案件防控知识50问

案件防控知识50问

1.银监会案件防控的类型主要有哪些？

答:主要包括：银行从业人员实施或未正确履行岗位职责所引发的，以银行或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。

2.案件专项治理工作要做到“三个坚持”、实现“三个目标”，指的是什么？

答:“三个坚持”即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控；

“三个目标”就是：继续降低案件发生率；继续提高案件成功堵截率；继续严惩犯罪分子、重处违规行为。

3.案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么？

答:（一）有“黄赌毒”行为的；

（二）个人或家庭经商办企业的；

（三）大额资金买彩票或炒股的；

（四）个人、家庭负债较大，或在行社有贷款的（正常消费贷款除外）；

（五）无故不能正常上班或常旷工的；

（六）交友混乱，经常出入高档消费场所的；

（七）在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；

（八）有不良记录或犯罪前科的；

（九）已经出现违规操作的。

4.银监会刘明康主席提出当前银行业金融机构内控建设要重点推动“十个配套与联动”，这“十个配套与联动”的具体内容是什么？

答:（一）完善票据业务制度，实行按规定收取保证金和推行保证金他行托管制度的配套与联动。禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法。

（二）加强证章管理，实行一线业务的“卡、证、章”管理和基层机构行政证章统一管理的配套与联动。

（三）实行基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动。

（四）重要岗位强制性休假与岗位审计的配套与联动。

（五）激励基层员工揭发举报与员工保护制度的配套与联动。

（六）实行贷款“三查”尽职调查与贷款“三查”档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动。

（七）完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制建设的配套与联动。

（八）查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动。

（九）案件查处与信息披露制度建设的配套与联动。

（十）对基层操作风险管理奖（表扬、奖励）、惩（惩戒、处分）并举的激励约束机制建设的配套与联动。

5.案件防控五项机制有哪些？

答:五项机制包括：制度流程体系和内部治理、风险管理、

责任追究、协调联动、培训教育。

6.案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？

答：四个不准即发案必报不准隐实情，有责必惩不准留死角，按律问责不准留空间，依法治理不准讲人情。

7.违规违纪人员“五重五轻”处理原则指的是什么？

答:凡本人能够主动交待或反映问题的，可从轻处理，凡被检查出的，从重处理。

凡能够在自查自纠中发现和暴露问题的，可从轻处理；凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理。

凡涉案人员主动举报案件线索的，可从轻处理；凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理。

凡自爆历史陈案的，可从轻处理；凡新发生的案件，从重处理。

凡认真查处的，能够挽回经济损失的，可从轻处理；凡查处不力，扩大经济损失的，从重处理。

8.案件查处中必须坚持的“三个必须”是指什么？

答:“三个必须”即不管涉及到哪一级，案件都必须查清；不管涉案人员是谁，犯错都必须处理；只要违规，不管是否发案都必须追究。

9.“一案四问责”指的是什么？

答:即对案发当事人、相关制约人、内部督察责任人、领导责任人进行问责。

10.银监会案件问责的原则是什么？

答:按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”

的原则，执行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。对自查发现的案件，在领导责任追究上可以从轻处罚，原则上不再“上追两级”；对已经尽职、经确认没有管理责任的，可以不予追究领导责任。对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，必须严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任。

11.案件专项治理中的“四项制度”和“5个W”指的是什么？

答:“四项制度”即岗位轮换制度；干部交流制度；强制休假制度；近亲属回避制度。

“5个W”指“Where”高发部位在哪里；“Who”谁在主谋作案；“Way”作案手段和教训；“What”应针对性的整改什么；“When”具体分条分段整改的时限。

12.案件防控的“五条防线”指的是什么？

答:（一）在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线；

（二）按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线；

（三）健全风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线；

（四）强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线；

（五）进一步提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线。

13.《银行业金融机构案件信息统计制度》所称案件是什么？(新办法规定的是三类案件）

答:主要包括：1.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。2.银行业机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。3.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。14.银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？

答:六个重要环节包括授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假。

15.银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？

答:银监会提出来，强化案件整改工作要落实“六挂钩”原则，即实行将案件与行政许可和行政审批挂钩；将案件与行政处罚和纪律处理挂钩；将案件与移交司法机关处理挂钩；将案件与经营效益挂钩；将案件与银行业评级挂钩；将案件与高管人员动态监管挂钩。

16.银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求指什么？

答:“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。