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基金客户和销售机构

单选题

1、目前我国基金代销机构包括（）。Ⅰ．商业银行、证券公司Ⅱ．期货公司、保险机构Ⅲ．证券投资咨询机构、独立基金销售机构Ⅳ．信托公司，资产管理机构（2.5 分）

A

Ⅰ、Ⅱ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D

Ⅰ、Ⅲ

2、基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。（2.5 分）

A

分销策略

B

国际化策略

C

产品策略

D

促销策略

3、基金份额持有人享有的权利包括（）。Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅲ．按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权Ⅳ．查阅或者复制全部基金信息资料（2.5 分）

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ

4、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。Ⅰ．易入原则Ⅱ．可测原则Ⅲ．成长原则Ⅳ．识别原则Ⅴ．利润原则（2.5 分）

A

Ⅰ、Ⅱ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。Ⅰ．办理预售业务Ⅱ．公布基金宣传推介材料Ⅲ．发售基金份额Ⅳ．举办客户推介会（2.5 分）

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（）。（2.5 分）

A

加盖单位公章的营业执照复印件

B

法定代表人授权委托书

C

加盖单位公章的机构章程复印件

D

指定银行交收账户的开户证明原件

7、基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，对符合大额交易标准的，应当在交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（2.5 分）

A

2.0

B

10.0

C

3.0

D

5.0

8、基金市场营销的特殊性包括（）。（2.5 分）

A

服务性、持续性、成长性

B

阶段性、全面性、可控性

C

稳定性、周期性、安全性

D

专业性、规范性、适用性

9、基金销售机构的职责规范包括（）。（2.5 分）

A

委托基金管理人开立基金销售结算专用账户

B

基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料

C

书面协议委托其他机构代为办理基金业务

D

对基金客户进行身份识别

10、基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（）。（2.5 分）

A

基金投资的风险管理能力

B

基金产品的可投资性

C

基金投资能获取一定的利润

D

细分市场具有足够的业务量

11、基金市场营销的特殊性体现在（）。（2.5 分）

A

全面性

B

适用性

C

稳定性

D

安全性

12、（）不属于基金销售结算资金。（2.5 分）

A

基金赎回资金

B

基金申购资金

C

基金投资收益

D

基金现金分红

13、证券投资基金直销机构是（）。（2.5 分）

A

基金公司

B

保险机构

C

证券公司

D

商业银行

14、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。（2.5 分）

A

中高风险

B

中等风险

C

低风险

D

高风险

15、个人投资者与机构投资者的不同点不包括（）。（2.5 分）

A

投资来源

B

投资目标

C

投资方向

D

投资本质

16、下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。（2.5 分）

A

一般具有较为雄厚的资金实力

B

由证券投资专家进行管理

C

是一个有独立法人地位的经济实体

D

主要投资于单个基金

17、我国境内投资者不包括（）。（2.5 分）

A

中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B

注册在境内的法人

C

虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

D

境内公民

18、（）不可以开立基金账户。（2.5 分）

A

16岁个体小王

B

17岁在读大学生

C

23岁应届毕业生

D

65岁退休干部小李

19、目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。（2.5 分）

A

结构个人化

B

机构多元化

C

高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

D

个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

20、基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细