银行现金管理业务介绍

建立统管资金池。资金集中归集管理，成员单位正常对外支付； 为管理单位核定法人透支额度； 管理单位可占用部分资金池资金；
二、案例分析2——统管资金池
管理单位 一级账户
对外对付
管理单位 二级账户
成员单位
成员单位
对外对付
二、案例分析2——统管资金池
该项业务的适用的目标客户主要有：
符合国家产业政策、行业发展规划以及全行业务发展战
2014年6月末集团资金管理客户存款178亿，客户数196户
一、增加中收收入产品
服务费 手续费
资金池产品
多银行资金管理
资金池基础服务费
转账交易手续费
银企直连
公司网银
服务费
转账交易手续费
转账交易手续费
B2B电子商务
集中代收付
接入服务费
网上支付手续费
代收付业务手续费
2014年6月末：资金管理产品带来中收700余万，
集团公司
集团公司
…………
成员单位 成员单位 成员单位 成员单位
二、案例分析1——集中支付、多银行资金管理、人民币资金池
业务成效：
打开局面。从以往只有存贷业务到日均存款3.1亿，综合授信4亿，核
心客户得分95.49分，年创利602万
拉动企业结算。公司网银由0结算到年交易笔数2万多笔，跃居分行
操作分散、审核集中的资金管理模式的集团客户
关联企业多，资金往来频繁，管理结构复杂的集团客户
二、案例分析2——统管资金池
企业概况与需求
XX大型集团公司。货币资金量大，年日均余额20亿元以上。资金分 布于全国200多个项目，于浦发系统拥有各类账户300多个。资金类 别多样，如企业一般流动性现金、授信资金、保证金、共管类、其 他受限类自有资金等。集团迫切需要盘活资金使用，对资金集中、 调度、使用、收益等全方面现金管理 方案：
电子渠道产品带来中收400余万
二、案例分析1——集中支付、多银行资金管理、人民币资金池
企业概况与需求
XX大型上市公司。下属单位众多，每日处理账务信息工作量非 常大，无法实时监控各地公司资金状况，无法按需分配项目资 金，各地分公司随意开户，资金分散利用率低，不利于公司实 施集团化管理
我行方案：
多银行资金管理系统
现金管理业务介绍
九种资金池，三个平台，多种特色工具
一、拉动负债产品
共性 个性
人民币资金池 跨境双向资金池
统管资金池
多银行资金管理 智能存款
1、集团资金管理、 资金集中管理 归集 2、盘活集团资金 调动境内外资金 3、优化资源配置
帮助集团调剂并合理 利用资金池资金
跨行集中管理在各有 银行的账户
活期支取规则，享受定期存款利率
二、案例分析3——跨境双向人民币资金池
业务成效：
业务办理当日，共为5家入池企业提供双向资金调拨服务，其中境外
公司2家、自贸区区内公司1家，区外公司2家
资金调拨共计8000万，跨境下拨资金5000万，跨境归集资金3000万 实现对集团下属所有境内外成员单位资金的实时监控
对集团内部资金的统一调配
大额支付管理
提升我行国际业务结算量和中间业务收入
二、案例分析3——跨境双向人民币资金池
பைடு நூலகம்目标客户：
对资金有集中管理需求、注册在自贸区的跨国公司地区总部
对资金有集中管理需求，注册在自贸区集团公司的子公司
广州自贸区有望建立
第一，带来大量中间业务收入
通过集中支付，加强了集团财务管理，节约成本，极大提高资金管理
效率
企业主动提出资金池需求，可有效定期归集各地资金，乃至客户在其
他合作银行资金，后续业务持续深化中……
二、案例分析1——集中支付、多银行资金管理、人民币资金池
目标客户：
对成员单位对外支付有集中管理需求的集团客户
略和信贷政策的中央企业；
符合国家产业政策、行业发展规划以及本行区域发展战
略和信贷政策的地方国资企业；
符合国家产业政策、行业发展规划以及本行区域发展战
略和信贷政策的地方龙头性民营企业。
面向本行的重要客户或者是VIP客户提供
二、案例分析3——跨境双向人民币资金池
企业概况与需求
麦维讯公司是一家技术密集、资金密集与劳动密集型跨国公 司，研发和加工生产环节对资金使用量极大，生产经营过程 中境内外资金利用率低，苦于没有途径调剂。 我行方案：搭建跨境双向 资金池，利用产品特点归 集吸收境内外入池企业的 人民币资金，按客户实际 需求，对内、对外进行调 拨，合理配置资源 境内公司 境外公司（NRA 账户） 资金池主账户