额的80%。
一次性订单的融 资放款期限根据 最迟交货期加合 理的收汇期限确 定，原则上不超 过180天，按实 际融资天数计息； 连续型订单的融 资可以采用循环 额度的方式，额 度的期限为1年， 额度内可以循环 使用。
订单融资业务 的授信资金用 途，限定为仅 用于订单项下 的原材料收购、 半成品加工、 生产、产品储 运等环节，不 得挪作他用。