建设银行 国际结算及贸易融资 培训材料

Swift Bic: PCBCCNBJ
（建设银行总行）
■Beneficiary Name: －－－－－－－－－（收款人）
ADD: ■Beneficiary’s A/C: －－－－－－－（收款人账号）
国际结算方式－－电汇
欧元汇款路线
■Intermediary Bank: －－－－－－－－（中转行） CHINA CONSTRUCTION BANK FRANKFURT BRANCH SWIFT Bic: PCBCDEFF （建行法兰克福分行） ■Beneficiary Bank: －－－－－－－－－（收款行） CHINA CONSTRUCTION BANK H.O. Swift Bic: PCBCCNBJ （建设银行总行） ■Beneficiary Name: －－－－－－－－－（收款人）
国际结算方式－－电汇
美元汇款路线
■Intermediary Bank: －－－－－－－－（中转行）
CITIBANK N. A., NEW YORK （美国花旗银行）
Swift Bic: CITIUS33
■Beneficiary Bank: －－－－－－－－－（收款行）
CHINA CONSTRUCTION BANK H.O.
结算方式与贸易融资产品简表
出口结算方 式
出口信用 证
即期信用 证
远期信用 证
出口托收
付款交单 D/P
承兑交单 D/A
即期议付信 即期付款信 远期议付、 远期付款信
用证
用证
承兑信用证
用证
贸易融资
贸易融资
贸易融资
托收打包 托收贷款 出口信用保 （出货前） （出货后） 险项下贷款
汇入汇款
预付货款 货到付款
受人之托，代人收货(物权凭证）
国际结算方式－－托收
注意点：
➢ 客户委托银行代之收款、收货（物权凭证）的行为， 银行只按客户的委托行事，不负其它义务和责任。
➢ 贸易仍以客户之间商业信用为主，客户只不过将相应 的物权、金钱交由银行代之交换。
➢ 客户使用的是银行之间的信用，其不能取代客户之间 的商业信用。比如远期承兑交单（D/A)
经常项目：本国与外国交往中经常发生的项目。
➢ 贸易收支 ➢ 劳务收支 ➢ 单方面转移
资本项目：国际收支中因资本输出和输入而产生的 资产与负债的增减项目
➢ 直接投资 ➢ 各类贷款 ➢ 证券投资
开立账户－－外汇局信息登记
开立经常项目账户－－外汇管理局登记信息
企业首次开户（未在他行开立过任何外汇账户）,需事先 到丽水外汇管理局办理基本信息登记，提供以下材料：
中国建设银行股份有限公司
国际结算业务及贸易融资产品
国际业务部 2007年11月19日
定义
国际结算：
国际间清偿债权和债务的货币收付行为。 进出口贸易、资本和利润的转移、劳务的合作、政府间外交 活动，民间经济贸易或文化往来、私人旅游等等。
国际结算量：
国际间清偿债权和债务的货币收付行为通过建行办理。
账户性质
三、信用证（L/C）
（银行有条件的付款承诺）
即期付款
远期付款
交易风险：出口商－－货物 进口商－－货款
国际结算方式－－电汇 一、电汇（T/T)
商业信用
1.前T/T 先付钱，后发货 （完全出口商信用） 2.后T/T 先发货，后付钱 （完全进口商信用） 3.赊销（O/A) 先卖货，后付款 常见如：30％预付，货到支付70％尾款
保函） ➢ 银关通 (新产品）
出口贸易融资产品
面向出口企业的贸易融资产品：
➢ 打包贷款 ➢ 出口信用保险项下贷款 ➢ 出口议付 ➢ 出口托收贷款 ➢ 出口商业发票融资 ➢ 福费廷（注意自营和转卖的区别） ➢ 票据贴现和应收款买入 ➢ 国际保理 ➢ 出口退税帐户质押贷款 ➢ 票证通，证票通（新产品）
国际结算方式－－信用证 三、信用证
货权
申请开立信用证
受人之托，代人收款 银行之间信用
货款 有条件的付款（承诺）
国际结算方式－－信用证
注意点：
➢ 当事人为开证行（保兑行），受益人 ➢ 商业信用完全转换成银行信用 ➢ 开证行有条件的第一付款承诺 ➢ 若不符合信用证条款（国际标准银行惯例），开证行免
除付款责任，重新转换到客户之间的商业信用。 ➢ 远期付款信用证，只要进口商向银行承兑付款，开证行
ADD: ■Beneficiary’s A/C: －－－－－－－－－（收款人账号）
国际结算方式－－电汇
注意点：
➢ 汇款路线按币种划分，不按国家地区划 分
➢ 汇款币种应和相应账号对应，若该币种 未在 我行开立，可以填写人民币账 号。
国际结算方式－－托收 二、托收
商业信用危机
货权
银行之间信用
货款
受人之托，代人收款
仍承担对受益人付款责任。
贸易融资
贸易融资：
➢ 贸易融资是指银行向客户提供的与进出口 贸易相关的资金融通或信用便利。
➢ 服务于国际结算。
美元兑人民币汇率走势
பைடு நூலகம்
2005-7-21
2007-11-15
USD/RMB=8.27 ，USD/RMB=7.40 升值10.52％
进口贸易融资产品
面向进口企业的贸易融资产品： ➢ 进口开证 ➢ 海外代付 ➢ 信托收据贷款 ➢ 开立备用信用证 ➢ 开立保函（投标、履约、预付款退款、融资性质
➢ 营业执照（或社团登记证）副本，复印件2份 ➢ 组织机构代码证正本，复印件2份 ➢ 海关登记证书，复印件1份 ➢ 海关电子口岸IC卡
开立账户－－经常项目账户
开立经常项目账户－－银行开户 在外汇管理局有登记信息即可
➢ 机构代码证（正本） ➢ 营业执照（正本+副本） ➢ 对外贸易经营者备案登记表或外商投资企业资格证书 ➢ 法定代表人身份证 ➢ 公司公章和印鉴章
开立账户－－资本项目账户
开立资本项目账户 资本项目收支 如三资企业增资，对外资本项目流动
外汇政策审核，材料证明，手续相对 烦琐，详细请咨询国际业务部。
国际结算方式
一、电汇（T/T)
前T/T 、后T/T、赊销（O/A)
二、托收 （委托银行，代为收款）
D/P(付款放单）、D/A (承兑后放单）、光票托收
贸易融资
T/T打包 （出货前）
出口保理
打包贷款 出口议付 （出货前） （出货后）
福费廷
汇票贴现及 应收款买入
占用金融机 占用客户额
构额度
度
占用金融机 构额度
出口保理
出口商业发 票融资
出口商业发 票融资
出口信用 保险贷款
贸易融资特点
特点
➢ 短期性：一般为90天 （实际天数，不能以月计量） ➢ 安全性：易于监控物权 ➢ 自偿性 ：销售货款即为第一还款来源 ➢ 特定性：只能用于与贸易有关的交易 ➢ 针对远期收汇款项，能锁定企业财务成本，防止因汇