中国工商银行国际业务产品介绍(ppt 77页)
合集下载
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
4、分行国际业务部借记支行备付金帐户代扣代缴海外行相关税 收，税率按规定执行。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 适用管理办法
1、关于印发《内外联动方式下出口贸易融资业务管理办法》的 通知--工银办发[2011]310号
2、关于印发进口信用证等国际结算及贸易融资业务管理办法的 通知--工银发〔2007〕67号
一、内外联动出口贸易融资
➢ 信贷流程审批
1、在CM2002系统中使用“业务申请”项下的“信贷业务申请”模 块发起业务流程，业务申请种类选择“非信用证项下进口代付” 项下的“汇款”子项。“国外利息点数”一栏中输0，“我行 利息点数”一栏中输对客户的代付价格（含税价），生成准贷 证。 。
2、 起息日前一天将准贷证、技术审查表、业务申请书（请区分不 同业务品种）、出口可收汇额度扣划成功页面（除打包贷款、 订单融资外）一起扫描发送到“苏州国际业务”信箱。
2、支行凭分行国际业务部出具的业务联系单，收到001报后， 直接将代付本金贷记客户帐户，并打印客户回单。
3、支行在代付本金入帐的同时，按分行国际业务部出具的业务 联系单，从客户帐户上直接扣划贸易融资安排费入“进口代 付手续费收入”(科目号511084，帐号序号5XX2194)，(请在 业务申请书上注明“我公司授权贵行放款时直接从我公司人 民币结算帐户上收取贸易融资安排费)，同时打印客户回单 （回单上请注明为“贸易融资安排费”）。
➢ 人民币出口代付业务客户范围仅限于人民银行公布 的出口货物贸易人民币结算试点企业名单内企业， 非名单内企业不得办理人民币出口代付业务。
二、人民币出口代付
➢ 技术审查
1、按照各类出口贸易融资产品管理办法要求提交所需要的资料； 2、客户提交承诺函，其中要注明“该笔贸易项下准备采取人民
币方式进行结算，并承诺对应融资金额的出口收汇货款将回笼 至工商银行指定帐户” ； 3、市区支行的业务技术审查统一在分行国际业务部；五县市支行 的业务技术审查由各支行国际业务部自行负责，并按照业务管 理办法出具《出口贸易融资技术审查表》 。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 融资到期归还
1、融资到期日前一天，分行国际业务部出具业务联系单，提示 支行到期日归还的本金、海外行利息、应缴税款等信息，请 各支行督促客户按时准备还款资金。
2、到期日当天，支行凭分行国际业务部出具的业务联系单，将 海外行还代付本息、应缴税款金额划至支行备付金帐户。
3、分行国际业务部通过ISEE系统归还海外行代付本息，同时 ISEE系统联动销记支行表外科目。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 办理90天（不含）以上的内外联动出口贸易融资业务应 按照国家外汇管理局的相关规定纳入短期外债统计。
➢ 根据外管局和总行管理办法规定，融资前，须先进行收 汇额度核注；融资发放时，融资款应预扣利息后，先进 入企业出口收汇待核查帐户，并再根据出口商需求予以 划转或结汇 (除订单融资和打包贷款产品)。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 代付业务发起
分行国际业务部审查资料后，在ISEE系统中通过进口代付交 易，做新增业务处理，录入相关出口业务信息，发送加押报 文向海外行申请融资参贷，通知融资款项的付汇路线等，并 下载准贷证，联动支行表外帐务处理。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 资金到帐处理
1、分行国际业务部通过001报将代付本金划至支行，同时出具 业务联系单。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 业务技术审查
1、客户向我行申请内外联动出口贸易融资业务，需按照各类出口 贸易融资产品管理办法要求提交所需要的资料，材料交由国际 业务部门进行技术审查。
2、市区支行的业务技术审查统一在分行国际业务部；五县市支行 的业务技术审查由各支行国际业务部自行负责，并按照业务管 理办法出具《出口贸易融资技术审查表》。
பைடு நூலகம்
一、内外联动出口贸易融资
➢ 询价、预约头寸
1、支行对客户的代付报价不得低于分行不定期公布的贸易融资指 导价格，如有特殊要求，请逐笔报批分行国际业务部。对客户 的代付报价包含：海外行利息、应缴税费和贸易融资安排费( 即我行与海外行利差收入)。
2、各支行至少在起息日前三天填妥《出口代付预约头寸表》发送 到“苏州国际业务”信箱进行头寸预约，待分行国际业务部确 认回复后进行信贷流程审批。
二、人民币出口代付
➢ 人民币出口代付业务是指境内金融机构利用境外金 融机构或代理行人民币资金，为客户办理跨境贸易 人民币结算时提供的短期融资服务，其中境外金融 机构或代理行仅提供人民币融资资金，不承担客户 信用风险。
二、人民币出口代付
➢ 目前出口贸易融资业务项下的打包贷款、订单融资、 出口发票融资、出口押汇/贴现、出口保理融资等 产品原则上均可办理人民币出口代付业务，具体业 务管理要求应遵循各相关产品管理办法执行。
二、人民币出口代付
➢ 询价、预约头寸
1、对客户的代付报价不得低于我行人民币贸易融资业务定价标准。 （目前要求在人民币贷款基准利率上上浮5%以上），如有特殊 要求，请逐笔报批分行国际业务部。对客户的代付报价包含： 海外行利息、应缴税费和贸易融资安排费(即我行与海外行利差 收入)。
2、各支行至少在起息日前三天填妥《出口代付预约头寸表（人民 币）》发送到“苏州国际业务”信箱进行头寸预约，待分行国 际业务部确认回复后进行信贷流程审批。
国际业务产品介绍
国际业务部 2011年5月
目录
➢ 内外联动出口贸易融资 ➢ 人民币出口代付 ➢ 出口可收汇额度项下出口贸易融资 ➢ 内保外贷 ➢ 出口订单融资 ➢ 预付款融资 ➢ 无追索权型付汇理财通 ➢ 贸易项下运输费用和保险费用融资 ➢ 结构性存款 ➢ 期权和货币掉期
一、内外联动出口贸易融资
➢ 内外联动方式下出口贸易融资业务系指境内分行作为主 办行，境外营业性机构或代理行作为融资行，在出口贸 易融资业务经境内分行审查审批通过后，由境外营业性 机构或代理行提供融资资金的操作方式。内外联动方式 下出口贸易融资业务不含以人民币形式办理的出口贸易 融资业务。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 内外联动出口贸易融资包括：出口信用证项下出口押汇 与贴现、出口跟单托收项下的押汇与贴现、出口发票融 资、出口订单融资、打包贷款以及出口保理融资等出口 贸易融资业务。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 适用管理办法
1、关于印发《内外联动方式下出口贸易融资业务管理办法》的 通知--工银办发[2011]310号
2、关于印发进口信用证等国际结算及贸易融资业务管理办法的 通知--工银发〔2007〕67号
一、内外联动出口贸易融资
➢ 信贷流程审批
1、在CM2002系统中使用“业务申请”项下的“信贷业务申请”模 块发起业务流程，业务申请种类选择“非信用证项下进口代付” 项下的“汇款”子项。“国外利息点数”一栏中输0，“我行 利息点数”一栏中输对客户的代付价格（含税价），生成准贷 证。 。
2、 起息日前一天将准贷证、技术审查表、业务申请书（请区分不 同业务品种）、出口可收汇额度扣划成功页面（除打包贷款、 订单融资外）一起扫描发送到“苏州国际业务”信箱。
2、支行凭分行国际业务部出具的业务联系单，收到001报后， 直接将代付本金贷记客户帐户，并打印客户回单。
3、支行在代付本金入帐的同时，按分行国际业务部出具的业务 联系单，从客户帐户上直接扣划贸易融资安排费入“进口代 付手续费收入”(科目号511084，帐号序号5XX2194)，(请在 业务申请书上注明“我公司授权贵行放款时直接从我公司人 民币结算帐户上收取贸易融资安排费)，同时打印客户回单 （回单上请注明为“贸易融资安排费”）。
➢ 人民币出口代付业务客户范围仅限于人民银行公布 的出口货物贸易人民币结算试点企业名单内企业， 非名单内企业不得办理人民币出口代付业务。
二、人民币出口代付
➢ 技术审查
1、按照各类出口贸易融资产品管理办法要求提交所需要的资料； 2、客户提交承诺函，其中要注明“该笔贸易项下准备采取人民
币方式进行结算，并承诺对应融资金额的出口收汇货款将回笼 至工商银行指定帐户” ； 3、市区支行的业务技术审查统一在分行国际业务部；五县市支行 的业务技术审查由各支行国际业务部自行负责，并按照业务管 理办法出具《出口贸易融资技术审查表》 。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 融资到期归还
1、融资到期日前一天，分行国际业务部出具业务联系单，提示 支行到期日归还的本金、海外行利息、应缴税款等信息，请 各支行督促客户按时准备还款资金。
2、到期日当天，支行凭分行国际业务部出具的业务联系单，将 海外行还代付本息、应缴税款金额划至支行备付金帐户。
3、分行国际业务部通过ISEE系统归还海外行代付本息，同时 ISEE系统联动销记支行表外科目。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 办理90天（不含）以上的内外联动出口贸易融资业务应 按照国家外汇管理局的相关规定纳入短期外债统计。
➢ 根据外管局和总行管理办法规定，融资前，须先进行收 汇额度核注；融资发放时，融资款应预扣利息后，先进 入企业出口收汇待核查帐户，并再根据出口商需求予以 划转或结汇 (除订单融资和打包贷款产品)。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 代付业务发起
分行国际业务部审查资料后，在ISEE系统中通过进口代付交 易，做新增业务处理，录入相关出口业务信息，发送加押报 文向海外行申请融资参贷，通知融资款项的付汇路线等，并 下载准贷证，联动支行表外帐务处理。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 资金到帐处理
1、分行国际业务部通过001报将代付本金划至支行，同时出具 业务联系单。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 业务技术审查
1、客户向我行申请内外联动出口贸易融资业务，需按照各类出口 贸易融资产品管理办法要求提交所需要的资料，材料交由国际 业务部门进行技术审查。
2、市区支行的业务技术审查统一在分行国际业务部；五县市支行 的业务技术审查由各支行国际业务部自行负责，并按照业务管 理办法出具《出口贸易融资技术审查表》。
பைடு நூலகம்
一、内外联动出口贸易融资
➢ 询价、预约头寸
1、支行对客户的代付报价不得低于分行不定期公布的贸易融资指 导价格，如有特殊要求，请逐笔报批分行国际业务部。对客户 的代付报价包含：海外行利息、应缴税费和贸易融资安排费( 即我行与海外行利差收入)。
2、各支行至少在起息日前三天填妥《出口代付预约头寸表》发送 到“苏州国际业务”信箱进行头寸预约，待分行国际业务部确 认回复后进行信贷流程审批。
二、人民币出口代付
➢ 人民币出口代付业务是指境内金融机构利用境外金 融机构或代理行人民币资金，为客户办理跨境贸易 人民币结算时提供的短期融资服务，其中境外金融 机构或代理行仅提供人民币融资资金，不承担客户 信用风险。
二、人民币出口代付
➢ 目前出口贸易融资业务项下的打包贷款、订单融资、 出口发票融资、出口押汇/贴现、出口保理融资等 产品原则上均可办理人民币出口代付业务，具体业 务管理要求应遵循各相关产品管理办法执行。
二、人民币出口代付
➢ 询价、预约头寸
1、对客户的代付报价不得低于我行人民币贸易融资业务定价标准。 （目前要求在人民币贷款基准利率上上浮5%以上），如有特殊 要求，请逐笔报批分行国际业务部。对客户的代付报价包含： 海外行利息、应缴税费和贸易融资安排费(即我行与海外行利差 收入)。
2、各支行至少在起息日前三天填妥《出口代付预约头寸表（人民 币）》发送到“苏州国际业务”信箱进行头寸预约，待分行国 际业务部确认回复后进行信贷流程审批。
国际业务产品介绍
国际业务部 2011年5月
目录
➢ 内外联动出口贸易融资 ➢ 人民币出口代付 ➢ 出口可收汇额度项下出口贸易融资 ➢ 内保外贷 ➢ 出口订单融资 ➢ 预付款融资 ➢ 无追索权型付汇理财通 ➢ 贸易项下运输费用和保险费用融资 ➢ 结构性存款 ➢ 期权和货币掉期
一、内外联动出口贸易融资
➢ 内外联动方式下出口贸易融资业务系指境内分行作为主 办行，境外营业性机构或代理行作为融资行，在出口贸 易融资业务经境内分行审查审批通过后，由境外营业性 机构或代理行提供融资资金的操作方式。内外联动方式 下出口贸易融资业务不含以人民币形式办理的出口贸易 融资业务。
一、内外联动出口贸易融资
➢ 内外联动出口贸易融资包括：出口信用证项下出口押汇 与贴现、出口跟单托收项下的押汇与贴现、出口发票融 资、出口订单融资、打包贷款以及出口保理融资等出口 贸易融资业务。