银行出纳员岗位职责说明书

计划财务部岗位职责说明书范例

一、基本信息

岗位名称银行出纳员岗位等级

部门财务中心岗位编号

直接上级岗位财务中心经理直接下属岗位无

二、岗位目的

合理管好、用好公司的资金，保障公司正常营运发展及资金安全。

三、岗位工作概要

主要从事资金收付、银行结算、营销总部一切费用拨付、营销总部一切单据审核、借款抵押业务和会计核算工作.

四、工作职责

职责类别工作职责及目标发生频率

重要程

度（5-1

级）

占用

时间

（%）

1、银行收付款业务1）银行收款业务：主要是营销上缴的银行汇票、支

票、银行承兑汇票、电汇等款项，对于上述款项不仅

要保证及时入帐，还要及时处理存在问题的汇票、支

票、电汇等，以保证营销费用的及时提取；尤其是户

名、帐户等不正确的要及时与银行沟通处理，并接受

银行业务咨询。

每天 5

30 2）银行付款业务：根据公司《财务管理制度》《公司

管理费用预算》《公司资金预算》等制度严格处理公

司的各项付款业务，对于违反制度的坚决不予办理。

每天 5

3）外勤业务：根据《银行结算管理办法》办理收、

付款业务，并及时送存银行，做到零差错。

每天 5

2、银行贷款、房产抵押业务1）贷款业务：根据公司董事会方针及经营需要，及

时办理公司贷款业务，并做到及时、准确。

1次/5个

月

5

15 2）抵押业务：根据要求填制好有关资料、合同，并

联系中介机构出具评估报告。

1次/年 5

3、金碟K3业务1）回款单审核：根据有关流程规定，审核营销内勤

填制的回款单。

每天 5

10 2）现金流量表编制：根据有关流程规定，每月7日

前编制完成上月现金流量表，并编制季度末、年度末

报表。

1次/月 5

3）票据管理：审核收取票据的时效性，并在金碟系

统中审核、制证。

不定 4

4）凭证审核：审核系统中银行收付款的所有凭证。不定 4

5）现金管理模块应用：每月提取凭证并与总帐核对。不定 4

4、财务费用核算与管理1）每月21日根据银行扣取银行利息单与借款核对，

并及时从银行取回单据。

10次/月 4

3 2）每季度末及时取回各开户银行存款利息单。1次/季 4

3）根据每月财务费用进行分类并编制分析报告，并

编制季度末、年末报告。

1次/月 4

5、其他往来款项的核算与管理1）其他应收款的核算管理：每月末及时核对各帐户

余额，保证每户余额的准确性。

1次/月 5

3 2）其他应付款的核算与管理：每月末及时核对各帐

户余额，保证每户余额的准确性。

1次/月 5

3)每季末编制分析其他往来报告。1次/季 4

6、资金日报表编制1）根据每天收支业务，按报表要求填制，并保证准

确、真实、及时。

1次/天 5

5 2）次日，以邮件等形式发给相关高管。1次/天 5

7、营销费用日常拨付1）根据营销财务传真与北京营销总部电话逐笔核对，

并签字确认。

2）根据总经理签字后的《打款通知单》并及时拨付

费用，并监督费用拨付情况。

1-3次/

天

5 8

8、营销总部及各办1）根据营销财务寄回的单据，与银行打款回单进行

核对，并同时审核单据的合法合理性。并签字确认。

3-5次/

月

5

8

事处费用单据审核2）审核完毕的营销费用单据，经总经理签字后，登

记单据传递簿，交与制证人员制证。

3-5次/

月

5

9、资金预算执行控制每月根据总裁办公会批复的资金计划，在付款时严格

照此执行，并逐笔登记各部门帐簿，对于超标的坚决

不予办理。

不定/天 5 3

10、管理费用预算执行控制根据年度管理费用预算及分解到月度预算，在付款时

严格按执行进度登记各部门帐簿，对于超标的坚决不

予办理。

不定/天 5 3

11.备用金管理根据公司制度对公司本部、营销总部、各办事处备用

金进行管理，并及时进行清查与汇报

不定 4 1

12、印章、支票、空白凭证管理1）根据公司制度要求，管理好公司印章，杜绝发生

纠纷。

2）管理好支票、空白支票、凭证等，及凭证密码的

保管。

3）并保管好公司保险柜的密码及使用

不定 5 1

13、银行结算帐户的开销户的管理1）根据公司需要，管理好公司的各结算帐户，保障

公司资金安全。

2）对于长期不用的帐户要及时进行处理。

不定 5 1

14、用品领用签章根据年度预算及各部门预算执行情况，控制好用品领

用。

不定 3 1

15、营销

财务对帐

与营销财务核对总部、各办事处予借费用。不定 4 2 16、报表

报送

根据各金融机构要求，报送报表。1次/月 3 1

17、金融信息、政策了解及时了解最新金融信息政策，以方便为公司服务并及

时汇报以方便领导决策，加强与金融机构的沟通。

不定 3 2