中国光大银行企业网银外汇业务操作指南(企业版).doc

企业网银外汇业务配置信息

★操作员KEY经办设置，再由审核员的KEY复核。设置复核见“交易审核-管理类交易审核”。

1. 个性配置

1.1 账户权限设置

将用于外汇业务办理的外汇结算账户的权限设置成为“转账”

1.2 审核流程管理

设置外汇业务的审核流程（外汇业务必须设置审核流程。两个KEY同审核级别，就指定审核员KEY为复核；若不同级别，就指定级别高的KEY为复核）

**（如需）可按金额分段设置审核金额，如图

1.3 操作员管理

设置操作员的3个权限

(1) 对操作员设置权限——转账交易类录入

（2）对操作员设置权限——添加可操作业务类型，在“外汇业务”方框打钩。

（3）对操作员设置权限——添加可操作的外币账号

★以上的几个步骤设置并且复核完之后，请在网银界面的导航条上找到“全部功能”，下拉找到“外汇业务”这个功能。点击进入，开始设置外汇账户。↓↓↓↓↓

2.常用账户设置

➢功能简介：网银后台已开通网银外汇业务的客户，可以通过此功能进行账户绑定，设置成功后方可进行结汇和划汇业务。

➢使用者：具有管理类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。

➢操作流程：

在菜单中选取“外汇业务”->“常用账户设置”，进入【常用账户设置】页面，如下图：

✓选择左侧列表框中的账户点击“添加”，可将其添加到右侧列表框中；

✓选择右侧列表框中的账户点击“删除”，可将其移到左侧列表框中；

✓系统自动在左侧列表框中显示：已加挂到网银且具有转账支付权限的外币活期结算账户、人民币活期基本账户或一般存款账户。当将左侧账户添加到右侧时，系统控制外币账户必须符合指定外管局账户性质（1000经常项目-外汇结算账户、1102 经常项目-边境贸易结算账户、1400 驻华机构经费账户），否则保存不成功。

✓点击“保存”，设置成功后无需审核。保存成功页面，如下图：

✓常用账户设置成功后，操作员需重新登录后才生效，右侧的外币账户和人民币账户方能用于结汇和划汇交易录入。

2.1结汇

➢功能简介：网银后台已开通网银结汇业务的客户，通过此功能录入提交结汇交易。

➢使用者：具有转账类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。

➢操作流程：

在菜单中选取“外汇业务”->“结汇”，进入【结汇录入】页面，如下图：

✓录入员可根据实际需要，选择“结汇方式”以确定交易中外币或人民币的金额，输入“支取外币金额”或“存入人民币金额”后，系统自动按当前的“适用牌价”计算出对应的“存入人民币金额”或“支取外币金额”。“结汇方式”有两种，上图为选择“支取外币金额”方式的页面显示，下图为选择“存入人民币金额”方式的页面显示：

✓输入金额时应注意：按“支取外币金额”时，外币金额中日元必须为大于等于100的整数，其他币种必须大于等于1.00，但小于等于“结汇单笔限额”（点击按钮可查看）；按“存入人民币金额”时，人民币金额必须大于等于10.00；除日元外，其他币种金额允许两位小数。

✓外币账户、人民币账户的下拉框显示该录入员具有操作权限的账户并且已添加至“常用账户设置”右侧列表框中。

✓仅支持同一分行内跨机构结汇，且外币账户的开户机构支持对公结售汇业务。

✓点击“查询余额”按钮，显示选定账户的当前余额信息。

✓点击“更新牌价”按钮，更新当前时刻的“参考牌价”和“适用牌价”，并重新计算“存入人民币金额”或“支取外币金额”。

✓“结汇交易类型”、“交易编码代码和名称”是重要外汇信息，请按实际的资金来源谨慎选择。

✓“结汇交易主体”、“填报人”和“填报人电话”为客户在我行的预留信息，如需变更，请向分行贸易金融部申请办理；

✓录入完毕后，点击“确定”按钮，进入到交易信息确认页面，如下图

✓特别地，当按“存入人民币金额”方式结汇时，若外币是日元且金额为小数，在交易信息确认页面，系统对日元金额进行抹零处理。

✓录入员对录入信息进行确认，如需修改点击“取消”按钮，返回到交易信息录入页面；如确认无误，点击“确定”按钮，进入到交易提交成功页面，如下图：

2.3划汇

➢功能简介：网银后台已开通网银划汇业务的客户，通过此功能录入提交划汇交易。

➢使用者：具有转账类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。

➢操作流程：

在菜单中选取“外汇业务”->“划汇”，进入【划汇录入】页面，如下图：

✓输入金额时应注意：交易金额必须大于零；日元金额必须为整数，其他币种金额允许两位小数。

✓外币账户、人民币账户的下拉框显示该录入员具有操作权限的账户并且已添加至“常用账户设置”右侧列表框中。

✓选择交易账户时应注意：支持光大银行全行内跨机构同币种转账，但转出账户、转入账户不得相同。

✓点击“查询余额”按钮，显示选定账户的当前余额信息。

✓录入完毕后，点击“确定”按钮，进入到交易信息确认页面，如下图：

✓录入员对录入信息进行确认，如需修改点击“取消”按钮，返回到交易信息录入页面；如确认无误，点击“确定”按钮，进入到交易提交成功页面，如下图：

2.4结汇明细查询

➢功能简介：查询通过网银发起的结汇交易明细。

➢使用者：具有可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。

➢操作流程：

在菜单中选取“外汇业务”->“结汇明细查询”，进入【结汇明细查询】页面，如下图：

✓输入查询信息进行查询。例如，按默认查询条件，点击“查询”按钮，显示查询结果页面，如下图：

✓点击“银行业务编码”链接，可查询该笔结汇交易的申报信息，如下图：