2015年证券市场基础知识第四章测试题(含答案)

2015年证券市场基础知识第四章测试题（含答案）

2015年证券从业资格第四次统考试将于11月28日举行，为帮助广大考生更好地复习备考，证券从业频道为大家整理了2015年证券市场基础知识第四章测试题（含答案），希望能帮助大家顺利通过考试!

单选：证券投资基金在美国称( )。

A.证券投资信托基金

B.单位信托基金

C.指数基金

D.共同基金

答案：D

解析：不同的国家对证券投资基金的称谓不同，如美国称共同基金，英国和我国香港地区称单位信托基金，日本和我国台湾地区则称证券投资信托基金。

单选：证券投资基金所筹资金主要投向( )。

A.金融机构

B.金融工具

C.房地产

D.实业

答案：B

解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业;而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

单选：证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的( )结构。

A.监管者

B.管理者

C.投资者

D.筹资者

答案：C

解析：证券市场的稳定与否同市场的投资者结构密切相关，基金的出现和发展，能有效改善证券市场的投资者结构。基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。

单选：契约型基金是基于( )组织起来的代理投资方式。

A.信托原理

B.代理原理

C.公约原理

D.委托原理

答案：A

解析：契约型基金是基于信托原理组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

单选：按基金的组织形式不同，基金可分为( )。

A.股票基金和债券基金

B.收入型基金和平衡型基金

C.契约型基金和公司型基金

D.封闭式基金和开放式基金

答案：C

解析：基金按组织形式划分，分为契约型基金和公司型基金;按运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金;按投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。

单选：通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是( )。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.社保基金

D.企业年金

答案：A

解析：开放式基金一般在每个交易日连续公布基金份额资产净值，而封闭式基金一般在每周或更长时间公布一次。

单选：按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。

A.契约型基金与公司型基金

B.成长型基金与收入型基金

C.封闭式基金与开放式基金

D.债券基金、股票基金、货币市场基金

答案：D

解析：基金按组织形式划分，分为契约型基金和公司型基金;按运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金;按投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。

单选：根据《货币市场基金管理暂行办法》的规定，目前我国货币市场基金不能投资的金融工具是( )。

A.现金

B.1年内的银行定期存款

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内的债券

答案：C

解析：货币市场基金不得投资于以下融资工具：股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券、国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资债券、流通受限的证券等。

单选：双重交易机制是( )的重要特征，投资者可以在一级市场交易，也可以在二级市场交易。

A.备兑凭证

B.认股凭证

C.证券交易所交易基金

D.存托凭证

答案：C

解析：双重交易机制使证券交易所基金ETF的二级市场价格不会过度偏离基金份额净值，因为一、二级市场的差价会产生套利机会。

单选：通常所说的交易所交易基金(ETF)是指( )。

A.可以在交易所上市交易的封闭式基金

B.可以在交易所上市交易的开放式指数基金

C.所有在有组织的市场交易的封闭式基金

D.所有在有组织的市场交易的开放式基金

答案：B

解析：ETF是一种可以在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式。

单选：ETF的申购和赎回在( )进行，市场交易在( )进行。

A.二级市场，一级市场

B.一级市场，一级市场

C.一级市场，二级市场

D.二级市场，二级市场

答案：C

解析：ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，又可以像开放式基金一样在一级市场申购、赎回。

单选：在各种基金中，管理费率最低的是( )。

A.认股权证基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.股票基金

答案：C

解析：我国股票基金大部分按照 1.5%计提基金管理费，债券基金管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%。

单选：在下列基金中，管理费率最低的是( )。

A.认股权证基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.股票基金

答案：C

解析：股票型1.5%，债券型低于1%，货币型0.33%(货币市场基金管理费最低)。

单选：基金托管费通常是( )。

A.逐月计算，按月支付

B.逐日计算，按月支付