私人银行概述(汇总).ppt

11
私人银行Private Bank
*机遇一：市场利率化，私人银
行成为银行利润新引擎
*机遇二：高净值人群对私人银
行的投资依赖。
优选
12
私人银行Private Bank
优选
13
私人银行Private Bank
优选
14
私人银行Private Bank
优选
15
优选
1
私人银行概述
私人银行历史与发展 私人银行的特点
对比Βιβλιοθήκη Baidu国私人银行发展与现状、机遇
优选
2
私人银行Private Bank
私人银行（简称PB）从来 没有一个确切的定义，并非从 字面上理解为“私人办的银行”， 或者私人或个人提供的银行服 务。私人银行是源于对银行业 务市场的细分，指以财富管理 为核心，也就是一个从摇篮到 坟墓的金融服务，专门针对“高 净值”客户提供的私密性极强的 服务。根据客户需求量身定做 投资理财产品，对客户进行全 方位、全过程的投融资服务。
费为主，包括买卖理财产 种丰富，决定了其收入
品、代销私募及信托产品 渠道多样化。国外私人 的佣金收入，另外兼有部 银行的收入构成包括手 分资产管理费，来源渠道 续费、咨询费及管理费。
较为单一。如某银行分行
所属私人银行中心2010年
财富管理类中间业务收入
中，代销基金、私募、保
险产品及理财产品手续费
优选 收入占比在95%以上。
豪整体年龄偏小，对非金融
业等为主。此外，国外的富豪一 般更重视财富保值、资产传承规
增值服务需求较高。
划等核心业务，且具有较完备的
投资知识与经验，对于风险与收
益的匹配性有较充分的认识，投
优选
10 资预期较为理性。
四：对比我国私人银行发展与现状
私人银行Private Bank
中国
欧美
我国私人银行收入以手续 欧美私人银行的服务品
主体和管理中心；分行 性，实行独立法人、
层面设立私人银行中心，独立核算，并通过
作为利益主体和利润中 分设各地的分中心
心，主要业务开展、人 进行市场开拓与客
员管理受当地分行统一 领导，实行双线管理。
户营销。
优选
9
四：对比我国私人银行发展与现状
私人银行Private Bank
中国
欧美
我国私人银行的客户则多来 欧美私人银行客户由私人银行在
优选
7
私人银行Private Bank
*2007年，中国银行与苏格兰皇家
银行合作在上海第一个开展私人 银行业务 。
*2008年，中国工商银行获得国内
首张由中国银监会颁发的私人银 行业务经营牌照 。
*中资行私人银行的第一梯队 ：工
商银行、招商银行、中国银行、 建设银行 ，第二梯队：交通银行、 中信银行、民生银行 。
*私人银行业务在发达国家发展
迅速，已成为驱动银行国际化、
占领全球银行业制高点的动力。
*瑞士是世界私人银行服务最发
达的国家。
*最大的私人银行是瑞士银行
其次还有JP摩根、摩根士丹利、 花旗银行、高盛、汇丰等著名 金融机构。
优选
5
私人银行Private Bank
1、服务对象。面向高净 值客户，一般需要拥有至少 800RMB以上的金融资产。
2、服务产品。提供信托、 投资、银行、税务咨询等多 种金融产品服务，甚至包括 离岸基金、家族信托基金等 其它形式。
优选
6
私人银行Private Bank
3、服务价值高。据国外统计 数据反映，私人银行业务的年 均利润率可达到35%，利润能 达到零售客户平均程度的10倍 左右，且远高于其他金融服务。
4、服务方式。私人银行专业 人员必需具备出色的专业能力、 关系维护能力，往往具备工商 管理、CPA、律师等专业资格， 在资产管理、证券、税务甚至 慈善事业等多方面具有从业经 历和丰富经验。
优选
3
私人银行Private Bank
私人银行起源于16世纪的瑞 士日内瓦，至今已有400多 年历史。在16世纪，法国一 些经商的贵族由于宗教信仰 等原因被驱逐出境，为欧洲 其它国家的皇室高官们提供 了私密性、卓越性突出的金 融服务，在瑞士逐渐形成了 第一代私人银行家。
优选
4
私人银行Private Bank
*2014年，首个城商行北京银行在
上海成立了私人银行中心 。
优选
8
四：对比我国私人银行发展与现状
私人银行Private Bank
中国
欧美
我国私人银行大多实行 欧美私人银行多实
地域化管理架构为主、 行独立核算的事业
事业部制为辅的组织架 构，即在总行层面设立 私人银行部，作为行政
部制，私人银行具 有很强的经营自主
源于本行零售银行的高端客 全球范围内独立拓展，即依托品
户，其主要为受益于宏观经
牌及专业团队，通过对潜在客户 的识别、营销及客户间的相互推
济稳定增长的企业家。我国 荐，完成客户拓展。且客户主要
富豪大多是“富一代”，其 为资深、理性的投资者，国外富
宏观经济稳定增长，地缘经 豪的财富大多来自于遗产继承，
济特色较为浓重。且我国富 其所在行业以IT、金融、文化产