太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法(2013版)超A类

第一章 总 则
第一条 为规范业务人员的展业行为，满足业务人员职涯规划需要，提高 契约品质及经营绩效，特制定《太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管 理办法（2013 年）》（以下简称“本办法”）。
第二条 本办法所称业务人员，是指符合本公司业务人员招募条件，取得 当地保险监督机构认可的保险销售资格，与我司签订《保险代理合同书》，并 获得我司发放的《保险营销员展业证》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅 导和管理等工作的代理人。
第二节 业务人员异动
第二十四条 业务人员自入司起即随其推荐人在同一组织，除因考核晋升 或降级所产生的异动外，原则上不允许业务人员在组织和机构间进行异动， 更不得团队性异动。
第二十五条 因个人特殊情况产生的异动，按照如下规则执行： （一）对于跨机构异动的，其在原机构的一切利益自动终止,操作上采用 在原机构办理离职在新机构二次入司的方式； （二）对于同一机构内部异动的（指不同营业区、营业部或同一营业部 不同营业组之间），与其相关的各种组织利益和增员利益自动终止，但其仍可 享受续期利益； （三）如果异动者是业务经理及以上人员，异动后，其育成人不再享受 异动者的育成津贴和营业部管理津贴，同时，新的主管也不得与异动者建立 育成关系；
第五条 本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加以变动。各机 构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。
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第二章 营销组织架构及业务人员工作职责
第一节 营销组织架构
第六条 公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。其组织架构如图 所示：
营业区 营业部 营业组 代理人
第七条 营业区由根据本办法规定晋升的区域总监（区域总经理）负责。 第八条 营业部为营业区下一级组织，营业部经理由按照本办法规定晋升 的高级业务经理担任。 第九条 营业部下设营业组，主管由按照本办法规定晋升的业务经理担 任。
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第三章 业务人员的招募与离职处理
第一节 业务人员的招募
第十六条 各分公司应根据自身的发展阶段，结合阶段发展需要和当地的 市场条件，合理制定增员计划，确保有效增员和成功留存。
第十七条 各级业务组织及人员在招募业务人员时，不得违反下列规定： （一）不得就业务人员的工作内容、考核、待遇及福利等事项作不实说 明； （二）未经授权，不得以公司或个人名义刊登招募广告； （三）不得跨区域增员，包括跨机构增员、同一机构内市区和郊县营销 服务部之间的交叉增员以及郊县营销服务部之间的交叉增员。 第十八条 公司鼓励各级业务人员推荐新人，但不得以任何手段对其他同 仁推荐人员或其它业务组织在职业务人员进行增员。 第十九条 业务人员聘用的基本条件 （一）年龄 25 周岁以上，45 周岁以下，优秀者可适当放宽限制； （二）学历符合国家保险监督管理规定； （三）相貌端正，身体健康，具有良好的语言表达能力； （四）品行良好，无不良嗜好、无违法犯罪记录； （五）取得当地保险监管机构许可的保险销售资格；
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第十四条 高级业务经理的工作职责 （一）同业务经理的职责（一至七项）； （二）对所辖业务经理的辅导与训练； （三）营业部业务、会报活动的规划、执行与主持； （四）对所辖业务经理的管理与监督； （五）各项经营绩效与任务的达成； （六）各项成本与费用的管控。 第十五条 区域总监及区域总经理的工作职责 （一）同高级业务经理的职责（一至六项）； （二）对所辖各营业部的辅导与训练； （三）对所辖营业部活动的规划、执行与主持； （四）协助营业区对所辖各营业部的管理； （五）协助参与营业区有关培训及各项业务、会报活动的规划、推动； （六）完成营业区或公司上级组织交办的相关事项。
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遗失保险费收据还需按公司规定交纳罚款； （三）钥匙及公司相关物品遗失者，按公司规定扣款（根据遗失物品的
账面金额或市值）。 第二十九条 业务人员须将所有未送达的保险单和所收保费及保险凭证
交回相关部门（或营业区内勤）结清，其未结清的款项和未收回的有价单证 由其主管和推荐人负责追回。
第三十条 离职人员自离职次月起不再享受在职时所享受的各类佣金、津 贴、福利，也不再享受各类竞赛、评奖和享受竞赛、评奖活动的奖励，在离 职当月仅可获得初年度佣金和续期收入。
第四十二条 业务人员不得为招揽业务而答应将所得佣金全部或部分退 还给客户。
第四十三条 业务人员在未获得公司同意前不得在任何刊物上或通过新 闻媒介、网站发表有关公司的广告、通告、信函或文件。
第四十四wenku.baidu.com 业务人员展业客户相互交叉，不得以不正当手段争抢业务。 未经公司许可，业务人员不得将自己的业务转让他人，亦不可接受他人转让 的业务。
第三条 业务人员的待遇、考核、福利、奖惩、工作规范及业务品质等事 项的管理，除另有规定外，均须依照本办法执行。
第四条 业务人员职级共计四阶九级。第一阶为一般代理人，包括试用业 务员（Trainee Agent）、正式业务员（Career Agent）、业务主任（Unit Supervisor）；第二阶为业务经理，包括业务经理一级（Agent Supervisor）、 业务经理二级（Senior Agent Supervisor）；第三阶为高级业务经理，包括 高 级 业 务 经 理 一 级 （ Unit Manager ）、 高 级 业 务 经 理 二 级 （ Senior Unit Manager）；第四阶包括区域总监（Agency Director）、区域总经理（Senior Agency Director）。
第三十三条 离职人员档案仍需归档，保留五年后可予以统一销毁。
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第四章 业务人员日常管理
第一节 诚信建设与展业规范
第三十四条 诚信是市场秩序的支柱，是市场繁荣的基石，是我司立司之 本，也是业务人员展业行为的最高指导原则。保险产品是一种以信用为基础、 以法律为保障的承诺，保险经营具有长期性的特点，这些因素决定了保险业 比其他行业对诚信的要求更高，可以说诚信是保险业的生命线，因此业务人 员不仅要对客户诚信，也必须对公司诚信。为了更好地推动整个行业诚信建 设，维护良好的市场秩序，公司将对违反诚信原则的业务人员予以处罚。
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第二节 业务人员工作职责
第十条 各级业务组织及所属人员，须接受其上级业务组织及业务相关权 责单位或主管单位的监督与管理。
第十一条 一般代理人与所属营业组主管形成上下级管辖关系，营业组主 管与所隶属营业部经理形成上下级管辖关系，营业部经理与所隶属营业区总 监（区域总经理）形成上下级管辖关系。
第十二条 一般代理人的工作职责 （一）主顾开拓，拜访准主顾，宣传公司品牌，推销公司产品，完成签 约（包括陪同客户体检、初步核保）； （二）递送保单，提供售后服务和续期保费达成； （三）拟订工作计划，每日填写拜访记录； （四）积极主动增员； （五）准时参加晨会、夕会、会报、培训等活动； （六）遵守公司各项规章制度，完成公司交办的其它工作。 第十三条 业务经理的工作职责 （一）同一般代理人的职责（一至六项）； （二）对所辖一般代理人的日常过程管理； （三）对所辖一般代理人的辅导、陪同展业及培训班授课； （四）营业组业务、会报活动的规划、执行与主持； （五）报表与活动量管理； （六）对所辖业务人员的激励活动； （七）育成业务经理。
第三十八条 业务人员在推介产品时，不得提供虚假资料或误导性说明。 第三十九条 业务人员不得诋毁同业公司，更不得唆使客户终止有效契约 而投保新契约。
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第四十条 业务人员除代表公司招揽保险外，无权对保险条款加以修改或 变更，无权代表公司协商、签订任何合约或作任何承诺。
第四十一条 业务人员除使用公司发给的保险费收据收取第一期保险费 定金外，未经公司授权，不得代表公司收取任何到期与未到期的款项。
目录
第一章 总则…………………………………………………………1 第二章 营销组织架构及业务人员工作职责………………………2 第三章 业务人员的招募与离职处理………………………………5 第四章 业务人员日常管理………………………………………10 第五章 业务人员待遇……………………………………………19 第六章 业务人员考核………………………………………………32 第七章 业务人员福利保障……………………………………43 第八章 附则……………………………………………………46
第三十一条 业务人员离职后，公司若发现其在保险代理合同有效期间内 有违规违约行为或离职后仍非法从事与公司业务有关的活动，造成公司经济 或名誉损失的，公司有权追究当事人及担保人的法律责任。
第四节 业务人员档案管理
第三十二条 个人业务部人员管理室需保存所有业务人员的档案，包括 入司时提供的相关资料、异动面谈表等基本资料，职级调整面谈表、品质处 理记录、激励获得记录等业务情况及培训记录等所有涉及业务人员的档案资 料；培训记录也可由培训部保存。
第四十五条 业务人员必须保守公司商业秘密，并对客户资料保密，业务 人员必须在收到保单正本后三天内送达客户。
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第二十二条 有两次（含）以上离职记录的业务人员不得招募，因违反公 司相关管理规定而被解除《保险代理合同书》的业务人员一律不得重新招募。
第二十三条 离职业务人员在离职半年后才可重新入司（简称二次入司）， 其一切权益自新签订《保险代理合同书》生效日起重新计算，以前因离职而 终止的各项权益不予恢复。二次入司的业务人员原则上职级不得高于正式业 务员，不享受新人利益，其推荐人不享受增员利益。
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（六）获得我司发放的《保险营销员展业证》。 第二十条 应聘人员应备材料及上岗流程 （一）个人简历、身份证（原件及复印件）、个人最高学历证明（原件及 复印件）； （二）近期一寸免冠照四张； （三）公司认为必要的其它材料。 所有人员必须符合下列条件才能正式上岗执业： （一）面试合格，参加培训合格； （二）营业部经理已与新人完成决定性面谈； （三）提供代理人资格证书； （四）缴纳有价单证押金； （五）除推荐人或主管作为当然担保人的内担保书外，另提供一份外担 保书； （六）个人健康告知书或近期（60 天内）区县级以上医院的体检合格证 明（50 岁以上必须提供）； （七）与公司签定《保险代理合同书》； （八）获得我司发放的《保险营销员展业证》； （九）个人业务部人员管理室应根据公司规定的增员条件进行审核把关， 营业单位对人员管理室意见有不同看法，由营业单位和个人业务部协商，最 终由个人业务部裁定。 第二十一条 对提供假学历、假身份证明，隐瞒或伪造个人简历者，一经 发现，一律予以解除保险代理合同。
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（四）异动后职级不得高于原职级，特殊情况异动的在异动后最多可以 免除一个考核期的维持考核；
（五） 业务人员转任内勤员工后，原签定的《保险代理合同书》自动终 止，不再享受业务人员的所有待遇和福利。
第三节 业务人员离职
第二十六条 凡因各种原因要求离职的业务人员，由本人到个人业务部或 营业区内勤处领取《业务人员离职申请表》，报各级主管逐级签批后按规定办 理离司手续。
第三十五条 业务人员须将自己招揽的业务全部提交公司，不得为其它保 险机构经办和销售寿险保单。
第三十六条 业务人员必须在 24 小时内（法定节假日顺延）将预收的保 险费交付公司，不得迟延、占用或挪作他用。
第三十七条 业务人员应正确指导客户填写投保书，并要求投保人和被保 险人亲自在投保单上签名；对投保单进行初核，并将了解到的可能会影响公 司承保的有关客户的重要情况，如实填写业务员报告书，并告知公司。
第二十七条 各级主管应和离职人员面谈后方可签署意见： （一）营业区经理必须与所辖营业区各级离职人员面谈； （二）个人业务部经理须与业务经理以上（含）离职人员面谈； （三）个险负责人须与高级业务经理以上（含）离职人员面谈； （四）高级业务经理以上（含）离职必须在第一时间报总公司个人业务 部。 第二十八条 离职人员应向相关部门（或营业区内勤）交回所发证件、条 款等销售材料、单据凭证、《保险代理合同书》、公司相关物品等，结清各项 借款或欠款。如有遗失，按下列办法办理： （一）遗失《保险代理合同书》者必须书面说明情况； （二）遗失展业证、工作证及保险费收据者，按公司规定登报声明作废，