备用信用证的含义和性质
备用信用证的名词解释
备用信用证的名词解释备用信用证是一种国际贸易中常见的支付工具，可以作为信用证的替代品或补充。
它是指在正式信用证的基础上额外开立的信用证，以备在某些情况下，如主信用证出现问题或无法履约时使用。
本文将从多个角度对备用信用证进行解释。
一、定义与作用备用信用证是由买方在进口交易中向发卖方以及买卖方银行发出的信托函件。
其目的是在正式信用证的基础上，提供一种保障，确保买卖双方能够按约履行合同。
备用信用证通常在一种情况下才会被触发，即正式信用证未能履行或不能满足卖方的要求。
它可以在交易中作为保障，确保卖方在正式信用证无法履约时能够尽快收到支付。
备用信用证在国际贸易中扮演着重要的角色。
它可以为买卖双方提供额外的保障和信任，减少贸易风险，促进跨国贸易的顺利进行。
对于买方而言，备用信用证确保了其支付能力的证明，增加了卖方的信任度。
对于卖方而言，备用信用证提供了一种支付保障，保证了其获得货款的权益。
二、备用信用证的特点备用信用证具有多个特点，这些特点使其成为一种广受欢迎的贸易支付工具。
首先，备用信用证灵活性较大。
与正式信用证相比，备用信用证可以在后续的交易过程中进行修改和调整。
这意味着，当出现意外情况或双方需求变化时，备用信用证可以根据具体情况进行相应的调整，满足买卖双方的实际需求。
其次，备用信用证安全性较高。
备用信用证的开立需要严格遵守国际贸易规则和标准，买卖双方需要通过银行进行履约保证。
这种履约保证确保了交易资金的安全性，有效地提升了交易的可靠性和保障性。
再次，备用信用证使用广泛。
备用信用证适用于各类贸易交易和各种商业环境。
无论是小规模的国内贸易还是大规模的跨国贸易，备用信用证都能为交易双方提供有效的支付保障。
三、备用信用证的操作过程备用信用证的操作过程相较于正式信用证会更为简单。
以下是备用信用证的基本操作过程：1. 买方与卖方商定并签署合同。
2. 在正式信用证的基础上，买方和买方银行协商确定备用信用证的额度和条款。
什么是SBLC备用信用证？SBLC备用信用证的特性以及作用是什么？
什么是SBLC备用信用证？SBLC备用信用证的特性以及作用是什么？备用信用证简称SBLC（standby letters of credit），又称担保信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资，或担保债务偿还为目的所开立的信用证。
开证行保证在开证申请人未能履行其应履行的义务时，受益人只要凭备用信用证的规定向开证行开具汇票，并随附开证申请人未履行义务的声明或证明文件，即可得到开证行的偿付。
集担保、融资、支付及相关服务为一体的多功能金融产品，因其用途广泛及运作灵活，在国际商务中得以普遍应用。
SBLC国际备用信用证的特点：1.不可撤销性。
除非在备用证中另有规定，或经对方当事人同意，开证人不得修改或撤销其在该备用证下之义务。
2.独立性。
备用证下开证人义务的履行并不取决于：①开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力。
②受益人从申请人那里获得付款的权利。
③备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引。
④开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违约的了解与否。
3.跟单性。
开证人的义务要取决于单据的提示，以及对所要求单据的表面审查。
4.强制性。
备用证在开立后即具有约束力，无论申请人是否授权开立，开证人是否收取了费用，可去盆友圈fxfxdo查看。
或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而采取了行动，它对开证行为都是有强制性的。
SBLC国际备用信用证的作用：备用信用证又称担保信用证、履约信用证、商业票据信用证，它是开证行根据申请人的请求，对受益人开立的承诺承担某项义务的凭证，即开证行保证在开证申请人未履行其应履行的义务时，受益人只要按照备用信用证的规定向开证银行开具汇票（或不开汇票），并提交开证申请人未履行义务的声明或证明文件，即可取得开证行的偿付。
备用信用证属于银行信用，开证行保证在开证申请人不履行其义务时，即由开证行付款。
可去盆友圈fxfxdo查看。
如果开证申请人履行了约定的义务，该信用证则不必使用。
因此，备用信用证对于受益人来说，是备用于开证申请人发生违约时取得补偿的一种方式，其具有担保的性质。
备用信用证的法律效力(2篇)
第1篇一、引言备用信用证（Standby Letter of Credit，简称L/C）是一种特殊的信用证，它是银行应借款人的要求，向贷款人出具的保证，当借款人未能履行其偿还贷款的义务时，银行将按照信用证的规定支付一定金额的款项。
备用信用证在国际贸易和金融领域扮演着重要的角色，其法律效力问题也备受关注。
本文将从备用信用证的定义、法律效力、适用法律等方面进行探讨。
二、备用信用证的定义备用信用证是一种由银行出具，为借款人提供担保的信用证。
当借款人未能履行合同约定的义务时，贷款人可凭信用证向银行请求支付一定金额的款项。
备用信用证具有以下特点：1. 信用证性质：备用信用证属于信用证范畴，但其与普通信用证相比，具有更高的风险性和不确定性。
2. 担保性质：备用信用证是银行对借款人履行合同义务的担保，具有担保功能。
3. 无追索权：在备用信用证项下，银行对贷款人支付款项的行为无追索权，即银行不得向借款人追偿。
4. 独立性：备用信用证是独立于借款人与贷款人之间的合同，银行只对信用证负责。
三、备用信用证的法律效力1. 对借款人的效力备用信用证对借款人的法律效力主要体现在以下几个方面：（1）担保义务：银行在备用信用证项下对借款人承担担保义务，当借款人未能履行合同约定的义务时，银行应按照信用证的规定支付一定金额的款项。
（2）信用风险转移：备用信用证将借款人的信用风险转移给银行，有利于降低借款人的融资成本。
（3）独立性：备用信用证是独立于借款人与贷款人之间的合同，借款人不得以与贷款人之间的合同纠纷为由拒绝履行信用证项下的义务。
2. 对贷款人的效力备用信用证对贷款人的法律效力主要体现在以下几个方面：（1）支付义务：贷款人可凭备用信用证向银行请求支付一定金额的款项，银行应按照信用证的规定履行支付义务。
（2）追索权：在备用信用证项下，银行对贷款人支付款项的行为无追索权，即银行不得向贷款人追偿。
（3）独立性：备用信用证是独立于借款人与贷款人之间的合同，贷款人不得以与借款人之间的合同纠纷为由拒绝履行信用证项下的义务。
第十二章(二)备用信用证.
案例分析
I 银行开立了一份备用信用证，经由A行通知受益人， 该证到期地点在I 行。备用信用证要求提交的单据有：1） 一张以开证行为付款人的即期汇票；2）未支付的商业发 票副本；3）受益人声明书，声明所附发票已向申请人要 求支付，但已过期至少30天还未获得支付。 在该证到期前5天，申请人通知开证行称：“证下已没 有应付而未付账款，开证行不得在备用证下付款。”但通 知行在到期日前一天，用快邮代受益人寄给开证行备用证 所要求的违约声明书及所需单据。开证审核了全套相符单 据后仍做出了违约赔付。
款责任，但为次债务人；后者的担保行既可承担第一性付 款责任，也可承担第二性付款责任。 3. 两者要求的单据不同：前者一般要求受益人在 索赔时提交汇票，后者一般不要求受益人提交汇票。
第三节 备用证业务的特点
二、备用证项下的特殊单据 1. 索偿书 (Demand for Payment) 是指基于备用证条款，要求承付备用证的“请 求”或构成这一“请求”的单据。 ISP98规定，除非备用证有相反规定，受益人必 须提交索偿书。如备用证要求提交单独的索偿书， 那么索偿书必须包括索偿语句、金额、出具日期及 受益人签字等。 一般而言，索偿书可以是单独的，也可以就是 汇票或其他指示、命令或付款要求的形式。
2. 声明书（Statement）
即违约声明书是指违约或其他提款事件的声明。 在备用证业务中，声明书是核心单据。 声明书的内容：因备用证所描述的付款事件发 生而要求付款的陈述、出具日期及受益人签字等。
陈述例子： “根据X公司与Y公司2004年1月1日签订的第111号合 同，我们在2004年2月2日装运S毫升油。按照上述合同条 款要求，我们从装船日起已等待Y方付款达120天，Y方未 付应付款。因此Y方已违约，贵行应在备用证项下向我方 支付X美元。”
备用信用证(Standby LC)
备用信用证（Standby L／C）国际商会“UCP 500”规定，该惯例也适用于备用信用征。
备用信用证的定义和前述信用证的定义并无不同，都是银行（开证行）应申请人的请求，向受益人开立的，在一定条件下凭规定的单据向受益人支付一定款项的书面凭证。
所不同的是，规定的单据不同。
备用信用证要求受益人提交的单据，不是货运单据，而是受益人出具的关于申请人违约的声明或证明。
传统的银行保函有可能使银行卷入商业纠纷，美、日等国的法律禁止银行开立保函。
于是美国银行采用备用信用证的形式，对国际经济交易行为提供担保。
随着银行保函在应用中性质的变化，特别是1992年国际商会《见索即付保函统一规则》的公布，银行保函和备用信用证的内容和作用已趋一致。
所不同的只是两者遵循的惯例不同。
备用信用证运用于“UCP 600”，而银行保函则适用于上述《规则》。
备用信用证是担保银行向贴现或贷款银行承诺到期为借款方偿还债务，如果借款方到期偿还了贷款，那么，备用信用证就备而不用，如果，借款方到期不归还贷款，那么，备用信用证就起作用，担保银行就要为借款方向贷款银行偿还贷款。
备用信用证有无条件兑付信用证和有条件兑付信用证。
备用信用证样本1：T Bank of communications, SHENYING BranchFrom: XYZ BANKDate: 20 DECEMBER 2004Standby Letter of CreditWith reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as "the agreement" ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as "the lender" ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONG KONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000) which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that upon receipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no. 810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500.备用信用证样本2：To: Bank of communications, SHENYANG BranchFrom: XYZ BANKDate: 20 DECEMBER 2004Standby Letter of CreditWith reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as "the agreement" ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as "the lender" ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONGKONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000) which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that uponreceipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no. 810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500.。
浅谈备用信用证的法律
浅谈备用信用证的法律一、概念介绍二、备用信用证的种类及其特点三、备用信用证业务的流程四、备用信用证使用中应注意的事项五、备用信用证的法律风险与对策备用信用证是一种为了加强信用性而设的一种担保方式，常见于进出口贸易和银行间结算中。
下面本文将从备用信用证的概念介绍、种类及其特点、业务流程、注意事项以及法律风险与对策五个角度展开分析。
一、概念介绍备用信用证是指在正式信用证的基础上，开证行为了增强受益人的信用保障，而再次向申请人额外开出的一份信用证，作为原信用证支付受益人所需款项的保障。
备用信用证作为信用证的一种变形，其目的是为了确保进出口双方的权益，提高进出口贸易的可信度以及推动国际贸易的发展。
二、备用信用证的种类及其特点备用信用证常见的类型主要有开放式备用信用证、完全备用信用证和部分备用信用证。
1.开放式备用信用证开放式备用信用证是指受益人在保证金范围内取得随时可以使用保证金额度的信用保障。
开放式备用信用证具有灵活性高、易于使用等特点，常用于长期业务的结算。
2.完全备用信用证完全备用信用证是指开证行继续为原信用证的开立银行，为了保障受益人的权益而开出的额外的信用证。
完全备用信用证主要特点是取代原信用证，当原信用证不能使用时，完全备用信用证便起到作用。
但是完全备用信用证不适用于长期业务，仅适用于短期业务和对金融环境有较高要求的企业。
3.部分备用信用证部分备用信用证是指开证行随原信用证一同开出的保证金额度较小的信用证。
部分备用信用证实际上是开证行发出的风险保障，它的到货了给部分受益人带来更多的信任与安全感。
三、备用信用证业务的流程备用信用证业务主要包括开证人申请、开证行的审核、正式信用证的开立、受益人的申请、开证行的审核、并核查所有的单证等流程。
1.开证人申请在进出口贸易中，开证人向开证行申请备用信用证。
开证人需要向开证行提出信用证申请，并支付一定金额的保证金。
2.开证行审核当申请被受理后，开证行将进行审核，确定是否同意发出备用信用证，并为此审核其财务状况、商业信用度、可信度等方面。
备用信用证的法律适用(2篇)
第1篇一、引言备用信用证（ standby letter of credit，简称L/C）作为一种担保工具，在国际贸易中发挥着重要作用。
由于备用信用证涉及的法律关系复杂，因此在实践中，关于备用信用证的法律适用问题成为争议的焦点。
本文将从备用信用证的定义、法律性质、法律适用原则以及具体法律适用等方面进行探讨。
二、备用信用证的定义与法律性质1. 定义备用信用证是一种银行担保文件，担保人在借款人违约或不能履行合同时，向债权人支付一定金额的款项。
备用信用证主要用于国际贸易中，保障买方和卖方的利益。
2. 法律性质备用信用证的法律性质属于担保合同。
根据《中华人民共和国担保法》第2条的规定：“担保是指债务人或者第三人以其财产或者权利为债权人的债权提供担保。
”备用信用证正是债务人或第三人以其财产或权利为债权人提供担保的一种形式。
三、备用信用证的法律适用原则1. 国际惯例优先原则在国际贸易中，备用信用证作为一种国际担保工具，其法律适用应遵循国际惯例。
国际商会（International Chamber of Commerce，简称ICC）制定的《备用信用证统一惯例》（Uniform Customs and Practice for Documentary Credits，简称UCP）是目前国际上最广泛采用的备用信用证惯例。
我国在适用备用信用证法律问题时，应优先考虑UCP。
2. 合同自由原则合同自由原则是指当事人可以在法律允许的范围内，自主决定合同的内容和形式。
在备用信用证法律适用过程中，当事人可以约定适用的法律，只要不违反法律的强制性规定。
3. 最密切联系原则最密切联系原则是指确定法律适用时，应考虑与案件有最密切联系的法律。
在备用信用证法律适用过程中，最密切联系原则有助于确定适用哪个国家的法律。
四、备用信用证的具体法律适用1. UCP的适用如前所述，UCP是国际上最广泛采用的备用信用证惯例。
在我国，UCP的适用具有以下特点：（1）UCP适用于我国境内办理的备用信用证业务；（2）UCP在我国境内具有普遍约束力；（3）UCP在我国境内与我国法律相冲突时，以UCP为准。
《备用信用证》课件
备用信用证的风险和注意事项
1
欺诈
不法经营者可能通过恶意索款的方式诈骗货款，注意甄别。
2
支付困难
在金融风暴等情况下，以信用为基础的支付保证可能难以得到执行，因此该方法 只作为备选方案使用。
3
变更难
一旦签署备用信用证条款之后，变更通常将会引起难以解决的问题。
备用信用证的未来发展趋势
技术创新
随着互联网技术的不断发展， 许多传统的信用证支付方式 可能被数字货币取代。
开立备用信用证比其他保障方 式更好地保障了出口商利益， 因此可让出口商在市场竞争中 更激进和自信。
备用信用证的流程和操作步骤
开立备用信用证
申请开证人与开证行订立合同，开证行审核 开证人资信状况后开立电文备用信用证通知 付款行。
审核文件
付款行审核与电文指令相符的单据和文件， 符合即可付款。
接到备用信用证委托
3
多样化
备用信用证的种类和条款种类繁多，具有灵活性。
4
成本高
不同于其他保证方式，开立备用信用证需要支付高昂的费用。
备用信用证的应用场景和优势
国际贸易场景
当涉及到跨国交易，遇到复杂 的贸易支付方式和条件，备用 信用证是一种很好的选择。
支付保障优势
竞争优势
备用信用证样本留存在申请人 处，如果付款行不能及时付款， 申请人可以透过银行来获得相 应的保证，减轻支付风险。
政策变化
许多国家政策正在导致受到 制裁或管理的企业难以使用 银行支付方式，因此银行的 替代方案可能更加受欢迎。
市场竞争
在全球化的商业环境中，银 行会一直寻求不断完善和改 进备用信用证服务以提高竞 争力。
备用信用证是另一种支 付方式的备选方案，只 有在主要支付方式无法 实现时才会被启用。
国际结算第十三章 备用证
• 二、备用证的性质 1. 不可撤销性 • 根据ISP98规定，备用证是不可撤销的，并且无需 注明。但并不排除在各方当事人都接受的情况下使用 可撤销信用证。需注明“ISP98中关于备用证不可 撤销的规定不适用” • 但若备用证是根据UCP600开立的，不可撤销。 2. 独立性 • 备用证独立于交易合同之外，不受交易合同的约束。 • 开证人对申请人或受益人是否执行贸易合同不负责。
•
2.备用证的基本要素
(1)备用证的完整编号
(2)各方当事人的名称，包括开证行、申请人、受益人 、受证行
(3)基础合同签订的日期、编号及主要内容
(4)备用证担保的范围（责任）、币种、金额
(5)索偿时所需要提供的文件或单证及提示方式
(6)备用证的效期，包括生效日期、失效日期 (7)备用证的准具法
• 3.备用证的类型
• 1998年4月6日，国际商会银行技术委员会 与国际银行法律和惯例学会联合印发了第 590号出版物，即《国际备用证惯例》（ ISP98）。
• 二、ISP的适用性及与适用法律的关系 • 1.ISP98 的适用性 • ISP98适用于所有类型的备用证，也不论其用于国际 还是国内。ISP98将依其开立的备用信用证和类似担 保书均命名为“Standby”，以区别于UCP500和 UCP600中的“Standby Letter of Credit”。前者范 围更广，可以包括后者。 • ISP98明确规定，适用其的备用证无须完全依照惯 例规定执行， 各方当事人根据实际需要可以在备用 证正文中声明惯例某具体条款不适用该备用证。
• 一、备用证业务的特殊规定
权责
1. 保兑人视为开证人
电子化
2. 电子记录、电子化交单及交单媒介
3. 电子证实、电子签名及接收标准
备用信用证模板
备用信用证模板甲方：名称：[甲方公司全称]地址：[甲方公司详细地址]联系电话：[甲方公司联系电话]乙方：名称：[乙方公司全称]地址：[乙方公司详细地址]联系电话：[乙方公司联系电话]协议内容：一、备用信用证的定义和性质嘿呀，咱得先把这备用信用证是啥给弄明白。
它呀，其实就是一种银行信用，是开证行应申请人（通常就是咱这甲方）的要求，向受益人（一般就是咱这乙方）开出的一种书面保证文件。
它保证在申请人未能履行其应尽义务时，受益人凭备用信用证的规定向开证行开具汇票，并随附开证行要求的单据，由开证行代为付款。
简单来说呢，就是给乙方吃颗定心丸，万一甲方出了啥岔子，银行会照着来兜底。
二、备用信用证的金额和有效期1. 金额这备用信用证的金额呀，咱得定得明明白白。
经过双方友好协商，确定本备用信用证的金额为[具体金额，用大写和小写两种方式写明]。
这金额可不能含糊，得写得清清楚楚，省得日后有啥纠纷。
2. 有效期有效期这事儿也很重要哦。
本备用信用证自[起始日期]起生效，至[结束日期]止。
在这个有效期内，乙方要是碰到甲方没履行义务的情况，就可以按照规定向银行索赔啦。
三、申请人（甲方）的责任和义务甲方作为申请人，那责任可不小。
首先呢，得按照合同约定，按时、按质、按量地履行自己的义务。
要是因为甲方的原因导致乙方遭受损失，那甲方得负责赔偿。
而且呀，甲方得向开证行提供足够的担保，保证开证行在需要的时候能够顺利付款。
另外，甲方还得配合开证行的工作，提供开证行要求的各种文件和资料。
四、受益人（乙方）的责任和义务乙方作为受益人，也得守好自己的本分。
得按照合同的约定，履行自己的义务。
要是甲方正常履行了义务，乙方可不能没事找事，随便去动用这备用信用证哦。
只有在甲方确实没有履行义务，而且符合备用信用证规定的条件时，乙方才能向开证行提出索赔。
同时，乙方在索赔的时候，得按照开证行的要求，准备好各种单据和文件，不能瞎糊弄。
五、索赔的条件和程序1. 索赔条件如果甲方未能在规定的时间内履行合同义务，或者履行的义务不符合合同的要求，乙方就可以考虑索赔啦。
银行保函和备用信用证业务培训
二、备用信用证的法律性质
（三）单据性（Documentary）
备用信用证亦有单据要求，并且开证人付款义务的履 行与否取决于受益人提交的单据是否符合备用信用证 的要求。
（四）强制性（Enforceable）
不论备用信用证的开立是否由申请人授权，开证人是 否收取了费用，受益人是否收到该备用信用证，只要 其一经开立，即对开证人具有强制性的约束力。
❖ 保兑行付款后可以凭借担保函及担保行要求 其加具保兑的书面指示向担保行进行索赔
❖ 保兑行通常为受益人所在地的大银行。
（六）反担保人（Counter Guarantor）
反担保人是指应委托人的要求，通过反担保的 形式指示银行向受益人开立保函的人。
❖ 反担保人通常不与受益人直接发生关系，也 不受理受益人所提出的任何索赔要求。
（四）租赁保函（Leasing Guarantee）
租赁保函是指在租赁业务中，为了能保证租金的按期偿还， 承租人通常根据租赁协议的规定，请求银行向出租人开立 一种旨在于保证承租人按期向出租人支付租金的付款保证 承诺。
第三节 备用信用证
一、备用信用证概述 二、备用信用证的法律性质 三、备用信用证业务流程 四、备用信用证的种类 五、银行保函、备用信用证和跟单信用证的比较
•备用信用证是独立性的担保 。 •备用信用证具有单据化的特点。 •备用信用证既可作为货款或预付金的支付，也可用 作其他事件的支付 。
一、备用信用证概述
（三）备用信用证的内容
➢ ①开证行名称。 ➢ ②开证日期。 ➢ ③开证申请人名称和地址。 ➢ ④受益人名称和地址。 ➢ ⑤不可撤销的性质。 ➢ ⑥备用信用证的金额和币种。 ➢ ⑦单据的要求。 ➢ ⑧备用信用证的有效期或到期日。 ➢ ⑨开证行的保证条款。 ➢ ⑩表明适用的国际惯例。
第六讲银行保函和备用信用证
（2）国际技术贸易
3.履约保函（Performance Guarantee） 履约保函的委托人通常是卖方（如出口商、
中标人），而受益方则为买方（如进口商、招 标人）。
保函所保证的履约义务是指卖方应按时、 按量、按质地交运货物或完成工程项目。
4. 补偿贸易保函（Compensation Guarantee） 是设备进口方向设备出口方提供的保函。
1995年3月丙银行向当地人民法院起 诉乙公司和甲银行，要求归还贷款本金 及利息。
当地人民法院裁定如下：
1. 乙公司在1995年4月30日之前将其债 权1100万港币收回用于偿还丙银行。余款 在1995年12月底还清；
2.如乙公司不能履行，由甲银行承担代 偿责任。
至1995年5月底，乙公司只归还了
forfaiting一词来源于法文àforfait,意为放弃。在 福费廷业务中的这种放弃体现在两个方面：一方 面，是出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的 一切权益，包括收款权；另一方面，包买商买断 票据，也必须放弃对出口商所贴现款项的追索权。
出口商在背书转让作为债权凭证的票据时均需加 注“无追索权（without recourse）”字样.
第一节 银行保函
一、定义
银行保函（Banker’s Letter of Guarantee, L/G） 是指银行应某一当事人的申请而开立的有担保性 质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人 签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时， 由银行履行担保责任 。
实务中的银行保函有两大类：
一是从属性保函（Accessory L/G）; 二是独立性保函（Independent L/G）.
Step 1. Importer and exporter agree between themselves on a series of imported capital equipment to be paid for over an intermediate (threeto seven-year) period. Periodic payments are to be made against progress in delivery or completion of the project.
SBLC备用信用证
SBLC 备用信用证概念：备用信用证简称SBLC(standby letters of credit)又称担保信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资，或担保债务偿还为目的所开立的信用证。
它是集担保、融资、支付及相关服务为一体的多功能金融产品。
性质：1.不可撤销性（irrevoc able）。
除非在备用证中另有规定，或经对方当事人同意，开证人不得修改或撤销其在该备用证下之义务。
因此这一特许锁定了开证人的责任义务，进而更有效的保障了受益人的权益。
2.独立性（independent）。
备用信用证一经开立，即作为一种自足文件而独立存在。
其既独立于赖以开立的申请人与受益人之间的基础交易合约，又独立于申请人和开证人之间的开证契约关系；基础交易合约对备用信用证无任何法律约束力，开证人完全不介入基础交易的履约状况，其义务完全取决于备用信用证条款和受益人提交的单据是否表面上符合这些条款的规定。
3.跟单性（documentary）。
开证行保证开证申请人未能履行其支付义务时，受益人只要凭备用信用证的规定向开证行开具汇票，并随附开证申请人未能履行义务的声明或证明文件，即可得到开证行的偿付。
4.强制性（enforceable)。
备用证在开立后即具有约束力，无论申请人是否授权开立，开证人是否收取了费用，或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而采取了行动，它对开证行都是有强制性的。
备用信用证运作原理1，开证申请人（基础交易合同的债务人）向开证人（银行或非银行金融机构）申请开出备用信用证。
2，开证人严格审核开证申请人的资信能力、财务状况、交易项目的可行性与效益等重要事项，若同意受理，即开出备用信用证，并通过通知行将该备用信用证通知受益人（基础交易合同的债权人）。
备用信用证
备用信用证
2、保兑的方式不同 备用信用证的保兑行和开证行都对符合信用 证规定的单据承担第一性的付款责任；而对于银 行保函业务，只有少数国家（如阿尔及利亚）要 求对其加具保兑。 3、适用的法律规范和国际惯例不同 备用信用证适用统一的国际惯例；银行保函 适用各国关于担保的法律规范。
备用信用证
4、开立方式不同 开立备用信用证时，开证行往往通过受益人当地 的代理行（即通知行）转告受益人，通知行负责审核 信用证的表面真实性，如不能确定其真实性，则有责 任不延误地告之开证行或受益人。银行独立保函的开 立可以采取直接保证和间接保证两种方式。
8、单据要求不同
备用信用证一般要求受益人在索赔时提交即 期汇票和证明申请人违约的书面文件；银行独立 保函则不要求受益人提交汇票。
本章小结
银行保函作用、定义及分类，银行保函的基本 当事人及其开立方法。 备用信用证定义、性质及特点，备用信用证的 基本当事人，常见的备用信用证。 备用信用证和跟单信用证的区别与联系。 备用信用证和银行保函的区别与联系。
备用信用证
（五）投标备用信用证（Bid Bond／ （五）投标备用信用证（Bid Bond／Lend Bond SLC） SLC） 投标备用信用证主要是对投保申请人中标后执行 合同的责任和义务进行担保。若投标人未能履行合 同，开证人须按备用信用证的规定向受益人履行赔 款义务。投标备用信用证的金额一般为投保报价的l ％至5％（具体比例视招标文件规定而定）。 （六）反担保备用信用证（Counter SLC） 反担保备用信用证主要是对其受益人开出的另一 单独备用信用证或其他承诺进行担保。
备用信用证
2、二者的有效期限不同
备用信用证的有效期限比较长，跟单信用证的 有效期限一般较短。
备用信用证与跟单信用证的不同
备用信用证简介备用信用证是一种特殊形式的信用证，是开证银行对受益人承担一项义务的凭证。
开证行保证在开证申请人未能履行其应履行的义务时，受益人只要凭备用信用证的规定向开证行开具汇票，并随附开证申请人未履行义务的声明或证明文件，即可得到开证行的偿付。
备用信用证只适用《跟单信用证统一惯例》（500号）的部分条款，现在为UCP600部分条款。
在借款人可能无法偿债时，贷款人凭备用信用证主张担保人向贷款人偿债；一般用于投标、履约、还款、预付赊销等业务。
备用信用证作用备用信用证又称担保信用证、履约信用证、商业票据信用证，它是开证行根据申请人的请求，对受益人开立的承诺承担某项义务的凭证，即开证行保证在开证申请人未履行其应履行的义务时，受益人只要按照备用信用证的规定向开证银行开具汇票（或不开汇票），并提交开证申请人未履行义务的声明或证明文件，即可取得开证行的偿付。
备用信用证属于银行信用，开证行保证在开证申请人不履行其义务时，即由开证行付款。
如果开证申请人履行了约定的义务，该信用证则不必使用。
因此，备用信用证对于受益人来说，是备用于开证申请人发生违约时取得补偿的一种方式，其具有担保的性质。
同时，备用信用证又具有信用证的法律特征，它独立于作为其开立基础的其所担保的交易合同，开证行处理的是与信用证有关的文件，而与交易合同无关。
综上所述，备用信用证既具有信用证的一般特点，又具有担保的性质。
备用信用证开证行的付款责任与跟单信用证开证行的付款责任是有所不同的。
在备用信用证业务中，备用信用证是一种银行保证，开证行一般处于次债务人的地位，其付款责任是第二性的，即只有在开证申请人违约时开证行才承担付款责任。
而跟单信用证开证行的付款责任是第一性的，只要受益人提交信用证规定的单据，且“单证相符”，开证行就必须立即付款，而不管此时开证申请人是否付款。
跟单信用证使用流程跟单信用证，有时也称为“银行家的商业信用证(banker’s commercial credits)”及“银行商业信用证(commercial letters of credit)”，为国际货物买卖的卖方提供担保，确保他能够在货物装运后获得付款，即使买方无法付款或买方的票据被拒收(dishonoured)。
备用信用证详解及样本
备用信用证详解及样本备用信用证是指在不同情况下，开证行能够根据申请人或受益人的要求，将信用证的付款责任转移到一个备用的信用证上。
备用信用证通常用于贸易业务中，以提供信用支持和确保付款的安全性。
下面将对备用信用证进行详细解析，并提供一个样本。
1.信用支持：备用信用证提供了额外的信用支持，并确保在一些情况下支付能够如期进行，例如出口商无法获得主信用证的付款或主信用证无法满足受益人的需求。
2.灵活性：备用信用证具有更大的灵活性，受益人可以根据实际需要使用备用信用证。
例如，如果主信用证的金额不足以满足受益人的要求，受益人可以要求开证行将付款责任转移到备用信用证上。
3.安全性：备用信用证提供了额外的安全性，使受益人对付款有更高的保障。
无论在何种情况下，备用信用证都能够确保支付的准时进行，避免了付款风险。
4.条件灵活：备用信用证的条件可以根据申请人和受益人的需求进行调整。
开证行和受益人可以协商并制定适当的条款和条件，以满足双方的要求。
以下是一个备用信用证的样本：-----------------------------------------------------------------------------样本备用信用证[信用证编号]贸易条款：1.开证行：[开证行名称和地址]2.申请人：[申请人名称和地址]3.受益人：[受益人名称和地址]4.付款行：[付款行名称和地址]5.有效期：[有效期限]6.金额：[备用信用证金额]7.付款条件：即期信用证，受益人提交符合信用证条款的单据后，开证行将在三个工作日内付款。
单据要求：1.发票：一式三份符合国际贸易规则的发票，包括商品名称、数量、单价和金额等详细信息。
2.装箱单：一式三份的装箱单，详细说明货物包装和运输情况。
3.提单：一式三份正本的清洁提单，表明货物已经发运，并详细说明货物的品名、数量和运输方式。
4.保险单：一式三份的货物保险单，表明货物在运输途中的保险情况，并提供合适的险别和金额。
备用信用证
Larry 2016-05-23
目录
1. 2. 3. 4. 5. 6.
概述 性质 分类 业务流程 与一般信用证的对比 与银行保函的对比
1. 概述
备用信用证 简称SBLC (standby letters of credit) 又称担保 信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资， 或担保债务偿还为目的所开立的信用证。 起源于美国
商业备用信用证（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，为申请人
对货物或服务的付款义务进行保证。
4. 备用信用证业务流程 – 申请人未履行义务
1. 申请开证
开证申请人
6. 索偿垫付款 5. 未 履 行 交 易 合 同 审 核 确 认 后 付 款
开证行
明 及 索 赔 文 件
预付款所应承担的义务和责任。这种备用信用证通常用于国际工程承包项目中业主向承包人支付 的合同总价10%-25%的工程预付款，以及进出口贸易中进口商向出口商支付的预付款。
反担保备用信用证（COUNTER STANDBY）——又称对开备用信用证，它支持反担保备用信
用证受益人所开立的另外的备用信用证或其他承诺。
Thanks~
适用国际条款：ISP98
2. 性质
不可撤销性 独立性 跟单性 强制性
3. 分类
履约保证备用信用证（PERFORMANCE STANDBY）——支持一项除支付金钱以外的义务的
履行，包括对由于申请人在基础交易中违约所致损失的赔偿。
预付款保证备用信用证（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于担保申请人对受益人的
备用信用证的含义和性质
备用信用证的含义和性质主讲人：刘一展备用信用证美国银行业业务创新商业银行在商业信用证的基础上开发了一种实际上具有保函性质的书面担保文件——备用信用证。
国际招投标国际贸易国际资金融通备用信用证Standby Letter of Credit, SL/C商业票据信用证(Commercial Paper L/C) 担保信用证（Guarantee L/C）备用信用证的含义托收（Collection）是指出口商委托出口地托收行通过其国外联行或代理行作为代收行向进口商收取货款或劳务费用的结算方式。
无论其被如何命名或描述，都是一种信用证或类似安排，代表开证行对受益人承担以下责任：（1）偿还申请人的借款或预支给申请人或记在申请人账户的款项；（2）支付由申请人承担的任何债务；（3）由于申请人未履行契约而付款。
书面担保书备用信用证既具备传统商业信用证的特点，又具备担保文件的特殊功能。
国际备用证惯例备用信用证备用证本规则中,“备用信用证”是指本规则试图加以适用的独立承诺。
"备用证"是指受本规则约束的一种承诺。
1.06 备用证的性质a. 备用证在开立后即是一个不可撤销的、独立的、跟单的及具有约束力的承诺，并且无需如此写明。
备用信用证的性质☐备用信用证不可撤销性独立性单据性强制性不可撤销性（Irrevocable ） 备用信用证的性质 备用信用证一经开立，除非在备用信用证中另有规定，或经对方当事人同意，开证人不得修改或撤销其在该备用信用证项下的义务。
Not issued Not enforceable Not available/operative /effective不可撤销性（Irrevocable）受益人是否可以同意撤销其备用证项下的权利？不可撤销性（Irrevocable）备用证下受益人的权利未经其同意不可撤销。
这种同意可以以书面形式，或通过一个行为证明，比如归还备用证正本就暗示着受益人同意取消。
备用信用证法律规定(3篇)
第1篇一、概述备用信用证，又称担保信用证，是一种特殊的信用证形式，其主要目的是为债务人提供信用担保，以保障债权人的利益。
在国际贸易中，备用信用证被广泛应用于保证债务履行、投标担保、预付款担保、履约担保、关税支付担保等多种场合。
我国《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国民法典》以及《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规对备用信用证的法律规定进行了明确。
二、备用信用证的定义和特征1. 定义备用信用证是指银行应申请人的请求，向受益人开立的，以申请人为债务人，受益人为债权人，银行作为担保人的，在一定条件下，保证债务人履行其债务的书面凭证。
2. 特征（1）担保性：备用信用证的主要目的是为债务人提供信用担保，确保债务的履行。
（2）独立性：备用信用证不受买卖合同的影响，其独立性原则是备用信用证的核心特征。
（3）不可撤销性：一旦开立，未经受益人同意，不得随意撤销或修改。
（4）跟单性：备用信用证的支付依据是受益人提交的符合信用证条款的单据。
三、备用信用证的种类1. 履约担保信用证用于保证债务人按照合同约定履行合同义务。
2. 预付款担保信用证用于保证债务人收到预付款后，按照合同约定履行合同义务。
3. 投标担保信用证用于保证投标人按照投标文件的要求履行投标义务。
4. 交货担保信用证用于保证债务人按照合同约定交货。
5. 质量担保信用证用于保证债务人提供的商品或服务符合约定的质量标准。
四、备用信用证的申请、开立和履行1. 申请申请人向银行提出申请，并提交相关资料，如合同、担保文件等。
2. 开立银行审核申请资料后，向受益人开立备用信用证。
3. 履行（1）受益人提交符合信用证条款的单据。
（2）银行审核单据，确认无误后，向受益人支付款项。
（3）债务人履行债务。
五、备用信用证的法律责任1. 银行的法律责任（1）保证债务的履行。
（2）承担因单据不符而产生的损失。
2. 申请人的法律责任（1）按照合同约定履行债务。
（2）承担因单据不符而产生的损失。
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矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。