申万宏源证券有限公司宏源3号产品推销方案

投资与理财专业毕业设计

STUDENT GRADUATE DESIGN

题目宏源证券有限公司宏源3号推销方案

姓名欧婷

班级投资与理财1401班

学号201401140120

指导教师陈璇

湖南外贸职业学院 HUNAN INTERNATIONAL BUSINESS VOCATIONAL COLLEGE

申万宏源证券有限公司宏源3号产品推销方案

一、前言

为了发展我们证券公司的业务，对“宏源三号”进行大力宣传，为客户解答与其有之相关的疑惑，让客户进一步了解“宏源三号”这款理财产品，实现“宏源三号”的顺利快速的募集，利于其运作盈利，同时树立起我们公司的优秀券商品牌形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的金融服务企业形象。

随着中国经济的进一步繁荣，资本市场的进一步完善，投资机会不断涌现。在居民财富不断的增值情况下，CPI不断上串，其对财富的增值保值有了更多的需求。暴利与投机时代渐行渐远，广大居民需要专业的团队为其理财。

2011年，各国金融风险隐患尚未消除，全球经济经过年初较快复苏后增长趋缓。由于实体经济低于产能要求，特别是发达国家与新兴市场复苏程度不均，导致各国宏观政策出现分化。为刺激需求、对抗通缩风险和降低失业率，美国维持零利率，并推出第二轮量化宽松货币政策。其他发达国家也采取竞争贬值的汇率政策，货币战和贸易战升级。对于中国经济而言，2011年是“十二五”规划的开局之年，在积极的财政政策和稳健的货币政策调控下，我国经济将由较快增长转为稳定增长，经济发展的重点是“调结构”和“稳物价”。在稳定物价方面，我国货币政策已明确转向“稳健”或“中性”，货币投放和信贷增长将回归常态，预计央行还有调整存款准备金和加息的可能。在经济转型方面，城市化、收入分配改革、消费升级将是政策重点。监管部门对于银行理财产品的销售管理、适当销售的规定将进一步明确，必将推动银行等金融机构的产品创新和服务创新。

为促进经济结构转型，符合“十二五”规划的新兴产业将受到政策的扶持。对于新兴产业的政策支持可能会推动企业融资方式的创新，风险投资、股权投资、创业板上市等都会为理财产品的发展创造机会。

二、市场机会分析

随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当

前银行利率低，股市风险大，国债少的情况下，通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金。理财市场销售竞争日益增大，理财投资的财富效应日益显现基金规模迅速扩大，基金资产净值快速增长，基金账户开户数持续增长，广大投资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析，机会无处不在，为理财产品市场带来很好的发展前景。

三、宏源三号理财产品介绍

（一）名称和类型

1、集合计划名称：宏源证券宏源3 号红利成长集合资产管理计划。

2、集合计划类型：非限定性集合资产管理计划。

3、每份面值：集合资产管理计划份额面值人民币1.00 元。

（二）投资目标和特点

1、投资目标：

本集合计划以获取长期稳定收益为目标。在注重风险控制的基础上，通过成长型股票、价值型股票与市场强势股票的轮动配置，来构建超越市场平均水平的投资组合，谋求集合计划最大限度的增值。

2、主要特点：

本计划以股票、可转债、短期债券及货币市场投资为主要投资工具；以权证投资、证券投资基金投资和参与新股发行及增发认购等策略为收益增强手段，灵活运用多种投资策略。本计划将“数量化投资”与“传统投资”有机结合起来，以数量化方法精选股票池，同时以深度的行业、公司调研，挖掘具有良好投资价值的股票。

四、宏源三号的产品优点

1、精选红利成长，模型捕捉时机，具体表现为采用宏源证券自主研发的“成长、价值与价格动量”三因子量化选股模型，通过基本面研究确定上市公司的红利价值和成长价值，运用价格动量模型紧密跟踪二级市场价量转化趋势，捕捉最恰当的投资时机，提高投资效率、增强投资收益。

(1)本计划将数量化投资方法与传统投资方法有机结合起来，以数量化方法精选股票池，同时以深度的行业、公司调研，挖掘具有良好投资价值的股票。

(2)红利成长选股模型通过设定的各种指标分别构建“成长型股票组”、“价值型股票组”与“市场强势股票组”，之后通过遗传算法和自适应均线的应用，配置各股票组的权重，得到能够顺应市场、更可能获取超额收益的精选股票池。

(3)最后，通过宏源证券资产管理分公司强大的行业研究团队，对数量化模型精选的行业与个股进行深入的调研，掌握公司的竞争优势，并结合国家相关政策，把握投资机会。

2、谨慎控制风险，敏锐洞察趋势，具体表现为公司秉承“谨慎+敏锐”的投资原则，以控制风险为第一要义，面对复杂多变的市场保持冷静谨慎，同时敏锐洞察市场变化，发现投资机会，实现理想的投资收益。

3、配置更加灵活，攻守进退自如，具体表现为本计划无最低仓位限制，投资品种配置比例灵活。通过仓位的灵活控制，有效降低投资风险。

4、自有资金投入，彰显投资信心，具体表现为宏源证券作为管理人以自有资金认购本计划，认购金额为集合计划成立规模（含管理人自有资金认购部分）的5%（最多不超过2亿元），并承诺在存续期内不会提前退出，以持有份额为限弥补全程参与份额的投资损失，充分发挥安全垫作用.

五、宏源3号的营销优势：

1、产品是符合国家法律法规，经证监会批准的合法理财产品。证监会2010年11月2日发布了《关于核准宏源证券股份有限公司设立宏源3号红利成长集合资产管理计划的批复》的公告。

2、成立法律依据：1、2003年12月18日经中国证券监督管理委员会发布并于2004年2月1日施行的《证券公司客户资产管理业务试行办法》；2、2008年5月31日经中国证券监督管理委员会发布并于2008年7月1日施行的《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）。

3、管理人优秀的投资管理能力