财会支付结算、出反洗钱单选

财会支付结算、出反洗钱单选

一、单选题

1、是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、承付、委托收款等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。（）

A、会计核算

B、支付结算

C、资金管理

D、资金结算

2、支付结算的原则是：恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，由谁支配；。（）

A、及时清算

B、及时、快捷和方便

C、银行不垫款。

D、透支罚款

3、支付结算的原则是：恪守信用，；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款。（）

A、及时结算

B、按时付款

C、履约收付

D、履约付款

4、各营业网点应认真做好相关查询、查复业务操作，及时接收其他行（社）发来的查询业务，及时回复，按规定每笔查询业务必须在回复，不得延误。（）

A、当天下班后

B、当天下午下班前

C、第二天上午之前

D、第二天下午前

5、是社（行）与社（行）之间，通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。（）

A、银行承兑业务

B、电子汇兑业务

C、电子联行业务

D、通存通兑业务

6、电子汇兑业务适用于汇兑往来支付结算。

A、外系统范围内

B、异地跨行

C、同城跨行

D、本系统范围内

管授权。（）

A、5

B、10

C、20

D、50

13、柜员受理存款人汇兑凭证，认真审核凭证要素是否齐全、正确，折角核对预留印鉴是否相符。审核无误后，在凭证上加盖，回单联退回存款人。（）

A、受理

B、业务公章

C、转讫章

D、审核

14、对于一笔往账业务，营业网点只有收到“”的回应，方可认为该笔往账业务已经处理完毕。（）

A、已清算

B、已成交

C、已交割

D、已处理

15、以下哪项业务不属于大额清算业务的九种状态。（）

A、已录入

B、已发送

C、人行拒绝

D、已成交

E、已冲正

16、贷记业务是付款（清算）行提交的贷记收款（清算）行账户的业务。（）

A、支付

B、付款

C、转账

D、结算

17、“”主要用于核算各网点办理小额支付系统业务，日终批处理时自动进行逐级资金清算，当天余额为零。（）

A、464106小额支付结算过渡户

B、464107小额待清算支付款项

C、464101小额支付结算过渡户

D、464102小额待清算支付款项

18、小额支付业务记账规则中借记来账业务，对扣款账户必须建立、维护“自动扣款合同号”和“”。（）

A、双方协议号

B、多方协议号

C、主动扣款合同号

D、自动收款合同号

19、小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、、已组包、已发送、未冲账、已冲账、排队、未重发、已重发、回执未

记账、回执已记账、作废。（）

A、已复核

B、已拒绝

C、已轧差

D、已清算

20、小额支付来账业务的状态有：已接收、未记账、、已退汇、已勾对、冲正报文已冲正、冲正报文未冲正、未回执、已回执、已拒绝。（）

A、已拒绝

B、已发送

C、已排队

D、已记账

21、定期贷记业务操作其一个批号只能发送次。（）

A、一

B、二

C、三

D、四

22、办理定期借记业务时，其结算收费交易通过何种方式进行收费？（）

A、自动

B、手工

C、可自动也可手工

D、不收费

23、实时贷记业务交易要进行；复核成功时系统对账户进行扣款，同时发送。（）

A、复核

B、换人复核

C、审核

D、双敲复核

24、实时贷记往账操作超出规定的交易金额，需业务主管授权；大于万元的交易系统拒绝。（）

A、5

B、10

C、20

D、50

25、收到发出的冲正报文，业务状态为“已冲销”，系统自动进行反交易冲销处理。若客户用现金支付代理行手续费，手续费的冲销应先进行处理，再从“内部账现金付出”交易将款项退还给客户。（）

A、内部账同借

B、外部账同贷

C、内部账同贷

D、外部账同借

26、实时借记业务为个人储蓄通兑业务时，包头金额（行间清算金额）为。（）

A、客户取款金额

B、代理行手续费

C、交易金额

D、客户取款金额（交易金额）与代理行手续费之和

27、实时借记业务为对公通兑业务时，包头金额（行间清算金额）为。（）

A、客户取款金额

B、代理行手续费

C、交易金额

D、收款金额（交易金额）

28、实时冲正业务操作仅对实时贷记业务或实时借记业务发出冲正指令，实时贷记业务系统自动进行处理，实时借记业务只更改业务状态。（）

A、正向交易

B、正交易

C、反交易

D、逆交易

29、在办理小额支付业务退回申请时，信用社收到退回申请后，在资金未入账户的情况下可办理退汇业务，已入客户账的由收付款人自行协商解决。（）

A、付款人

B、收款人

C、垫款人

D、保证金

30、在办理小额支付业务退回申请时，若退回应答为“可以退回”，柜员应到“”进行退汇业务处理。（）

A、借记汇款业务交易

B、借记退汇业务交易

C、贷记退汇业务交易

D、贷记汇款业务交易

31、就是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。（）

A、委托收款

B、托收承付

C、汇款

D、特约收款

32、委托收款能在使用。（）

A、同城

B、异地

C、同城和异地均可

D、本机构内

33、是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式。（）

A、委托收款

B、委托付款

C、托收承付

D、汇款

34、办理托收承付结算每笔的金额起点是，新华书店系统每笔的金额起点是1千元。（）

A、2000元

B、5000元

C、10000元

D、20000元