中华人民共和国反洗钱法——多选题

反洗钱法多选题

1.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ ），履行反洗钱义务。

A: 客户身份识别制度 B: 客户征信查询制度

C: 客户身份资料和交易记录保存制度 D: 大额交易和可疑交易报告制度

答案：ACD

2.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚：（ ）

A: 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的

B: 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

C: 违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的

D: 未按照规定报告大额交易和可疑交易的

答案：ABCD

3.金融机构反洗钱工作中的义务包括：（ ）

A: 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B: 客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录

C: 进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D: 保密和宣传培训业务

答案：ABCD

4.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A: 反洗钱行政主管部门 B: 公安机关 C: 法院 D: 检察院

答案：AB

5.金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。 A: 真实性 B: 有效性 C: 完整性 D: 可靠性

答案：ABC

6.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（ ）

A: 未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B: 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

C: 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的

D：违反保密规定，泄露有关信息或拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

E：拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

答案：ABCDE

7.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（ ）工作。

A: 培训 B: 宣传 C: 业务检查 D: 工作调研

答案：AB

8.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（ ）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A: 黑社会性质的组织犯罪 B: 恐怖活动犯罪 C: 走私犯罪 D: 贪污贿赂犯罪 答案：ABCD

9.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（ ）信息予以保密。

A.交易记录

B.客户身份资料

C.大额交易

D.可疑交易

答案：AB

10.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（ ）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

A.现金缴存

B.现金支取

C.现金结售汇

D.现钞兑换

答案：ABCD

11.（ ）调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。

A.中国人民银行

B.中国人民银行省一级分支机构

C.中国人民银行市一级分支机构

D.中国人民银行县一级分支机构

答案：AB

13.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（ ）等部门核实客户的有关身份信息。

A.检察院

B.公安

C.法院

D.工商行政管理

答案：BD

14.（ ）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.信托投资公司

答案：ABC

15.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（ ）且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。

A.匿名账户

B.实名账户

C.储蓄账户

D.假名账户

答案：AD

16.关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（ ）？

A.调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；

B.经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；

C.金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；

D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

答案：BD

17.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ ）措施进行反洗钱现场检查：

A: 进入金融机构进行检查；

B:询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存；

D:检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

答案： ABD

18.中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责：

A.制定金融机构反洗钱规章

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

答案：ABCD

19.金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以（）方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.10

B.5

C.电子方式

D.文件方式。